「投資信託」を含むコラム・事例
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14年10月3日週間 株価指数・商品先物価格・長期金利 騰落率
世界各国地域10月第一週の各市場株価指数、国債利回り、商品先物価格及び商品指数の騰落率を紹介します。騰落率の対象は原則2014年10月3日÷9月26日×100-100パーセントで表しています。(休場などの理由で当日の数値が無い場合は前日・前々日等遡っています)今週は10月1日のNYダウの暴落の影響で各国の株価指数が下落しました。米国株の過熱感が感じられた際の急落で、調整が出来たので、私は頭を冷やす...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
2014年9月30日 月間株価指数・商品先物価格・長期金利騰落率
世界各国地域9月の株価、国債利回り、商品先物価格及び商品指数の騰落率を紹介します。騰落率の対象は原則2014年9月30日÷8月29日です。(休場などの理由で当日の数値が無い場合は前日・前々日等遡っています)2014年9月は数々の不確実性の中で、株価、金利、商品価格等変化の大きな月になりました。欧州はスコットランドの独立投票、ウクライナ紛争の深化によるロシアへの制裁と合わせてデフレ懸念の台頭、中国経...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
2014年9月26日週間 株価指数・商品先物価格・長期金利 騰落率
世界各国地域9月第四週の各市場株価指数、国債利回り、商品先物価格及び商品指数の騰落率を紹介します。騰落率の対象は原則2014年9月26日÷9月19日×100-100パーセントで表しています。(休場などの理由で当日の数値が無い場合は前日・前々日等遡っています)今週は先週の株価上昇の昂揚から、米国・フランス・中東の国々のシリア・イスラム国地域への爆撃などから政学的リスクへの着目や、NYダウの行き過ぎ懸...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
シティバンクが日本から撤退し新生が買おうとするわけ・・・
米金融大手のシティバンクが日本で行う個人向け業務から撤退する予定です。 銀行の個人向け業務というと「融資」が思い浮かぶと思います。 住宅ローンや教育ローン、投資用ローンなど様々な融資があり 基本的に「金利」の収入になります。 ただ昨今長く低金利が続き日本の銀行の収益構造も変わっています。 皆さんは思い当たらないでしょうか？ 銀行に行くとなぜか「投資信託」と「保険商品」を勧誘される...（続きを読む）
- 三島木 英雄
- （ファイナンシャルプランナー）
日本ではトラベラーズ・チェック(旅行小切手)の新規購入が出来なくなっています。
既にロングステイヤーの皆様にはご存知のことと思いますが、知らない方もいらっしゃる様子ですので、改めてトラベラーズ・チェックの新規購入が日本の主要な銀行では購入出来なくなったことを紹介します。トラベラーズ・チェックとは、旅行小切手のことで、便利で安全な「海外旅行のお金」として使われていました。サインひとつで様々なお支払いや、現地通貨への換金も可能。しかも有効期限がないので、長期旅行やロングステイには...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
2014年09月19日週間 株価指数・商品先物価格・長期金利 騰落率
世界各国地域9月第三週の各市場株価指数、国債利回り、商品先物価格及び商品指数の騰落率を紹介します。騰落率の対象は原則2014年9月19日÷9月12日×100-100パーセントで表しています。(休場などの理由で当日の数値が無い場合は前日・前々日等遡っています)今週は9月18日のスコットランドの独立が否決され、世界中が安堵の中、19日にNYダウは17,279.74㌦で史上最高値を更新し、日本株も日経平...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
マイファンドレポート8月 当月の収益率は1.51%、年初来で2.86%
myfund 2014年8月の収益率は1.51%、年初来では2.86%、9月30日来は5.38%でした。資産の42%がREITで占められているAファンドは、当月は1.62%、年初来で3.17%です。一方、海外の株式が過半を占め、日本国債が約20%を占めるBファンドは当月が1.46%、年初来で2.76%です。世界株式の動きでは、オールカントリーは2.0%の上昇、先進国の世界株価指数は2.00%上昇、...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
ETF(上場投資信託)で作る貴方のポートフォリオ:10月18日(土)9:30から資産運用セミナー
★ 特徴 国内外のETFを保有する、相談料のみの顧問料制アドバイザーが、世界的なトレンドであるETFの魅力と、ETFで構成する国際分散型ポートフォリオの作り方を説明します。 分散効果に優れ低コストのポートフォリオがご自身で選べるようになります。 ★ 対象者 ・金融機関の営業の勧めによって、ポートフォリオを作られた方 ・ETFに興味はあるけれども、まだ、購入されていない方 ・海外のETFについて...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
14年9月12日週間 株価指数・商品先物価格・長期金利 騰落率
世界各国地域9月第二週の各市場株価指数、国債利回り、商品先物価格及び商品指数の騰落率を紹介します。騰落率の対象は原則2014年9月12日÷9月5日×100、パーセントで表しています。(休場などの理由で当日の数値が無い場合は前日・前々日等遡っています)9月12日週末、NYダウは17,000ドルを割り16,987.51ドルで終えました。スコットランドの独立の行方が不明な点と、オバマ大統領のイスラム国爆...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
S&P500との比較で見るバークシャー・ハサウェイ社及びグローバルセクターの動き
&P500との比較で見るバークシャー・ハサウェイ社及びグローバルセクターの動き(13年9月30日～14年8月29日)下図は、あのバッフエット氏のバークシャー・ハサウェイ社(紫色)と、バッフエット氏が、毎年大きく上回ることを目指しているS&P500(黄色)及び水資源セクターの指数に連動するETF(ブルー)の動きです。期間は13年9月30日から14年8月29日です。昨年10月から本年2月までは、BH社...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
日本と世界のREIT指数の動き(13年9月末～14年8月末)
日本の投資家の皆様の関心が高い、REITについて、2013年9月30日～14年8月29日の動きを紹介します。下図は、J-REITの指数である東証リート指数(黄色)と米国のリート指数に連動するETF(RWR)(紫色)及び米国外のREITの指数に連動するETF(RWX)(ブルー)の動きです。グラフは9月30日を起点とした、騰落率を表します。3指数ともに10月は上昇しましたが、11月から下落に転じ、から...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
ネット証券が証券仲介業に力を入れるも・・・
ＳＢＩ証券や楽天証券は、ＩＦＡ（証券仲介業者）を活用した対面式を強化し、投資信託などの預かり資産を増やしています。市場動向に左右されない信託報酬などを安定的に得る狙いだそうです。 ＩＦＡとは、金融機関から独立した証券会社の元社員や税理士らが、顧客に資産運用のアドバイスを行う制度で、ＦＰなどもこれに登録して証券などを販売している人もいます。もちろん弊社は販売を目的としている会社ではないので、Ｉ...（続きを読む）
- 岡崎 謙二
- （ファイナンシャルプランナー）
14年9月5日 週間株価指数・商品先物価格・長期金利 騰落率
世界各国地域9月第一週の各市場株価指数、国債利回り、商品先物価格及び商品指数の騰落率を紹介します。騰落率の対象は原則2014年9月5日÷8月29日×100、パーセントで表しています。(休場などの理由で当日の数値が無い場合は前日・前々日等遡っています)9月5日週末にウクライナとロシア間で九千への歩み寄りが見られ。NATO軍によるバルト3国への支援、イスラエル国への共同介入体制などの進展から、マーケッ...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
スイス シーニック トレイン と スイス パッケージ
スイスの鉄道の旅を続けます。スイスシ―ニックトレインでの旅程は、車内ではゆったりと座席でくつろぎ、パノラマ仕様の大きな窓から雄大な大自然を眺める、列車の旅です。またスイスパッケージは列車移動と3つ星ホテルをセットしたパッケージで、スイスの各地域をじっくり旅するには最適です。宿泊地を選択したり、延泊したり、列車の乗車クラスをアップデートしたりと、ご自分でお好きなアレンジが出来ます。・氷河特急とツアー...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
スイス シーニック トレイン と スイス パッケージ
スイスの鉄道の旅を続けます。スイスシ―ニックトレインでの旅程は、車内ではゆったりと座席でくつろぎ、パノラマ仕様の大きな窓から雄大な大自然を眺める、列車の旅です。またスイスパッケージは列車移動と3つ星ホテルをセットしたパッケージで、スイスの各地域をじっくり旅するには最適です。宿泊地を選択したり、延泊したり、列車の乗車クラスをアップデートしたりと、ご自分でお好きなアレンジが出来ます。・氷河特急とツアー...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
スイストラベルシステムとサービス及びバゲージ商品
観光大国スイスには、様々な景観を提供する多くパッケージがあります。★スイスとフランスを結ぶ高速列車がTGV リリアです。季節ごとに変化する素晴らしい沿線の風景を車窓から楽しめます。併せて1等リリアブルミエールでは座席での食事(チケット料金に含まれます)を楽しめます。冬季にはスイスのスキーリゾートにも停車します。★駅と車内サービスは・コールドミールとドリンクサービス*(料金に含まれます):1等・降車...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
ヨーロッパ鉄道の旅 TGVとフランスレイルパス。
今回は、フランスのTGVとフランス1ヶ国のレイルパスを紹介します。★TGVと主要都市間最短所要時間フランスが誇る高速列車はTGVで、ヨーロッパの高速鉄道の先駆けになりました。日本の新幹線とスピードを競っていますので、読者の皆様も名称は知っていると思います。TGVのフランス国内路線はアヴィニヨン、ランス、ストラスブール、レンヌ、ニース、ボルドー等国内1,400都市を結んでいます。高速列車の直行便を利...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
ヨーロッパ鉄道の旅 リージョナルパスについて
前回は、レイルヨーロッパの ユーレイル グローバルパスとユーレイル セレクトパスを紹介しました、今回は、ユーレール リージョナルパスを紹介します。ところで、レイルヨーロッパのパスの種類は60種類あります。各国別に適用するパスが載っているのですが、見ることが出来るでしょうか。3.ユーレイル リージョナルパス・このパスは、旅行する地域を選択し、その地域の指定された国々の国鉄(またはそれに相当する鉄道)...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
ユーレイル イタリアパスとジャーマンレイルパス
前回までは、各国にまたがる鉄道パス(チケット)を紹介いたしました。今回から1国内(ベネルクス除く)のパスを紹介いたします。★ユーレイル1ヶ国パス パスの特徴と特典・選択した国の国鉄(又はそれに相当する鉄道)網の列車に乗り放題・1等用と2等用があります(選択した国のパスによります)・1ヶ月、または2ヶ月の有効期間内に通用日を選択できます。有効期間や日数は選択した国のパスによります。・座席 / 寝台指...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
2014年8月29日 月間株価指数・商品先物価格・長期金利騰落率
世界各国地域8月の株価、国債利回り、商品先物価格及び商品指数の騰落率を紹介します。騰落率の対象は原則2014年8月29日÷7月31日です。(休場などの理由で当日の数値が無い場合は前日・前々日等遡っています)今月、月末にロシア正規軍のウクライナ侵入の方が入りましたが、米国株式はS&P500が史上初めて2,000ポイントを超え、NYダウも終値で17,098.45ドルを回復しました。下図はそのNYダウ(...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
初心者が投資信託を選ぶ５つのポイント
ファイナンシャルプランナーの柴垣です。 NISAの非課税枠拡大やこどもNISAの導入など政府の「貯蓄から投資へ」の動きが出てきていますね。 そこで、ここではあまり投資家経験のない方が投資信託を選ぶ際のポイントを6つ挙げます。 １、投資の目的や目標額を決める。 ２．投資する資産クラスを決める。 ３、ノーロード（売買手数料無料）の商品を選ぶ。 ４、資産規模が大きく流動性の...（続きを読む）
- 柴垣 和哉
- （ファイナンシャルプランナー）
車内風景とユーレイル グローバルパス通用連続日料金2014年
今回のシリーズは、ヨーロッパでロングステイする際の鉄道の旅を、掲載しています。昨日は、鉄道を利用するロングステイの重要なポイントは宿泊地を決めることにあると説明いたしました。今回は鉄道パスについて紹介します。鉄道パスの分類は、24ヶ国周遊のユーレイル グローバルパス、3.4.5ヶ国周遊のユーレーイル セレクトパス、特定の地域周遊のリージョナルパス、1ヶ国周遊の1ヶ国パスの4種類です。1.ユーレイル...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
ヨーロッパ鉄道の旅、滞在地を決める
前回から、ヨーロッパ鉄道の旅を、レイルヨーロッパ様の写真・資料をお借りしながら使用介しております。下図はヨーロッパの鉄道網の地図です。ヨーロッパの隅々まで、伸びているのがお分かりになると思います。ヨーロッパの広さは日本の8倍ですが、フランスで日本の80%の広さ、スイスになると九州と同じぐらいですので、隣国にすぐ移動できます。例えば、地図の左下、マドリッドに滞在して、スペイン内のコルドバを見物して、...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
ロングステイにピッタリの移動手段、ヨーロッパの鉄道
先週(2014年8月21日)に 一般財団法人ロングステイ財団主催のセミナーが大手町でありました。今回のテーマは「ヨーロッパ ロングステイの楽しみ方」として、サブテーマはヨーロッパ鉄道編、ベルギー ワロン・ワロンブリュッセル編、クロアチア編でした。私は(30代の視察旅行でローマからベニスへの鉄道の旅を経験し、何時かはヨーロッパ中を鉄道で回ってみたいと思っていました。そのような訳で興味津々で聞き入りま...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
長期保有対象の株式や投資信託の歴史概観
前回、新ファミリー一族の長期投資に耐えうる商品として、投資信託やETFをお勧めしました。本来は株式を紹介したいのですが、色々な本やネットで調べますと、企業の盛時の継続期間が30年に満たないという短いことが分かってまいりました。前回も紹介しましたが、100年以上の老舗企業は日本が全世界でダントツに多いのです。例えば、2006年までは世界で一番古い企業としてギネスに登録されていたのは、日本の金剛組(5...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
14年8月22日 週間 株価指数・商品先物価格・長期金利騰落率
世界各国地域8月第四週の株価、国債利回り、商品先物価格及び商品指数の騰落率を紹介します。騰落率の対象は原則2014年8月22日÷8月15日です。(休場などの理由で当日の数値が無い場合は前日・前々日等遡っています)今週は世界的に株価が上昇、ニューヨークダウは17,000ドルを回復、22日終値で17,001.22ドルでした。日本株も4日連続で上昇しましたが、週末は小幅に下げています。ウクライナ、イラク...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
超長期の運用に耐える資産と金融商品とは
前回は、新ファミリー一族の一代目として、二代目やお孫さんに受け継がれる、長期投資の考え方を説明いたしました。また、時代に受け継ぐべき資産の例を紹介しております。ところで、資産を残す場合のメジャーは、インフレ率等物価上昇に耐えうるものでなければ、なりません。下図は、一代目が生まれた、1945年を起点とする食料品価格指数の推移です。資料は日本銀行の検索・グラフ化システムを使用しています。灰色の網掛けは...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
ローンによる住宅購入はこれだけ高いリスクが存在します(新ファミリー一族向け)
前回は、新ファミリー一族のなかで、持ち家が無い二代目が居たら、新しく住宅を購入するのではなく、一代目のご自宅に住んでもらい、ご自分たちは賃貸住宅へ移り住むことを提案しました。何故ならば住宅購入そのものが、リスクの高い投資になるからです。殆どの方は、住宅を購入する際に住宅ローンを組んでいらっしゃいます。これは言い換えれば、レバレッジを効かせて不動産投資を行うことに相当します。ましてや、現在は金利が安...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
日本一人負け株価指数・商品先物価格・長期金利騰落率14年8月第一週
世界各地8月第一週の株価、国債利回り、商品先物価格及び商品指数の騰落率を紹介します。騰落率の対象は原則2014年8月8日÷8月1日です。(休場などの理由で当日の数値が無い場合は前日・前々日等遡っています)8月第一週の株価は、ウクライナ問題で米国・欧州の対ロシア経済制裁の拡大、ロシアが対抗し農産・畜産物の輸入停止など制裁合戦になり経済への影響が懸念されています。またガザの停戦は不透明で、イラクの過激...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
myfundレポート7月をアップしました、当月の収益率は-0.99%でした。
myfund 2014年7月の収益率は-0.99%でした。年初来では1.91%、9月30日来は4.82%でした。資産の42%がREITで占められているAファンドは、当月は-0.25%、年初来で2.17%です。一方、海外の株式が過半を占めるBファンドは当月が-1.26%、年初来で1.83%です。株式の動きは米国は下落新興国は上昇し、ヨーロッパは下落しています。★前々月から、myfundの基準価格を算...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
個別銘柄の動きバークシャー・ハサウェイ、マクドナルド、コカ・コーラなど
今回は、個別株の動きを、ベンチマークであるSP500と比較しています。期間は2013年9月30日から2014年7月31日です下図は、ウォーレン・バフェット氏が保有するバークシャー・ハサウェイ社(紫色)とSP500(ブルー)、TOPIX(黄色)を比べたものです。TOPIXの騰落率は、ご承知の通り年初に急落後5月まで低迷、6月に入り漸く、上昇致しました。一方SP500は昨年から本年7月まで、1月に下落...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
日本と世界のREITの動向(2013年9月～2014年7月31日)
今回は、日本と米国その他のREITの動きを紹介します。期間は2013年9月30日から2014年7月31日です下図は、東証リート指数(ブルー)とTOPIX(黄色)及び東証リートに連動するERT(紫色)の騰落推移です。13年後半はTOPIXが上昇し、東証リート指数は低迷を続けていましたが、本年4月からはREITが上昇を開始、そのあとを追うようにTOPIXが上昇しています。7月の段階では、東証リートは昨...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
新興国と分野別の株価指数・ETFの動き(13年9月～14年7月)
新興国と分野別の株価指数・ETFの動き(13年9月～)前回は、先進国・新興国の株価の動きと、主要ヨーロッパの国の動きを、ヨーロッパの600社の指数と比較いたしました。今回は、新興国の中から、アジアの2ヶ国の動きを紹介します。期間は前回と同じく、2013年9月30日～14年8月1日です。下図は、MSCIエマージング指数の騰落率推移(黄色)と、iShares インドネシアETF(ブルー)、iShare...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
地域・国別の株価指数・ETFの動き(13年9月～) 欧州編
昨年9月30日から、現時点2014年8月1日までの主要指標と主要銘柄の動きを紹介します。下図は、日本のTOPIX(黄色)、米国のS&P500、そしてヨーロッパはバンガードFTSEヨーロッパの動きです。昨年中は3指標とも順調に上場を続けましたが、年明けから日本株が急落し、その後本年5月まで低迷を続けました。6月に入り、漸く上昇に転じ、現時点では昨年9月30日に対して7%のレベルまで回復しました。ヨー...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
2014年7月の為替推移、株価指数・商品先物価格・長期金利騰落率
世界各地7月の株価、国債利回り、商品先物価格及び商品指数の騰落率を紹介します。騰落率の対象は原則2014年7月31日÷6月30日です。7月はイスラム教のラマダーンに当たり、イスラム教圏の国々の多くは、最終週に休場しています。(休場などの理由で当日の数値が無い場合は前日・前々日等遡っています)下図は、円に対する米ドル(ブルー)、ユーロ(黄色)、豪ドル(紫)の為替レートの変化です。期間は2013,年9...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
静かすぎる14年7月25日今週の株価指数・商品先物価格・長期金利騰落率
世界各地7月第四週の株価、国債利回り、商品先物価格及び商品指数の騰落率を紹介します。騰落率の対象は2014年7月25日÷7月18日です(休場などの理由で当日の数値が無い場合は前日・前々日等遡っています)下図は、日・英・米の株価指数の騰落動向で、黄色はTOPIX、ブルーがニューヨークダウ、紫が英国のFTSE100です。期間は2013年9月30日から2014年7月25日です。このように3市場を見ると、...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
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