相談力プロジェクト

　こんにちは。ファイナンシャル・プランナーの森久美子です。

　お金のことは、よく分からないからとあきらめてはいませんか。お金と上手につきあって、ちゃんと暮らしたいと思っているあなたの「マネー力」をつけるためのコラムです。

　りそな銀行の保険窓販で、保障性商品の販売数が急伸しているそうです。同社によると、伸展の要因は「商品ラインの充実と教育の成果」。４～６月では、約３０００件を販売しており、７月は半ばで１０００件を突破。

　りそな銀行が、2010年4月から「人生設計ＮＯ.1銀行」を目指して取り組みを始めた、りそな相談力プロジェクトが、功を奏したのも理由の1つのようです。
　
　

　りそなの「しっかりお金を考える本」の提供に加え、顧客のポートフォリオを考える「ファンドナビ」や、「ライフプランシミュレーションサービス」を導入。ヒアリングシート（内容は、家族構成、資産内容、ライフイベントの状況、ローンの状況など）に基づき、店頭のパソコンを使ってコンサルティングサービスをするというもの。

　
　
　また、通常、住宅ローン契約時に団体信用生命保険に加入することから、“家計見直しのタイミング”との声掛けにより、住宅ローンセンターから銀行店舗への来店を誘導。見直しをする人は、定期、終身、医療にセットで加入することも多いそうです。

　
　さらに、店舗に来店する割合の高い年齢層（資産形成層）に向け、店頭担当者（社員約２０００人）の保障性商品の知識向上を同時に図っているとか。

　
　日本人って、どんなに痛い目にあっても、銀行が好きですものねえ

　森久美子が提案する家計見直しプロジェクトはこちらhttp://fpmori2.blog89.fc2.com/blog-entry-18.html