「外貨 保険」を含むコラム・事例
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金融商品の種類と分類と選び方［インタビューコラム］
預金・保険・株式・投資信託・外国為替など金融商品は多彩 ―――金融商品とは何ですか？ 「銀行・保険会社・証券会社などで扱う商品をまとめて金融商品と言います。具体的には、預金・保険・株式・投資信託・外国為替などです。規制緩和が進んだこともあり、多様な商品があります」 元本が保証されている貯蓄型商品と元本が保証されていない投資型 ―――資産運用を検討しています。 「はじめに金融商品の性質...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
生命保険でお金は増やせるかという、永遠のテーマについて話そう
なぜ、生命保険でお金を増やそうとするのか、それが最初の関門 しつこく何回も書きましたが、かつては単純に「定期預金をする」「円建ての個人年金保険に加入する」なんていうことでお金がど～んと増えていました。 私が今から7年ほどまえにアクサ生命にいたころ、すでに年金保険を受け取り始めていたひとがいたんですが、それはそれは、かなり凄まじい増え方の個人年金保険でした。 また、うちの家族も少しお金がまとま...（続きを読む）
- 石川 智
- （ファイナンシャルプランナー）
発表！アラサーアラフォーは外貨建て保険で貯蓄せよ
アラフォーお悩み110番のコンサルタント植村哲也さんが書いたブログ記事をご紹介します。皆さんは外貨建て保険って知っていますか？30年後の未来のお金の問題って考えたことありますか？植村さんがアラサーアラフォー世代の個別相談で話す内容をまとめた内容だそうです。
↓↓こちらをクリック↓↓http://seimeihoken35.com/gaikadatehoken/
（続きを読む）
- 本森 幸次
- （営業コンサルタント）
戦後初、第一生命が日本生命を…
保険会社の決算がでましたが、第一生命が戦後初めて日本生命の売上を抜き首位にたちました。第一生命は銀行窓販で外貨建保険の販売が大きく伸びた様です。 保険会社のガリバーである日本生命にとっては、第一生命に首位を奪われたことは屈辱べきでしょうね（実際には日本生命社内はかなりの危機感らしいです） 日本生命が本気を出したらどうなるか楽しみです （続きを読む）
- 岡崎 謙二
- （ファイナンシャルプランナー）
シニアの資産運用 保有外貨建てファンドの収益は実力? それとも円安効果?
前回は債券のパフォーマンスに連動する海外ETFのインデックス(指数)を紹介しました。ところで、皆様が保有されている外貨建て商品の収益率は如何でしょうか。私が口座を開設している証券会社2社のマイページの欄には、常に外貨建て(多くはドル建て)と円建ての評価が掲載されています。従って、ドルでの収益と円貨での評価が比較出来ます。この場合、円貨での評価がいかに高率でも、ドル建てでマイナスの銘柄は、購入判断が...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
４月末投信残高、１００兆円規模（保険の見直し・山下ＦＰ企画・西宮）
投資信託協会は、 「証券会社や銀行で個人が買える公募投信の４月末残高は、 ９９兆２０００億円弱と、前月末比２兆円増え、 前年同期比２割強増加した。」と発表しました。 最近の１年間で、 日経平均株価は約４割上昇し、 対ドルの円相場は約２割下落しました。 これが、株式や外貨建て資産を組み入れた投信の運用益を 押し上げています。 また、購入額から解約・償還額...（続きを読む）
- 山下 幸子
- （ファイナンシャルプランナー）
資産配分戦略は外貨建て外国債券のリスクに注目しましょう
シニアの運用第一回は、国際分散投資をお勧めしました。対象とする資産は国内外の株式・債券そしてREITを対象とした資産分散です。但し、特に外国債券については注意が肝要です。あの有名なグローバルソブリンが売れに売れましたので、一般投資家、特にシニアの皆様は外国債券のリスクの大きさに無頓着になられているようです。日本に居住する方が外国債券(外貨建て)を購入すると為替が関わります。従って、外国債券(外貨建...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
資産形成に役立つ外貨建て生命保険の基本
ファイナンシャルプランナーで婚活アドバイザーの本森です。今回は老後に向けた資産形成に役立つ外貨建て生命保険についてご案内します。
【外貨建て生命保険とは】外貨建て生命保険とは、保険料の支払いや保険金や解約返戻金などの受け取りを外貨で行う保険です。日本円で運用するより高い利回りが期待できる一方、為替手数料がかかるなどの注意点もあります。基本的な仕組みは、外貨で払込や受け取り、運用を行う以外は円建て(...（続きを読む）
- 本森 幸次
- （営業コンサルタント）
こだわりの終身保険の選び方
終身保険は、何歳で亡くなっても、一時金で死亡保険金が支払われる保険です。
途中で解約しても解約返戻金があるため、一般的には「貯蓄性のある保険」と言われます。そのため、保険料を決める要素の１つである予定利率がとても重要になってきます。
同じ年齢時に、同じ保険金額に加入するなら、
予定利率が高い ⇒ 保険料が安くなります
予定利率が低い ⇒ 保険料が高くなります
契約時に確定した予定利率でその後...（続きを読む）
- 田中 香津奈
- （ファイナンシャルプランナー）
ファイナンシャルプランナーに要注意
皆さん、こんにちは！ 少しずつではありますが、当事務所にも有料相談のご依頼も増えてきました。 それだけ中立公平な立場でアドバイスを受ける事が出来る事が周知されてきているのではないかと感じてきます。 普段のいろいろな業務の中でもファイナンシャルプランナーの方へアドバイスを貰いましたという方も増えてきています。 私が、その内容を確認させて頂いて感じるのは、ファイナンシャルプランナー...（続きを読む）
- 吉野 裕一
- （ファイナンシャルプランナー）
2015年1月23日 為替換算各国株価指数 年初来騰落率
先週のスイス中央銀行による、スイスフランのユーロに対する上限価格維持のための無制限買い入れ中止で、世界の通貨管理当局＝中央銀行への信頼が低下しました。また、通貨には何があっても驚かない気構えが必要になることを痛感しました。読者の皆様は如何お考えでしょうか。今回スイス中央銀行が、購入を停止した理由として、無制限な買い入れはこれ以上は維持できない政策であったとされていまするそのスイスと同じような、金融...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
株式の配当や投信の分配金、申告したほうが有利？申告しない方が有利？
平成26年から上場株式の配当金や株式投資信託の普通分配金といいます）の源泉徴収税率が、25年までに比べて、所得税5.315％＋住民税5％＝20.315％ と２倍に上がりました。 上場株式の配当金や株式投資信託の普通分配金は、源泉徴収されるだけで申告しなくても構いませんが、以下の３つの方法から選択できます。 ・確定申告しない（源泉徴収のみで課税終了） ・確定申告して総合課税を選択（累進税率...（続きを読む）
- 杉浦 恵祐
- （ファイナンシャルプランナー）
2014年11月30日株価指数・商品先物価格・長期金利月間騰落率
世界各国地域11月の各市場株価指数、国債利回り、商品先物価格及び商品指数の月間騰落率を紹介します。騰落率の対象は原則2014年11月29日÷10月31日×100－100＝パーセントで表しています。(休場などの理由で当日の数値が無い場合は前日・前々日等遡っています)11月のワールドインデックス、エマージング指数及びオールカントリーインデックス円換算の年間騰落率推移を掲載します。MSCワールドインデッ...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
外貨預金は手数料と為替で決まる。
外貨預金についてのお問い合わせが重なりましたので、読者の方も外貨預金を検討されているのではと考え、このコラムを作成しました。外貨預金は通常定期預金で預けます。その際に皆様が着目するのは金利ではないでしょうか。外貨に対する金利だけに着目すると、それ以上に為替が変動すれば、利益が出るよりも、損失が出る場合も、あります。2014年7月13日16:23現在、ネットで「外貨預金」と牽くと、M銀行の夏のキャン...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
アルゼンチン対外債務不履行2001年の残滓
6月19日の日経新聞朝刊に「アルゼンチン再び苦境 デフォルト時の債務、米で支払い命令」という見出しが載っていました。まだ続いていたのかと吃驚し、当時を再認識するために、カーメン・Mラインハート&ケネス・S・ロゴスの著書「国家は破綻する」を開いて、索引のアルゼンチンでページを探し読み返しました。 見出しで言うデフォルト時とは、アルゼンチンが2001年に引き起こした、過去最大950億ドルの対外債務の...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
2013年日本の富裕層約58万世帯減少(2012年対比)
6月15日の日経新聞有料会員記事に「日本の富裕層、世界３位の124万世帯 民間調査」という見出しを読み、愕然としました。ボストンコンサルティンググループリポートを掲載しており2013年の世帯数で比較しています。ちなみに1位は米国で2位は中国です。何に驚いたかといいますと、世帯数の減少です。RBCウェルス・マネジメントなどの調査によれば、2012年の富裕層第一位は米国で第2位は日本で約182万世帯で...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
日本円のみのポートフォリオに外国株を加える
前回紹介した短期金融資産と日本株+国内債券のポートフォリオの期待リターンとリスクはR2.6%でR6.9%でした。ポートフォリオの通貨は日本円だけの構成です。 従い、世界の基軸通貨である、米ドル換算で評価すると、円安の時には米ドル換算値で保有資産の時価評価額が下がり、円高の時には資産の円ドルでの時価評価は上がります。 実際に2012年11月の野田政権衆院解散後の、円と主要通貨のTTMは下図です。ド...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
国債破綻への対応 国際分散投資のすすめ
前回までのコラムで、日本国債が破綻しない条件、利金が支払できない場合、償還できない場合等を説明いたしました。 夫々のストーリーのどれが発生するのかは分かりません。 読者の皆様は、どのケースが最も可能性が高いのかを、ご一考ください。 破綻が起きないと感心される方は、この後をお読みになる必要性は低いと思われます。 ただ、明日のことは誰にも分からないということも真実です。 国債が紙切れにならないとは思...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
新スタジオ出店の道⑭～新スタジオ名＆コンセプト～
ついに、ついに完成しました！！
猫背改善専門スタジオ
「きゃっとばっく」
きゃっとばっくのロゴ
可愛くないですか～？？？
1階の店舗なので、オーニングを取り付け終わると
前を通り過ぎる方が、「なんのお店？」って感じで、
ひしひしと視線を感じました
猫背を改善する為に、色々なエクササイズを行いますが...（続きを読む）
- Style Reformer 小林俊夫
- （ピラティスインストラクター）
金融商品の取引について（金融商品取引法）
今年は、年初からいわゆる「アベノミクス」に対する期待感とアメリカの好景気が影響して日本社会も少しづつ景気が上向きになっているようです。景気が上向きになると、出てくるのがいわゆる「おいしい話」というものです。「投資信託を買いませんか？」、「株式を購入しませんか？」などという話が出てくるようになります。 今回は、「金融商品の取引」にまつわるお話をしてみようと思います。法律で言えば「金融商品取引法」と...（続きを読む）
- 鈴木 祥平
- （弁護士）
仕事に熱意と信念を持って取り組まれているため、信頼出来ますよ。
こんにちは、人よりちょっとお金に強くなる！
マネーセミナー講師のファイナンシャルプランナー藤原です。
メニュー/アクセス/電話をかける/メールで予約
今回ご紹介させていただくお客様は、積立効率の良い外貨建ての保険と、女性疾病に手厚い保障がある医療保険・ガン保険をご契約いただきました、神戸市北区でボディセラピストをされているなおさんです。
なおさんとは、アメブロオフ会を通じて知り合い...（続きを読む）
- 藤原 良
- （ファイナンシャルプランナー）
貯蓄を増やす、3つのSTEP。
こんにちは、人よりちょっとお金に強くなる！
「お金と保険の勉強会」講師のファイナンシャルプランナー藤原です。
勉強会の感想/個別相談の感想
メールで相談/勉強会・個別相談ご予約
お金に対する十分な知識がないままに、日々価格が大きく変動する株式や、高金利通貨（南アフリカのランド、ブラジルのレアルなど）の外貨預金、そして投資信託などを売り買いしている方がいます。
銀行に薦められたから、...（続きを読む）
- 藤原 良
- （ファイナンシャルプランナー）
「世界経済から読み解く相場動向の行方」藤巻健史氏(楽天新春セミナーより)
2013年1月13日日曜に開催された、楽天証券主催「新春講演会2013」に参加しました。資産運用に役立つ情報が満載でしたので、拙い文章ですが概要を紹介します。[内は吉野の補筆です] 当日の締めの講師は、株式会社フジマキ・ジャパン代表取締役の藤巻健史氏です、氏は伝説のファンドマネジャーです。 藤巻氏の弟は咋年繰上げ当選で参議院議員に為られた藤巻幸大氏です。健史氏によると幸大氏は経済が解っていない...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
外貨MMF(米ドル)のポートフォリオの投資対象例について
資産配分の中で、外国債券、通貨分散をお考え方にご紹介する事が多い、外貨MMF(マネー・マーケット・ファンド)についてその運用先例をご紹介します。 外貨MMFとは、当該通貨を短期金融商品で運用する商品で、導入後現在まで当該通貨での元本割れはなかった商品です。利回りは、当該通貨国の金利に追随していますが、実績利回りは運用会社毎に異なります。 では、これら低リスクであるMMFが運用の対象としているの...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
預金保険制度と外国銀行の在日支店
こんにちは。ファイナンシャル・プランナーの森久美子です。 お金のことは、よく分からないからとあきらめてはいませんか。お金と上手につきあって、ちゃんと暮らしたいと思っているあなたの「マネー力」をつけるためのコラムです。 「預金保険制度」とは、銀行などの金融機関が破たんしてしまい預金の払い戻しができなくなった際に、預金者を保護する制度です。 具体的には、当座預金や利息の付かない普通預...（続きを読む）
- 森 久美子
- （ファイナンシャルプランナー）
国債800兆円超、政府債務1,000兆円超に備える(海外への脱出)
国債の暴落(金利は上昇)への対応を考える際に、海外への脱出が、メディアで取り上げられています。 2011年12月27日のテレビ東京ワールド・ビジネス・サテライトで定年を待たずに、マレーシアにロングステイしている50代のご夫婦が取り上げられていました。 報道では、5,000万円の資産を作り、マレーシアで長期ビザ(10年)で滞在、生活費は24～25万円/月、仕事につかずに、金利(3.5%)で補いなが...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
資産配分を決めてからポートフォリオの検討へ(定期預金等)
前回は、夫々の資産のリターンとリスクの関係を見ながら、ご自身の資産配分(アセットアロケーション)の本心を決めましたら、夫々の資産の中で、購入する銘柄をご検討ください。 銘柄選定に自信のある方を別にして、その資産の中でも分散投資をお勧めしています。 定期預金に資産の20%を配分することとした場合でも、どの銀行に預けるかは悩ましいものです。半年定期、1年定期、2年・・・・、その他に金利も検討しなけれ...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
投資の常識 １ 【分散投資】
お客様に有利な保険提案を得意とするファイナンシャルプランナー宮下です。
投資の世界の常識、分散投資。
ほとんどの日本で生活する人は円の資産を保有しています。
もちろんそうですよね。
財布の中や銀行、証券、保険もほとんどすべての資産を保有しています。
ですが、投資の世界の常識、分散投資。
円資産だけでなく、外貨資産も保有しなくては、分散投資できていないんですよ。
...（続きを読む）
- 宮下 達裕
- （保険アドバイザー）
ドルコスト平均法が活かせる保険【ドル建て終身保険】
お客様に有利な保険提案を得意とするファイナンシャルプランナー宮下です。
投資を始めようとする人がよく口にする台詞で、
「投資って不安」「安いときにだけ買って、高いときにだけ売りたい」
というのがあります。
"安いときにだけたくさん買いたい！"そんな調子のいいことができればよいのですが、
相場のプロでも難しいワザを素人がそう簡単に出来るわけがありません。
でも投資の勉強を少し...（続きを読む）
- 宮下 達裕
- （保険アドバイザー）
貿易収支から見た国債金利上昇のシナリオ
ファイナンシャルプランナーが天職！ BYSプランニングの釜口です。 日本国債は、日本国内の投資家が90％以上保有しており、 安全だというのが定説である。 今まで日本国債は、外国人投資家に国債を売り込まれた影響で 財政危機に陥ったギリシャとは違うということだった。 ところが、その安全神話が徐々に脅かされているという見通しを 発表した三菱東京UFJ銀行の分析は、貿易収支が赤字に転落すると ...（続きを読む）
- 釜口 博
- （ファイナンシャルプランナー）
外貨に投資するなら預金では無く外貨MMF
況は益々円高が進んでいます。ここまで進むと円安に反転するのでは、との期待が高まり、外貨に投資される方が増えています。ただ、デフレ下の日本円は当面、円安にはならないと考えています。ただし、近い将来、国債の消化が進まない時代が来て、金利の上昇とインフレの可能性も出てきました。その時に備え、外貨に分散投資をしておくことはリスク分散の観点から、私はお勧めしています。その際の一つの商品として、外貨MMFをご...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
少額の円売りでも暴落招く可能性
最新金融情報徹底解読 ★伊藤誠の特選記事★ ■少額の円売りでも暴落招く可能性■ ～２０１２年２月５日 日経ヴェリタスｐ６１より～ 財務省が発表した２０１１年貿易統計速報によると、 貿易収支は 2兆4927億円の赤字となりました。 これを受けて、米ウォール・ストリート・ジャーナル誌は、 「日本の輸出大国時代の終わり」 という記事を掲載しています。 ■■■ トピック要約 伝説の...（続きを読む）
- 伊藤 誠
- （ファイナンシャルプランナー）
活用していない不動産は借金と同じ！早く処分しましょう
今日、土地のご売却を検討されているお客様のところに、査定価格の報告に行ってきました。
その土地は、父親から相続で譲り受けた土地で、以前は家が建っていたそうです。
その家を8年ほど前に取り壊されてからは、更地のまま何の利用もせずに現在に至っています。
ご存知のように、何も利用されていない土地であっても、所有をしているというだけで、固定資産税や都市計画税が課税されます。
例えば、１年あた...（続きを読む）
- 平野 秀昭
- （不動産コンサルタント）
資産運用 単利の代表定期預金は預替えで利息を増やしましょう。
単利の代表的な商品は、定期預金と国債、社債などの利付債券です。でも、定期預金も小まめに預け替えをすると複利と同様の効果があります。 2011年10月31日時点、3メガバンクの円定期預金の利率は、300万円未満の預け入れ金額1年のものは、揃って0.025%です。しかしながら、定期預金のキャンペーン金利で検索すると、100万円～300万円未満の場合で様々な金利が提供されています このように現在では...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
152件中 51～100 件目
「火災保険」に関するまとめ
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火災保険のこときちんと知らなかったかも…今からでも覚えて損はないお役立ち情報を専門家が紹介！
皆さんは火災保険の10年を超える長期契約が、2015年10月から廃止になるのをご存知ですか？実質的な値上げとなってしまうため、家計などいろんな場面での影響が考えられます。 しかし一方で、契約している火災保険を見直すチャンスでもあるのではないでしょうか。 そこでこのページでは、長期契約廃止による影響に関してはもちろんのこと、火災保険に関する基本情報や意外と知らない適用条件など、専門家による様々な解説を紹介いたしますので、ぜひ参考にしてみてください。
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