マネー の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信 (452ページ目)

相談したい内容は、子供の教育費についてです。 現在、幼稚園に通う子供が一人います。 将来の学費を貯めようと思うのですが、郵便局の学資保険は低金利なのであまり良くないと聞きました。 どこに預金するのが良いか分からなかったので、現在は郵便局の普通口座に毎月貯金しています。 今、子供の学費を貯めるのであれば、どのように貯めるのが一番いいのでしょうか？ だいたい平均して月に...（続きを読む）

伊藤 誠

（ファイナンシャルプランナー）

おはようございます。 ファイナンシャル・プランナーの大間です。 本日は出張相談会のお知らせです。 2007年7月4日〜6日にかけて香川県高松市へ行くことになりました。 これを記念して、出張相談会を開催したいと思います。 相談会の日時は 　2007年7月4日（水）の午後の時間帯と 　2007年7月6日（金）の午後の時間帯です。 相談場所等の詳細及びお...（続きを読む）

大間 武

（ファイナンシャルプランナー）

さっそく具体例でいきます。 あくまで概算で出しますが（特に固都税なんかはテキトーです^^;）、利回り相場のなんとなくの雰囲気が伝わればと思います。 1例目 20階台（北向き）1LDK　50m2台　3,600万円台 修繕・管理費計　19,000円台/月 この住戸の気になる募集賃料は・・・・230,000円！ （23万円-管理費等19,000円）×12=253万円 - 固都税約...（続きを読む）

大槻 圭将

（不動産業　不動産コンサルタント）

いつも、ありがとうございます 良いお天気ですね お元気ですか？ 今回は、半血、全血の相続分です なくなった方に子供や孫などもなく 父母や祖父母などもいないときは 配偶者と兄弟に相続する権利があります なくなった方と両親ともに同じ兄弟を全血 父か母のどちらか一方が同じ兄弟を半血と言います 先妻の子と...（続きを読む）

中島 成和

（税理士）

「安く買って、高く売る」など、良いタイミングを探すことが、資産運用を行う上で、最も重要な「間違い」ですが、それを象徴する話があります。 アメリカにとても有名な投資信託があります。 設定当初の1963年に100万ドルを投資した人は、1999年末に17億ドル（1700倍になった計算になります。）特に1980年〜92年の間は年率複利収益率29％という驚異的な運用成績を記録しました。 ...（続きを読む）

岩川 昌樹

（ファイナンシャルプランナー）

今日はあるお客様とお会いしました。 その方は私にとってはとても大切です。 ある病気になっています。ある意味人生を考えさせられる病気です。不治の病といわれているからです。 僕は、彼の保険担当者になるのに約３年くらいかかりました。しかし、今はあの時に契約を結んだことをお互いに良かったと思っていると思います。 なんとか彼のためにできることをしたいと思ってます。 色々...（続きを読む）

大村 貴信

（ファイナンシャルプランナー）

多くの人が失敗している資産運用。 積極的に資産を殖やそうと真剣に研究をしているにもかかわらず、成功者は極めて少ない。 ここ数年は、世界株高でだれでも儲かっていますが・・・ 専門家やアナリストは、テレビや雑誌などで、最もそうに有望銘柄を語ります。 しかし、研究に研究を重ね選択しているものだから、ついつい真実味が出てきてしまうのも事実です。（私たちもついつい、「うんうん、そーなん...（続きを読む）

岩川 昌樹

（ファイナンシャルプランナー）

証券会社に口座も開いたし、ＭＲＦにちょっとお金を入れたし・・・これで準備はＯＫ。では、今度はドルを仕入れるタイミングを見計らいましょう。 まずは為替の動きをいつもよりちょっと注意して観察してみましょう。ノートにちょこっと毎日の為替の動きを記入してみるといいですね。 記入をスタートした日を、ドルを仕入れた日と仮定しましょう。１万円分でも５万円分でもいいので、自分で今日のレートであ...（続きを読む）

山中 伸枝

（ファイナンシャルプランナー）

【生保「がん告知」対応策　不払い解消に着手】 2007年5月27日asahi.comより 一部抜粋〜 生命保険各社の保険金の不払いにからみ、加入者本人への「がん告知」の問題が浮上している。生保の一部は告知を受けているかどうか確認するシステムを導入しないまま「告知になりかねない」ことを不払いの「言い訳」にしていた。システムを導入しているところも事務処理のミスなどから大量の不...（続きを読む）

大村 貴信

（ファイナンシャルプランナー）

５月２８日(月）発売、光文社の女性誌Ｍａｒｔ７月号にて、外貨のお勧めをご紹介しております。 本屋さんで見かけたら、ご覧下さいませ！ｐ１３３です。（続きを読む）

山中 伸枝

（ファイナンシャルプランナー）

昨日5月24日、 住宅瑕疵担保法が可決、成立しました。 この「住宅瑕疵担保法」、 再来年の秋までに施行する、、、と言う事です。 http://blog.livedoor.jp/yokofp/archives/51004016.html（続きを読む）

かやはし 陽子

（ファイナンシャルプランナー）

みなさんこんにちは。 ファイナンシャル・プランナーの大間です。 ゴールデンウィークで始まった５月も 残すところ１週間となりました。 今年の目標の進捗度はいかがですか？ このコラムをきっかけに 振り返ってみてください。 そして、残り１週間で ６月以降の対策や方向性も含めて確認してください。 ２００７年も半分のところまできました。 ...（続きを読む）

大間 武

（ファイナンシャルプランナー）

akimoさん　40歳フリーランス、夫44歳会社員、子11歳、8歳　住まい：持ち家 《akimoさんの悩み》と1回目のアドバイスはこちら ○運用について 銀行の方に勧められてやっているという運用商品について見てみましょう。 (1) 日本株式型投資信託　年4回分配　（投資額４０万円） (2) 世界リート型投資信託　毎月分配　（投資額２００万円） (3) 世...（続きを読む）

（ファイナンシャルプランナー）

akimoさん　40歳フリーランス、夫44歳会社員、子11歳、8歳　住まい：持ち家 《akimoさんの悩み》 今までは夫の収入で出来る限りやってきましたが、娘が私立の中学へ進学希望で、そうなると弟も私立中学受験も視野に入れなくてはなりません。住宅ローンの見直しはしましたし私も収入が安定する仕事に就職活動中です。私（妻）の投資信託は、漠然と老後の資金と思っていましたが、中学入学時にまとま...（続きを読む）

（ファイナンシャルプランナー）

いつも、ありがとうございます カーテンをふくらませ、 机の上の白い紙を吹き飛ばす風も さわやかに感じる季節になりました お元気ですか？ 今回は、離婚後に生まれた子供です 離婚してから、３００日以内に生まれた子供は 離婚前の夫の子供としての出生届しか 受け付けてもらえませんでした 離婚前の夫は、 ...（続きを読む）

中島 成和

（税理士）

投資を学ぶにあたって大切なポイント３つめ、失敗を経験する、はイヤだけどやっといた方がいいものです。 例えば、小さい子どもがケガをしないようにと親が抱っこばっかりしていたら子どもは歩けなくなっちゃいますよね。ちょっと転んで痛い思いをする、そこから子どもは色んなことを学びます。 投資においても同じことがいえるのではないでしょうか？ 私が毎月開催しているセミナー夢を叶える！...（続きを読む）

山中 伸枝

（ファイナンシャルプランナー）

外貨預金、外貨ＭＭＦ、ＦＸ供に為替リスクがあることは前回お話しました。 リスクが同じであれば、リターン（儲け）のチャンスも共通かというと、実はそうではありません。儲けのチャンスは、外貨預金、外貨ＭＭＦ、ＦＸの順で大きくなっていきます。 秘密は、コストです。つまり手数料。 皆さんは海外旅行の経験がおありですか？例えばハワイ。買い物のためには円をドルに換える必要があります...（続きを読む）

山中 伸枝

（ファイナンシャルプランナー）

先日、銀行からドル建ての「定額型個人年金保険」を紹介されました。 今までは国債でやっていましたが、満期になりますので、どれにシフトしようか考えているところです。 AIGエジソン生命保険の「えんドル君（ドル建タイプ）」をすすめられましたが、 6年満期のタイプでやるとして、満期時に契約時よりも円安になっていればよいのですが…。 専門家の意見を伺いたく、メールいたしました。 ...（続きを読む）

伊藤 誠

（ファイナンシャルプランナー）

　大阪市の税理士、司法書士の中島成和です いつも、ありがとうございます また、生駒山を越えて温泉に行きました お湯につかりながら 若いお父さんの体を しっかり、つかんで眠っている子供がいました これが、幸せというモノだろうなあと思いました お元気ですか？ 今回は、非嫡出子の相続分です 婚姻関係にない男女間で生まれた子を 非嫡出子（ヒチャクシュツシ...（続きを読む）

中島 成和

（税理士）

前回の続き 今年亡くなった父親から株式を相続しました。 自分は株をやった事がありません。 株券を預ける為に近くの証券会社に聞いたところ、 配当金が年間20万円以下の場合は申告しなくてもいいと 聞きましたが、そうでしょうか？ 確定申告不要制度というものがあります。確定申告不要制度は、株式等の区分に応じ以下のとおりとなっています。 イ）上場株式等の配...（続きを読む）

伊藤 誠

（ファイナンシャルプランナー）

お客さまに特にこだわりがなければ、投資のＡＢＣを学ぶための題材として外貨投資をお勧めしています。 外貨・・・そうです、よその国の通貨での運用です。色んな国がありますが、ＡＢＣには米ドルが一番です。 なぜなら・・・情報が手に入りやすいから。わざわざ特別な資料をとりよせたりインターネットで調べたりしなくとも、ニュースで必ず生の情報が手に入ります。手軽さもポイントです。 で...（続きを読む）

山中 伸枝

（ファイナンシャルプランナー）

株式を相続しました。 株券を預ける為に証券会社に聞いたところ、特定口座というものに入れる事を薦められました。 特定口座には源泉徴収されるのと、されない2通りあるとのことでした。 今は株式運用をしようと思っていませんが、どちらがいいのでしょうか？ 株式の運用をする・しないのどちらがいいということはありません。ご参考に下記をご覧ください。 具体例 [1]Aさ...（続きを読む）

伊藤 誠

（ファイナンシャルプランナー）

現在保険金の不払いについて色々と保険会社がご迷惑をかけております。さまざまな理由がありますが、こんな場合もあるのです。 　というのは、お客様が請求できない理由が、ガン保険のときにあるようです。それは、「告知」の問題です。告知されない場合給付金請求されずにいるのです。 　この場合は実際保険会社には全くわかりません。そして本人も癌に罹患していると思っていないのです。ただ、ご家族が知っている場合...（続きを読む）

大村 貴信

（ファイナンシャルプランナー）

実は生命保険には非常に有利な融資制度「契約者貸付制度」があります。 ?「契約者貸付」が可能な保険種類は？　 ほとんどどこの保険会社でも「終身保険」、「養老保険」、「個人年金保険」などの貯蓄性の高い保険ならば「契約者貸付」を受けることは可能です。 ?貸付利息は？ 各社ばらばらですが、基本的に予定利率より若干高いぐらいで、無担保で貸付してくれます。 具体的に...（続きを読む）

釜口 博

（ファイナンシャルプランナー）

私は現在、２２歳の社会人なのですが、２０歳〜２１歳までの約一年間とちょっとは学生だったために年金の延納手続きをしました。 その後、その分の年金を追納していません。 この場合、学生時代分の年金を納めないと将来的に受け取る額などが不利になるのでしょうか？ 私は来年結婚するのですが、その後も仕事は続けます。 できるだけ仕事を続け、子育てなどでどうしても、仕事をやめなくてはいけなくな...（続きを読む）

伊藤 誠

（ファイナンシャルプランナー）