先週の週刊東洋経済に「それでも円を信じますか？」という特集が   組まれていました   下記がこの特集の内容です   今後、日本円だけで資産を持っているのはリスクです   [図解]　日本人に海外投資が必要な3つの理由   【基礎編】   短期は円高圧力残るが、中長期では円安に転換へ エコノミスト＆ストラテジスト5人が為替相場を予測 日...（続きを読む）

浅見 浩

（ファイナンシャルプランナー）

ロイター通信によりますと、著名投資家のジョージソロス氏率いる ヘッジファンドが大量に金を売却していることが判明した   この位、大量に保有しているファンドが売りに出たりすると 流れが変わる可能性がありますね   ここ最近、金の価格は上がり続けていましたが 今後の動向が気になるところです   金の投資といえば、個人では毎月5,000円～の積立をする 「ドルコスト平均法」が有名 ...（続きを読む）

浅見 浩

（ファイナンシャルプランナー）

投資信託に関してずっと思っていることがある。 投資信託には、あなた、自分以外に購入した他の投資家の売買の影響を受けてしまう場合がある。株式投資そのものとは違って、投資信託という金融商品はより多くの市場参加者が存在する。多くの市場参加者がいる以上、当然、多くの方の要望を組み入れなければならない。というよりは必然的に組み入れられてしまう。 いくら自分自身が長期投資を望んでいても、他の方が投資信託の...（続きを読む）

宮田 幸治

（経営コンサルタント）

こんばんは！   さて、個人投資家の間では、投信、特に外貨建て投信へのマネーの流入が伸びているようです。   投信協会によれば、３月末における２０１０年度の公募投信の残高は６５兆３１１８億円と、前年比３％増となっています。   特に、人気の高いのが、海外の債券や不動産に投資を行うもので、相変わらず「毎月分配型」に集中しています。そして、この動きは、震災後も変わらず、より一層外貨による「...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

都内の百貨店、飲食店などは、今、業績が落ちて、大変苦しい状況に追い込まれているそうです。 もちろん買占めはよくありませんが、消費や投資を必要以上に控えることもよくありません。 このまま経済活動が停滞してしまうと、被災地の復興も遅れてしまう可能性があります。 私は、こんな今こそ、投資が必要と考えます。 委縮したムードを変えて、株価を支え、景気を良くすることが、むしろ被災地のためになる場合もあ...（続きを読む）

森本 直人

（ファイナンシャルプランナー）

今回の震災を受けて、｢自分に何ができるか」は、人それぞれの立場や環境によって、違ってくると思います。 そんな中、わたし自身ができることのひとつは、やはり自分の専門としている分野で、 社会、そして皆さんに情報発信していくことではないかと、改めて考えました。 震災の影響で、日本を取り巻くマーケットは、大きく揺れ動いています。 今回は、今後の景気や為替の状況、そして、今考えるべきポイントについて...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

　こんにちは。ファイナンシャル・プランナーの森久美子です。 　お金のことは、よく分からないからとあきらめてはいませんか。お金と上手につきあって、ちゃんと暮らしたいと思っているあなたの「マネー力」をつけるためのコラムです。 　 　東証では３月１０日から、これで日本では１００本目となる日興アセットマネジメントの設定するＥＴＦ「上場インデックスファンド日経中国関連株50」の取引をはじめます。  ...（続きを読む）

森 久美子

（ファイナンシャルプランナー）

　こんにちは。ファイナンシャル・プランナーの森久美子です。 　お金のことは、よく分からないからとあきらめてはいませんか。お金と上手につきあって、ちゃんと暮らしたいと思っているあなたの「マネー力」をつけるためのコラムです。   　昨年末から今年にかけて、日本株で運用する投資信託の新規設定が相次ぎました。 　三井住友アセットマネジメントは、12月22日から日本マクドナルドホールディングスや楽天...（続きを読む）

森 久美子

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！    さて、ここにきて新興国の「金」の保有量が急増しています。   ソブリンリスク（国債リスク）が取りざたされるようになる中、外貨準備の運用先として、「金」にマネーの一部が向かっています。    過去データからみれば、かなりの高値圏で推移していますが、ＩＭＦやヨーロッパによる「金放出」が一段落したため、新興国の中央銀行による「買い」によって、相場を一段と押し上げている状況です。...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

２月に新しい変額年金保険が発売されるそうです。 手数料の考え方に興味津々です。 変額年金保険といえば、ここ数年銀行での販売により多くの方に認識されてきました。 どちらかといえば、運用実績や運用による資産増加の期待というより 死亡時や解約時の最低保証をつけることで、 相続対策やとりあえずの預け先のイメージとして受け入れられてきたような気がします。 その後変額年金保険は販売停止が続...（続きを読む）

堀口 雅子

（ファイナンシャルプランナー）

FPの相談中継第3弾です。 前回までで、ヒアリング⇒リスク：リターンや、ご相談者様のリスク拒否度などから個別のご説明資料として資産配分のアウトライン等を作成しました。 さて、FPは具体的な運用商品の選定や、ご相談者様ごとのポートフォリオの作成はできませんが、それでは「仏像造って、魂入れず」でしょう。 あくまで商品選定はご相談者様にお任せして、裏方として組み入れ資産の傾向や収益性などの面で...（続きを読む）

新谷 義雄

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは。ファイナンシャル・プランナーの森久美子です。 　お金のことは、よく分からないからとあきらめてはいませんか。お金と上手につきあって、ちゃんと暮らしたいと思っているあなたの「マネー力」をつけるためのコラムです。    　国際投信投資顧問が運用する、大型投資信託「グローバル・ソブリン・オープン（毎月決算型）」の純資産総額が、3兆円の大台を割ったそうです。 　 　13年前に国際投信投...（続きを読む）

森 久美子

（ファイナンシャルプランナー）

　こんにちは。ファイナンシャル・プランナーの森久美子です。 　お金のことは、よく分からないからとあきらめてはいませんか。お金と上手につきあって、ちゃんと暮らしたいと思っているあなたの「マネー力」をつけるためのコラムです。 　 　投資をしたいと考えいるが、今まで預貯金しかしたことがない、という人も多いと思います。   　　なかなか実感としてピンとこないのですが、投資商品は、たいていの場合手...（続きを読む）

森 久美子

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは。ファイナンシャル・プランナーの森久美子です。 　お金のことは、よく分からないからとあきらめてはいませんか。お金と上手につきあって、ちゃんと暮らしたいと思っているあなたの「マネー力」をつけるためのコラムです。    日興アセットマネジメントは、同社が運用する上場投資信託（ＥＴＦ）「上場インデックスファンド海外債券（上場外債）」の保有者向け優待を実施すると発表しました。⇒http:/...（続きを読む）

森 久美子

（ファイナンシャルプランナー）

最近、新聞によくこの言葉が出てきます。 このパワービルダーとは、初めて物件を取得する人向けに、 良質な建て売り住宅をできるだけ安く供給する、不動産開発業者を指します。 日本人の戸建て嗜好は高く、都心部等で新築マンションと張り合える 値段設定にして業績を伸ばしているようです。   ちょうど、２００８年９月のリーマンブラザーズの破綻で 不動産ファンドの土地取引が低迷し、土地の値段が下...（続きを読む）

沼田 順

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！   それにしても、すごい勢いで、「米ドル安」となっていますね。   一時、1米ドル＝80円台もさることながら、ついに1米ドル＝0.993豪ドルと、1豪ドルをも割り込む水準です。   アメリカの住宅市況をみても、いまだ改善の兆しはなく、アメリカは「通貨安」を放置しつつ、まずは輸出で稼ぎたいという思惑のようです。   一方、日本の「円」は、独歩高ではなくなりましたが、依然...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

今日は体育の日。各地で運動会が実施されて、うちの近くでもあちらこちらの運動場で開催されています。 さて、高い利回りをうたって、各地でラブホテルを運営するファンドへの投資を勧誘した東京都内の不動産関連業者が、8月に運用期限を迎えた出資者に元本の約16％しか償還できないと通知した。損失は総額30億円を超えるとみられ、一部の出資者は業者側に損害賠償を請求する準備を進めている。 ラブホテル(今はファッショ...（続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）

積立での投資信託は 本やネットで色々と取り上げられていて人気ですね。   特に人気なのが、購入時に手数料が掛からない ノーロードファンドと呼ばれるものですが   ◆住信アセットマネジメント ◆三菱ＵＦＪ emaxis の二つがとてもお手軽に感じるようです。   確かに悪くないです。   上記2商品の人気の秘訣は 「わかりやすい」 からでしょう。   大きく８つにカテ...（続きを読む）

三島木 英雄

（ファイナンシャルプランナー）

こんばんは！   さて、企業年金連合会によると、６０歳以上の年金受給資格者のうち、もらっていない人が、今年３月末時点で、何と“１４４万人”もいるとのことです。   未払い総額は、１５７９億円にも上るのだとか。   理由として考えられるのは、転職で勤務先の企業年金を途中脱退した人などが、年金の請求をしていないことのようです。   １４４万人のうち、８１万人は住所不明で、必要書類を届け...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんばんは！   ９月に入っても、まだまだ「真夏日」が続く日本列島ですね。   さて、８月３１日にスイスフランが、対ユーロで過去最高値を更新しました。   まぁ、低迷が続いているユーロに対してですので、大したニュースにもなりませんでしたが、私には非常に印象的でした。   というのも、その“前哨戦”があったからです。   スイスは、ヨーロッパ圏の中で経済活動を行っているわけですが...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

ファイナンシャルプランナーが天職！ ＢＹＳプランニングの釜口です。 今回のコラムは、毎月積立型投信の購入から経済の勉強を始めましょう、というテーマでお話しさせていただきます。 　　　 資産運用という言葉を聞くと、大きなお金をまわすというイメージを持たれる方もいらっしゃるかも知れませんが、まとまった資金が なくても、資産運用を始める方法があります。 　　 それが、毎月積立型の金融商品。 毎月一定...（続きを読む）

釜口 博

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！   暑い夏が好きな私ですが、さすがにこのところの日中は、外には出たくないですね。。。   もうしばらくは、この暑さとうまく付き合ってまいりましょう！     さて、財務省が５日に実施した「４０年物国債」の入札で、最高利回りが”１．８２５％”となり、前回５月の入札利回り”２．２１０％”に比べ、大幅に低下しました。   「金利が低下」したということは、それだけ債券に「買...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

皆様、 こんにちは。 グローバル・ビジネスマッチング・アドバイザー　山本　雅暁です。 私は、経営コンサルタントを生業としています。 得意分野の一つが、ベンチャー・中小企業の起業、事業化、新規事業立ち上げの支援です。 具体的には、事業化プランや事業計画作成、連携の推進、M&Aの実行、海外を含む販路開拓などを支援しています。 多くのベンチャー・中小企業は、資金を持っていません。 新規事業立ち上げ...（続きを読む）

山本 雅暁

（経営コンサルタント）

今日は日経新聞１面『日本の資金　ユーロ離れ』からの音読感想文です。 今日の内容 日本の投資マネーのユーロ建て資産圧縮が進んでいる。 ・公募投資信託は今年上半期中で約２兆１２００億円・３７％減 　外貨建てに占める比率は２０％⇒１３％に低下 ・『グローバルソブリンオープン』は昨年末の４２％から２０１０年７月８日には２５％に 　減らしている ・三菱ＵＦＪ投信は６月にギリシャ国債をすべて...（続きを読む）

寺野 裕子

（ファイナンシャルプランナー）

こんばんは！   残念ではありますが、サッカーもとりあえず一段落して、早くも半期が終わりし、７月に入りました。   今年も半年が終わりましたが、皆さんは、ご自分の「計画の進捗」はいかがでしょうか！？   日々の仕事や生活に追われていると、年の初めの「抱負」や「計画」もついつい忘れがちです。   どこかで、時間の「マイルストーン」を設けて、見つめなおすことも必要かもしれませんね。 ...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）