「証券」を含むコラム・事例
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2010年12月6日(土)無料生命保険相談in東京
「よくわかる保険」のFP宮下達裕です。 毎日、たくさんのお客様より生命保険、医療保険のご相談をさせていただいております。 本日も、「自分専用の保険をプランニングして欲しい」と頼まれてしまいました。 大切なお金ですから、納得のいく保険に、安心してお金を掛けたいものですよね。 さて2010年12月6日(土)にインターネット経由のお客様の無料の生命保険相談を承ります。 トータルライフコン...(続きを読む)
- 宮下 達裕
- (保険アドバイザー)
何事も実行が重要!!
こんにちは。 私の仕事で証券会社・ハウスメーカー・大学・カルチャー センター・一般企業などから声をかけて頂きまして講師として お金に関するセミナーを提供しております。 毎回、感じることでセミナーというのは受講しただけでは、 知識は付きますが何かが変わることはありませんね。 「実行」して初めて変化が伴うものです。 ただそれも時間の経過と共に風化してしまうのも現実です。 「エビングハウスの忘...(続きを読む)
- 浅見 浩
- (ファイナンシャルプランナー)
不景気で心の問題が浮上していませんか?
不景気が原因で精神的な問題が浮上している人? ・不安 ・孤独感 ・恐怖 ・不信感 または、周りに不景気が原因でイライラしたり落ち込んだりしている人がいて ・どうしていいのか分からず困っている人? ・イライラ等を当てつけられて困っている人? 一見これらは大変な問題のように見えますが 実は その先を見据えれば そこには幸運が隠れているのです。 A厳しい現状を幸運に出来る...(続きを読む)
- 本間 美智子
- (パーソナルコーチ)
Q&Aコミュニティ『保険比較ライフィの保険相談室』を開設
日本初、最大級のQ&Aサイト「OKWave」を運営する株式会社オウケイウェイヴ(本社:東京都渋谷区、代表取締役社長:兼元謙任)と株式会社ライフィ(本社:東京都港区、代表取締役社長:澤田勉、以下ライフィ)は、ライフィが運営する保険比較サイト「保険比較ライフィ」と連携した Q&Aコミュニティ『保険比較ライフィの保険相談室』( http://lify.jp/hokensoudan/ )を2010年11月...(続きを読む)
- 澤田 勉
- (保険アドバイザー)
消費税における取引の区分
1. 課税対象取引と課税対象外取引 消費税の計算において、取引を区分する場合、まずその取引が課税の対象になるかどうかの判定をします。 その判定基準は 1. 国内において行うものであること 2. 事業者が事業として行うものであること 3. 対価を得て行うものであること 4. 資産の譲渡、貸付け、役務の提供であること 上記の条件の全てを満たさない取引は課税対象外取引とな...(続きを読む)
- 佐藤 昭一
- (税理士)
日本経済ウオッチング
こんにちは。株式会社宮田IFA事務所代表の宮田幸治です。 10月29日、株式会社幻冬舎が「MBOの実施及び応募の推奨に関するお知らせ」を発表した。発表された資料によると、「経営環境に対する厳しい認識の下、現在の経営環境を抜本的に見直し、短期的な売上や利益、株価にとらわれず、作家や編集者、読者が本当に作りたいもの、読みたいもの、欲しいものを常に生み出せるような経営環境を創造する必要があるとの認識に...(続きを読む)
- 宮田 幸治
- (経営コンサルタント)
個別相談会のご案内です。 密かに人気、お早めに
ファイナンシャルプランナーが天職! BYSプランニングの釜口です。 完全予約制『個別相談会』の1月開催日のご案内です。 あなたの大切な人とお二人でお越し下さい。 もちろんお一人でもOKです。 1月は15日(土)と29日(土)に開催します。 毎回すぐに埋まってしまう個別相談会です。 お早めにご予約下さい。 ● 日時:1月15日(土) 13時~15時 1月29日...(続きを読む)
- 釜口 博
- (ファイナンシャルプランナー)
不動産の評価単位のお話【相続税 節税対策】
不動産の評価単位のお話【相続税 節税対策】 【法人と個人の税金対策に役立つ神戸の税理士のメルマガ】 相続税の申告業務を行うに当たって、不動産の評価を行います。 その際に、最も重要な作業は評価単位の決定です。 例えば、賃貸アパート経営をしている方がなくなった場合に、 賃貸アパートに隣接している月極駐車場があったとしましょう。 この場合に、賃貸アパートの土地と月極駐車場の土地を 別々の評価単位...(続きを読む)
- 近江 清秀
- (税理士)
産休中にやっておきたい家計の整理とは?(その2)
前回に引き続き、家計の整理についてお伝えしたいと思います。 家計の中の書類の整理、結構多いですよね。 例えば、病院にいった診察代、薬代の領収書。 1年分貯めるのは結構手間がかかります。 スーパーなどでもらったレシートと一緒にまぎれないよう、 別に保管する必要があります。 しかも、1月から12月分まで。 これをまとめて、その結果該当する医療費合計額に達していれば確定申告で申請でき...(続きを読む)
- 堀口 雅子
- (ファイナンシャルプランナー)
弥生会計で消費税~非課税ってどんなもの?その10
前回まで、国内での取引における非課税についてお話ししました。このほか、輸入取引についても非課税があります。 輸入取引の課税の対象は、「保税地域から引き取られる外国貨物」となっています。保税地域というのは、税関での輸出入許可を受ける前に一時的に保管しておく場所のことです。イメージでいうと、輸入品が税関を通過するときには消費税がかかるということです。 輸入取引の非課税はこれまで紹介してきたもののう...(続きを読む)
- 宮原 裕一
- (税理士)
税制調査会 23年改正へ再始動(2、23年改正項目は?)
税制調査会で本格的にスタートした平成23年度税制改正論議ですが、 まず検討されるのは、平成22年度税制改正大綱において平成23年度の 検討課題と明記された以下の項目でしょう。 ・租税特別措置・税負担軽減措置等の見直し (平成22年度末までに期限が到来するもの等) ・納税環境整備 ・「二重控除」問題解消のための抜本的措置 ・相続税の課税ベース、税率構造の見直し ・地球温暖化対策...(続きを読む)
- 平 仁
- (税理士)
@NEXT SenSEマガジン[vol.4]より(バックナンバー)2/2
「改正貸金業法:総量規制」 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ■ご存知ですか?~改正貸金業法:総量規制~ 2010年春に貸金業法が改正され、個人の借入限度額を規制する、いわゆる総量規制が導入されることになっています。(2010年6月に完全施行) 概要としては、個人の借入総額が、原則、年収等の3分の1までに制限されることになります。 先日も、...(続きを読む)
- 尾野 信輔
- (不動産投資アドバイザー)
リーマン破綻2年 投信の8割が成績マイナス
米証券大手リーマン・ブラザースの破綻から2年が過ぎました。すでに何百人と運用相談してきましたが、個人投資家の金融資産にはなお深い傷跡が残っています。(私もですが) 円高による外貨資産の目減り、日米欧州の株価の低迷などが響き、ここ2年の投資信託の運用成績は全体の8割近い約2900本がマイナスになっているそうです。日本株の個別銘柄をみても、85%が危機前の株価水準を下回る。世界経済や金融市場の動揺が続...(続きを読む)
- 岡崎 謙二
- (ファイナンシャルプランナー)
@NEXT SenSEマガジン[vol.3]より(バックナンバー)2/3
不動産投資信託REITについて」 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 3月に入りました。日本の企業はおおむね3月に決算が出ますが、みなさんもご家庭の決算はされていらっしゃいますか。 さて、新しい年度に入る前に、次年度の資産運用商品の見直しや棚卸をされるのもよいのではないでしょうか。そこで今回は、投資信託「REIT」についてです。 REITとは、Rea...(続きを読む)
- 尾野 信輔
- (不動産投資アドバイザー)
「障がい者のための就職・転職サポート」のレポートから
私が以前在職していた人材紹介会社で開催された「障がい者のための就職・転職サポート」の講義ノートが見つかりました。 数字や法律等は開催された2007年当時となりますことをご了承ください。 ***引用開始*** ≪ご自身も身体障がい者である三菱UFJ証券・人事部長代理の講演ノート≫ 「障がい者の雇用の促進等に関する法律」に基づき、常用労働者数56人以上規模の企業は法定雇用率1.8% に相当す...(続きを読む)
- 藤原 純衛
- (転職コンサルタント)
FPと考える企業年金 確定拠出年金の運用商品
お勤め中の企業で確定拠出年金制度が導入される場合の運用商品の選定について 運用商品は時価評価が可能である事、流動性がある事などの要件が必要です。一般的な市場価格が形成され、自由に取引の対象になる事が必要で、、少なくとも3カ月に1回以上は預け替え(配分指定の変更・スイッチング)の機会を付与する事。つまりは年間4回は運用商品の見直しの機会が来ると言う事です。 運用商品の選定には預貯金・公社債・株式...(続きを読む)
- 新谷 義雄
- (ファイナンシャルプランナー)
完全予約制『個別相談会』のご案内です。
ファイナンシャルプランナーが天職! BYSプランニングの釜口です。 予約ですぐに埋まってしまう個別相談会! お早めにご予約下さい。 ● 日時:1月29日(土)、2月12日(土) 13時~15時 (2月26日(土)はすでに予約が入ってしまいました) ● 相談内容:ファイナンシャル・プランナーに相談したいと思うこと 例:保険見直し、資産運用、住宅ローン etc ...(続きを読む)
- 釜口 博
- (ファイナンシャルプランナー)
どの程度の予測が当たれば利益が出るかの考え方
このところ金融商品、特にFXのレバレッジ制限、危険な取引として規制が強化されています。また、為替の円高で損失を被った人の例が話題になります。これらの中で一体どの程度勝てたら利益がでるのかを考えてみました。その考察です。 勝負の世界、投機の勝敗、株式の騰落率などで必要な、リターンを得る確率を試算してみました。 どの程度予測が当たれば、利益が出るのかの目安としてお考えください。 1.FXを例にとり...(続きを読む)
- 吉野 充巨
- (ファイナンシャルプランナー)
USP事例 - カブドットコム証券
カブドットコム証券は、2010年8月20日から、業界初 取次ぎ処理速度を1秒以下にする「1秒保証」を導入した。 これは、1秒超過の場合は、手数料を無料にするというものだが、その背景にあるのが、売買注文価格と実際の取引価格との差にずれが生じる場合を課題視する顧客の声に答えたという点だ。 もともと同社は2008年よりシステム改善をはかり、よりサービス改善をめざしていたが、今回「1秒保証」にふ...(続きを読む)
- 大塩 周平
- (ブランドコンサルタント)
独立FP系と勤務FPはまったく異なる
FP向けの専門誌で『勤務FPが特集されていました。 保険や銀行や証券会社の役員と社員のコメントが載っていましたが、金融機関に勤めていた私からしたので正直これらのコメントは「きれいごと」しか思えなかった。 金融機関のFPはFP資格は自社の商品販売のための手段でしょう。金融機関のノルマは尋常でない。FPは販売のツールなのです。 しかし独立FPは商品販売が目的でないので顧客本位でアドバイスできる。 商品...(続きを読む)
- 岡崎 謙二
- (ファイナンシャルプランナー)
フラット35の金利は金融機関でバラバラ。その理由は?
今年の夏休み、皆さんいかがでしたか? 楽しい思い出をたくさんつくることはできましたか? 猛暑日が続きますので、くれぐれも健康面にはご注意下さい! さて今日は、フラット35の謎に迫りたいと思います。 どうして金融機関ごとにフラット35の金利は違うのでしょうか? 先日、フラット35の金利水準が近年では最低水準にある というお話をさせていただきました。 これは、新発10年物国債の利回り低...(続きを読む)
- 宮下 弘章
- (不動産コンサルタント)
毎月コツコツ積立投信で、経済の勉強をしましょう。
ファイナンシャルプランナーが天職! BYSプランニングの釜口です。 今回のコラムは、毎月積立型投信の購入から経済の勉強を始めましょう、というテーマでお話しさせていただきます。 資産運用という言葉を聞くと、大きなお金をまわすというイメージを持たれる方もいらっしゃるかも知れませんが、まとまった資金が なくても、資産運用を始める方法があります。 それが、毎月積立型の金融商品。 毎月一定...(続きを読む)
- 釜口 博
- (ファイナンシャルプランナー)
投信乗り換え勧誘多発?
お盆ですね。お墓参り行かなければ(ご先祖には感謝です) されそんなお盆でも忙しくしています。昨日はFP相談7組しましたが、意外と住宅購入を考えている人が多かったです。皆さん悩みはそれぞれですね。 さて相談者の中で退職者がいて銀行に投信を3年前から勧められ、価格が下がるたびに乗り換え(買換え)を提案されかなり目減りしているとの相談がありました。 このようなことは証券会社によくみられるケースで最近では...(続きを読む)
- 岡崎 謙二
- (ファイナンシャルプランナー)
【研修実施例】 東急リバブル株式会社ソリューション事業本部様
2010年7月10日・7月24日の2回にわたって、東急リバブル株式会社ソリューション事業本部様の研修講師を務めさせていただきました。 7月10日 『信託受益権売買契約書のポイント』 (内容) ・信託とは ・不動産信託の仕組み ・なぜ信託が用いられるのか ・信託受益権から現物不動産にする方法 ・現物不動産売買と受益権売買(+即日交付)の違い ・信託受益権の移転 ・賃貸借の承継・敷金の承継 ・負...(続きを読む)
- 中沢 誠
- (不動産コンサルタント)
保険見直しセミナー 大阪阿倍野で開催
ファイナンシャルプランナーが天職! BYSプランニングの釜口です。 当事務所主催 FPによるワンコインセミナーのご案内です。 家計費節約の必殺ワザ=「保険見直し」 保険料が安いにも関わらず、保障内容が良くなる裏ワザをセミナーにお越しいただいた皆様に分かりやすくお伝え いたします。 ※この内容で500円ではあまりにも安すぎる!! 希望者には、セミナー終了後、個別相談も承り...(続きを読む)
- 釜口 博
- (ファイナンシャルプランナー)
国際分散投資(リスク分散)の弊害とウソ
この数年間、金融の世界では国際分散投資(グローバル投資)と言う言葉がもてはやされた。 それは金融資産を日本円のみで保有するのではなく、世界的な株式や債券、各国の通貨に分散することでリスクの分散が出来ると言うものだ。 また日本国内で続く空前の低金利の解消には金利の高い外貨建ての債券等がもってこいだと言うものだ。 そしてその手法は定説化され今も多くの銀行・証券・保険などと言った金融機関で使われて...(続きを読む)
- 築地 聡
- (保険アドバイザー)
弥生会計で消費税~非課税ってどんなもの?その4
消費税が非課税となる取引には、つぎのようなものがあります。 ・郵便切手類等の譲渡 郵便局などで購入する郵便切手類や印紙、市役所などで購入する証紙は非課税となります。ただし、これらが非課税となるのは郵便事業(株)や郵便切手類販売所、地方公共団体などの正規ルートでの購入になります。先に紹介した有価証券と同様、収集品などとして扱われる場合は課税です。 ・物品切手等の譲渡 商品券やビール券、プリペ...(続きを読む)
- 宮原 裕一
- (税理士)
住宅ローンについて(TBSの情報番組)、コメント。
昨晩TBSで放送された、「がっちりアカデミー」はとても興味深く見ていました。 新聞のテレビ欄で「住宅ローン」についてのことのようでしたので、チェックしていました。 以下に概略とコメント。 住宅ローンについて、実はよく理解できていない3つのワード 1.繰り上げ返済 ↓ 返済開始後に完済までの期間、余裕資金がある段階で当初の計画通りではなく、少しづづ前倒しで返済を進めること。(これにより、総返済...(続きを読む)
- 小向 裕
- (不動産コンサルタント)
金融税制研究会 論点整理
金融庁は29日、金融税制研究会での議論を、論点整理として公表した。 http://www.fsa.go.jp/singi/zeiseikenkyu/rontenseiri.pdf 証券税制では、政策面から、軽減税率を維持すべきか、廃止すべきか、 が中心であったようだが、「預貯金への偏りが顕著な日本の金融資産構造を 変化させる観点から、軽減税率の維持は重要」といった意見がある中、 「...(続きを読む)
- 平 仁
- (税理士)
★岡星おススメ本 「業界のセオリー」
岡星おススメ本・・・ 困ったときはキホンに従え! ビジネス界に脈々と伝わる先人の知恵 鹿島宏:著「業界のセオリー」です。 ★ 流通、外食、テレビ、広告、映画、出版、旅行、不動産、建設、食品、製薬、ホテル、タクシー、製造、証券、保険、人材、法曹、落語界、花柳界など、さまざまな業界で語り継がれる「仕事に役立つ業界のセオリー」を200個集めて、1冊の本にまとめました! 著者・鹿島...(続きを読む)
- 岡星 竜美
- (経営コンサルタント)
マネープランにおけるリスクの考え方
皆様はじめまして、リヴァックス株式会社の巻口と申します。 不動産投資アドバイザーの立場から、ライフプランや金融商品、投資理論の話題 など、資産形成に関する幅広い内容のコラムをお伝えしていきたいと考えております。 今後ともよろしくお願いいたします。 さて第一回目のコラムの内容ですが、投資の「リスク」についてお話したいとおもい ます。 一般に投資商品を評価する場合、リスクとリタ...(続きを読む)
- 巻口 成憲
- (ファイナンシャルプランナー)
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