- 平岡 美香
- (マーケティングプランナー)
- 小川 勇人
- (建築プロデューサー)
「預金」を含むコラム・事例
1,569件が該当しました
1,569件中 1001~1050件目
資産運用 少額から始める資産運用のセオリー
12月2日に、あるセミナーに参加し自己紹介した際に、同席者から、「投資顧問業と聞くと、資産が無いと相談出来ないイメージがあります」。と言われました。 私は、「1万円という少額から始める海外分散投資のセミナーも開催しています」「また、相談者の夢や希望を達成する為の資産運用で、堅実な資産運用をお勧めしています」と回答しました。同席者からは「相談しても良いかなと思います」との言葉を頂きました。 この...(続きを読む)
- 吉野 充巨
- (ファイナンシャルプランナー)
●個人年金保険料控除の最大枠は今年が最後です!
●個人年金保険料控除の最大枠は今年が最後です! こんにちは お金を増やすマネードクター浅見です。 確実な老後のための資産形成の一つとして「個人年金保険」 という商品があります。 毎月、定額を口座振替で保険会社に積み立てていきます。 収入ー貯蓄=支出の出来上がり。 これぞファイナンシャルプランの第一歩。 そして、この個人年金保険の積立を始めると年末調整で...(続きを読む)
- 浅見 浩
- (ファイナンシャルプランナー)
2011冬のボーナス 金利上乗せキャンペーン
こんにちは。ファイナンシャル・プランナーの森久美子です。 お金のことは、よく分からないからとあきらめてはいませんか。お金と上手につきあって、ちゃんと暮らしたいと思っているあなたの「マネー力」をつけるためのコラムです。 いよいよ師走。 冬のボーナス期に向けた、定期預金等の上乗せキャンペーンの時期ですね。 今冬は、ボーナス期に合わせて恒例となっていた、定期預金の金利上乗せキャンペー...(続きを読む)
- 森 久美子
- (ファイナンシャルプランナー)
預金連動型住宅ローンのメリットとは?
ちょっと気になる話 ~ライフとマネーのQ&Aから~ ■預金連動型住宅ローンのメリットとは?■ ■【住宅ローンのご相談 】 住宅ローン返済について質問です。 主人41歳(国際公務員)、私37歳(派遣社員)、 息子1歳、(来年第2子出産予定) 主人も私も現在、生命保険加入はなく、 預貯金は100万円程度です。 平成21年に5750万円を借り入れ、 変動と10年固定の併用でローンを組みました...(続きを読む)
- 伊藤 誠
- (ファイナンシャルプランナー)
老後生活設計老後の生活費と貯蓄額の目安平成22年家計調査より
老後の生活費の必要額が、金融機関のPRで広報されています。 その際に資金が1億円必要などとされていることが有ります。 これを読めば、殆どの一般消費者は1億円の貯蓄を保有されていませんし、退職金で1億円頂ける方は極めて少ないので、将来を心配されると思います。 ところで、現在の高齢者世帯の家計収支がどのようになっているかのを示すデータが有ります。それは、家計調査です。 私が常時チェックしている総務省...(続きを読む)
- 吉野 充巨
- (ファイナンシャルプランナー)
日本振興銀行,弁済率39%
昨年9月に破綻した、日本振興銀行の弁済率が39%になりそうです。 ペイオフができてから初めて適用され来春には払い戻しされる予定です。当時は金利が高く支店も近いため、実は私も日本振興銀行の定期預金に預けていたのですが、1000万なかったのでペイオフで助かりましたが、もし1億預けていたら4900万しか戻らない… やはり分散は大切ですね。 (続きを読む)
- 岡崎 謙二
- (ファイナンシャルプランナー)
住宅資金×贈与税×税務署のお尋ね
住宅を新築したり、マンションを購入して、しばらくすると、 税務署から、「お尋ね」という書面が届くことがあります。 全ての方に送られてくるわけではなく、無作為に抽出して送られてくるそうです。 何について尋ねるかと言えば、 「住宅を取得するための資金をどのように準備したか?」 ということです。 このお尋ねでよく指摘されるのが、夫婦間の無申告の贈与です。 土地や建物を登記する場...(続きを読む)
- 奥山 裕生
- (建築家)
相続手続きラッシュ・・海外からも
昨日日曜は相続2件。1件はヒアリングしていくと相続税がかかりそうな感じです。遠方の土地活用や預金の流れなどかなり複雑です。ここは専門家とタッグ組んで取組みします。2件目は不動産名義変更で無事団信保険金支給されホッとする。さらに元勤務 先(零細企業)に電話したことにより退職金額が上がったようなので、かなり喜ばれました。 さらに今日は香港から母の相続対策で来社。香港からわざわざ来社されると言うことはか...(続きを読む)
- 岡崎 謙二
- (ファイナンシャルプランナー)
金利と債券価格の関係
●金利と債券価格の関係 こんにちは お金を増やすマネードクター浅見です。 金融とはそもそも「お金の貸し借り」です。 借りた人は借りたお金に利しを付けて返さなければいけません。 安全性に優れている商品の代表格が債券。 金利と債券価格は密接に関係しています。 市場の金利が上がると預金金利は上昇しますね。 しかし、債券は発行時に利率が確定するので、あとから...(続きを読む)
- 浅見 浩
- (ファイナンシャルプランナー)
住宅ローンの返済について
■■■ ふれあい広場 読者の方から頂いたご相談にCFP伊藤さんがお答えします! ■【 住宅ローンの返済に関するご相談 】 > 私の父は55歳になる会社員で、嘱託契約に基づき働いています。 > > この度その契約期限を控え、会社から > 契約の更新が困難であるとの話があったようです。 > > そのこと自体は仕方ないのですが、 > 父にはまだ住宅ローンが2千万円ほど残っているようです。 ...(続きを読む)
- 伊藤 誠
- (ファイナンシャルプランナー)
@NEXT SenSEマガジン[vol.19]より(バックナンバー)1/2
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 1.今月のテーマ:税制改正後の相続対策 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 【2011年の税制改正】 現在、相続税の基礎控除縮小が検討されています。 当初は、2011年の税制改正で4月から実施予定でしたが、震災の影響もあ り審議中で、法案が可決されれば実施される見通しです。 今まで、相続税はお金持ち...(続きを読む)
- 尾野 信輔
- (不動産投資アドバイザー)
婦人公論11月号「お宅の家計、拝見!」
婦人公論11月号に取材記事が掲載されています。 特集は「お宅の家計、拝見!専門家が診断します」 ○49歳サラリーマンの飯島家 年収1000万円を超えているのに、このままいくと76歳で家計破綻! しかし、今家計を見直すと、100歳になっても預金残高1000万円超! ○58歳自営業の上村家 2000万円を超える貯金があり、さらに毎月26万円が貯蓄に回っているというのに この...(続きを読む)
- (ファイナンシャルプランナー)
@NEXT SenSEマガジン[vol.17]より(バックナンバー)2/2
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 2.知っておきたいマネー用語:国債と預貯金の関連 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 【国債と預貯金の関係】 前々回に国債発行残高について基本的な解説をしました。 ざっくり振り返ると、日本国債において、日本は債務国であると同時に債 権国ですので、理論的には無限に借り換えることもできるということで...(続きを読む)
- 尾野 信輔
- (不動産投資アドバイザー)
日本の年金“D”評価
最新金融情報徹底解読 ★伊藤誠の特選記事★ ■日本の年金“D”評価■ ~2011年10月23日、日経ヴェリタスp19より~ 日本の年金は評価“D” 中国・インド並み、持続可能性など難あり 「メルボルン・マーサー・グローバル年金指数」は 16カ国の年金制度を 十分性、 持続可能性、 高潔さ の観点から指標化した2011年度版を発表した。 米国に本社を置くコンサルトタント...(続きを読む)
- 伊藤 誠
- (ファイナンシャルプランナー)
@NEXT SenSEマガジン[vol.17]より(バックナンバー)1/2
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 1.今月のテーマ:電力株と年金資産 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 【震災後の東京電力株の動向】 震災による津波の影響で沈静化までかなりの時間が予想される福島第1原子 力発電所ですが、先日、国際的な事故評価がレベル7に引き上げられました。 レベル7規模の事故ということで、今後の予想される多額の...(続きを読む)
- 尾野 信輔
- (不動産投資アドバイザー)
資産運用講座 ~投資家が忘れてはいけないインフレリスク
今回から余裕資金の運用について順を追って説明していきます。 まずは「リスク」についての話です。 資産運用を行うに当たっては、私たちは主に2種類のリスクを理解しておく必要があります。それは「インフレリスク」と「市場リスク」です。市場リスクとは株式など金融資産の価格が変動するリスクのことを言いますが、それは次回以降に説明させていただくとして、今回はインフレリスクについてお話しします。 ...(続きを読む)
- 松永 文夫
- (ファイナンシャルプランナー)
MMF 商品別の運用実績
こんにちは。ファイナンシャル・プランナーの森久美子です。 お金のことは、よく分からないからとあきらめてはいませんか。お金と上手につきあって、ちゃんと暮らしたいと思っているあなたの「マネー力」をつけるためのコラムです。 MMF(Money Management Fundの略)は、国内外の公社債(国債、地方債、政保債、社債など)や、CD(譲渡性預金)・CP(コマーシャルペーパー)などの、短期...(続きを読む)
- 森 久美子
- (ファイナンシャルプランナー)
@NEXT SenSEマガジン[vol.15]より(バックナンバー)1/2
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 1.今月のテーマ:資産運用比較:特別編/年金支給年齢引き上げ ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 【人生90年時代】 去る、1月21日に就任直後の与謝野馨経済財政相が、年金について以下の ような発言を致しました。 「人生90年と考えた場合、定年延長と同時に支給開始年齢を引き上げる ことも考えられる...(続きを読む)
- 尾野 信輔
- (不動産投資アドバイザー)
【銀行交渉のポイント編-2】
【銀行交渉のポイント編-2】 信用金庫や地銀は、中小企業へ融資するかどうかの判断を行うに当たって 金融庁の検査マニュアルに従って判断を行います。 その検査マニュアルには、具体的な事例とともに銀行(信用金庫・地銀) が融資するかどうかを判断したポイントと、その判断基準の適否について 解説が記載されています。この【銀行交渉のポイント編では】 27パターンの事例を紹介します。 中小企業の経営者の...(続きを読む)
- 近江 清秀
- (税理士)
@NEXT SenSEマガジン[vol.11]より(バックナンバー)1/2
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 1.今月のテーマ:最適資産運用その4/外貨MMF ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 【外貨MMFとは?】 外貨MMFとは、Money Management Fundの略で、公社債などの格付けの 高い外貨建ての短期証券を投資対象とした投資信託です。 対象となる通貨は、ドルを始めとして、ユーロ、豪...(続きを読む)
- 尾野 信輔
- (不動産投資アドバイザー)
公的な教育ローンの活用を考えましょう
各金融機関でも、教育資金の借入ができますが、ここでは公的な教育ローンをご紹介します。 公的な教育ローンには国の教育ローン2種と財形教育融資があります。 ◎国のローンは、2種類あり日本政策金融公庫が取り扱っています(旧国民生活金融公庫から移行) 1.教育一般貸付 借入の要件は 一般教育貸付の融資額は、学生・生徒1人につき300万円以内 返済期間は、15年以内(交通遺児家庭または母子家庭の方は1...(続きを読む)
- 吉野 充巨
- (ファイナンシャルプランナー)
@NEXT SenSEマガジン[vol.10]より(バックナンバー)1/2
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 1.今月のテーマ:最適資産運用その3/外貨預金 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 【外貨預金とは?】 外貨預金とは、日本の通貨を外国の通貨に換えて行う預金です。 外貨預金は通貨によって金利や手数料が異なってくるため、どの通貨を購入するかが重要なポイントとなってきます。 海外通貨の購入後は、普...(続きを読む)
- 尾野 信輔
- (不動産投資アドバイザー)
政変の年2012年問題に備えよ
最新金融情報徹底解読 ★伊藤誠の特選記事★ ■政変の年2012年問題に備えよ■ ~2011年10月9日、日経ヴェリタスp52より~ ■■■トピック要約 今年も残すところ2ケ月余り、 2012年の足音が聞こえてきた。 ■ 大統領選、惑星直列 1年ごとにころころ代わるどこかの国の首相と異なり、 国のリーダーはそう頻繁に変わらない。 米国4年、フランス5年、ロシア6年。 それぞれの大統領は決められ...(続きを読む)
- 伊藤 誠
- (ファイナンシャルプランナー)
知っていますか? 預金連動型住宅ローン
ちょっと気になる話 ~ライフとマネーのQ&Aから~ ■知っていますか? 預金連動型住宅ローン■ ■【 住宅ローンのご相談 】 3000万円 10年固定 年率1.7%で借りて、 15年で返そうと思っています。 購入後に余裕があれば、 200万円くらい繰り上げ返済も考えていて、 2.3年で返済期間が10年を切ってしまいそうです。 20年返済で、繰り上げも10年後にしたほうが 住宅ローン減税がめいっ...(続きを読む)
- 伊藤 誠
- (ファイナンシャルプランナー)
教育資金の準備と資産形成
教育資金を準備される際の、効率的な貯蓄のポイントとして、私は 1.キャッシュフローの推移で、学資が賄えるかを考える。 2.資産形成は目的別に分けずトータルで考える。 3.積み立てや公的な制度を活用する。 の3点をお勧めしています。 1.のキャッシュフローで考えるとは、教育資金は住宅購入の際の頭金とは異なり、一時に大きな金額が必要なわけではありません。 前述したライフプランで確認したように、進...(続きを読む)
- 吉野 充巨
- (ファイナンシャルプランナー)
@NEXT SenSEマガジン[vol.9]より(バックナンバー)1/2
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 1.今月のテーマ:最適資産運用その2/「金」投資 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 【金投資とは?】 金の取引方法としては、以下の種類があります。 現物取引→・金地金(延べ棒など) ・金貨 ・純金積立 証券取引→・金ETF(金価格連動型投資信託) ・金先物取引 ...(続きを読む)
- 尾野 信輔
- (不動産投資アドバイザー)
預貯金にお金を置いておくということは・・・
現在 銀行やゆうちょの預金はちょ~低金利です。 そこに ほとんどのお金を置いておくということは 「私はお金を増やすことを諦めました!」と 宣言したのと同じです。 自分のリスク許容度を確認して 少しずつでも 増やすチャレンジをしましょう! 思ったほど 難しくないですから。 自転車を始めて乗る時は 怖いですが 一度乗れてしまうと ラクチンですよね(^^ ...(続きを読む)
- 浅見 浩
- (ファイナンシャルプランナー)
資産運用講座 ~まずはイロハのイ
資産運用というと、とかく「儲かる」とか「損をする」という視点にとらわれがちですが、本来は個々のライフプラン(生涯生活設計)の目標を達成するために、いかに資産を適切に管理・運用するかということです。 それはまず所有する資金を「生活資金」「使用予定資金」「余裕資金」の3つに色分けすることから始めます。そして、それぞれの性格に合った金融商品で運用することが大切です。 まず「生活資金」は日常の生活費な...(続きを読む)
- 松永 文夫
- (ファイナンシャルプランナー)
繰上げ返済と住宅ローン減税
ちょっと気になる話 ~ライフとマネーのQ&Aから~ ■繰上げ返済と住宅ローン減税■ ■【 住宅ローンのご相談 】 3000万円10年固定、年率1.7%で借りて、 15年で返そうと思っています。 購入後に余裕があれば、200万円くらい 繰り上げ返済も考えていて、 2、3年で返済期間が10年を切ってしまいそうです。 20年返済で、繰り上げも10年後にしたほうが 住宅ローン減税がめいっぱい利用でき...(続きを読む)
- 伊藤 誠
- (ファイナンシャルプランナー)
高齢者の不動産購入、得策ありますか?
ちょっと気になる話 ~ライフとマネーのQ&Aから~ ■高齢者の不動産購入、得策ありますか?■ ■【 不動産購入のご相談 】 いつも参考にさせていただいております。 このたび、自宅(戸建て)の隣地が 売りに出されることになり(約3000万円)、 その土地を購入したいと考えております。 支払いは預金や国債などの手持ち資金でと、 考えていますが、 一部の国債が来年の7月まで満期がこないので そ...(続きを読む)
- 伊藤 誠
- (ファイナンシャルプランナー)
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