ファイナンシャルプランナーが天職！ BYSプランニングの釜口です。　 　　 　　今回は、「消費税増税に備える家計費見直しの考え方」 　　についてお伝えいたします。 　　消費税８％が目の前に迫ってきました。 　　実際に消費税が5％⇒8％の負担増額分と年収に対する負担率は、 　　・年収300～400万円世帯：年間約7.1万円増（負担率5.4％） 　　・年収400～500万円世帯：年間約7.9万...（続きを読む）

釜口 博

（ファイナンシャルプランナー）

これから貯金したい女子必読の無料メルマガ配信中！ 『マネー美人になる為の３箇条７日間メールセミナー』 こう見えて、USJ（ユニバーサル・スタジオ・ジャパンね）に年間結構行ってます。 こう見えて、年間パス所有者です。 一番人気の「ハリウッド・ドリーム・ザ・ライド」は、僕の中でもやっぱり一番です＾＾   ちなみに、「バックドロップ」は酔うから嫌いです。 こんにちは、1日3分マネーレ...（続きを読む）

藤原 良

（ファイナンシャルプランナー）

これから貯金したい女子必読の無料メルマガ配信中！ 『マネー美人になる為の３箇条７日間メールセミナー』 ここんとこ、寝てる時に足を釣ります。 釣るのって、スポーツ選手が運動のし過ぎで発症しているのはよく見ますが、運動不足でもなるんですって^^; こんにちは、1日3分マネーレッスン！ 神戸のお金の専門家、ファイナンシャルプランナー藤原です。 メニュー/アクセス/電話をかける...（続きを読む）

藤原 良

（ファイナンシャルプランナー）

これから貯金したい女子必読の無料メルマガ配信中！ 『マネー美人になる為の３箇条７日間メールセミナー』 こんにちは、1日3分マネーレッスン！ 神戸のお金の専門家、ファイナンシャルプランナー藤原です。 メニュー/アクセス/電話をかける/メールで予約 【募集開始！】初心者でも大丈夫！未来のための資産運用３つのポイント講座 みなさんは「資産運用」と聞くと、どういった印象を持ち...（続きを読む）

藤原 良

（ファイナンシャルプランナー）

  フィデリティ退職投資教育研究所によれば、退職金の運用している人の７割近くは損をしているようです。 確かに弊社に相談に来られる退職者で既に退職金の運用をしている人で利益を得ている人というのは少ない。それらをよくよく検証してみると、金融機関などで言われるままに投資信託などを購入しているからです。そのほとんどが手数料の高いものであったり明らかにリスクが高いものであったりするのです。例えば手数料が３...（続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）

元銀行員の銀行融資対策・資金調達コンサルタントの渕本です。 先日もお伝えした、 不動産投資・アパートローンをお考えの方を対象とした、満室経営新聞プレミアムの動画セミナーについて、現在、レジュメを練っています。 ⇒ 先日書いた、ブログ記事は、こちら 例えば、 不動産投資やアパートローンの稟議書というのは、どんなことを書くのか できる銀行の行員さんと、そうじゃない銀行の行員さんの判断と...（続きを読む）

渕本 吉貴

（資金調達コンサルタント）

こんにちは！ ここにきて、一気に“秋っぽく”なってきましたね。周りには、体調を崩して、風邪をひいている人も多いので、是非気をつけてください。   さて先日、日銀から、2013年4－6月期の資金循環統計速報が発表されました。それによれば、6月末時点の家計が保有する金融資産残高は、前年同月比5.0％増加して、1590兆円となりました。 要因としては、このところの株式市場の上昇により、株式や投資...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは、 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 先日できたばかりの、FBアプリが人気でうれしいです(^^)/ →　http://apps.facebook.com/nakonikoban-kiuun 金運診断ですが、 かわいい子猫が結果を教えてくれます。 子猫好きの方は、画像だけでも癒されますよ～ 昨日も、ついペットショップに行って、 子猫を眺めてしましました...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

【所得税編：NISA口座開設時の１０のポイント】 来年1月から始まるNISA（少額投資非課税制度）の口座開設 申請手続きがいよいよ来月（平成25年10月1日）から始まります。 そこでNISAについての留意点を口座開設から5年後の出口まで 段階別にまとめてみました。 １）利用できるのは所得税法上の『居住者』です ２）非課税の対象となるのは、上場株式や株式投資信託等の 　　配当金及び売買損益で...（続きを読む）

近江 清秀

（税理士）

ファイナンシャルプランナーが天職！ BYSプランニングの釜口です。　 　　 　　今回は、「金融商品を選ぶポイント　～運用管理報酬（信託報酬）～」 　　というテーマで、投信信託を中心にお伝えいたします。 　　銀行や証券会社などでの投信販売現場では、分配金の多寡や、 　　運用実績の話しがほとんどを占め、購入する時に一括でかかる手数料 　　や残高に対して毎日自動的に差し引かれる信託報酬に関しての説...（続きを読む）

釜口 博

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは、 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 2月にスマホに変えてから、 すぐにネットにつながる環境は意外と便利だなと思います。 まあ、方向音痴の私としては、 すぐに地図で現在地を検索できるということが最も嬉しいことです。 本当に便利な世の中ですね。 投資関連でいえば、 ネット証券が普及してから、 株や投資信託の情報収集が本当に楽です。 例えば、投資信託...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

Q１．ＮＩＳＡ口座で保有する上場株式に売買損失が生じた場合、この売買損失は、特定口座や一般口座で保有する他の上場株式等の配当金や売買益等と損益通算ができますか？ →ＮＩＳＡ口座では、上場株式や株式投資信託の配当金や売買益は非課税となる一方で、これらの売買損失はないものとされます。 したがって、特定口座や一般口座で保有する他の上場株式等の配当金や売買益等との損益通算はできません。 なお、損失の...（続きを読む）

大黒たかのり

（税理士）

Q１．現在運用中の株式や投資信託をNISA口座に移管できるか →現在、証券会社などの口座（特定口座、一般口座）に預けている株式や投資信託をＮＩＳＡ口座に移すことはできません。 平成26年１月１日以降、新たな資金で購入していただく必要があります。   Q2．どのような商品が対象となるのか →証券取引所に上場している株式、ＥＴＦ、ＲＥＩＴや、株式投資信託が購入でき、その配当金や売買益等が５年...（続きを読む）

大黒たかのり

（税理士）

私事になりますが、本日(2013年8月29日)に後見等事務報告書(終了時報告)を監督人に送付いたしました。筆者は2002年に(親族)後見人に選任されたのち、2006年からNPO法人SKY協議会で始めた「市民後見人養成講座」その後この活動の発展形として品川区でNPO法人市民後見人の会」の立ち上げに参加したのち昨年退会、今回葛飾区の要請で受けた保佐人の看取り迄、足掛け12年市民後見人に関わってきました...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

★　開催日 2013年9月21日(土曜日) 9:30～12:30 ★　特徴 セミナーの進行は、金融商品を販売しない顧問料制アドバイザーのファイナンシャル・プランナーが質問にお答えしながら進めます。 FPは「パーソナル・ファイナンスの専門家「家計のホームドクター(R)}です。 「家計のホームドクター(R)はNPO法人日本FP協会の登録商標です。 ★ 対象者 ・現況の株価・債券・REITの...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

みなさん、こんにちは。 きょうは、お金がたまる家計になるにはどうするかについて考えていきたいと思います。 金融広報中央委員会の平成24年度の調査によると、金融資産を保有していない世帯が、20歳代では30.7%、30歳代では29.0%いらっしゃいます。つまり、貯蓄が出来ない方は皆さんが思っている以上に多いのです。 貯蓄が出来ない方であっても、マイホームをご購入したいという希望があったり、子ども...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは、 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 先日の日曜日は久々のお休みで、 本当に久々に、服を買いに行きました。 そろそろ夏服が必要だな～と思っていたので、 ようやく時間ができて、楽しくお買い物できました。 服でもなんでも、「選らぶ」時には、 自分がどんな目的で購入するのか、 ということが大事ですよね。 服だったら、 「どんな時に着るか」とか 「どんな雰囲...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは。山口県のファイナンシャルプランナー、上津原と申します。 　今日は、投資信託の損得計算について考えてみたいと思います。 　先日、地元の金融機関からわが家に、こんな電話がありました。 　「あなたが運用している投資信託から、現在○万円の利益が出ています。この機会に売却されますか。」 　運用を始めてから5年余り。毎月の分配金も再投資して、ようやく利益が出ました。売却するかどうか妻と話し...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは、 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 先日、山形の実家から「さくらんぼ」が届きました。 FBに写真をアップしています。 →　https://www.facebook.com/photo.php?fbid=482787491809815&set=a.134664203288814.36323.100002357041685&type=1&theater¬...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは、 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 先日、愛猫ミルクが、 ベランダのエアコン室外機の裏に入り込み、 溜まっていた埃を見事に全身にまとって出てきて、、 白猫だったのがグレーの猫に変わってました(^^;) 猫って、変なところに入っていきますよね。 結局、今月は、ミルクを2回もお風呂に入れることになりました。 今は白猫に戻りましたよ。 さて、今日は、...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

★　開催日 2013年7月13日(土曜日) 9:30～12:30 ★　特徴 セミナーの進行は、金融商品を販売しない顧問料制アドバイザーのファイナンシャル・プランナーが質問にお答えしながら進めます。 FPは「パーソナル・ファイナンスの専門家「家計のホームドクター(R)}です。 「家計のホームドクター(R)はNPO法人日本FP協会の登録商標です。 ★ 対象者 ・現況の株価・債券・REIT...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは、隣のママよりお小遣いアップで自己投資！ 「奥様の【へそくり】セミナー」講師のファイナンシャルプランナー藤原です。 メニュー/アクセス/電話をかける/メールで予約 毎日、家事に育児に忙しい女性の方々へ。 少しでも毎月の家計から自由になるお金を作り出すことができたら、どんなことに使いたいでしょうか？ ネットでのアンケート結果を見てみると ●料理・パン教室 ●一人旅...（続きを読む）

藤原 良

（ファイナンシャルプランナー）

おはようございます、今日はコンピュータがチェスでトッププロに勝った日です。 最近読んだ本で、コンピュータは進化の方向を間違っている、という話を読みました。 保険について書いています。 まず保険の本分である保障について書きました。 次に保険のもう一つの機能である運用について考えてみます。 まず大前提として。 保険会社は保険契約者から保険料を預かります。 預かった保険料を保険会社がどのように使うか...（続きを読む）

高橋 昌也

（税理士）

私がＦＰとして投資アドバイスに力を入れ始めてから、５年以上が経ちました。 ２００８年のリーマン・ショックも経験しましたが、 あの時のパニック状態は、おそらく今後も忘れることはないでしょう。 一瞬にして、資産の評価額が２分の１、３分の１になれば、 多くは、勧められるがままの投資ですから、パニック状態にならない方が不思議です。 ＦＰの中にも、あまりのショックに投資アドバイスをやめてしまう人、 ア...（続きを読む）

森本 直人

（ファイナンシャルプランナー）

ＩＳＡ口座では、年間１００万円までの株式・株式投資信託への投資について、配当・分配金・譲渡益が５年間非課税となります。 しかし、「非課税」の前提は「利益」があることです。 いくら非課税口座を作ったところで、損失を出してしまえば、ふつうの口座と何ら変わりません。 日本版ＩＳＡにはいくつか注意点があります。 まず、非課税投資額の未使用枠は翌年以降に繰り越せません。 また売却部分を再利用して投資でき...（続きを読む）

清水 光彦

（ファイナンシャルプランナー）