マネー の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信 (433ページ目)

毎週、とても勉強になっています。 相談させていただきたい事があります。 昨年の後半から為替証拠金取引を始めて 約70万円の利益が出ました。 そのほかには投資などでの利益や損はありません。 税金について、どのようにすればいいのか、 税務署に問い合わせてみたところ、 「雑所得として申告してください」とのことでした。 取引している証券会社にも聞いてみたと...（続きを読む）

伊藤 誠

（ファイナンシャルプランナー）

　上場株式の譲渡所得がある場合の確定申告書には、「株式等に係る譲渡所得等の金額の計算明細書」とその計算の基礎となる書類を添付します。 　書類の添付は必ずしも法律上の義務ではありませんが、後日税務署から照会があった場合にはその書類を提示する義務がありますので、一般的には確定申告書に添付します。 　添付する書類は、次のとおりとなります。 (1)一般口座の場合 　１年間の株式等の譲渡収...（続きを読む）

佐々木 保幸

（税理士）

人間は、安定を本能的に求めます。 それは、脳が安定を求める性質があるからなのですが、安定は、流れを生みません。 お金は流れです。 流れを生むためには、動く、変化するということが必要です。 脳は、少しずつ変ることができます。 変化を嫌わず、少しでも変ってみましょう。（続きを読む）

阿部 雅代

（ファイナンシャルプランナー）

今日は、「金融教育フェスティバル2008」に行きました。 その中で、中高生向きの金融教育の話があり、日米のおこづかいの与え方の違いの話がありました。 アメリカでは、おこづかいがもらえるのは、４割で、６割の子どもは、アルバイトでまかなっているそうです。 そして、おこづかいをもらっている子どもたちも、無条件にもらえるのではなく、必ずお手伝いをすることを義務付けられるということです。 一...（続きを読む）

阿部 雅代

（ファイナンシャルプランナー）

（続き） 言い換えれば、私たちが提供しているサービスは、投資家お一人お一人の 「投資目的」や「期待収益」に合わせて、“あなただけ”の 「オリジナルポートフォリオ」を構築するための“ファンド選定サービス” なのです。 ・どのようにファンドを選んだらいいか迷っている方 ・ご自身の「ファンド選定方法」に、疑問を持たれている方 ・自分自身のための「...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

（続き） 問題は、それぞれのカテゴリーに具体的にどこの投信（ファンド）を選ぶかで、 ポートフォリオ内の配分比率は同じであっても、パフォーマンス（成果）は 全く変わってきてしまいます（当然ですね！）。 では、皆さんは一体、この「ポートフォリオ」に採用するファンドを、 具体的にどのように見つけ出しているのでしょうか？ 「？？？？？？？？？？？...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

（続き） さらに、より「投資価値」を理解するために、先ほどのバブル期から現在に至る 平均投資収益率で見てみると、 およそ 日本　　　　−２％ 北米　　　　１０％ 欧州地域　　　６％ 新興地域　　１２％ となっています。 日本への投資が、圧倒的に“投資効率”が悪いことがわかるのではないでしょうか。 さ...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

（続き） 読者の皆さんは、すでにご理解いただいていると思いますが、上記のような 「当初言われていた国際分散投資」の配分（アセットアロケーション）は、 もはや“幻想”の世界と言わざるを得ないのです。 ２．マーケットの規模と「ホームカントリー・バイアス」 では、具体的にはどのような「ポートフォリオ」が理想なのでしょうか？ ...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

（続き） １．「国際分散投資」の幻想 さて、改めて言うまでもないですが、「国際分散投資」という考え方は、 今始まったわけではありません（ここ十数年、私は言いまくっていますが・・・）。 私のお付き合いしているファイナンシャルプランナーや投資アドバイザーの 方たちも、最近はこの重要性を大変強く感じてくれています （FPのお客様も結構いらっしゃいます...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは！ さて、日経平均は昨日は大きく反発して、１３０００円台を回復しました。 ただ、年初から２０００円以上大きく下げたので、自律反発の感は否めません。 あまりに売られすぎですからねぇ・・・ 個別企業の中には、確かに割安なものも出てきましたが、「総論」としての「日本売り」は、まだしばらく続くことになりそうです。 景気減速感の強い日本に比べ、いろ...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

生活保護を受けている高齢者の５２％が公的年金を受け取れない 無年金だったことが厚労省調査で明らかになりました。 ２００５年のデータが今頃かとも思いましたが。。。 「生活保護」とは８種類の扶助からなりたち 憲法２５条の規程によると 「生活に困窮する全ての国民に対し、その困窮の程度に応じ 必要な保護を行い、最低限の生活を保障するとともに自立を...（続きを読む）

森 和彦

（ファイナンシャルプランナー）

お金を稼ぐ方法は、時間の切り売りしかないと考えていると、いつも忙しくなってしまいます。 お金を稼ぐ方法は、いくつもあるのですが、多くの場合は、考えることもなく、時間の切り売りをして、一生の大半を過ごしてしまいます。 まず、頭の中で、違う方法を考えてもましょう。 忙しいという字は、心を亡くすと書きますからね。 ずっと、忙しいのは、辛いことです。（続きを読む）

阿部 雅代

（ファイナンシャルプランナー）

事故や病気により入院をして 医療保険やガン保険の入院給付金受け取った場合の税金 はどうなるでしょうか。 非課税です 他にも 手術給付金 通院給付金 障害給付金 高度障害保険金 全て非課税となります 余命６ヶ月と診断されたら保険金を先に受け取れる 「リビング・ニーズ特約」もなんと非課税です ...（続きを読む）

森 和彦

（ファイナンシャルプランナー）

ここ1ヶ月くらいのお話ですが、弊社保険サイトにて 問い合わせが急激に増えている保険があります。 「ドル建ての生命保険」です。 円高傾向を利用して今のうちにたくさん 保険料を納めておけば、円安に向かえば向かいほど 為替差益が稼げます。 単純計算ですが、＄１＝￥105が￥120になると約15％アップ したことになります。 当社サ...（続きを読む）

澤田 勉

（保険アドバイザー）

証券口座を選択する際には、口座ごとの納税額の違いにも注意しましょう。 特定口座（源泉徴収なし）や一般口座は、次の場合に限り確定申告が免除されます。 1.年間の利益が20万円以下の場合 2.他に所得がない人で、年間の利益が38万円以下の場合 これに比べて、特定口座（源泉徴収あり）を選択すると20万円以下でも課税されますので、今年の年間利益が20万円以下と予想されるのなら、特定口...（続きを読む）

佐々木 保幸

（税理士）

第８回の金持ち大家さん(R)実践塾は、【空室対策-現場実践編】です。 昨年、アパマン経営の寺子屋-金持ち大家さん(R)実践塾では、空室対策の講座を２回開催しました！ 最近、空室を満室にするノウハウは本やメルマガで簡単に習得することができますし、私のメルマガだけで結果が出たという大家さんもいます。 ただ残念ながらほとんど結果が出ていないという大家さんも少なくはありません。 ...（続きを読む）

大川 克彦

（不動産コンサルタント）

お金を、単なる生活の手段と考えていると、暗いイメージが、お金に入ってしまいます。 生活をするために、いやいやながらでも働いて、お金稼ぐという感情がそこに見え隠れしています。 もちろん、生活をするのに、お金は必要ですが、稼ぐ目的が生活するためのことだけになってしまうのも、寂しいものです。 お金に込められている暗さは、お金の流れを遠ざけてしまいます。（続きを読む）

阿部 雅代

（ファイナンシャルプランナー）

最近のサブプライムショックを受けて、各国の金融当局をはじめ中央銀行まで介入してきている中、米国ブッシュ大統領は景気刺激策の発表を行った。 ここは米国発の世界的景気減速による景気下ぶれリスクですから、当然のことだと思います。 いや実は遅いのかもしれないと思います。 それに対して日本はというと、福田総理は全く無視に近い状況だと思います。 私は、個人的に福田総理を嫌いではあり...（続きを読む）

渡辺 博士

（ファイナンシャルプランナー）

みなさんおはようございます。 ファイナンシャル・プランナーの大間武です。 昨日、我が家に新しい家族が増えました。 　２００８年１月１８日　１７時１６分 　体重３，４４４グラムの男の子です。 今回二人目の子どもで、なんと１０年ぶりの出産でした。 （上の子（長女）は現在１０歳です） 生まれてきた子ども・妻・まわりのみなさまに感謝！！です。 新しい...（続きを読む）

大間 武

（ファイナンシャルプランナー）

バーゲン大好きという人がいます。 多分、あの、「セール」とか、「何％ＯＦＦ」とかいう文字を見ただけで、いても立ってもいられないのでしょう。 何か買いたい、感情が大きくなって、会場へ飛んでいく。 そして、後で、言い訳を色々と考えます。 その、言い訳が、冷静になって、心苦しくなければよいのですが、後悔している自分を慰める言い訳になっていたら、最悪です。 思い当たる方は、いませんか？（続きを読む）

阿部 雅代

（ファイナンシャルプランナー）

（続き） 「結論」 昨年末から、様々なところでお話もしていますが、答えはまさに 「国際分散投資の実践」しかないというのが、私の結論です。 上述のように、この1年の国のかじ取りは、これからの日本を左右するような 重要な年となりますが、個人投資家（生活者）にとっては、ここで投資スタイルを 誤ってしまうと、日本政府のかじ取りが失敗に終わっ...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

（続き） ここ数年、先進国の中では「割安感」が高かった「日本市場」だったため、 昨年までは外国人投資家が、かなり日本マーケットに資金投下をしていました。 が、いまやその“潮目”は変わって、より投資効率の良いエマージング市場や 商品市場にお金は流れています。 また、前述のごとく、日本の個人投資家も、長引く相場低迷に嫌気をさして、 海外金融商...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

（続き） そのような意味においても、潤沢な資金をもつこの「政府系ファンド」の動きには、 注視が必要といえるでしょう。 ちなみに、政府系ファンドとは、中東のオイルマネーや中国をはじめとする振興 著しい国の外貨準備金などの運用を行うファンドの総称をこのように呼んでいます。 主な政府系ファンドとしては、 　　ファンドと国名　　...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

（続き） 一方、日本の国内はどうなっているかというと、 ・長期、日本の株価低迷。相対的に見ても、日本のマーケットは落ち込みは大きい。 今まで株価を支えてきた外国人投資家並びに個人投資家が「日本株離れ」を 起こし、更なる下げとなっている。昨年の株式の売り越し額は2兆円超で、 過去10年で最大。 ・「円キャリートレード」の巻き返しなどもあって、急激...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）