「生命保険」を含むコラム・事例
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FPが教えるDINKSの住宅購入術 保険のメンテナンス
FPが教える住宅購入マニュアル 保険のメンテナンスです。住宅購入の際には民間金融機関で住宅ローンを組む時は「団信」の加入を求められます。フラット35では団信加入は任意ですが、やはりローン返済期間中に一家の大黒柱に万が一の際には遺族の生活を守る為にも生活拠点を残しておく必要があります。 ※ 団体信用生命保険 住宅ローンは長期かつ多額の借入となります。返済期間中に死亡・高度障害になった場合、本人に代...（続きを読む）
- 新谷 義雄
- （ファイナンシャルプランナー）
確定申告を行う人の年末調整
年末調整の季節です。最近私がよく受ける質問について今日は書きます。
住宅ローン控除の初年度適用のためなど確定申告を行う人の年末調整の受け方ですが、通常通り勤務先に書類を提出して下さい。
生命保険、損害保険の控除などは出来る限り年末調整で受けておくと確定申告の手続きと添付書類が減ります。結果は一緒で変わりません。
佐藤税理士事務所からのお知らせです。
無料レポート完成しました。
す...（続きを読む）
- 佐藤 昭一
- （税理士）
年金型生命保険2重課税問題の所得税還付が始まります
年金型生命保険2重課税問題の所得税還付が始まります【所得税 節税対策】 【法人と個人の税金対策に役立つ神戸の税理士のメルマガ】 このメルマガでも何度かご案内させて頂いた 年金払い方式の生命保険について、相続税と所得税が二重課税されていた 問題で、財務省と国税庁は2重課税となっていた所得税を10月下旬から 還付を始める方針を固めたようです。 今年の7月6日の最高裁判決では、年金受取初年度の所得...（続きを読む）
- 近江 清秀
- （税理士）
いちばん得する生命保険の選び方セミナー（梅田開催）
場 所 大阪・梅田アプローズ
参加費 無料 （優待期間のため）
主催者 日本ファインナンシャル・アカデミー
内容 保険で損しないために、保険に必要な基礎知識を身につけましょう！ 生命保険・医療保険・損害保険・公的な保険のすべてを学べます！
お申し込み＆お問い合わせ http://www.f-academy.jp/school/fss_hoken.html
＜講師・山下 幸子より＞
「お...（続きを読む）
- 山下 幸子
- （ファイナンシャルプランナー）
保険募集人の行動や言動の決定要因は手数料の多寡
ファイナンシャルプランナーが天職！ ＢＹＳプランニングの釜口です。 今回のコラムは、保険募集人の行動や言動の決定要因は、手数料の多寡であるというテーマでお話しさせていただきます。 当事務所に生保見直し相談に来られる方はさまざまですが、Ａｌｌ Ａｂｏｕｔ、読売マイベストプロなどのサイトから当事務所のホームページを見て相談に来られる方が多数。 そういう方は、かなり生命保険を知っておられる、また勉...（続きを読む）
- 釜口 博
- （ファイナンシャルプランナー）
FPが教えるDINKSの住宅購入術 保険のメンテナンス
FPが教える住宅購入マニュアル 保険のメンテナンスです。住宅購入の際には民間金融機関で住宅ローンを組む時は「団信」の加入を求められます。フラット35では団信加入は任意ですが、やはりローン返済期間中に一家の大黒柱に万が一の際には遺族の生活を守る為にも生活拠点を残しておく必要があります。 ※ 団体信用生命保険 住宅ローンは長期かつ多額の借入となります。返済期間中に死亡・高度障害になった場合、本人に代...（続きを読む）
- 新谷 義雄
- （ファイナンシャルプランナー）
「女性のための初めてのマンション購入セミナー」参加者の声
こんにちは。「女性のためのマンション購入相談サイト：ウーマンズリブ」を運営しています新沢です。 いよいよ９月ですね。今月より、こちらへ商品として「女性のための初めてのマンション購入セミナー」を登録させていただきました。 セミナーに出席される場合、「本当に大丈夫？」「どんなセミナーなんだろう？」と、一番初めに心配されるかと思います。 このセミナーは、以前より開催していますので、既に参加いただい...（続きを読む）
- 新沢 奈穂子
- （宅地建物取引士）
住宅ローンの借り換え
こんにちは。ファイナンシャル・プランナーの森久美子です。 お金のことは、よく分からないからとあきらめてはいませんか。お金と上手につきあって、ちゃんと暮らしたいと思っているあなたの「マネー力」をつけるコラムです。 収入の伸び悩みが続く中、11年目以降の適用金利がアップする、住宅金融公庫融資の住宅ローンを利用してマイホームを取得した人を中心として、住宅ローンの借り換え相談が増えてい...（続きを読む）
- 森 久美子
- （ファイナンシャルプランナー）
生命保険で大切なこと
唐突ですが、皆さん生命保険で一番大切なことは何だと思いますか？ 保険料の安さ、自分にあった保障内容、保険に加入すること、などなど… 考えなければいけない大切なことはたくさんあります。 でも、最終的に大切なことは、万一のことが起こってしまった時に保険を受け取れるかということだと思います。 少し前に、保険金の給付漏れが社会問題にもなりました。 その原因の一つとして、保...（続きを読む）
- 吉川 芳男
- （ファイナンシャルプランナー）
石川遼のような生命保険 その２
こんにちは。ファイナンシャル・プランナーの森久美子です。 お金のことは、よく分からないからとあきらめてはいませんか。お金と上手につきあって、ちゃんと暮らしたいと思っているあなたの「マネー力」をつけるためのコラムです。 先週第一生命が、新商品「順風ライフ」を発売しました。それに伴って、イメージキャラクターの石川遼選手の新しいテレビＣＭ、石川遼のような生命保険「開発会議」篇と「提案」篇...（続きを読む）
- 森 久美子
- （ファイナンシャルプランナー）
ネクスティア生命のがん保険
インターネットで申込みが可能なネット生保。 このネット生保の1社「ネクスティア生命保険」が、がん保険を発売しました。 「カチッとがん保険」と「カチッと終身がん」 がん保険のタイプは二つ。 ●終身がん保険「カチッと終身がん」 ●定期がん保険「カチッとがん保険」 です。 ネット生保の魅力は、インターネットで申込みが可能な、 手続きの手軽さと保険料。 このがん保険も同様に、保険料に...（続きを読む）
- 澤田 勉
- （保険アドバイザー）
たばこを吸う影響は？
私は、最近非常に肩身の狭い喫煙者の一人ですが、たばこは本当に体に悪いのかということで、今回調べてみることにしました。 最初に、たばこは体に良くないと言われている原因から。 煙草の箱の横に記載してある、「ニコチン」は、猛毒らしいです。 フィルターがないたばこで、10本の量が致死量と言われているようです。 さらに、ニコチンの他にも、たばこの煙の中には、一酸化炭素が環境基準の2,000倍～...（続きを読む）
- 吉川 芳男
- （ファイナンシャルプランナー）
働く世帯の生活費は月平均31万9千円 – 総務省「家計調査」から
こんにちは。ファイナンシャル・プランナーの森久美子です。 お金のことは、よく分からないからとあきらめてはいませんか。お金と上手につきあって、ちゃんと暮らしたいと思っているあなたの「マネー力」をつけるためのコラムです。 総務省では、日々の家計の収入や支出を家計簿につけてもらい、その結果を取りまとめ，国民生活の実態を家計の面から明らかにするための「家計調査」を実施しています。 何か...（続きを読む）
- 森 久美子
- （ファイナンシャルプランナー）
生命保険を見直したい人の半分は保留中
こんにちは。ファイナンシャル・プランナーの森久美子です。 お金のことは、よく分からないからとあきらめてはいませんか。お金と上手につきあって、ちゃんと暮らしたいと思っているあなたの「マネー力」をつけるためのコラムです。 大手企業向けのマーケティング支援と生活者向けの生命保険の見直し支援サービス「保賢人」の運営を手がける（株）カレンが、「生命保険の見直し」に関する実態調査を行い、結...（続きを読む）
- 森 久美子
- （ファイナンシャルプランナー）
年金二重課税事件、最高裁で逆転勝訴！（５、源泉見直し？）
年金二重課税事件最高裁判決（H.22.7.6）における逆転勝訴を受けて、 生命保険協会は6日、財務省大臣官房審議官及び国税庁課税部長に対し、 「遺族が年金形式で受け取る生命保険金に対する所得税の課税の取り消し について」と題した要望書を提出した。 その内容は、以下のとおりである。 「平成22年7月6日付最高裁判決において、年金の各支給額のうち 相続税の課税対象となった部分については、所...（続きを読む）
- 平 仁
- （税理士）
年金型生命保険の二重課税、国が敗訴。今後の対策は？
ファイナンシャルプランナーが天職！ ＢＹＳプランニングの釜口です。 年金型の生命保険の受け取り方に影響を与える判決が、先日下されました。 この判決を受けて、今後、年金型の生命保険の受け取り方をどうしていけば良いのかを検証してみたいと思います。 なんと、国が敗訴しました。 亡夫が加入していた年金払い型の生命保険に相続税と所得税の両方を課すのは違法として、勇気ある長崎市の女性（...（続きを読む）
- 釜口 博
- （ファイナンシャルプランナー）
保険見直しセミナー 大阪阿倍野で開催
ファイナンシャルプランナーが天職！ ＢＹＳプランニングの釜口です。 当事務所主催 FPによるワンコインセミナーのご案内です。 家計費節約の必殺ワザ＝「保険見直し」 保険料が安いにも関わらず、保障内容が良くなる裏ワザをセミナーにお越しいただいた皆様に分かりやすくお伝え いたします。 ※この内容で500円ではあまりにも安すぎる！！ 希望者には、セミナー終了後、個別相談も承り...（続きを読む）
- 釜口 博
- （ファイナンシャルプランナー）
年金型生命保険の所得税の二重課税
生命保険を遺族が年金として分割で受け取る場合に、
相続税と所得税の両方が課税される事が、所得税法で
禁じられている二重課税にあたるかどうか争われた訴訟の
判決が約1ヶ月前の７月６日にあり、マスコミ等で賑わいました。
一審の長崎地裁で納税者勝訴、控訴審の福岡高裁では
国側の勝訴になりましたが、最終的に最高裁が納税者の
主張を認めて国側の逆転敗訴が確定しました。
税務署からすると所得税で...（続きを読む）
- 大原 利之
- （税理士）
生命保険を検討する際考えておきたい3つのﾎﾟｲﾝﾄ
皆さんは生命保険の仕組みについて、どのくらい理解しているでしょうか。 加入を考える前に、以下のポイントを読んで生命保険の選択の幅を広げてくださいね。 1.加入目的は何かをはっきりさせる 万が一のことがあった時の家族の生活資金、教育資金、あるいは住宅資金。 また医療や老後に対する考え方も人によって全く違います。 当然独身の時と結婚してから、また男性か女性によっても生命保険加入の目的は 違...（続きを読む）
- 小山 聡章
- （保険アドバイザー）
住宅ローンの 事前審査とはどのようなものですか？
事前審査とは、ローンを借りようとしている人が、 本当に借りれるのかどうかを打診するというイメージです。 ですので、ある程度の物件が決まっていれば、契約前でも事前審査を行うことができます。 また、事前内定が取れることによって、金利優遇等の条件もある程度わかりますので、 銀行を選ぶ基準にもなります。 ただし、銀行によって事前内定の信用度は大きく異なります。 ...（続きを読む）
- 徳本 友一郎
- （不動産コンサルタント）
いよいよ税理士試験本番です
いよいよ人生を賭けた受験シーズン到来です。 うちの事務所では５名中４名が受験で、今日明日は事務所が機能しません ので、試験休みということにさせて頂いております。 ３名が明日３日（うち１名は２科目）、１名が５日が試験日です。 今年で全員が５科目目の合格を果たしてくれることを期待しています。 といいつつ、私も４日に生命保険の専門課程試験を受験するため、 全員が受験モードです。 ...（続きを読む）
- 平 仁
- （税理士）
住宅ローンについて（TBSの情報番組）、コメント。
昨晩TBSで放送された、「がっちりアカデミー」はとても興味深く見ていました。
新聞のテレビ欄で「住宅ローン」についてのことのようでしたので、チェックしていました。
以下に概略とコメント。
住宅ローンについて、実はよく理解できていない３つのワード
１．繰り上げ返済
↓
返済開始後に完済までの期間、余裕資金がある段階で当初の計画通りではなく、少しづづ前倒しで返済を進めること。（これにより、総返済...（続きを読む）
- 小向 裕
- （不動産コンサルタント）
一人の主婦が及ぼした大きな影響
長崎市在住の一人の主婦により、一つの保険の税務的取扱が大きく変わろうとしております。 その保険というのが、万一の際に年金形式で受け取ることができる生命保険です。 年金支払特約が付いている契約や収入保障保険といったものが該当します。 このタイプの保険は、年金形式で保険金を受け取ることが出来るのですが、その際、相続の時に相続税、実際に年金を受け取る時に所得税といったように、両方の税金...（続きを読む）
- 吉川 芳男
- （ファイナンシャルプランナー）
石川遼のような生命保険
こんにちは。ファイナンシャル・プランナーの森久美子です。 お金のことは、よく分からないからとあきらめてはいませんか。お金と上手につきあって、ちゃんと暮らしたいと思っているあなたの「マネー力」をつけるためのコラムです。 第一生命が、新イメージキャラクターにプロゴルファーの石川遼選手を起用し、「石川遼のような生命保険～コンセプト誕生」篇（３０秒）を制作。テレビＣＭ第一弾として放映中です...（続きを読む）
- 森 久美子
- （ファイナンシャルプランナー）
弥生会計で消費税～非課税ってどんなもの？その３
消費税が非課税となる取引には、つぎのようなものがあります。 ・利子、信用の保証料や保険料など 公社債や貸付金、預金などの利子、一定の投資信託等の収益分配金などは非課税となります。 手形の割引料は非課税となりますが、売上割引・仕入割引は消費税法上では値引きの取り扱いとなりますので課税となります。売上割引・仕入割引とは売掛金・買掛金の決済日前に支払が行われたことに対する利息相当額の返金のことです...（続きを読む）
- 宮原 裕一
- （税理士）
住宅ローンの本審査で落ちることはありますか？
可能性としては低いですが、ダメになる事もあります。
考えられる内容としては、まず、「団体信用生命保険」が通らなかった場合です。
この「団体信用生命保険」とは、簡単に言うと、万が一債務者が亡くなったり、
高度障害になった際に、この保険が下りて、残債がなくなるというものです。
基本的には、都市銀行で住宅ローンを組む場合には、この保険に加入できることが条件となります。
保険に申し込むためには、健...（続きを読む）
- 徳本 友一郎
- （不動産コンサルタント）
ネットでお申込みできるがん保険が新発売！
日本初のネット生保ネクスティア生命保険が2010年7月21日より、 がん保険2種類、・定期がん保険「カチッとがん保険」、 ・終身がん保険「カチッと終身がん」を発売しました。 主な特徴 ●保険料にびっくりさせられます。 ●定期がん保険と終身がん保険があります。 ●給付金日額が6種類から選べます。 ●がん診断給付金は給付金日額の100倍です。 ●「がん手術給付特約」、「がん退院療...（続きを読む）
- 澤田 勉
- （保険アドバイザー）
予定利率を引き下げるということ
こんにちは。ファイナンシャル・プランナーの森久美子です。 お金のことは、よく分からないからとあきらめてはいませんか。お金と上手につきあって、ちゃんと暮らしたいと思っているあなたの「マネー力」をつけるためのコラムです。 日本生命が、８月１日から一時払年金保険・一時払養老保険の予定利率を引き下げる、というニュースが日経新聞に小さく載っていました。 予定利率とは、生命保険の契約...（続きを読む）
- 森 久美子
- （ファイナンシャルプランナー）
クレジットカードを絞り込む、お得な方法は？
ファイナンシャルプランナーが天職！ BYSプランニングの釜口です。 今回のコラムは、クレジットカードを絞り込むには？ というテーマでお話しさせていただきます。 クレジッットカードはどれが一番お得ですか？ というような質問を受けることがよくあります。 日本クレジット協会によりますと、 20歳以上の人が所有するクレジットカードの枚数は、1人当たり3枚。 全く使わないカードも数枚という方...（続きを読む）
- 釜口 博
- （ファイナンシャルプランナー）
年金二重課税事件判決を受けて、国税庁、ＨＰで対応表明
7月6日の年金二重課税事件最高裁判決を受けて、国税庁はＨＰで 「遺族が年金形式で受け取る生命保険金に対する所得税の課税の 取消しについて」をアップした。 http://www.nta.go.jp/sonota/sonota/osirase/data/h22/9291/index.htm 国税庁においては、上記の方針を踏まえ、これまでの法令解釈を変更し、 これにより所得税額が納めすぎ...（続きを読む）
- 平 仁
- （税理士）
最新の医療保険はいかがでしょう？
こんにちは。ファイナンシャル・プランナーの森久美子です。 お金のことは、よく分からないからとあきらめてはいませんか。お金と上手につきあって、ちゃんと暮らしたいと思っているあなたの「マネー力」をつけるためのコラムです。 今日もまた、電話で勧誘された話し。 「○○○←（生命保険会社の名前）の代理店△▼△の××と申します。新しい医療保険の資料をお送りします。」という電話。 ...（続きを読む）
- 森 久美子
- （ファイナンシャルプランナー）
新聞音読感想文：日本の資金ユーロ離れ
今日は日経新聞１面『日本の資金 ユーロ離れ』からの音読感想文です。 今日の内容 日本の投資マネーのユーロ建て資産圧縮が進んでいる。 ・公募投資信託は今年上半期中で約２兆１２００億円・３７％減 外貨建てに占める比率は２０％⇒１３％に低下 ・『グローバルソブリンオープン』は昨年末の４２％から２０１０年７月８日には２５％に 減らしている ・三菱ＵＦＪ投信は６月にギリシャ国債をすべて...（続きを読む）
- 寺野 裕子
- （ファイナンシャルプランナー）
受け取るお金は同じでも、保険の種類で違う保険料
こんにちは。ファイナンシャル・プランナーの森久美子です。 お金のことは、よく分からないからとあきらめてはいませんか。お金と上手につきあって、ちゃんと暮らしたいと思っているあなたの「マネー力」をつけるためのコラムです。 家計の見直しというと、真っ先にカットの対象となるのが生命保険。でも、生命保険本来の目的を考えると、やみくもに保障額をさげてしまうのはキケンです。 ムダな保険に加入す...（続きを読む）
- 森 久美子
- （ファイナンシャルプランナー）
ライフプランとマネープラン
こんにちは。ファイナンシャル・プランナーの森久美子です。 お金のことは、よく分からないからとあきらめてはいませんか。お金と上手につきあって、ちゃんと暮らしたいと思っているあなたの「マネー力」をつけるためのコラムです。 かつて日本の経済が成長し続けていたころは、お給料もボーナスも右肩上がりで、会社を辞めても退職金と年金が十分にもらえました。 そんな時代は、周囲の友達が入っているか...（続きを読む）
- 森 久美子
- （ファイナンシャルプランナー）
年金保険の2重課税：所得税還付は2ヶ月以内
年金保険の2重課税に関する最高裁判決は マスコミ各社で、連日報道されていますが 所得税還付の期限は、判決のあった7月6日から 2ヶ月以内ですからご注意ください。 還付手続きのお手伝いもさせていただいていますので 不明点がありましたらお気軽にお問い合わせください なお、国税庁のHPで今後は、還付手続き等について 周知徹底する旨の公式コメントが発表されていますので 下記に原文を引用させて頂きますの...（続きを読む）
- 近江 清秀
- （税理士）
過払い税金 生命保険の「二重課税」問題
数日前の裁判で、生命保険を分割で受け取る年金受給権にたいして相続税+年金受取時に所得税と「二重課税」とした裁判が6日最高裁判決が出ました。 以前からなんとなく違和感のあった課税システムでしたが、一応の決着がつき、相続税のみで、「特約年金」部分に対する所得税を返還する事になりました。実に40年間もの年金受給分の所得税の還付だそうです。 「一括か、分割か」それだけで受け取る保険金に対して所得...（続きを読む）
- 新谷 義雄
- （ファイナンシャルプランナー）
主婦の疑問、国に勝った 保険金「二重課税」判決
***************************************** 主婦の疑問、国に勝った 保険金「二重課税」判決（1/2ページ） 2010年7月6日16時53分 asahi.com（朝日新聞社） http://www.asahi.com/national/update/0706/TKY201007060416.html 一人の主婦と税理士の素朴な疑問が、税金の取り扱いに変更...（続きを読む）
- 築地 聡
- （保険アドバイザー）
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「火災保険」に関するまとめ
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火災保険のこときちんと知らなかったかも…今からでも覚えて損はないお役立ち情報を専門家が紹介！
皆さんは火災保険の10年を超える長期契約が、2015年10月から廃止になるのをご存知ですか？実質的な値上げとなってしまうため、家計などいろんな場面での影響が考えられます。 しかし一方で、契約している火災保険を見直すチャンスでもあるのではないでしょうか。 そこでこのページでは、長期契約廃止による影響に関してはもちろんのこと、火災保険に関する基本情報や意外と知らない適用条件など、専門家による様々な解説を紹介いたしますので、ぜひ参考にしてみてください。
「生命保険の加入と見直し」に関するまとめ
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生命保険の加入・見直しを考えている人におススメな５つのポイント
就職、結婚、出産、教育、住宅購入などなど年齢を重ねていくごとに大きな出費が増えていきますよね。 家族ができて守るものが増えたとき考えるのが「万一のとき」。そんなときの備えとして生命保険がありますが、 みなさんは保険に入る意味やどの保険がお得なのか考えたことはありますか？ ここでは、そんなみなさんの疑問や悩み解決のヒントになる記事をご紹介します！
「相続対策！生命保険の活用方法」に関するまとめ
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生命保険に加入しておけば相続税が安くなるって本当？気になる方はチェック！
生命保険に加入しておけば、万が一の時も安心！それだけでなく、現金を持っているよりも相続税対策として有効とご存知でしたか？「万が一」だけでなく、生命保険を自分の死後、大切な家族を守るために相続税対策としても考えてみませんか？なぜ相続税対策として生命保険が選ばれるのか、相続を考えるときに生命保険を選ぶメリットとは、そんなお悩みを専門家が解説！
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