「外貨」の専門家コラム - 検索結果一覧 - 専門家プロファイル

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「外貨」を含むコラム・事例

448件が該当しました

448件中 1~50件目

お酒は1〇歳から?NEW

昨年に実施された、公職選挙・選挙権年齢の20歳から18歳への引き下げ。 併せて飲酒解禁年齢も現行の20歳から18歳へ引き下げる事が検討されましたが、異論が噴出し頓挫しました。 未成年者飲酒禁止法では引き続き「20歳未満の飲酒を禁止」(一条一項)していますが、各国の情勢はどうでしょうか。 世界146カ国の飲酒解禁年齢は以下の通りです。 ■世界の飲酒解禁年齢(146カ国) (1)18歳  110カ国...(続きを読む

堀池 泰
堀池 泰
(保険アドバイザー)

【FP継続セミナー】FPとして知っておきたい「外貨建て生命保険の基本」@8月16日NEW

マイナス金利の影響により、円建ての保険商品は、特に4月以後、返戻率が下がっています。そこで注目されているのが外貨建て生命保険です。本講座では、外貨建て生命保険の基本的な事柄を復習した後、他の外貨建て商品との比較を試みることにします。 タイトル:FPとして知っておきたい「外貨建て生命保険の基本」主催:株式会社ビジネス教育出版社講師:大泉 稔 日時:2017年8月16日(水)14:00~17:00...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(ファイナンシャルプランナー)
2017/08/14 21:59

【間もなく開講】…FPとして知っておきたい「外貨建て生命保険の基本」

マイナス金利の影響により、円建ての保険商品は、特に4月以後、返戻率が下がっています。そこで注目されているのが外貨建て生命保険です。本講座では、外貨建て生命保険の基本的な事柄を復習した後、他の外貨建て商品との比較を試みることにします ☆タイトル:FPとして知っておきたい「外貨建て生命保険の基本」☆日時:2017年7月26日(水)14:00~17:00☆主催:株式会社ビジネス教育出版社☆会場:ビジ...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(ファイナンシャルプランナー)
2017/07/24 21:22

【セミナーのご案内】夏のFP継続セミナーのスケジュールです♪

この夏に行うFP継続セミナーのスケジュールのご案内です。暑い夏の間に、知識を整理し、単位を取得してしまいしょう。あ、講師は大泉稔が勤めます。テーマ日程時間会場受講料単位主催者投資初心者が投資のヒントを得るために…分散投資について7月26日10:00~13:00都内5,400円金3ビジネス教育出版社FPとして知っておきたい「外貨建て生命保険の基本」7月26日14:00~17:00都内5,40...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(ファイナンシャルプランナー)
2017/07/17 12:12

7月のFP継続セミナー

こんばんは。FPのいな穂です。今月は以下の3本のセミナーで講師を勤めます。 ☆7月15日(土)10:00~13:00 タイトル:iDeCoとNISAの比較と積立投資 場所:ちよだプラットフォーム(竹橋駅)単位:金融3単位受講料:5,000円(当日、現金にて)主催:エフピープラネット ☆7月26日(水)10:00~13:00タイトル:投資初心者が投資のヒントを得るために…分散投資について 場所:...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(ファイナンシャルプランナー)
2017/07/09 21:51

72の法則

今日は「72の法則」について少しお話します。 知ってる人は知ってますし、知らない人はまったく知らないですね。当たり前か(笑)   これは元本が2倍になるために必要な年数を割り出すための複利の法則です。   assets72 この法則にしたがって計算すると、金利7%の時代であれば元本は約10年で倍になります。 実は高度成長期後の1970年〜1980年代に日本でもこのよ...(続きを読む

川口 幸子
川口 幸子
(ファイナンシャルプランナー)

金融機関が外貨建て保険の販売に力を入れているワケ

今回は「金融機関が外貨建て保険の販売に力を入れているワケ」 についてお伝えいたします。 2016年4月頃から貯蓄型保険の販売停止や予定利率の 引下げによる保険料引上げなどが相次ぎました。 また、金融庁が定める標準利率の引下げ(1%⇒0.25%)により、 2017年4月以降、円建て貯蓄型保険の魅力は完全に失墜。 生命保険各社は、終身保険や個人年金保険などの貯蓄型保険の 予定...(続きを読む

釜口 博
釜口 博
(ファイナンシャルプランナー)

死亡保険選びのポイント

  死亡保険は、形のない商品と言われております。ほとんどの方がよくわからずにすすめられるままに加入しているのではないでしょうか。保険は確率から作られています。保険料のみ比較して加入するのは良くありません。特に似たような名称でも保障内容が違っていることがあります。また保障期間も要チェックです。さて、死亡保険は、なぜ入るのでしょうか。死亡保険の基本は、万が一の時にお金に困るから加入するのです。お金に困...(続きを読む

辻畑 憲男
辻畑 憲男
(ファイナンシャルプランナー)

日経記事;『ビットコイン対応26万店 リクルート系やビックカメラ導入 投資対象から決済へ』に関する考察

皆様、 こんにちは。 グローバルビジネスマッチングアドバイザー 山本 雅暁です。 4月5日付の日経新聞に、『ビットコイン対応26万店 リクルート系やビックカメラ導入 投資対象から決済へ』のタイトルで記事が掲載されました。 本日は、この記事に関して考えを述べます。 記事の主な内容は、以下の通りです。 『仮想通貨ビットコインを新たな決済手段として店舗に導入する動きが広がり始めた。ビックカメラは...(続きを読む

山本 雅暁
山本 雅暁
(経営コンサルタント)

今から始める老後資金づくり

老後資金をいくらためたらいい? 老後資金はいくら貯めたらいいのだろうか。よく言われるのは60歳までに3000万円。85歳まで生きたとしたら25年間毎年120万円(利息は考慮しないとすると)使えることになります。年金が毎年夫婦で280万円もらえるとすると400万円の収入になります。月約33万円です。今の生活と比べてどうですか。ご自身が老後にやりたいと思っていることはできそうですか。人生を満足して終...(続きを読む

辻畑 憲男
辻畑 憲男
(ファイナンシャルプランナー)
2017/03/19 13:55

どこもかしこも外貨建保険提案

早くも今日で2月は終了。明日から3月ですね(何と被が経つのは早い!) 保険会社も、銀行も運用の商品提案のトレンドは「外貨建保険」ですね。この理由は「代理店に入る手数料が高い」からです。商品にもよりますが、手数料が5~8%とかなり高い。そこで金融庁は一時払い保険料の手数料開示など求められています。 手数料高いと購入者が損しますからね。金融庁の取り組みは良い傾向です。 (続きを読む

岡崎 謙二
岡崎 謙二
(ファイナンシャルプランナー)
2017/02/28 12:00

外貨で受け取る「国から」の年金

先日、アメリカ駐在経験のある年金受給者とお話しする機会がありました。 お話をお聞きしていると、「社会保障協定」の1期生(?)のような方でした。 やはり、お手続きや受取にも、ご苦労があったようで。 ところで、(先述の)その方とのお話で、改めて(というよりも、今さら)気が付いたのですが、 「アメリカ政府から支給される年金はドル(外貨)」なんですね。 当たり前と言えば、当たり前ですが。 ただ、実...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(ファイナンシャルプランナー)
2017/02/23 23:49

日本の20年度財政黒字化困難で、外貨資産保有割合の見直しを

ファイナンシャルプランナー(FP)の久保逸郎です。昨日の日本経済新聞の1面見出しは「20年度黒字化困難に」でした。 今月25日の経済財政諮問会議で中長期の財政試算をしたところ、2020年度に8.3兆円の赤字を見込んだそうです。 安倍首相は財政黒字化の目標の旗は降ろさない方針のようですが、日本政府が世界に対する事実上の国際公約を行った「2020年度のプライマリーバランス(基礎的財政収支)の黒字化...(続きを読む

久保 逸郎
久保 逸郎
(ファイナンシャルプランナー)

外貨保険販売でトラブル

銀行で外貨保険販売が広がっているようです。 国内の低金利状態で国内生保の商品に人気がないために、米ドルや豪ドルなどの高利回りの「外貨建て保険商品」がよく売れているそうです。この外貨建て商品の販売手数料は5~8%と高く銀行も必死に販売していますね。 その一方で、「こんなはずではなかった」「そんな話は事前に聞いていなかった」という苦情の類が増えています。とくに、商品を購入した高齢者の親族からのクレ...(続きを読む

岡崎 謙二
岡崎 謙二
(ファイナンシャルプランナー)

「中国の外貨準備 大幅減少!」

こんにちは! さて、中国人民銀行の発表によれば、11月末の外貨準備高が、 前月より691億ドル(8兆1500億円)減少し、 3兆516億ドルになったとのことです。   これは、5年8か月ぶりの低い水準です。 中国の外貨準備高は、2014年がピークで約4兆ドルあったため、 1/4が減少したことになります。   主な要因としては、トランプ氏が米大統領に当選以降、 急激な米ドルの上昇...(続きを読む

荒川 雄一
荒川 雄一
(投資アドバイザー)

【セミナー後記】月初のFP継続セミナーを行いました

月初めの水曜日、FP継続セミナーにて講師を勤めました。平日にも、関わらず、多数のご受講を頂きました。ありがとうございます。 タイトルは…。午前の部:『知っておきたい「主婦も公務員も加入できる確定拠出年金」』企業型確定拠出年金の普及に比べると、個人型確定拠出年金の普及は今ひとつです。 しかし、今回改正された確定拠出年金法では、主婦も公務員も加入できるようになる(平成29年1月1日施行)など、利用...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(ファイナンシャルプランナー)
2016/11/02 21:42

【FP継続セミナー】マイナス金利のもと、外貨建て保険の特徴と留意点を理解する

マイナス金利のもと、運用商品および相続対策として外貨建て保険が注目されています。外貨建て保険の特徴や留意点をおさらいした後、外貨建て保険の活用法について検証しましょう。 主催:株式会社ビジネス教育出版社タイトル:マイナス金利のもと、外貨建て保険の特徴と留意点を理解する 講師:大泉 稔 日時:2016年10月30日(日)10:00~13:00会場:ビジネス教育出版社セミナールーム [ アクセス ...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(ファイナンシャルプランナー)
2016/10/21 23:52

10月19日、FP継続セミナーを行わせて頂きました

昨日、10月19日に、市ヶ谷でFP継続セミナーを行わせて頂きました。 午前の部は『FPアドバイスに必須! 富裕層の生命保険商品の活かし方』というタイトルでした。生前贈与における生命保険の活かし方、法人の設立とその活かし方、そして法人契約の生命保険…というお話をいたしました。終了後は、受講された方から熱心にご質問を頂きました。 午後の部は、『主婦も利用できる個人型確定拠出年金の運用アドバイス』...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(ファイナンシャルプランナー)
2016/10/20 09:11

平成27年事務年度版金融レポートに見る、個人投資家に適さない金融商品

9月に、金融庁から平成27年事業年度版の金融レポートが発表されました。 http://www.fsa.go.jp/news/28/20160915-4/01.pdf 同レポートは日銀の金融政策や銀行等金融機関の経営についての見解を述べるなどに多くを割いていますが、森信親氏が長官に就任されてから、金融庁の立ち位置を顧客(≒個人投資家、生活者)寄りに修正されたことから、我々個人投資家にとって、極めて有...(続きを読む

吉野 充巨
吉野 充巨
(ファイナンシャルプランナー)

【FP継続セミナー】マイナス金利のもと、外貨建て保険の特徴と留意点を理解する

マイナス金利のもと、外貨建て保険の特徴と留意点を理解する 主催:株式会社エフピープラネット 講師:大泉 稔 ━【 概 要 】━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ マイナス金利のもと、運用商品および相続対策として外貨建て保険が注目されて います。外貨建て保険の特徴や留意点をおさらいした後、外貨建て保険の活用法 について検証しましょう。 1.外貨建て保険の特徴について ...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(ファイナンシャルプランナー)
2016/09/18 23:54

9月のFP継続セミナーのご案内

大泉稔が講師を勤める「9月のFP継続セミナー」のご案内です。9月は以下の3本です! ☆ 9月14日(水) 10:00~13:00FP相談に役立つ「大家さんのための火災保険」主催 株式会社ビジネス教育出版社受講料 5,400円  3単位(リスク保険) ☆ 9月14日(水) 14:00~17:00老後も安心!主婦も公務員も加入できる確定拠出年金主催 株式会社ビジネス教育出版社受講料 5,400円 ...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(ファイナンシャルプランナー)
2016/08/31 21:48

30代、老後資金準備とインフレリスク

  マイナス金利の今、長期金利が低下していますね。老後資金の準備をどうしたらいいのでしょうか。今の低金利で金利を長期で固定するとインフレリスクを抱えることになります。30代、どのように老後資金を貯めたらいいのでしょうか。30代はまだ老後まで時間があります。時間を味方につけることです。また、時間があるため失敗しても取り返すことができます。今のような低金利時代には、価格変動リスクのある商品や為替リスク...(続きを読む

辻畑 憲男
辻畑 憲男
(ファイナンシャルプランナー)
2016/08/28 13:00

5時間で2課目5単位を取得できます…6,000円でご受講頂けます!

 以下の2講座を同時にお申込み頂くと、受講料は6,000円になります!『投資初心者が投資のヒントを得るために…分散投資について』 講師:大泉 稔   ━【 概 要 】━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 投資初心者が投資のヒントを得るために、分散投資について考えます。若年層から 高齢者までを顧客に持つ、金融商品仲介業者の視点で解説します。 1.伝統的資産の特徴の違い...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(ファイナンシャルプランナー)
2016/08/25 00:14

5時間で2課目5単位を取得できます…6,000円でご受講頂けます!

以下の2講座を同時にお申込み頂くと、受講料は6,000円になります!『投資初心者が投資のヒントを得るために…分散投資について』 講師:大泉 稔   ━【 概 要 】━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 投資初心者が投資のヒントを得るために、分散投資について考えます。若年層から 高齢者までを顧客に持つ、金融商品仲介業者の視点で解説します。 1.伝統的資産の特徴の違い ...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(ファイナンシャルプランナー)
2016/08/23 23:55

銀行の保険販売の手数料開示

日本銀行のマイナス金利政策で、銀行は貸し出しを増やして利ざやを稼ぐビジネスが難しくなっているので保険屋投資信託を販売するしかなくなっています。 個人の資産運用の手段として銀行窓口などで販売される貯蓄性の高い保険について、保険会社から受け取る販売手数料はこれまで非開示でしたが、10月から開示するようです。 販売手数料は一般的に非公表で、金融庁が不透明で割高だとして開示を促していた。  金融庁によ...(続きを読む

岡崎 謙二
岡崎 謙二
(ファイナンシャルプランナー)
2016/08/22 10:41

5時間で2課目5単位を取得できます

以下の2講座を同時にお申込み頂くと、受講料は6,000円になります! 大泉稔が以下の講演の講師を勤めます。 『投資初心者が投資のヒントを得るために…分散投資について』 講師:大泉 稔 ━【 概 要 】━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 投資初心者が投資のヒントを得るために、分散投資について考えます。若年層から 高齢者までを顧客に持つ、金融商品仲介業者の視点で解説...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(ファイナンシャルプランナー)

【FP継続セミナー】外貨建て商品の特徴・留意点・税制(銀行・保険・証券)

マイナス金利の下、注目の外貨建て商品の特徴や留意点、そして税制について、おさらいします投資経験の浅いFPを対象にした入門レベルのセミナーです。 なお、入門レベルのセミナーなので、FP資格をお持ちでない、一般の方にもご受講頂けます。 タイトル:外貨建て商品の特徴・留意点・税制(銀行・保険・証券) 主催:株式会社ビジネス教育出版社 講師:大泉 稔 日時:2016年8月24日(水)10:00~1...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(ファイナンシャルプランナー)
2016/08/17 22:34

AIロボは流行り?

最近投資の世界でもAIが流行っております。 例えば、銀行ではアセットアロケーションに利用したり、外貨の買い時を判断してくれたりと。 膨大なデータを処理する能力は人間よりも優れている点は認めざるを得ないかと。 うちのクライアントでもあるロジックで為替や株などの売り買いのシグナルを出すシステムを持っているのですが、そのシステムが優れているのは為替や株のような金融商品だけではなく、データさえあ...(続きを読む

大黒たかのり
大黒たかのり
(税理士)
2016/08/08 09:31

【セミナー】外貨建て商品の特徴・留意点・税制(銀行・保険・証券)

マイナス金利の下、注目の外貨建て商品の特徴や留意点、そして税制について、おさらいします。投資経験の浅い方を対象にした入門レベルのセミナーです。 なお、FPの方は継続教育単位を3単位、ご取得頂けます。 主催:株式会社ビジネス教育出版社 タイトル:外貨建て商品の特徴・留意点・税制(銀行・保険・証券) 講師:大泉稔 日時:8月24日(水) 13:00~17:00 会場:ビジネス教育出版社 セミナ...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(ファイナンシャルプランナー)
2016/08/03 23:16

インフレに対する運用方法はどうすればよいのか?

ファイナンシャルプランナー(FP)の久保逸郎です。先週土曜日(23日)の自主開催の勉強会ですが、おかげさまで無事に終えることができました。3ヶ月毎に開催を行っておりますが、皆様楽しみにしてくださっているようです。私自身も日頃から行っている銀行などの資産運用セミナーとは違って、何のしがらみがなく、また日頃からお付き合いをさせて頂いているお客様中心とあって大変話しやすいです。なるべくいい情報をお伝えし...(続きを読む

久保 逸郎
久保 逸郎
(ファイナンシャルプランナー)

保険手数料が公開される!

消費者にこれまでグレーだった保険手数料が開示されるようです。外貨建て一時払い保険などは手数料8%~10%あり、投資信託手数料より高いから、銀行は躍起になって販売していますね。 銀行が窓口で保険商品を販売する際の「手数料」を年明けにも消費者に開示する方向で検討しています。 銀行が受け取る手数料は高額ですが開示されておらず、顧客に不要な保険を手数料目当てに販売する恐れがあるとして金融庁は問題...(続きを読む

岡崎 謙二
岡崎 謙二
(ファイナンシャルプランナー)
2016/07/08 12:47

【金融庁も手数料稼ぎに目を付けている!】円高でも外貨建て保険には入ってはいけない

ファイナンシャルプランナーの久保逸郎です。今は世界的に低金利なので、このタイミングでは外貨建て保険には加入してはいけないことを今年3月に書きました。 2016年3月25日 『今は外貨建て保険に加入するべきタイミングではない』  http://profile.ne.jp/pf/itsuro-kubo/c/c-169362/ また、外貨建て保険はコストが高いから、円高メリットを活かすにしても外...(続きを読む

久保 逸郎
久保 逸郎
(ファイナンシャルプランナー)

【セミナー後記】マイナス金利のもと、外貨建て保険の特徴と留意点を理解する

本日の午後、ビジネス教育出版社の主催で、 『マイナス金利のもと、外貨建て保険の特徴と留意点を理解する』というタイトルの セミナー講師を勤めました。 ここのところ、平日の集客は厳しいそうですが。 それでも、5名様にご参加を頂きました。 ありがとうございました。 アンケートの結果は。(5段階評価です)。 とても満足…2名様 満足…1名様 普通…2名様 不満…0名様 とても不満…0名様 「保険...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(ファイナンシャルプランナー)
2016/07/06 22:52

【FP継続セミナー】マイナス金利のもと、外貨建て保険の特徴と留意点を理解する

マイナス金利のもと、運用商品および相続対策として外貨建て保険が注目されています。外貨建て保険の特徴や留意点をおさらいした後、外貨建て保険の活用法について検証しましょう。 タイトル:マイナス金利のもと、外貨建て保険の特徴と留意点を理解する 日時:2016年7月6日(水)14:00~17:00 講師:大泉稔 主催:株式会社ビジネス教育出版社 会場:ビジネス教育出版社セミナールーム    (地図...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(ファイナンシャルプランナー)
2016/06/30 19:29

FP(ファイナンシャルプランナー)有志の勉強会(SG)で講師をさせて頂きました

今朝は、FP(ファイナンシャルプランナー)有志の勉強会(SG)で講師をさせて頂きました。 有志とは言っても、日本FP協会の支部の承認を得て活動しています。 数年前に、私のセミナーを何度かご受講頂いた先輩FPから 「最近の保険商品の動向を知りたい」というオーダーを頂いていたので、 マイナス金利という背景を踏まえて「外貨建て保険」(第一分野) 地震などの天災が増える傾向なので「地震保険の改正...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(ファイナンシャルプランナー)
2016/06/29 20:14

「日本の対外純資産が減少!?」

こんにちは! さて、財務省の発表によれば、 2015年末の日本の対外純資産額が、 5年ぶりに減少に転じました。   日本政府、企業、個人が海外に持つ 資産から負債を引いた対外純資産額が、前年末に比べ、 6.6%減の393兆2630億円となりました。   資産残高は、前年比0.7%増の948兆7290億円となりましたが、 負債残高が、前年比5.3%増の609兆4660億円となった...(続きを読む

荒川 雄一
荒川 雄一
(投資アドバイザー)

英のEU離脱懸念、金融市場に影響 株価急落、円高も、そして更なる金利低下

英のEU離脱懸念、金融市場に影響 株価急落、円高も(朝日新聞の記事はこちらをクリック)。 これって、円に対する信頼度が高い、ということ。 なら、$だの€だの…通貨分散する必要はないですよね? 外貨建て保険を推奨しているアナタ。 (続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(ファイナンシャルプランナー)
2016/06/13 23:45

外貨建て保険への加入は、日本との金利差が3%以上になってから

ファイナンシャルプランナーの久保逸郎です。 現在発売中の『Financial Adviser』の外貨建て保険の特集に原稿を書かせていただきました。     2月16日からマイナス金利が導入されて、長期金利もマイナス(2016年5月26日現在、-0.11%)の状況が続いています。 この結果、円建ての貯蓄性のある保険商品の魅力は完全に失われました。 今月に入ってソニー生命が個人年金保険などの販売...(続きを読む

久保 逸郎
久保 逸郎
(ファイナンシャルプランナー)

世界3位の軍事大国

数万年から数百万年以上の時を経て地下の地層に堆積される、化石水。 国土の大半が砂漠であるサウジアラビアにおいて、主に都市部以外の農業生産を下支えしてきましたが、あと数十年で枯渇すると見られています。 4月下旬、オーストラリア政府は老朽化が進む現行の潜水艦刷新のため新たに12隻を発注。 周知の通り日本は総額500億豪ドル(約4兆円)の巨大プロジェクト入札に敗れ、フランスの軍事企業が採用されました。...(続きを読む

堀池 泰
堀池 泰
(保険アドバイザー)

東京オリンピックと被災地支援のバランス

最近の報道で、2020年東京オリンピック招致でコンサル料が不正かもしれない話や東京都知事の公費不正支出疑惑など、お金に絡んだ良くない話を耳にします。 1964年東京オリンピックは確かに高度成長期で、招致イコール発展の図式が当てはまりましたが、2020年東京オリンピックで景気が良くなるのは一部の大企業しかないイメージがあるのは私だけでしょうか? また、外国人観光客誘致による外貨獲得は分かりま...(続きを読む

斉藤 進一
斉藤 進一
(建築家)
2016/05/22 23:05

「FX取引 5524兆円に!」

こんにちは! さて、2015年度の外国為替証拠金(FX)取引額が、 5524兆円に上ったことがわかりました。 前年より18%増加し、 4年連続で過去最高を更新しました。   「ドル・円」取引が全体の6割を占め、 日本だけでも3割の取引額となっています。 いまや、個人のFX取引は、輸出企業の売買高を上回っており、 完全に「実需」を投資(投機)が抜いた格好となっています。   以...(続きを読む

荒川 雄一
荒川 雄一
(投資アドバイザー)

金融庁長官が金融機関に求めるフィデューシャリー・デューティー(受託者責任)とは

先日日本FP協会の会議で『CFP®・AFPによる国民の資産形成を推進するための研究会』報告書の説明がなされました。(当該報告書は本年3月28日にリリースされています)。 http://www.jafp.or.jp/about_jafp/katsudou/news/news_2015/files/newsrelease20160328_1.pdf 研究会の報告は、国民のより安定的な資産形成を...(続きを読む

吉野 充巨
吉野 充巨
(ファイナンシャルプランナー)

日銀のマイナス金利による、銀行取引での注意点とは?

日銀が、マイナス金利を導入したことで、  銀行から、 ・他の銀行へ預金を移すように、示唆された ・預金を外貨預金としませんか?と勧誘された  との相談が、銀行対策.comにあります。  また、低金利での融資提案があったので、対応方法を教えてください、  という相談も、あります。  日銀のマイナス金利による、銀行取引での注意点とは?  上手な銀行との付き合い方をアドバイスする、元銀行融資審査役職...(続きを読む

渕本 吉貴
渕本 吉貴
(資金調達コンサルタント)
2016/04/06 20:20

日銀のマイナス金利による、銀行取引での注意点とは?

日銀が、マイナス金利を導入したことで、 銀行から、 ・他の銀行へ預金を移すように、示唆された ・預金を外貨預金としませんか?と勧誘された との相談が、銀行対策.comにあります。 また、低金利での融資提案があったので、対応方法を教えてください、 という相談も、あります。 日銀のマイナス金利による、銀行取引での注意点とは? 上手な銀行との付き合い方をアドバイスする、元銀行融資審査役...(続きを読む

渕本 吉貴
渕本 吉貴
(資金調達コンサルタント)
2016/04/06 19:21

今は外貨建て保険に加入するタイミングではない

ファイナンシャルプランナーの久保逸郎です。 年度末を迎えて「保険会社などの金融機関から外貨建て終身保険などの提案を受けていて、加入していいのかどうか教えてほしい」という内容の相談が増えています。 マイナス金利が導入されて、預金残高を増やしたくない銀行が外貨建て終身保険に誘導していることも背景にあるようですが、はっきりと「今は外貨建て終身保険を含めて、外貨建て保険には加入するべきではない」とお答...(続きを読む

久保 逸郎
久保 逸郎
(ファイナンシャルプランナー)

【FP継続セミナー】基礎からわかる相続対策向けの生命保険

今週の土曜日(3月26日)に『基礎からわかる相続対策向けの生命保険』と題した FP継続セミナーを行います。 「相続対策向けの生命保険」というテーマで、これまで何度か行ってきました。 今回は、久々に「外貨建て保険」も扱います。 ぜひ、お越しください。 以下、セミナーの概要です。 タイトル 基礎からわかる相続対策向けの生命保険 主 催  株式会社ビジネス教育出版社 日 時  3月26日(土)...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(ファイナンシャルプランナー)
2016/03/21 09:29

ポートフォリオの資産構成比率の参考例

マネーライフプランとその運用が連動していることが重要 ―――資産構成比率を考えるには何からはじめたらいいのですか? 「どのような資産構成比にすべきか、人それぞれ異なるわけですが、自分にとって最適な資産構成比率をつくるため、まずは資産運用の目標に立ち返ることが大切です。 とにかく資産が増えればいいわけではありません。自分のマネーライフプランとその運用が連動していることが重要です。老後の資金...(続きを読む

吉野 充巨
吉野 充巨
(ファイナンシャルプランナー)

【セミナー後記】生命保険の相続対策の活かし方と考え方(商品)

去る、2月14日、バレンタインの日曜日の午後、FP継続セミナーを行わせて頂きました。 タイトルは『生命保険の相続対策の活かし方と考え方(商品)』です。 10名様にご参加頂きました。ありがとうございます。 同じタイトルで、もう4年以上に渡り、行っていますが、内容はだいぶ変わっています。 以下、アンケートの結果です…5段階評価です。 とても満足…4名様 満足…4名様 普通…1名様 不満…0...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(ファイナンシャルプランナー)
2016/02/16 23:56

金融商品の種類と分類と選び方[インタビューコラム]

預金・保険・株式・投資信託・外国為替など金融商品は多彩 ―――金融商品とは何ですか? 「銀行・保険会社・証券会社などで扱う商品をまとめて金融商品と言います。具体的には、預金・保険・株式・投資信託・外国為替などです。規制緩和が進んだこともあり、多様な商品があります」 元本が保証されている貯蓄型商品と元本が保証されていない投資型 ―――資産運用を検討しています。 「はじめに金融商品の性質...(続きを読む

吉野 充巨
吉野 充巨
(ファイナンシャルプランナー)

老後資金準備

 みなさんは、老後資金どのように貯めていますか。なかなかたまらないものですね。特にお子様のいる方は教育費など思わぬ出費があり、なかなか計画通りにいかないものです。その上、今の状況では人口が減り、年金があてにできない状況です。自分の身は自分で守らなければなりません。金融機関任せで言われるがままではいけません。ご自身で勉強をして知識をつけていきましょう。そこで今回は老後資金をどう貯めるかについて一緒に...(続きを読む

辻畑 憲男
辻畑 憲男
(ファイナンシャルプランナー)

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