マネー の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信 (71ページ目)

「生命保険で貯蓄や節税を考えるのは邪道である」と仰る保険屋さんがいました。この保険屋さんの顧客は「法人」だけだそうですが…。法人契約の生命保険こそ、「節税」を前提とした「貯蓄目的」の生命保険契約が主流なのでは？ では、個人契約の場合は、どうでしょうか？個人契約の生命保険には、養老保険・個人年金保険・学資（子ども）保険など、いわゆる「生死混合保険」とも称される、貯蓄目的の保険商品があります。特に...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

日本経済新聞は食品日用品80品目を対象に、従来の1月のスーパー店頭販売価格を調べたところ、７割後半の商品が前年同月に比べて下落していたようです。消費者の財布はまだまだ固いようですね。 一方で、価値のある商品は値上がりしているらしいです。 食品日用品の格差がでている。できるだけ安く買って、価値あるものにはいくらでもお金を払う、、、、同感！（続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ さて今回は、プレスリリースのお知らせです！   メインサービスPMS®の新しいポートフォリオとして、 流動性と透明性が高く、市場規模が世界一である 「米国の証券取引所に上場しているETF」を用いた 「ETF+α（プラスアルファ）」の提供を明日3月25日より開始します。   ETF+αポートフォリオ」は、2013年1月から2017年2月までの約4年間、 運用テストを行...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

「世界の生活費」ランキング（エコノミスト・インテリジェンス・ユニット（ＥＩＵ）調べ）は、シンガポールが引き続きトップで、日本の東京と大阪がそれぞれ４位と５位になり、１０位以内に復活しました。 ２位は香港、ソウルが６位で、上位１０位の半分がアジアの都市のようです。 イメージとしてはニューヨークやロンドンが高そうですが、意外とアジアの生活費は高いのですね。 逆に、最も生活費が安かったのは、カザフ...（続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）

地価「駅からの距離」で差 首都圏郊外、軒並み下落朝日新聞の記事です。 相続で土地や建物を取得した方で。有効に活かしているのであれば、何ら問題は無いのですが。空き家や空き地のまま放置し、建物ボロボロ、草ぼうぼうのまま、というケースも珍しくありません。加えて、固定資産税をダラダラと払い続けている。そして、時々、感じる後ろめたさ。そんな時は「なあに、いずれ、もっと高く売れるさ」等と呟いて、自分を励ま...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

税務における配偶者控除額が現在の103万円から来年には150万円引きあげられます。 それであれば150万円まで働こうと思う人も多くなっできそうですが、150万円に至るまでに130万円（106万円)の壁があるあるのです。いわゆる社会保険の壁です。 パートの主婦などが社会保険料をご自身で払う年収の壁は1３０万円円、昨年10月から大手企業(正社員等が501人以上の企業）で働けば約１３０万円が1０６万...（続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）

「投資マンションを売却したい！」とお悩みの方、個別にご相談いたします！ ■東洋経済オンライン掲載中 投資マンションにカモられた人がみた地獄 これから投資マンションを売却をしようと思っているが、その内容が不安な方、 投資マンション売却のサポートをしてほしいという方、 既に複数戸のマンションを所有しているが、思ったほど儲からず問題が起きて売却したいがとお悩みになっている方、 地方に住んでい...（続きを読む）

寺岡 孝

（お金と住まいの専門家）

１．新興ベンチャー企業が投資を身近に感じられるようなサービスを展開  １．ロボアド（ロボット・アドバイザー）・・・ウェルスナビ 1月末に提携したＳＢＩ証券を経由した口座開設が急増。わずか1ヶ月で25億円の運用資産を集めたようだ。 このサービスは、スマホなどで簡単な質問を答えるだけで、その人に合った資産運用を教えてもらえるもの。 専門的な知識は必要なく、少額投資からスタートできるという...（続きを読む）

釜口 博

（ファイナンシャルプランナー）

赤羽駅で撮りました。特急草津号ですね。 ちょうど、出発する瞬間をとらえました。東京の北の玄関、赤羽駅は特急も停まるのですね。 荒川を超えれば、そこはもう埼玉県です。 （続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

家庭紙が5月から1割値上げされます。ティッシュペーパーやトイレットペーパーの出荷価格を5月1日から10パーセント以上値上げします。燃料費上昇に加え円安による輸入パルプに価格上昇が理由のようです。 これは早めにティッシュペーパーやトイレットペーパーを購入しとかなければいけませんね。 原料や円安の影響でいろいろなものが値上げの準備すすんでいます。 今年は本当にインフレ2%が達成なるかも！（続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）

皆さんこんにちは、個別相談専門のファイナンシャルプランナーとして活動しています渡辺です。 日本経済新聞の記事によると、２０１５年に結婚した夫婦のうち、両方またはいずれかが再婚だった割合は２６．８％で、全体の４分の１を占めることが、厚生労働省がまとめた人口動態統計の特殊報告で分かった。比較可能な１９５２年以降で最も高かったという。厚労省は『離婚や再婚に関し、昔に比べて抵抗感がなくなってきた背景にある...（続きを読む）

渡辺 行雄

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 昨日から、真夏のグアムに来ています。 今回は弾丸ツアーで 日程はタイトなのですが、 慰安旅行というか傷心？旅行ということで ビジネスパートナーの仲村さんと 仲村さんのお姉さん、妹さんと 一緒にきました。 4姉妹みたいで楽しいです(^-^) ところで 何が「傷心」旅行なのかというと、 私ではなく仲村さんが傷心なのです。...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

平成29年3月から、健康保険料が、都道府県よりますが、上がったり下がったりりします。大阪府の場合は10.07%から10.13%へアップします。 厚生年金保険料も９月に0.354％上がりますから、収入上がっても手取りは増えない・・ 少子高齢化が医療費が増大してます保険料が上がるのはやむを得ないですが、何らかの対策を考えないと！ （続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）

一般的に医療保険は入院１日あたり5,000円といった保険金が支給される、入院日額タイプが多いのですが、ここ最近は実際にかかった費用が保障される医療保険が増えてきました。 ソニー損保の「ジッピ」やライフネット生命の「自分への保険プラス」や富士火災の「みんなの健保2」が主な保険ですが、それぞれ特徴がありユニークです。 また意外と保険料も安いためこのような実費を塡補する保険も考えても良いかもしれませ...（続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）

大手町会計事務所は業務拡大のため在宅ワークできる方を募集しています。 仕事内容：税理士補助業務（弥生会計データ入力、給与計算業務、資料作成等） 資格：不問。ただし、経験者優遇。 勤務場所：自宅 時給：1,000円～1,800円（想定月3万円以上）　　　扶養枠内での働き方も歓迎です。 面接場所：弊事務所（御茶ノ水）　　　　  大手町会計事務所では、在宅勤務で記帳代行を中心にやっていただける方を募...（続きを読む）

大黒たかのり

（税理士）

こんにちは 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 今日から名古屋、大阪と 投資スクールの体験遊学会を開催します。 ありがたいことに、 全国で50名を超える方に 体験入学会へお越しいただいています。 今回は、大阪での開講とあって、 関西方面の方の参加も多数です。 まだ残席がありますので、 興味のある方は是非、お越しください。 ＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝ 大阪...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

「生命保険にとって、時間は敵か？味方か？」と問われたら、どちらを答えますか？ 生命保険のそもそもを考えれば、答えは簡単。 生命保険で最もパフォーマンスが良い（＝費用対効果が高い、イマドキの言葉でコスパが高い）のは、「保険料を１回だけ払って、（被保険者が）即、亡くなる」ことですね。 例えば、死亡保険金１億円で、毎月の保険料が１０万円、という契約があったとしたら。保険料１０万円だけ払って、死亡保険...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

こんにちは 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 今日は、コンサルティングFP認定試験の日です。 私が主催している コンサルティングFP養成講座で学んだ スキルを身につけて、 コンサルティングFPに認定されると 投資を教えるFPとして どんどん活躍できるようバックアップしています。 今日もたくさんの 「投資を教えるFP」が 生まれることがとても楽しみです(^ ^)/ ...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

投資信託とは 複数の投資家から集められた資金をプロが株式、債券などで運用し、得られた収益を分配する商品です。投資信託は、3つの会社が関わって市場に資金を投資します。 ◎販売会社（証券会社、銀行、郵便局など） 販売会社は投資家への相談などにのり、分配金や償還金の支払いを行います。 ◎資産管理会社（信託銀行） 投資家から集めた資金を自社の財産とは分けて分別管理をします。 ◎運用会社（投資信...（続きを読む）

辻畑 憲男

（ファイナンシャルプランナー）

がんと告知（診断）された方が利用することができる公的な制度の復習を通して、ＦＰとしての知識のブラッシュアップを図りましょう。 タイトル：がん患者が利用することができる公的な制度実施日：3月8日時間：１０時～１３時主催：株式会社ビジネス教育出版社申込み：ビジネス教育出版社 03（3221）5361会場：ビジネス教育出版社セミナールームアクセス：ＪＲ総武線・メトロ南北線、有楽町線の市ヶ谷駅より徒歩...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

金融庁は金融機関に対して顧客の利益を最優先した運営を行う、受託者責任（フュデュシャリーデュティー）の徹底を求めています。 その一環として、金融機関の間で投資信託の販売を透明化すると言う動きが広がっています。証券会社各社は投資信託の残高から手数料を引いた運用成績（トータルリターン）を掲載したり、英幸子頭割運用実績のある投資信託の販売を優先したりしようと変わってきています。 銀行などできるだけ高い...（続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ さて、2016年に東京都内で、 落とし物として届けられた「現金」が、 約36億7千万円となり、前年比7.3％増加し、 過去最高となったようです！   これまでの最高額は、バブル期の1990年で、 約35億円でした。 その後、リーマン・ショック時には、 約25億円まで落ち込みましたが、 これで7年連続増加を続けています。   気になる36億円の行方ですが、 約...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

総務省が発表した2016年の家計調査によると「エンゲル係数」は29年ぶりに高い水準となり、その係数は25%を超えました。 エンゲル係数が高くなった理由は「食品の物価上昇によるもの」と「共稼ぎによるもの」のようです。 エンゲル係数が高くなればなるほど他のものに回す余裕がなくなり、経済的に苦しいとされています。 皆さんのエンゲル係数は何％ですか？（続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）

現在私が仕事で使っているノートパソコンのOSであるWindows　Vistaのサポートが、4月11日に終了します。そのため、ここ最近は、家電量販店やネットでパソコンの価格を調べていました。今は決算期末バーゲンがあり、パソコンが欲しい方にはよい時期です。例えば、半年前におよそ１４万円していたＴ社製超軽量パソコンが69,800円と半額になっており、その値下げ幅には驚きました。でも、冷静に考えてみると、...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 今日から香港に来ています。 投資をしに来ているのですが、 また新しい商品ができていて、 更に魅力的な投資ができそうです。 保険料率が変わったり 金利がマイナスになっている日本とは 大分状況が違いますね。 さて、今日は、 積み立て投資の話です。 香港でも積み立て投資があるのですが、 資産を築くにはとにかく時間が必要...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）