ライフプラン・生涯設計 の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信 (42ページ目)

長い間、日本の教育は、みんなと一緒であることが、良いこととされてきました。 ですから、他人と変わったことをすると、異端児扱いにされてきました。 また、出る杭は打たれるという風潮もありました。 しかし、もう、そういう時代ではありません。 どんどん個性を伸ばしていく時代であり、社会でも、他にないサービスを求めています。 でも、他人と違うことをやるのは、勇気がいりま...（続きを読む）

阿部 雅代

（ファイナンシャルプランナー）

いつも拝見させて頂いています。 終身医療保険についてお伺いします。 日本の生保と外資系の生保の商品の違いは何ですか？ 外資系は、保険金支払いが、良くないと聞いた事があります。 入りやすい金額なので魅力を感じています 実際のところどうでしょうか？ 書ける範囲で結構ですので、ご教示願います。 　日本の生保と外資系の生保の商品の違いは特にありませんが、...（続きを読む）

伊藤 誠

（ファイナンシャルプランナー）

このコラムは既発行のメールマガジンからの抜粋です。 『子どもとお金の話してますか？〜金銭教育成功法』 　お子さんの将来の金銭感覚は、あなたの子育てによって決まります!！ ☆　なぜ、今　金銭教育か？（1） 「6つのポケットが６枚のカードに変身？！」 　まず、第１回目はなぜ今、子どもたちに金銭教育が必要なのかを 　考えてみたいと思います。 　ア...（続きを読む）

（ファイナンシャルプランナー）

継続的な努力は、ある意味、退屈で、孤独なものです。 他人からの、賞賛がないと、くじけそうになることもあります。 しかし、この他人から見えない努力こそ、重要なのです。 それは、自らに課した、課題を忠実に実行していくということの積み重ねにより、自分自身で評価することです。 他人の評価を軸にしない、自分自身の道を究めるということです。 その道の先には、輝く未来...（続きを読む）

阿部 雅代

（ファイナンシャルプランナー）

夫の給与天引きで、保険に加入しています。 老後の資金確保のため、年金保険ですが、 受取人は私（妻）になっています。 友達から、問題があるようなことを 聞いたのですがほんとうでしょうか。 　問題ありです。 　お金を出したのが夫で、もらうのが妻であれば、 ただであげたことになってしまいます。 　ただでお金や物をあげることを贈与といいますが、 ...（続きを読む）

伊藤 誠

（ファイナンシャルプランナー）

素朴な疑問です。 金融期間はお金を預けると、利息をつけてくれますが、 金融機関は損をしているように思います。 なぜ、お金を預けると利息をつけてくれるのでしょうか？ 　100万円、利息が5％だと年5万円もらえます。 　確かに銀行にとっては損ですが、 この100万円から5万円以上の儲けをとっているのです。 　例えば、この100万円を金利...（続きを読む）

伊藤 誠

（ファイナンシャルプランナー）

こんばんは。 ファイナンシャルプランナーの上津原です。 今日は選挙と個人向け国債についてお話します。 私たちが住んでいる山口２区は、現在選挙戦の真っ最中。 総理大臣や大物政治家も集まって、 これからの日本をどうするか私たちに訴えています。 この選挙をきっかけに、日本がもっと良くなることを祈るばかりです。 選挙というと、私はいつも「個人向け国債」の...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

言葉は「言霊」です。 否定的な言葉を発していると、物事はうまくいきません。 物事を始める前から、ダメだろうという言葉を発していると、本当にダメになってしまいます。 敗北の言葉は、いけません。 脳は言い訳上手ですから、すぐに、ダメな理由を考えてしまいます。 ですから、意識的に、前向きにしていかないと、「できない、やらないモード」になってしますのです。 ...（続きを読む）

阿部 雅代

（ファイナンシャルプランナー）

人間は、歳を重ねる毎に、頭の柔軟性がなくなってくるようです。 ある程度生きてくると、自分のポリシーが固まってきますので、それにこだわりもあります。 でも、それにこだわりすぎると、進化や変化ができにくくなります。 頑固さも必要ですが、すぎるのも問題です。 時代の変化に対応していくためにも、自分の成長のためにも、頭の柔らかさを持ち続けていたいものです。（続きを読む）

阿部 雅代

（ファイナンシャルプランナー）

95円で一旦底打ちか 3月17日の動き（日本時間）（日経新聞より） 8時5分ごろ：JPモルガン･チェースがベアー･スターンズ買収を発表 8時20分：FRBが緊急の公定歩合引き下げを発表 8時30分：円相場が1ドル＝99円前後で乱高下 9時：東京株式市場売り気配で寄り付かず 9時7分：円相場、97円台に上昇 9時11分：日経平均1万2000円を下回る 9時30...（続きを読む）

山本 俊樹

（ファイナンシャルプランナー）

踊り場に入った日本経済 日本経済は「踊り場入り」を確認した。 政府が発表する月例経済報告において、3月の経済基調判断が、「景気回復は、このところ足踏み状態にある」と表現された。米国のサブプライム問題が昨年半ばから問題となり、今年に入って再び大きく世界金融市場が揺り動かされている中にあっても、政府は1月「景気は一部弱さが見られるものの回復している」、2月「景気はこのところ回復が緩やかになっ...（続きを読む）

山本 俊樹

（ファイナンシャルプランナー）

こんばんは。 ファイナンシャルプランナーの上津原です。 今日は、我が家の家計簿についてお話します。 家計簿は、現状分析の基本です。 弊社でも、お客様の家計の現状が良く分からないときは、 とりあえず１か月分の家計簿をつけてもらってから具体的な提案をします。 では、我が家ではどうなっているかというと、 私の家計簿と妻の家計簿とをデュエットさせています。 ...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

皆様がご心配になりながら、なかなか人には聞けないのが、若しもの場合の費用です。大きな支出は、入院先への医療費の支払と葬儀費用になります。 1.病院への支払 多くの方が入院先で「もしものとき」を迎えます。その場合には、即日か数日以内に自己負担分の支払が必要になります。 但し、高額療養費制度による金額戻りが入金されるまでの期間の立替です。 当月にもし100万円の医療費が掛か...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

日本人は、お金を卑しいものだと、潜在意識の中で思っている人が、結構います。 それは、もしかしたら、子どもの頃見た、時代劇の中での、越後屋と悪代官のシーンが心の奥に残っているのかもしれないし、親や親戚の人から言われた一言のせいかもしれません。 お金を巡る様々な犯罪は、日常茶飯事ですし、イメージが良くないと言えば、そうかもしれません。 でも、お金自体には、貨幣や紙幣として...（続きを読む）

阿部 雅代

（ファイナンシャルプランナー）

こんばんは。ファイナンシャルプランナーの上津原です。 読者の皆さんの中に、「不動産投資」に興味のある方はいらっしゃいませんか。 実は今、不動産投資をされているサラリーマンのライフプランをつくっています。 この方の大きなニーズのひとつは、 「支払う税金を少しでも少なくすること！」　です。 税金を払うということは、それだけ不動産で利益を出しているということな...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

子どもの頃は、好奇心の塊だったのに、大人になるに従って、どんどん好奇心が薄れてしまい、どんどん物事に無関心になっているというはありませんか？ 常識というヨロイをいっぱい抱え込んでしまい、「当たり前」の概念に固められてしまうということなのです。 でも、好奇心が、進歩や新たな展開へのスイッチであるので、幾つになっても無くさないでいたいものです。 １年があっという間に過ぎて...（続きを読む）

阿部 雅代

（ファイナンシャルプランナー）

おはようございます。 ファイナンシャルプランナーの上津原です。 私たちがお客様のライフプランを作成する際は、 「ご夫婦でお越しいただいたほうが効果的です。」 と必ずお話しするようにしています。 なぜなら、ライフイベントの考え方にしても、 夫婦間でまったく違うことも少なくないからです。 私の事例でお話します。 ４年前、私がライフイベント表を１時...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

おはようございます。 ファイナンシャルプランナーの上津原です。 まだ、朝夕少し肌寒さを感じますね。 オールアバウトプロファイルでコラムやＱ＆Ａを書くようになって 10日以上経ちました。 あなたがお読みくださっているのが本当にうれしいです。 さて、このコラムは私が書いているのですが、 実は、私だけの力で書いているのではありません。 背中を押してくれた人たち...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

こんばんは。ファイナンシャルプランナーの上津原です。 昨日は、山口県内の個人事業者の事務所を訪問しました。 かなり借入金が増えてきているので、 財産を処分してでも、借入金を返済して楽になりたいとのこと。 まずは、事務所を見せていただきました。 いろいろな方がお客様になられ、お客様が感謝している様子が伺えました。 それから、ヒアリング。 現在の家計と事業...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

人生には、様々な試練の時があります。 その時、自分を捨ててしまってはいけません。 神様に試されているのだと考えましょう。 日本人は、特に宗教を持たない人が多いので、神様といっても、ピンと来ないかもしれませんが、まあ、自分で想像した神様でよいのです。 神様は、その人が乗り越えられない試練は与えないと信じています。 そうすると、希望が見えてきます。 そうやって、どん底でも立ち直...（続きを読む）

阿部 雅代

（ファイナンシャルプランナー）

こんばんは。 ファイナンシャルプランナーの上津原です。 この土曜日、私と妻と長男の３人で、 広島の海辺のホテルでケーキセットを食べていました。 長男のケーキセットには、クレームダンジュとラズベリーアイス。 いつもと違う雰囲気の場所に来たとわかったのか、 右手にスプーンを持って、できるだけ音を立てずに ケーキセットを食べていました。 長男もジェントル...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

心の中で迷うことがあったときは、書いてみるということが有効です。 仮に、ＡとＢの二つのことで悩んでいるとしたら、それぞれの長所と短所を書きだしてみるのです。 書くことによって、問題がクリアーになります。 また、書くということは、より深く考えますので、より良い結論が導きだされます。 最近は、フィーリングで軽く判断をすることが多いようですが、相手に流されることなく、冷静に判断するには、...（続きを読む）

阿部 雅代

（ファイナンシャルプランナー）

おはようございます。 ファイナンシャルプランナーの上津原です。 私も今日、一つ年を重ねました。 年輪を刻むがごとく、人生に深みを持たせていきたいと思います。 私が先輩のファイナンシャルプランナーから言われていることがあります。 「現在は過去の積み重ね。未来は現在の積み重ね。」 今の体重も、過去の食生活や生活習慣の積み重ね。 今の...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

今日は長男が行く保育園の入園式。 桜も六分咲き。気温もほどほどの日本晴れです。 私は仕事ですが、長男にとっても思い出に残る日であったらいいなあと思っています。 私の妻も、ママ４年生。 長男が３年後、小学校に入学する時にまた一歩成長するのでしょう。 ママとして、先輩ママと比べたら発展途上の妻。 私もパパとして未熟ですから、人のことは言えません。 長男を保育園に...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

みなさんこんにちは。 ファイナンシャル・プランナーの大間武です。 ２００８年も４月になりました。 ガソリン税暫定税率延長問題で 様々な法律・税法も影響を受けそうでしたが ガソリン以外は一時回避され 一時的にひと安心ですね。（一応５月末までです） 原油や各種資源の高騰で 様々な生活必需品のさらなる値上げが発表され、 私達の生活も再度見直しが必要に...（続きを読む）

大間 武

（ファイナンシャルプランナー）