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世界中の優良ファンドを用い、貴方だけの運用プランを提供します
信頼性や人間関係を重んじながら、「海外分散投資」のコンサルティングにおいて、“末永く”お客さまをサポートしたいと考えております。単なる金融商品の紹介ではなく…
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30代働く女性のための投資コンシェルジュ
本気で資産を作りたい30代の女性に向けて女性目線でわかりやすくまとめた『ゆっくりお金がたまる確かな方法―2万円から始める女性のための生涯プラン』（青柳仁子著／…
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投資・保険実務が豊富なファイナンシャル・プランナー。
大学卒業後信用金庫や政府系金融機関に長らく勤務。実績と経験が認められ社員向け金融教育担当を歴任。その後投資スクールの講師として、累計2,000人以上の受講生にコ…
利用者からのQ＆A相談
2026年3月に定年退職予定です。その時点での年齢63歳と6ケ月。定年退職後もDCはそのまま継続し運用継続可能ですか。できない場合DC をiDeCoに移して運用する事は可能ですか。財形貯蓄貯蓄をしています。退職後は全額引き出しNISAで運用しますが、上記1 2と併用できますか。以上よろしくお願いします。
- 回答者
- 吉野 裕一
- ファイナンシャルプランナー
こんにちは 14歳でも、投資ができる方法はあるのでしょうか。2023年にジュニアNisaの受付が終了してしまい、今年から投資を行いたいのですがその場合,Nisaの様な少額投資非課税制度の様に投資の利益の20%の税金が一定の金額内での免除ができる制度の恩恵は、証券会社や投資信託で未成年口座を親権者の元で作って投資をすると、その恩恵は受けられないのでしょうか。その場合、15歳以上になるまで待って取引主...
- 回答者
- 吉野 裕一
- ファイナンシャルプランナー
生命保険の見直し相談に行った際、アクサのユニットリンク介護型を進められ、絶対に損はしないと強く進められています。 私は４９歳独身ですが、会社員ではなくフリーで仕事をしている為、毎月安定した収入ではありません。 またいつまで今の仕事が続けられるのかも不安です。 そのため老後の資金を今のうちに少しでも貯金を増やしたいと思っている時にこの話を進められ迷っています。 毎月1万円で10年続け払い済みにすれば...
- 回答者
- 吉野 裕一
- ファイナンシャルプランナー
去年母が亡くなり、駐車場と賃貸マンション一室を相続する予定です。それぞれ、固定資産税や、管理費などの経費を除いた所得は、月々28万、7万です。(そこから所得税住民税20％引かれます。扶養も外れるので健康保険、年金保険も払います。)その他、母の株式も相続予定で、自分で所有する株式の配当と合わせて源泉徴収後の金額で、年100万あります。私は54歳の専業主婦です。新卒で約20年会社勤務(その間に2回の育...
- 回答者
- 辻畑 憲男
- ファイナンシャルプランナー
はじめまして。現在、30歳の独身女です。2021年2月からアクサ生命のユニットリンク介護保険(終身移行型)に月1万円で65歳までの終身保険に加入しています。老後の年金問題が心配で、老後の積立資金としてFPさんに言われるがままちゃんと調べずに加入しました。最近、楽天証券で積立NISA満額と投資信託1.7万円の積立も毎月始めました。今のところ結婚の予定が無いので、自分に死亡保障が必要ないのではないか？...
- 回答者
- 辻畑 憲男
- ファイナンシャルプランナー
専門家が投稿したコラム
シリーズ：金融 ２．貯蓄・積立型商品 ①財形貯蓄制度
利子が非課税で積立られる財形貯蓄制度とは財形貯蓄とは、勤労者財産形成貯蓄の略です。会社員が賃金から天引きの形で行う貯蓄です。財形貯蓄には、 ①一般財形 ②財形住宅貯蓄 ③財形年金貯蓄の３種類があります。 財形住宅・財形年金貯蓄の利子は非課税◆財形住宅・財形年金を合算して、５５０万円まで非課税財形貯蓄を行うには、事業主が財形貯蓄制度を導入し、積立の払込を代行することや財形住宅、財形年金は契約時に５５...
- 執筆者
- 小宮 久明
- ファイナンシャルプランナー/長野県
日経平均大幅値下がりでも利益を出せるその理由とは？ by 投資スクール代表 青柳仁子
こんにちは、 女性向け初心者のための投資スクール ブルーストーンアカデミー代表の 青柳仁子です。 3月になり、 年度末で忙しくされている方も 多いかと思います。 気温の変化が激しい季節ですから 体調にはお気をつけくださいね。 さて、 先日から世界情勢が不安定で 日経平均が大幅値下がり という状況になっています。 こうなると 「投資してたらマイナスなの？」 と思われるかもしれませんね...
- 執筆者
- 青柳 仁子
- ファイナンシャルプランナー
シリーズ：金融 １．金融商品基礎知識 ③お金に目的を持たせる
生活に必要な資金と余裕資金を分ける家計資産の運用では、金融機関の運用とは異なり、ライフプランに基づいたマネープランを考えたい。家計資産は収益性にもを求めるのではなく、ゆとりある生活を送りながら、将来の夢を実現することがポイントだと思います。 家計資産は今後のライフプラン別に、次の４つに分類してみると良いでしょう。 ①生活資金：いざという時に使う資金。通常、月給や年金で生活しますが、慶弔費用など必要...
- 執筆者
- 小宮 久明
- ファイナンシャルプランナー/長野県
皆さんはどんな投資をしていますか？ by 投資スクール代表 青柳仁子
こんにちは、 女性向け初心者のための投資スクール ブルーストーンアカデミー代表の 青柳仁子です。 先日までで、 VIPコースの募集は締め切りました。 たくさんのお申込みをありがとうございました。 また、今回は見送った方も、 是非また機会を見つけてご参加ください。 お金のことは、 いつかは向き合わなくてはいけないこと と私は思います。 そして、向き合うなら 早い方が対策の選択肢が増える...
- 執筆者
- 青柳 仁子
- ファイナンシャルプランナー
シリーズ：金融 １．金融商品基礎知識 ②金融資産一覧を作る
我が家の金融資産・ローン状況一覧を作成する家計管理は自分が保有する金融資産や住宅ローンなどを整理することから始めましょう。一覧表を作ると、自分が保有している金融資産がひと目で把握できるので、今後の運用の検討に役立ちます。作成方法は、まず現在の金融機関に預けている預貯金の通帳、投資信託の証券、保険証書、住宅ローンの償還表などをそろえましょう。次に、銀行、証券会社、保険会社の各商品の商品種類や預入金額...
- 執筆者
- 小宮 久明
- ファイナンシャルプランナー/長野県
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専門家が投稿した写真・作品
「年末調整の住宅ローン控除」に関するまとめ
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年末調整で住宅ローンの控除を受けようとお考えの方。専門家のアドバイスで確実なお手続きを！
年末調整で住宅ローンでの減税・控除を受けようとお考えの方は多いと思います。 最初の1年目と2年目からの手続きの違い、年末調整に必要な書類がない場合の対処方法などを専門家が詳しく説明したコラムや 住宅ローンを組んだ後で状況が変わった場合の年末調整はどうするの？などのQ&Aをまとめました。
「住宅ローン」に関するまとめ
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住宅を購入する際に多くの人が利用する住宅ローン。不明点が多い住宅ローンを専門家が解説します。
「どんな住宅ローンを選べば良いのか？」「フラット35の審査に落ちてしまった」「住宅ローンを夫婦で返済していたが離婚する」「転職した場合に住宅ローンはどうなるの？」「最近の住宅ローンの金利の動向はどんな感じ？」「繰り上げ返済はやった方が良いのかな？」など、住宅という大きな買い物をするために住宅ローンをお考えの方はお悩みや疑問、不安を持っていると思います。 そんな住宅ローンに関する疑問や不安を解決するために、参考となる専門家発信の住宅ローンに関する情報をまとめました。
「女性のマネープラン」に関するまとめ
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女性の皆様、将来かかるお金について悩んでいませんか？マネープランをしっかり立てて不安を少しでも解消！
今の生活には満足しているけど、老後や介護など将来の生活について心配は誰もがするもの。そういった不安を解消するには、今後の生活についてどれくらいお金が必要かマネープランをしっかりたてることがとても大切です。特に今、女性のマネープランを作成してくれる専門家も増えていますので、このまとめを参考に将来の不安を少しでも解消してくださいね。
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