お金と資産の運用 の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信

オンラインの主要証券会社である楽天証券とSBI証券が、国内株式の売買手数料の無料化を発表しました。売買手数料がなくなるのはありがたいですが、本当に投資家にとってメリットがあるのでしょうか。 ここからは楽天証券を例に挙げてお話しします。今までの売買手数料のコースを新手数料「ゼロコース」に変更する場合、楽天証券が準備している自社取引システム（以下：自社）を優先して使うことについて同意を求められます。...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ さて今回は、当社の主力サービスである「ポートフォリオ・マネジメント・サービス（PMSⓇ）」でも採用している「アジア株式ファンド」について、ご紹介したいと思います。   運用しているのは、米国系の大手資産運用会社で、特に2000年以降は、事業規模を拡大しています。当ファンドは、アジア株に投資した比較的オーソドックスなオフショアファンドではありますが、ベンチマークを上回る優秀なアク...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは！ さて今回は、最近の日本国債の売買動向を観ておきたいと思います。 日銀の金融政策決定会合において、金融緩和策の修正を見込んで、海外勢が短期国債を除く日本国債の売り越しが、7月に一気に拡大しました。 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは、 女性向け初心者のための投資スクール ブルーストーンアカデミー代表の 青柳仁子です。 夏休みも終わり、 仕事に戻った方も多いかもしれません。 今年の夏はお金を使いすぎたな～ というあなた、 後悔しても仕方がありませんから、 それはそれで良しとしましょう。 もちろん、 計画的にお金を使うことは大事ですが、 そうは言っても、使いすぎることもありますよね。 そんな時は、 罪悪...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ さて、長引くウクライナ侵攻やコロナウイルスの影響によって、各地域や国々の経済状況には、明暗も観られるようになってきました。 そんな中、発表された今年の国際通貨基金（IMF）の世界経済予測では、前回4月の予測よりは若干高くはなっていますが、依然として低成長が続くと見られています。 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは！ さて、ここにきて、先進各国の動きにも、変化が観られ始めています。 景気の先行き懸念が増している欧州に対し、利上げの打ち止めが観えてきた米国、そして、長かった金融緩和策の出口を模索し始めた日本と、それぞれ違った動きを見せています。 そのような状況下、世界中の投資マネーもその行き先を選別しています。 そこで今回は、「欧州株式」について、観ていきたいと思います。 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは、 女性向け初心者のための投資スクール ブルーストーンアカデミー代表の 青柳仁子です。 先週、アメリカから無事に帰国いたしました！ 今回は、12日間の滞在でしたが、 とても有意義な視察になりました。 現地での人脈もでき、 ビジネスの様子もより具体的に知ることができました。 やはり、現地に行ってみて 始めて分かる情報が沢山あるな と実感しました。 もちろん、ネットや人づてで...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ さて、好調に推移する今年の市場ですが、そんな中、2022年度の公的資金を運用するファンド（基金）の運用実績が相次いで発表されました。 まずは、科学技術振興機構（JST）が運用するいわゆる「大学ファンド」について観ていきたいと思います。 当ファンドは、世界トップレベルの大学を育成・支援するために、政府が10兆円規模で創設したものです。 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは、 女性向け初心者のための投資スクール ブルーストーンアカデミー代表の 青柳仁子です。 先日も書きましたが、 今、アメリカにビジネス視察で来ています。 サンフランシスコから ロサンゼルスへ移動して、 今日は、会計士、銀行、不動産仲介、 とビジネスミーティング続きでした。 土地勘のない場所での ビジネスは、周りの方の協力を得て 進めて行きたいと考えています。 そのため、 会計...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ 今回は、来年から大幅に制度変更が行われる「NISA」についてです。 結論から言えば、国内における1800万円以内の資金の運用については、「NISA」でしっかりプランを組めばよいという事になります。 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは！ さて、来年制度改正が行われる予定の「iDeCo」ですが、今回はその活用法について、改めて考えてみたいと思います。   すでに、加入されている方も多いと思いますが、「iDeCo」は、掛金は所得控除、運用益は非課税、給付を受け取るときも退職所得控除を使えるなど、大きな税制優遇のある国の制度です。   ここでポイントを整理すると、以下のようなことが挙げられます。 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは、 女性向け初心者のための投資スクール ブルーストーンアカデミー代表の 青柳仁子です。 さて、今日は、 お金を応援団にする方法 について書きます。 あなたは、お金を どのように捉えているでしょうか。 人生を苦しめる「敵」 だなんて思っていませんか？ お金はもちろん「敵」ではありません。 まあ、そもそもお金に人格はありませんから、 あなたの使い方がその効果に 影響しているの...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ さて今回は、世界中の株式や債券など、様々な（マルチ）資産（アセット）に投資するファンドを取り上げたいと思います。 株式などの「価格変動性（ボラティリティ）」が大きい資産だけに投資した場合に比べ、リスクを抑えると共に、インカム収益（債券の利息や株式の配当など）もバランス良く追求する戦略です。 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは、 女性向け初心者のための投資スクール ブルーストーンアカデミー代表の 青柳仁子です。 先日もお伝えしましたが、 本日24日21時から、 無料ライブセミナーを配信します！ 参加希望の方は、 時間になりましたら こちらのリンクをクリックしてご参加ください。 ＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝ 【ゆったりFP起業】 無料オンラインライブセミナー 6月24日　21時～22時30分...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは、 女性向け初心者のための投資スクール ブルーストーンアカデミー代表の 青柳仁子です。 先日もお知らせしましたが、 こちらはもう登録されましたか。 ＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝ ゆったりFP起業 無料オンラインプログラム https://bluestone-ac.net/l/c/KWbyJZ6A/tMhgh2Qg/ ＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝ こちらは説明会も開催中ですが、 それ...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは、 女性向け初心者のための投資スクール ブルーストーンアカデミー代表の 青柳仁子です。 先日もお知らせしましたが、 こちらはもう登録されましたか。 ＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝ ゆったりFP起業 無料オンラインプログラム https://bluestone-ac.net/l/c/KWbyJZ6A/tMhgh2Qg/ ＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝ こちらは説明会も開催中ですが、 それ...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ さて今回は、公的年金と共に、主に大手企業にお勤めに方が対象となる企業年金の運用実績について、観ておきたいと思います。 格付け投資情報センター（R&I）が、国内の約110の企業年金を対象に、2022年4月～2023年3月までの運用実績を推計しました。 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは、 女性向け初心者のための投資スクール ブルーストーンアカデミー代表の 青柳仁子です。 先日もお知らせしましたが、 こちらはもう登録されましたか。 ＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝ ゆったりFP起業 無料オンラインプログラム https://bluestone-ac.net/l/c/KWbyJZ6A/tMhgh2Qg/ ＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝ 私が代表理事を務める 一般社団法人日...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは、 女性向け初心者のための投資スクール ブルーストーンアカデミー代表の 青柳仁子です。 今日はお知らせです。 私が代表理事を務める 一般社団法人日本コンサルティングFP普及協会による、 「お金の先生になる講座」 の3期生募集が始まりました。 同協会では、 マネーコンシェルジュ資格認定講座も 運営しているのですが、 今回の講座は、さらに その上級版という感じです。 本格的に...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは、 女性向け初心者のための投資スクール ブルーストーンアカデミー代表の 青柳仁子です。 今日はお知らせです。 私が代表理事を務める 一般社団法人日本コンサルティングFP普及協会による、 「お金の先生になる講座」 の3期生募集が決まりました！ 同協会では、 マネーコンシェルジュ資格認定講座も 運営しているのですが、 その上級版という感じです。 本格的に、 お金の先生として ...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

6月1日から、世界最大のシェアを誇るワープロや表計算等のオフィスソフトの価格が改定されます。値上がり幅は１３～１５％といったところです。国によって価格に不公平感が出ないようにとのことですが、為替が円安に振れていることも影響して、日本では大幅に値上げされたような感覚になります。 身近な外貨であるアメリカドルは、先週末から1ドル＝140円を上回りました。弊社のお客様でも外国株式で資産運用をされていた...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ さて今回は、より投資家に身近な存在である「投資アドバイザー」について、観ていきたいと思います。 まずは、証券会社の動きです。 金融庁は、証券会社が有償の投資アドバイス（助言）業務へ参入しやすくなるように、規制緩和を検討しています。 現在、証券会社の多くは、投資助言業の登録を受けていますが、事務面の負担や営業上の理由から、兼業登録をしていないのが実情です。 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは、 女性向け初心者のための投資スクール ブルーストーンアカデミー代表の 青柳仁子です。 先日もご案内しましたが、 急きょ、本日、 17日の20時から 緊急ライブ無料セミナーを 開催することになりました。 と言っても、 今回は、投資の話ではなく、 連日お伝えしておりました、 「会員制ビジネス構築講座」 に関するセミナーで、 私のビジネスパートナーの 仲村さんと その生徒さん...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ さて前回は、「資産所得倍増プラン」を受けて、投資信託やファンドの運用会社の変化として、「評価体系の見直し」を取り上げました。 今回は“2つ目の変化”として、運用会社の「ファンドラップへの参入」について観ていきたいと思います。 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）