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家計・ライフプラン全般 の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信

家計・ライフプラン全般 に関する コラム 一覧

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サラリーマン川柳ベスト10

皆さんこんにちは、個別相談専門のファイナンシャルプランナーとして活動しています、渡辺です。 日本経済新聞の記事によると、第一生命保険は恒例の『サラリーマン川柳コンクール』の人気投票結果を発表した。 家庭、職場で感じる悲哀や、加速するデジタル化戸惑いをうたった中高年の作品が上位を占めた。 1.我が家では 最強スクラム 妻・娘 2.パプリカを 食べない我が子が 踊ってる 3.話聞け スマホい...(続きを読む

渡辺 行雄
渡辺 行雄
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2020/06/02 14:48

特別定額給付金の使い方から、あなたの生き方が分かる。

特別定額給付金の使い方から、あなたの生き方が分かる。 特別定額給付金の使い方から、あなたの生き方が分かる。 5月2日に、マイナポータルから特別定額給付金の手続きをしました。マイナンバーカードと対応するカードリーダーがあったからできたのですが、驚いたのは2週間足らずで家族分の特別定額給付金が入ってきたことです。 特別定額給付金をどう使うかいろいろ考えました。思いついたのは、買いたいと思った株式に投資する、義父の形見の腕時計をオーバーホールする、...(続きを読む

上津原 章
上津原 章
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2020/05/30 21:33

お金を借りる研究所様Webサイト 監修記事掲載のお知らせ

みなさんこんにちは。 ファイナンシャルプランナーの大間武です。   本日は、お金を借りる研究所様Webサイトの 監修記事をご紹介します。 タイトルは 「クレジットカード延滞・滞納のリスクを時系列で解説!クレカの支払いが出来ない時の対処法も」 です。 普段のお買い物でクレジットカード決済を利用する方も多いと思いますが、口座の残高不足に気がつかず、うっかり支払いを滞納してしまうことがあり...(続きを読む

大間 武
大間 武
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2020/05/28 09:51

“今日の数字”「243万6千人」

“今日の数字”「243万6千人」 こんにちは! さて、今日の数字は、“人口”です。 日本の総人口の減少率は、過去最大の-0.22%となり、 これで9年連続の前年割れとなりました。 そんな中、増加しているのが・・・ (続きを読む

荒川 雄一
荒川 雄一
(投資アドバイザー)
公開日時:2020/05/07 16:20

“今日の数字”「-32%」

“今日の数字”「-32%」 こんにちは! さて、今日の数字は、“世界の貿易量”です。 新型コロナウイルスの感染拡大の影響を受けて、 2020年は、過去最大の減少幅となりそうです。 世界貿易機関(WTO)は、この度“2つのシナリオ”を、 発表しました。 (続きを読む

荒川 雄一
荒川 雄一
(投資アドバイザー)
公開日時:2020/04/30 17:08

10万円の給付金のQ&A

1人10万円の一律給付が閣議決定されました。10人家族なら100万円支給されますね。ではいつ頃、どのような形で私たちの手元に届くのでしょうか?Q&A方式でご紹介しますまとめた。 Q 給付対象と時期はいつですか? A 4月27日時点で住民基本台帳に記載がある人が対象。給付申請の受付開始は5月中頃。期限が受付開始から3カ月以内は注意点 Q どうすればもらえますか? A 申請書が郵送されるので、世帯主か...(続きを読む

岡崎 謙二
岡崎 謙二
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2020/04/21 16:57

知っ得!カードローン様Webサイト 監修記事掲載のお知らせ

みなさんこんにちは。 ファイナンシャルプランナーの大間武です。   本日は、知っ得!カードローン様Webサイトの 監修記事をご紹介します。 タイトルは 「住信SBIネット銀行カードローンの審査の流れと審査基準」 です。 みなさまの暮らし・家計にご参考になれば幸いです。   株式会社くらしと家計のサポートセンター Webサイト 株式会社くらしと家計のサポートセンター 実績紹介(...(続きを読む

大間 武
大間 武
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2020/04/18 03:54

知っ得!カードローン様Webサイト 監修記事掲載のお知らせ

みなさんこんにちは。 ファイナンシャルプランナーの大間武です。   本日は、知っ得!カードローン様Webサイトの 監修記事をご紹介します。 タイトルは 「au WALLETスマートローンの審査の流れと審査基準」 です。 みなさまの暮らし・家計にご参考になれば幸いです。   株式会社くらしと家計のサポートセンター Webサイト 株式会社くらしと家計のサポートセンター 実績紹介(...(続きを読む

大間 武
大間 武
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2020/04/17 01:55

みんマネ様Webサイト 執筆記事掲載のお知らせ

みなさんこんにちは。 ファイナンシャルプランナーの大間武です。   本日は、みんマネ様Webサイトの 執筆記事をご紹介します。 タイトルは 「世界を知るために外国株に投資する」 です。 みなさまの暮らし・家計にご参考になれば幸いです。   株式会社くらしと家計のサポートセンター Webサイト 株式会社くらしと家計のサポートセンター 実績紹介(メディア掲載等)   財務経理...(続きを読む

大間 武
大間 武
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2020/04/16 02:58

みんマネ様Webサイト 執筆記事掲載のお知らせ

みなさんこんにちは。 ファイナンシャルプランナーの大間武です。 本日は、みんマネ様Webサイトの 執筆記事をご紹介します。 タイトルは 「なぜESG投資が注目されるのか?」 です。 みなさまの暮らし・家計にご参考になれば幸いです。 株式会社くらしと家計のサポートセンター Webサイト 株式会社くらしと家計のサポートセンター 実績紹介(メディア掲載等) 財務経理...(続きを読む

大間 武
大間 武
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2020/04/15 02:09

みんマネ様Webサイト 監修記事掲載のお知らせ

みなさんこんにちは。 ファイナンシャルプランナーの大間武です。   本日は、みんマネ様Webサイトの 監修記事をご紹介します。 タイトルは 「無料」で手に入れた空き家で人生を変える」 です。 みなさまの暮らし・家計にご参考になれば幸いです。   株式会社くらしと家計のサポートセンター Webサイト 株式会社くらしと家計のサポートセンター 実績紹介(メディア掲載等)   財...(続きを読む

大間 武
大間 武
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2020/04/14 04:06

休めと言われても・・・

緊急事態宣言後も出勤者の減少が不十分として、安倍晋三首相が対象自治体の全事業者に「最低7割減」を求めてますが、オフィス街では「休めない」「テレワークは難しい」とマスク姿で会社に急ぐ人々の姿が見られたようです。 医療従事者や現業職などなかなか休めないのが実情でしょう。 そんな当社も、在宅勤務を推進していきます。また必要に応じて営業時間短縮や休業も検討しています。(続きを読む

岡崎 謙二
岡崎 謙二
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2020/04/13 13:45

みんマネ様Webサイト 監修記事掲載のお知らせ

みなさんこんにちは。 ファイナンシャルプランナーの大間武です。   本日は、みんマネ様Webサイトの 監修記事をご紹介します。 タイトルは 「副業でおトクに暮らすには?」 です。 みなさまの暮らし・家計にご参考になれば幸いです。   株式会社くらしと家計のサポートセンター Webサイト 株式会社くらしと家計のサポートセンター 実績紹介(メディア掲載等)   財務経理業...(続きを読む

大間 武
大間 武
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2020/04/13 03:07

みんマネ様Webサイト 執筆記事掲載のお知らせ

みなさんこんにちは。 ファイナンシャルプランナーの大間武です。   本日は、みんマネ様Webサイトの 執筆記事をご紹介します。 タイトルは 「家族みんなが幸せになる、お得な生前贈与の戦略とは?」 です。 みなさまの暮らし・家計にご参考になれば幸いです。   株式会社くらしと家計のサポートセンター Webサイト 株式会社くらしと家計のサポートセンター 実績紹介(メディア掲載...(続きを読む

大間 武
大間 武
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2020/04/12 03:29

みんマネ様Webサイト 執筆記事掲載のお知らせ

みなさんこんにちは。 ファイナンシャルプランナーの大間武です。   本日は、みんマネ様Webサイトの 執筆記事をご紹介します。 タイトルは 「ソーシャルレンディングとは? 定期預金や国債より高金利な新しい金融商品の特徴とリスクを知る」 です。 みなさまの暮らし・家計にご参考になれば幸いです。   株式会社くらしと家計のサポートセンター Webサイト 株式会社くらしと家...(続きを読む

大間 武
大間 武
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2020/04/10 04:30

景気判断全地域悪化(当たり前だろ!

日銀が発表した4月の地域経済報告(さくらリポート)で、全国9地域すべての景気判断を引き下げ、。全地域の判断引き下げは、リーマン・ショックで経済が悪化していた2009年1月以来、11年3カ月ぶりらしいです。 そりゃそうだろ!としか突っ込めなっかたです・・(続きを読む

岡崎 謙二
岡崎 謙二
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2020/04/09 14:19

みんマネ様Webサイト 監修記事掲載のお知らせ

みなさんこんにちは。 ファイナンシャルプランナーの大間武です。   本日は、みんマネ様Webサイトの 監修記事をご紹介します。 タイトルは 「自宅を担保に住みながら融資を受けるリバースモーゲージで安心のシニア生活を」 です。 みなさまの暮らし・家計にご参考になれば幸いです。   株式会社くらしと家計のサポートセンター Webサイト 株式会社くらしと家計のサポートセンタ...(続きを読む

大間 武
大間 武
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2020/04/09 12:46

みんマネ様Webサイト 監修記事掲載のお知らせ

みなさんこんにちは。 ファイナンシャルプランナーの大間武です。   本日は、みんマネ様Webサイトの 監修記事をご紹介します。 タイトルは 「世界一のファンダメンタル投資家、ウォーレン・バフェットの投資術に学ぶ」 です。 みなさまの暮らし・家計にご参考になれば幸いです。   株式会社くらしと家計のサポートセンター Webサイト 株式会社くらしと家計のサポートセンター ...(続きを読む

大間 武
大間 武
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2020/04/08 16:42

子供一人当たり1万円給付

新型コロナウイルスの感染拡大に伴う政府の緊急経済対策の原案として、子育て世帯支援のため、児童手当を受給している世帯には子ども1人当たり1万円を追加で給付するようです。財源を示した2020年度補正予算案とともに閣議決定するのでこれで決定でしょうが、1世帯30万円配るというのは住民税非課税世帯などが中心だから受給できる人はかなり少ないのでしょうね。(続きを読む

岡崎 謙二
岡崎 謙二
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2020/04/06 14:41

現金給付、1世帯あたり30万円

新型コロナウイルスの感染拡大による影響で所得が減少した世帯などを対象にする現金給付について、1世帯あたり30万円とすることで合意した。しかしその支給対象は住民税非課税世帯と一定の所得制限を定め、収入が5割程度下がるなど急減した世帯についてですが、これば自己申告らしいです。自己申告って、不正も横行するのでは・・・(続きを読む

岡崎 謙二
岡崎 謙二
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2020/04/04 12:39

4月からこう変わる家計

今日は3月31日。年度末ですね(そんな感じがしないですが)さて明日4月1日から暮らしに関わる制度やサービスが変わるので、そのお知らせです。まずはスーパーやドラッグストアでレジ袋の無料配布をやめところが増えます。7月から義務化されるからのようです。また喫煙者には飲食店などでの喫煙が原則禁止、受動喫煙防止の一環です。食料品の値上げも続きます。「日清サラダ油」など家庭用食用油を1キロ当たり20円以上引き...(続きを読む

岡崎 謙二
岡崎 謙二
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2020/03/31 12:09

8050問題が増加

「8050問題」はご存知でしょうか?80は80代の親、50は自立できない事情を抱える50代の子どもを指し、こうした親子が社会から孤立する問題として「8050問題」と呼ばれています。 その無職で独身の40~50代の子が高齢の親と同居し、生活費を親に頼っているとみられる家庭は推計約57万世帯あり、1995年からの18年で約3倍に増えていたことが、朝日新聞と立命館大の山本耕平教授(精神保健...(続きを読む

岡崎 謙二
岡崎 謙二
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2020/03/30 10:24

67億マンション 超富裕層にコロナは関係ない

原宿(明治神宮前)に627㎡ 67億円のマンションが販売されるらしいです。「マーク表参道ワン」というそのマンションで来年11月完成予定。部屋は14戸しかない。これはさすがに富裕層でも簡単には手が出ない額ですね。いったい誰が買うのでしょうか?コロナの影響でREIT価格下がっておりこれから不動産価格も下がりそうなのに・・・そんな中で67億円。超がつく富裕層はコロナ禍も無関係ということなですかね!(続きを読む

岡崎 謙二
岡崎 謙二
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2020/03/25 12:34

郵便局員1万人削減案?!

コロナの影響だけではないですが、いよいよ不景気始まりの予兆かしれないです。 日本郵政グループは郵便局員1万人の削減案が浮上しています。 低金利による運用難やかんぽ生命保険の不適切販売問題で金融事業の収益力が落ち、人件費を抑える必要があるためらしいですが、人口減少やデジタル化も踏まえ、業務の省人化を進めないとこの金融危機に対応できないでしょうから。 でも公務員のような人たちが1万人...(続きを読む

岡崎 謙二
岡崎 謙二
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2020/03/24 14:26

共働き家庭の30代男性、平日の家事分担は、自分3割:妻7割が最多

共働き家庭で子育て中の30代の男性会社員、子育て中の男性会社員を部下に持つ50代の男性管理職を対象とした「仕事や家事・育児分担に関する意識調査」結果を発表(アデコ)。30代の男性会社員は、子どもの出生後に家事分担量を増やすなど、7割が協力的だが、平日の家事分担は、自分3割:妻7割が最多。6割以上が妻の負担の方が大きいと回答。一方、50代男性管理職では18.6%が家事を全くしないと回答。...(続きを読む

岡崎 謙二
岡崎 謙二
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2020/03/19 16:41

新型コロナウイルスに対応し、次につなげよう

みなさんこんにちは。 ファイナンシャルプランナーの大間武です。 はじめに 新型コロナウイルスに罹患された方、ご家族のみなさま、関係者の方にお見舞い申し上げます。 今回の新型コロナウイルスへの対応・考え方について私なりの考えをまとめてみましたので参考にしていただければと思います。 <今回の危機をどうとらえ、時を過ごしたら良いか?> 新型コロナウイルス収束後の次の生活へ向けて、今までやろう...(続きを読む

大間 武
大間 武
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2020/03/16 04:01

“今日の数字”「44.6%」

“今日の数字”「44.6%」 こんにちは! さて、今日の数字は、“日本国民の負担率”です。 昨年の消費増税もあって、2020年度の負担率は、 過去最高を更新する見通しとなっています。 (続きを読む

荒川 雄一
荒川 雄一
(投資アドバイザー)
公開日時:2020/03/05 18:32

このような時代の投資手法

コロナウィルスの影響によって世界同時株安です。最近投資をはじめられた方は肝を冷やされたかもしれません。 しかしこのような時は、当社セミナー受講者は慌てないどころほくそ笑んでいることでしょう。 なぜなら、このような大きな変動があった時に分散投資の恩恵が受けられるのを理解いただいているからです。つまり大きな資産を時間分散投資するドルコスト平均法での運用を実践されている方は、特段今回のよ...(続きを読む

岡崎 謙二
岡崎 謙二
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2020/03/04 11:09

簿記試験の受験お疲れ様でした。

みなさんこんにちは ファイナンシャルプランナーの大間武です。   2020年2月23日の簿記試験を受験された方 お疲れ様でした。   手応えはいかがでしょうか。  試験の結果は商工会議所ごとに日程が異なりますのでこちらか確認してみてください。https://www.kentei.ne.jp/29448 次回の簿記試験は6月14日(日)です。試験申込は2020年4月頃となります...(続きを読む

大間 武
大間 武
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2020/02/28 16:00

[楽天]ログインしましたか?(2020/2/25 4:52)の詐欺メール

第2弾の楽天を騙る詐欺メールが来ました。本当に皆さんも気をつけて下さいね。今回は以下のメールとアドレスからでした。詐欺アドレス→myinfo.rakuten-card.co.jp@dnsfromserver6.dynu.netご利用中の楽天会員アカウントへのログインが確認されました。  ◆ログイン情報 ・ログイン日時 :2020/2/25 4:52  ・IPアドレス  :192.2.250....(続きを読む

植森 宏昌
植森 宏昌
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2020/02/25 06:50

「景気が緩やかに回復」ってホンマかな?!

2月の「月例経済報告」が関係閣僚会議に提出されました。経済の基調判断は、「景気は、輸出が弱含むなかで、製造業を中心に弱さが一段と増した状態が続いているものの、緩やかに回復している」で据え置き。個別の業況判断では、生産を「一段と弱含んでいる」から「引き続き弱含んでいる」へ、貿易・サービス収支を「おおむね均衡している」から「黒字となっている」へ、輸入を「おおむね横ばい となっている」から...(続きを読む

岡崎 謙二
岡崎 謙二
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2020/02/22 17:27

コロナウィルスで保険はでるの?

コロナウィルスの影響が世界各国で広がっています。そんな当社でもセミナー開催が全滅で、大変なことになっています。さて最近よく聞かれるのが、コロナウィルスにかかって保険は出るのと聞かれますが、生命保険は免責事項に該当しない限り、問題なく支払われるでしょう。医療保険については、基本的に入院してから退院するまでがその対象となると思われます。損害保険の場合は特定感染症を補償する特約などは、2月1日から感...(続きを読む

岡崎 謙二
岡崎 謙二
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2020/02/21 15:14

簿記の試験まで1週間切りました

みなさんこんにちは ファイナンシャルプランナーの大間武です。 2020年最初(年度では異なりますが)の簿記の試験まで1週間を切りました。 試験の申込をされた方、準備状況はいかがでしょうか。  2月の試験は季節が冬ということもあり思うように手が動かないこともありますのでこの点にも注意しながら準備を進めてください。 簿記の基本はどの級でも「仕訳」が重要です。仕訳ができれば60%、7...(続きを読む

大間 武
大間 武
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2020/02/18 18:27

介護保険料増大

主に大企業で働く会社員の介護保険料が4月から大幅に上がります。年収が高い人に多く払ってもらう仕組みが全面施行され、年1万円を超える負担増になる人が続出するようです。 大企業が中心の健康保険組合の保険料は前年度より700億円増える見通しで、介護保険は高齢化が進む中で現役世代の負担が増し、高齢者の負担上げやサービスの絞り込みが避けられない状況。 年収があがっても手取りがなかなか増えない...(続きを読む

岡崎 謙二
岡崎 謙二
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2020/02/18 15:01

還暦を迎える人の貯蓄2956万円(平均

PGF生命が還暦を迎える人を対象に行った調査によると、貯蓄額は平均で2956万円となったようです。老後2000万円問題がありましたがクリアしているじゃないですか、、、と思いきや、これは一部の人が平均を大きく押し上げており、1億円以上と答えた人が8%いた一方で、2000万円未満の人は67%に上り4人に1人は「100万円未満」と回答しており、貯蓄格差が開いているのですね。(続きを読む

岡崎 謙二
岡崎 謙二
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2020/02/13 10:41

白菜1個1000円

新型コロナウイルスによる肺炎の感染拡大で世界各国、特に中国では大きな影響がでています。 国民の生活費にも影響がでており、中国の生産や物流が滞って物価が急騰しているようです。インフレになっています。 1月の消費者物価指数(CPI)上昇率は5・4%と8年3カ月ぶりの高水準。物流や市場が整っている北京市でさえ、市場によっては白菜は1月の春節前の3倍、大根とキュウリは2倍の値をつけているよ...(続きを読む

岡崎 謙二
岡崎 謙二
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2020/02/12 13:01

ナビナビキャッシング様Webサイト 執筆記事掲載のお知らせ

みなさんこんにちは。 ファイナンシャルプランナーの大間武です。 本日は、ナビナビキャッシング様Webサイト(運営会社:株式会社エイチームフィナジー) の執筆記事をご紹介します。 タイトルは奨学金を滞納するとどうなるの? 払えなくなったらどうしたらいい? です。 みなさまの暮らし・家計にご参考になれば幸いです。 株式会社くらしと家計のサポートセンター Webサイト 株式会...(続きを読む

大間 武
大間 武
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2020/02/08 14:31

給料が上がらない

今シーズン一番の寒さになりましたね。 厚生労働省が発表した2019年の毎月勤労統計調査によると、月平均の現金給与総額は前年比0.3%減の32万2689円。 賃金水準が低いパートタイム労働者が増えたためで、名目賃金のマイナスは6年ぶり。物価変動の影響を除いた実質賃金は0.9%減で、2年ぶりに前年を下回ったようです。 なかなか賃金が上がらない、コロナウィルスも蔓延、何かくらい話が多い...(続きを読む

岡崎 謙二
岡崎 謙二
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2020/02/07 13:56

生活費が高い国ランキング

生活するための費用が高い国をランキング形式で発表(GOBankingRates)しました。アメリカやイギリスなどが高そうですが、意外なことに第一位は「アイスランド」 アイスランドの生活費はアメリカの生活費(家賃は除く)より約40.21%高く、さらに家賃は、アメリカの家賃より15.57%も高い。 具体的には500mlのペットボトルの水350円、お土産用塩1500円とか、板チョコ100...(続きを読む

岡崎 謙二
岡崎 謙二
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2020/02/02 14:59

後期高齢者医療2割負担になるか

現在、75歳以上の後期高齢者の医療費の負担は一律1割ですが、所得が現役並みにある人は2割に引き上げようとする方針です。 介護保険は既に年収280万円から340万未満は2割負担、年収340万円以上は3割負担となっています。 後期高齢者のうち、年収280万円から350万の収入がある人は約110万人全体の6%を占めています。 年収280万円未満でも資産数千万円ある人もいっぱいいますしね...(続きを読む

岡崎 謙二
岡崎 謙二
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2020/01/23 11:23

25歳単身者の生活費は月額24万円必要

京都総評が加盟労働組合の組合員を対象にこのほど実施した生活実態調査によると、「普通の暮らし」の必要額の試算は、京都市在住の25歳単身者との想定で月額約24万円。 試算のモデルは25歳で大学卒業後就職して勤続3年、京都市北区在住の単身者。家賃4万1600円で1Kのアパートに住み、食費は男性の場合月4万4千円、女性は月3万5千円。同僚や友人との飲み会、食事は月2回(1回3700円)、恋人...(続きを読む

岡崎 謙二
岡崎 謙二
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2020/01/21 14:47

ゼクシィ保険ショップ、FP資格者が実は2割しかない嘘

ゼクシィ保険ショップは、「スタッフ全員FP」という最大の売り文句は実は偽りで、実際には2割しかいなかった、と報道がありました。 運営するリクルート側は事実と異なる記載をした原因について、「宣伝部門と接客部門の連携不足」と説明しますが、売上至上主義の会社だから嘘でしょう。 FP資格がなくても保険の販売自体はできるが、サービスを不当に良く見せる宣伝は、景品表示法が「優良誤認表示」として...(続きを読む

岡崎 謙二
岡崎 謙二
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2020/01/18 12:13

投資信託の信託報酬は低コスト志向

個人向けの代表的な金融商品である投資信託で、日経平均株価、米S&P500種株価指数といった指数に連動する「パッシブ投信」の純資産が2019年に初めて過半になりました。 老後のための資産形成に動き出した投資家を中心に、運用コストの低い指数型を選ぶ傾向が強まっています。 パッシブ投信は、株式や債券などの指数を構成する銘柄を機械的に買い、値動きをその指数に連動させる。銘柄選別してより高い収益を狙う「...(続きを読む

岡崎 謙二
岡崎 謙二
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2020/01/15 11:44

謹んで新春のご挨拶を申し上げます

今年から仕事始めの方も多いと思います。 改めまして新年あけましておめでとうございます。謹んで新春のご挨拶を申し上げます。 今年は東京オリンピックパラリンピックが開催され、日本中で高揚感が高まるでしょう。一方で昨年10月の消費税増税による経済への影響、「老後2000万円問題」にみられる将来への不安、世界をみると米中貿易問題、中東の地政学リスクなどによる世界経済減速、など懸念材料も多く...(続きを読む

岡崎 謙二
岡崎 謙二
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2020/01/06 09:18

今年もお役に立つマネー情報を発信していきます!

明けましておめでとうございます! 旧年中は、皆さまには大変お世話になりました。 2020年はいよいよオリンピックイヤー。何か気分が高揚してきますね。 希望に満ちあふれたこの年に、今年も、皆さまが豊かで安心した生活が送れる ようにお役に立つマネー情報を発信していきます! 本年もどうぞよろしくお願いいたします。(続きを読む

岡崎 謙二
岡崎 謙二
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2020/01/04 10:11

今年の御礼

とうとう、今年最後のコラムとなりました。 振り返ってみると令和元年は社会的にも個人的にもいろいろとありました。 来年は日本ではオリンピック、アメリカでは大統領選挙など大きなイベントが盛りだくさん。 きっと大きな変化が有るでしょう。 そのなかでも2020年安心した生活ができるように来年も情報発信を続けてまいります。 2020年もなにとぞよろしくお願い申し上げます(続きを読む

岡崎 謙二
岡崎 謙二
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2019/12/30 16:21

給料が上がっても手取りが・・・

2013年度からの5年間で働き手の給与の増加は平均で4.4%だったのに対し、健康保険料など支払う社会保険料は10%増加。これにより、給与アップの効果は減少し、3.5%にとどまったというのが経団連で試算されました。今年のボーナスも上がっているようですが、5年目に比べると手取りは下がっています。 先日お伝えした少子高齢化が進む日本はますます社会保険料などが上昇するでしょう。 給料が上がっても手取...(続きを読む

岡崎 謙二
岡崎 謙二
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2019/12/27 14:19

出生数最小86.4万人(ピーク時の3割)

厚生労働省が発表した2019年の出生数は86万人となりました。かつて1960年頃は270万人ほどの出生数があったようですが、、、 同時に死亡人数も増えているため、自然減が50万人もあります(つまり毎年50万人の人口が減る)、これから日本は大幅に人口が減っていくようです、、 このままでは日本が沈没していくのが目に見えてます。政府は早めに常識、高齢対策を取らないと・・・(続きを読む

岡崎 謙二
岡崎 謙二
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2019/12/25 09:29

又、JCBを騙る詐欺メールが来ました

前回はJCBの正規の電話番号を入れたメールでしたが、問い合わせされて成果が挙がらなかったのか?今回は電話番号はないメールが来ました。皆さん、騙されない様に注意してくださいね。あと、プロバイダーも情報提供してるんだから取り締まれよって思います。 あなたのクレジットカード口座が第三者によって使用されていることを検知したので、あなたの口座が資金の安全のために凍結されたのですが、すぐにWEBサービスIDと...(続きを読む

植森 宏昌
植森 宏昌
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2019/12/17 12:55

取引のない口座に手数料が・・・

三菱UFJ銀行が2年間取引がない口座に手数料を課す方向で検討しているようです。日本では目新しいニュースですが海外なら当たり前。 以前私は海外口座持っていましたが「預金額により手数料」がかかっていました。残高少ないとどんどん預金が減っていく・・・経験があります。 2020年10月から年1200円を徴収するようです。 欧米の様に積極的に取り組んだらよいでしょう。(続きを読む

岡崎 謙二
岡崎 謙二
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2019/12/06 08:57

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