注目の専門家コラムランキング
- 平岡 美香
- （マーケティングプランナー）
- 小川 勇人
- （建築プロデューサー）
「投信」を含むコラム・事例
387件が該当しました
387件中 251～300件目
金や国債にお金が向かう理由
日経新聞の記事に”アメリカのドタバタ劇”という 表現が使われてるのを見て、思わず笑いそうになったのは 私だけでしょうか 国の威信をかけて、米連邦債務の上限引き上げ問題を解決 したとは言え、どうも根本的な問題を先送りにしているだけの ように感じます。結局、このような懸念が拭いきれず、マネーは 安全資産とされる国債や円、そして金へ向かっているのです。 このように国際的な影響力が高...（続きを読む）
- 宮下 弘章
- （不動産コンサルタント）
ＲＥＩＴ（不動産投資信託）とは
「知恵の木」流、日経ヴェリタス最新金融情報徹底解読 ● 気がつけば米国の家主。日本個人マネー、米ＲＥＩＴに ● －２０１１年７月２４日日経ヴェリタスｐ１より伊藤誠の特選記事－ ■ＲＥＩＴ（不動産投資信託）とは 不動産投資信託とは 投資家から集めた資金でオフィスビルなどの不動産を購入し、 賃貸収益や売却益などを配当金として投資家に分配するものです。 株式投信や公社債投信の運用対象が 不動産に...（続きを読む）
- 伊藤 誠
- （ファイナンシャルプランナー）
円安に備えた資産運用
ファイナンシャルプランナーが天職！ BYSプランニングの釜口です。 今回は円安に備えた資産運用というテーマで お話させていただきます。 経済基盤が弱い状況での東日本大震災の発生。 通常ならば、円安に向かってもおかしくない状況であるのに、 スタンダード＆プアーズ（S&P）によるアメリカ国債の格付け引下げと、 欧州経済危機の影響で、空前の円高に見舞われている日本経済。 アメリカや欧州経済が良く...（続きを読む）
- 釜口 博
- （ファイナンシャルプランナー）
投資信託の選び方 選択時のチェックポイント編
■投資信託の基本事項について
一般に投資信託を選択する際には、以下のような項目をチェックしましょう。
・ファンド名とファンド分類は
・ファンドの特色は（投資対象、運用方法、運用スタイル、リスク・・・）
・ファンドのコストは
・運用会社、販売会社は
・基準価額の推移(チャート）は
■投資信託の目論見書について
一般に投資信託の目論見書には「交付目論見書」と「請求目論見書」の２つがあり、前者...（続きを読む）
- 浅見 浩
- （ファイナンシャルプランナー）
投資信託の選び方 リターンとリスク編
一般に投資信託には、リスク度合いの異なる様々なファンドがあります。例えば、MMF やMRF 、公社債投信 など債券を中心に運用するものは、リスクは比較的小さいですが、その分リターンも限られてきます。その一方で、国内株式型ファンドや海外株式型ファンドなど株式を中心に運用するものは、リスクは大きくなりますが、その分リターンも期待できます。
このように投資信託のリスクとリターンは「トレードオフの関係」...（続きを読む）
- 浅見 浩
- （ファイナンシャルプランナー）
やっぱり、海外分散投資が必要だ！？
先週の週刊東洋経済に「それでも円を信じますか？」という特集が
組まれていました
下記がこの特集の内容です
今後、日本円だけで資産を持っているのはリスクです
[図解] 日本人に海外投資が必要な3つの理由
【基礎編】
短期は円高圧力残るが、中長期では円安に転換へ
エコノミスト＆ストラテジスト5人が為替相場を予測
日...（続きを読む）
- 浅見 浩
- （ファイナンシャルプランナー）
投資信託はなぜ広告宣伝が多いのか（NO3）
（前回からの続きです） 更にA投信は信託報酬というものが年間で1.9%の金額が投資金額から金融機関に差し引かれることに注目をしていただきたい。 金融機関側からみると、1.9%もの利回りを確実に受け取れる金融商品ともいえるのである。毎年金融機関が受け取れることができる金融商品なのである。この手数料も金融機関の売上である。 逆に私たち個人が確実に1.9%の利回りを受け取れる金融商品というのは今の...（続きを読む）
- 宮田 幸治
- （経営コンサルタント）
投資信託はなぜ広告宣伝が多いのか（NO2）
私は次のように考えている。 ある投資信託（仮にＡ投信とする）は購入時において3%の手数料がかかる。これは販売した金融機関に差し引かれる手数料である。仮に1000万円購入したら、30万円が金融機関の手数料となり、残りの970万円から運用開始となる。この30万円が高いか安いのかは個々人で意見が違うとは思うが、最初に30万、3%を負担したことだけは確かであり、忘れてはならない。そして金融機関は30万円...（続きを読む）
- 宮田 幸治
- （経営コンサルタント）
「銀行顧客投信に回帰」。でも買った人は損してない？
こんにちは。ファイナンシャル・プランナーの森久美子です。 お金のことは、よく分からないからとあきらめてはいませんか。お金と上手につきあって、ちゃんと暮らしたいと思っているあなたの「マネー力」をつけるためのコラムです。 先週の日経新聞夕刊に、銀行窓販での投資信託の販売が回復しているという記事（1面トップ）がありました。 2010年の販売額は7兆5368億円で前年比7割増。 ...（続きを読む）
- 森 久美子
- （ファイナンシャルプランナー）
わかっていても陥りがちな老後の資産運用の注意点
こんばんは。医業経営コンサルタント 原聡彦（はらとしひこ）です。 よく引退の近い開業医の先生方から引退後の資産運用について相談されます。「長い老後生活に備えて少しでも高い利回りがほしい。でも、資産の目減りは困る」と考える人が少なくありません。高い利回りを求めると予想外に大きなリスクを抱える恐れがあります。 本日は、引退される開業医師に知っておいて頂きたい「わかっていても陥りがちな老後の資産運用...（続きを読む）
- 原 聡彦
- （経営コンサルタント）
投信、ネット購入は全体の5％
こんにちは。ファイナンシャル・プランナーの森久美子です。 お金のことは、よく分からないからとあきらめてはいませんか。お金と上手につきあって、ちゃんと暮らしたいと思っているあなたの「マネー力」をつけるためのコラムです。 先週の日経新聞に、投資信託をインターネット経由で購入する個人投資家が増えている、という記事がありました（夕刊の1面！）。 記事によると「昨年の4月～12月の主要ネ...（続きを読む）
- 森 久美子
- （ファイナンシャルプランナー）
野村日本株投信（豪ドル投資型）1007
こんにちは。ファイナンシャル・プランナーの森久美子です。 お金のことは、よく分からないからとあきらめてはいませんか。お金と上手につきあって、ちゃんと暮らしたいと思っているあなたの「マネー力」をつけるためのコラムです。 野村証券が今年７月７日に売り出した単位型の「野村日本株投信（豪ドル投資型）１００７」が来年１月６日に繰上償還することが決まりました。 償還までわずか半年。 ...（続きを読む）
- 森 久美子
- （ファイナンシャルプランナー）
外貨預金と外貨ＭＭＦの違い
こんにちは。ファイナンシャル・プランナーの森久美子です。 お金のことは、よく分からないからとあきらめてはいませんか。お金と上手につきあって、ちゃんと暮らしたいと思っているあなたの「マネー力」をつけるためのコラムです。 円高を背景に、個人マネーの外貨資産へのシフトが顕著になっているようです。 エフピー森のところにも、“外貨預金をしようかと思うが、外貨ＭＭＦとどう違うのか？”...（続きを読む）
- 森 久美子
- （ファイナンシャルプランナー）
日経ヴェリタス投信番付1位は？！
こんにちは。ファイナンシャル・プランナーの森久美子です。 お金のことは、よく分からないからとあきらめてはいませんか。お金と上手につきあって、ちゃんと暮らしたいと思っているあなたの「マネー力」をつけるためのコラムです。 日本経済新聞社が、投資家の人気と運用の効率で2010年に最も健闘した投資信託を選ぶ「日経ヴェリタス投信番付」をまとめ発表しました。 対象は公募の追加型株式投資信託。...（続きを読む）
- 森 久美子
- （ファイナンシャルプランナー）
日銀がＪリートを２２億円買い入れ
こんにちは。ファイナンシャル・プランナーの森久美子です。 お金のことは、よく分からないからとあきらめてはいませんか。お金と上手につきあって、ちゃんと暮らしたいと思っているあなたの「マネー力」をつけるためのコラムです。 日本銀行は、新たな金融緩和策として株価指数連動型の上場投資信託（ＥＴＦ）と不動産投資信託（Ｊ―ＲＥＩＴ）の買い入れを決めています。 そのうち、まずＥＴＦの購入を始...（続きを読む）
- 森 久美子
- （ファイナンシャルプランナー）
グロソブ残高3兆円割れ
こんにちは。ファイナンシャル・プランナーの森久美子です。 お金のことは、よく分からないからとあきらめてはいませんか。お金と上手につきあって、ちゃんと暮らしたいと思っているあなたの「マネー力」をつけるためのコラムです。 国際投信投資顧問が運用する、大型投資信託「グローバル・ソブリン・オープン（毎月決算型）」の純資産総額が、3兆円の大台を割ったそうです。 13年前に国際投信投...（続きを読む）
- 森 久美子
- （ファイナンシャルプランナー）
投信販売、強引勧誘増加
銀行だからと信頼していたが、ここまでいい加減とは」。神奈川県藤沢市で認知症の母親（８２）と同居する次女（５１）は今年４月、東京都内に本店がある大手銀行に対し損害賠償を求める訴訟を東京地裁に起こした。銀行が母親に十分な説明をせずに投信約１千万円分を販売し、その約４割が損失になった、などと訴えている。 訴状などによると、銀行は２００４年以降、母親に投信の買い替えや買い増しを１２回繰り返させた。次女は...（続きを読む）
- 岡崎 謙二
- （ファイナンシャルプランナー）
リーマン破綻２年 投信の８割が成績マイナス
米証券大手リーマン・ブラザースの破綻から２年が過ぎました。すでに何百人と運用相談してきましたが、個人投資家の金融資産にはなお深い傷跡が残っています。（私もですが） 円高による外貨資産の目減り、日米欧州の株価の低迷などが響き、ここ２年の投資信託の運用成績は全体の８割近い約2900本がマイナスになっているそうです。日本株の個別銘柄をみても、85％が危機前の株価水準を下回る。世界経済や金融市場の動揺が続...（続きを読む）
- 岡崎 謙二
- （ファイナンシャルプランナー）
投信積立「ドルコスト平均法」
投信積立の「ドルコスト平均法」について皆さんはご存知でしょうか。 知らない人も、何回も聞いたよという人も、 切り口を変えておりますので、ご一読いただければ幸いです。 積立投資のメリットの一つに、ドルコスト平均法を活用できることがあります。 ドルコスト平均法とは、毎月3万円など一定金額ずつ購入して買付単価を下げることです。 毎月決まった金額で購入すると、 基準価額（投資信託の価格、１万口あたりい...（続きを読む）
- 中桐 啓貴
- （ファイナンシャルプランナー）
サラリーマンの4割は老後難民？！
こんにちは。ファイナンシャル・プランナーの森久美子です。 お金のことは、よく分からないからとあきらめてはいませんか。お金と上手につきあって、ちゃんと暮らしたいと思っているあなたの「マネー力」をつけるためのコラムです。 フィデリティ投信が、サラリーマン約1万人にアンケートを実施、今年の4月に発表した「退職金と老後生活に関する調査結果」を読みました。⇒http://www.fidel...（続きを読む）
- 森 久美子
- （ファイナンシャルプランナー）
ブラジル投信、設定相次ぐ
ブラジルの債券や上場株式で運用する投資信託の設定が相次ぐ「ブラジルブーム」 金利年10.75％になった。2016年の五輪開催など話題性もあり、人気のようです。 投資信託協会によれば、日本国内の公募投信におけるブラジル・レアル建て資産は6月末で約2兆５千億円。外貨資産全体に占める割合は約１割と2009年6月末の3％台から上昇した。 しかしこれらを購入の際に注意点があります。信託報酬は2％近くと国内株...（続きを読む）
- 岡崎 謙二
- （ファイナンシャルプランナー）
毎月コツコツ積立投信で、経済の勉強をしましょう。
ファイナンシャルプランナーが天職！ ＢＹＳプランニングの釜口です。 今回のコラムは、毎月積立型投信の購入から経済の勉強を始めましょう、というテーマでお話しさせていただきます。 資産運用という言葉を聞くと、大きなお金をまわすというイメージを持たれる方もいらっしゃるかも知れませんが、まとまった資金が なくても、資産運用を始める方法があります。 それが、毎月積立型の金融商品。 毎月一定...（続きを読む）
- 釜口 博
- （ファイナンシャルプランナー）
投信乗り換え勧誘多発？
お盆ですね。お墓参り行かなければ（ご先祖には感謝です） されそんなお盆でも忙しくしています。昨日はＦＰ相談７組しましたが、意外と住宅購入を考えている人が多かったです。皆さん悩みはそれぞれですね。 さて相談者の中で退職者がいて銀行に投信を３年前から勧められ、価格が下がるたびに乗り換え(買換え）を提案されかなり目減りしているとの相談がありました。 このようなことは証券会社によくみられるケースで最近では...（続きを読む）
- 岡崎 謙二
- （ファイナンシャルプランナー）
新聞音読感想文：日本の資金ユーロ離れ
今日は日経新聞１面『日本の資金 ユーロ離れ』からの音読感想文です。 今日の内容 日本の投資マネーのユーロ建て資産圧縮が進んでいる。 ・公募投資信託は今年上半期中で約２兆１２００億円・３７％減 外貨建てに占める比率は２０％⇒１３％に低下 ・『グローバルソブリンオープン』は昨年末の４２％から２０１０年７月８日には２５％に 減らしている ・三菱ＵＦＪ投信は６月にギリシャ国債をすべて...（続きを読む）
- 寺野 裕子
- （ファイナンシャルプランナー）
お乗り換えはいかが？
こんにちは。ファイナンシャル・プランナーの森久美子です。 お金のことは、よく分からないからとあきらめてはいませんか。お金と上手につきあって、ちゃんと暮らしたいと思っているあなたの「マネー力」をつけるためのコラムです。 今日も、電話勧誘のお話し。 最近口座を開設した、某証券会社の担当者から電話がかかりました。「○○投信、ぜひいかがでしょう。」 この間興味がないと断ったばかり...（続きを読む）
- 森 久美子
- （ファイナンシャルプランナー）
ドルコスト平均法での購入はニュートラルな方法です
投資の手法として、ドルコスト平均法は有利な投資法として紹介されている方が多いと思います。 当サイトのご質問にお答えした内容をコラムとして皆様にご紹介します。 実は、有利でも不利でも有りません。極めてニュートラルな投資とお考えください。 ドルコスト法の有利な場合は、一定の条件があります。 当該手法は、購入した銘柄の価格が将来上昇することを前提としています。 従い...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
インデックスファンド海外債券ＶＳグローバルソブリン
最近顧客からの相談された事例ですが、日経の記事で「インデックスファンド海外債券」と「グローバルソブリン」はどちらがいのでしょうか、と質問ありました。 ちょうど日経新聞の記事にも同じような内容がありましたので、それも参考に比較してみましょう。 「上場インデックスファンド海外債券・毎月分配型」（上場外債）＝上場投信で、指数と連動した運用成績を目指す。 「グローバル・ソブリン・オープン・毎月...（続きを読む）
- 岡崎 謙二
- （ファイナンシャルプランナー）
投資の基本知識を身につける本の出版記念セミナー
アウトプット勉強会経済学部特別講義「内藤忍が語る”負けない”人生戦略」 投資に関する本を多数出版され、新聞・雑誌・TV等にもコメンテーターとして登場されている(株)マネックス・ユニバーシティ代表の内藤忍さんに新刊本の出版記念で特別講義をしていただきます。 今回、出版される本は私自身、編集作業に参加させていただいた御縁で特別開催です。 投資の基本を身につけるにはどうす...（続きを読む）
- 前田 紳詞
- （ファイナンシャルプランナー）
ちょっと気になる！第二段！
日本初のサラリーマン向けの投資信託 さわかみファンドを率いる澤上篤人氏、 雑誌・テレビなどの各メディアで幅広く活躍され 分散王子の異名を持つ内藤忍氏、 セゾン投信設立された中野晴啓氏、 日本最大級の異業種交流会 『ベンチャーマッチング交流会』を主催する 弊社代表の早川周作の4名で下記のセミナー 『２１世紀の夢と未来とお金の考え方』 〜澤上篤人×内藤忍×中野...（続きを読む）
- 越智 昌彦
- （研修講師）
長期投資にはコストが重要
先日、このサイトで、多くのFPの答えが、多分配型のファンドは資産形成には不向き、効率的ではないと回答が寄せられているが、10年という期間でみると、毎月分配型のファンドで再投資を行った場合と分配金なしのファンドの基準価格に大きな差が無いので、毎月分配のファンドでも良いのではないか、とのご質問が載りました。
私も、長期投資の観点とファンドの仕組みによる効率性の悪さの両面から回答しましたが、現...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
投信「毎月分配型」ってどうよ？
「毎月分配型」の投資信託の販売が急増しているようです。 ブラジルやロシアなど、高い利回りが見込める新興国の債券で運用するタイプの販売が好調。先日も某証券会社から勧められてのが、この債券なのでかなり積極的に販売しているのでしょう。 高い配当だからといって安易に購入するといけない。高分配の投信は運用実績の変動が激しく、相場次第で分配金が急減する可能性もあるのです。 投信には分配金を年に１回...（続きを読む）
- 岡崎 謙二
- （ファイナンシャルプランナー）
為替マーケット09年9月号
ドル全面安、円は90円突破は必至 9月11日現在、円は90円突破を目前にしている。 マーケット全体でドル売りが加速してきている。このような動きにはいくつかの理由がある。まず、米国連邦準備理事会（FRB)の金融政策への姿勢である。FRBは、「量的緩和は当面追加しないが、超低金利水準は維持」することを明言している。これは、現在の政策金利0~0.25%の超低金利政策が長引くことであり、大量に供...（続きを読む）
- 山本 俊樹
- （ファイナンシャルプランナー）
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