資産運用・管理 の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信 (19ページ目)

【目的】 「難しくてよく分からない」とよく言われる経済知識ですが、「経済学」の基本を押さえれば難しくありません。ファイナンシャルプランナーが時事問題を絡めながら経済学の基本を説明していきます。これを聞けば、経済新聞が読めるようになります。 【内容】 ＊ 毎月１回、参考書「アメリカの高校生が学ぶ経済学」を1章ずつ解説していきます。 ＊ 今起きている時事的問題の解説と質疑応答を行...（続きを読む）

前田 紳詞

（ファイナンシャルプランナー）

こんばんは！ さて、本日発行のメルマガにも書きましたが今週フジテレビの「とくダネ！」の取材があり、「金融詐欺」についてのコメントをさせて頂きました。 この１０年間でみても、私のところに寄せられた詐欺事件の相談案件は、十数件に上ります。 私の分析によると、詐欺の傾向は、大きく２つに分かれます。 ひとつは、昔ながらの「投資の知識や経験の少ないお年寄り」など...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

現代ポートフォリオ理論では、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドを なるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。 「なるべく安く購入して」の意味には二つあります。 一つは、インデックス・ファンドの購入・保有に関するコストです。ファンドのコストは 販売手数料+信託報酬×保有年数+信託財産留保額になります。 これらは全て%で表されますので...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ さて、やっと総裁人事の決まった日銀ですが、１１日に３月の企業物価指数を発表しました。 速報値では、前年同月に比べ３．９％上昇して１０６．７となっています。 これは、１９８１年以来の大幅な伸びです（株価の伸びなら良いのですが・・・）。 要因としては、原油をはじめとする商品市況の高騰により、企業の原材料費などが上昇し、企業物価指数を押し上げています。 ...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

共働きのご夫婦から住宅購入について ご相談を受けると、よく聞かれる項目の１つに 「共有名義にするかどうか」という問題があります。 「住宅ローンはご主人のみ借りて、奥様は頭金などを出すケース」 「ご夫婦がそれぞれ住宅ローンを返済するケース」 など、いろいろありますが、 持分はどのように決めたらいいでしょうか… 「家は２人の物だから、持分も半分ずつネ！」 …...（続きを読む）

平野 直子

（ファイナンシャルプランナー）

（続き） ただ手放しに、「金利の高い債券が日本で発行される」と喜んでばかりもいられません。 ここで冷静に考えなければならないことは、金融市場においては、いまだ「円」は“資金調達通貨”であるということです。 海外の企業や金融機関は、金利が低いにもかかわらず、ひたすら「預貯金」に眠っている日本の個人投資家の「お金」を拝借（借入）して、ひと儲けしようということです（上...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

ライフプランニングと資産運用「基礎編」 〜自分のライフプランにあった資産運用設計〜 開催日時：2008年4月17日（木）　13：30 〜 15：30 受付開始：13：00　セミナー開始：13：30 開催場所 ：かながわ県民センター　会議室401 神奈川県横浜市神奈川区鶴屋町2-24-2 アクセス：横浜駅西口徒歩5分 http://www.kvsc.pr...（続きを読む）

土井 健司

（ファイナンシャルプランナー）

道路特定財源の税率の暫定税率は、 昭和49年度以来、 道路整備財源の充実目的とする 2年間の一時的な措置として導入され、 それ以後も、なお道路整備計画の策定に基づき、 30年以上に及び延長が繰り返えされてきたと言うことですが、 31日、暫定税率は期限切れ！となり、 創設以来初めての失効･･･、 となったようです。　　 「-NHKより-...（続きを読む）

かやはし 陽子

（ファイナンシャルプランナー）

３月下旬より順次全国でオープンされる来店型の保険ショップライフサロンさん。ご縁がありこちらの店舗で上映されるＤＶＤセミナーを担当させていただいています。 オープニングファミリーフェスタで上映されるセミナーは賢いママのお金とのつきあい方と''賢いママの教育費の準備法''の２本。今後随時新しい内容のセミナーを担当し、皆さんにお届けする予定です。 ＦＰセミナーには興味があるけれど、今...（続きを読む）

山中 伸枝

（ファイナンシャルプランナー）

森本ＦＰ事務所は、現在、長期分散投資のプランニングを中心に活動を展開中です！ 今後3年間の事業計画として、20代、30代の皆さんを中心に“ライフプランを一緒に実現していく仲間”を100名様まで増やすことを目標として掲げます。 森本ＦＰ事務所のサポートを受けながら長期運用を実践する3つのメリットとは？ １．ひとりで資産運用を続けていく不安から解放される。 不安を抱...（続きを読む）

森本 直人

（ファイナンシャルプランナー）

現在、各銀行でキャンペーン金利を競っています。 検討されているキャンペーン金利で預けいれをされる前に、熟慮され、試算をされ御選び下さい。 注意点は 1.仕組み預金は金利が高いのですが、その分リスクが高くなっています。また、通常は決められた期間内に解約すると思わぬ手数料が掛かります。 何れでもないですね。また仕組みはきちんと理解できていらっしゃいますか? ...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

資産運用セミナー 〜ライフプランニングと資産運用（実践編）〜 開催日時：2008年3月31日（月）　19：00 〜 21：00 受付開始：18：30　セミナー開始：19：00 開催場所 ：かながわ県民センター　会議室401 神奈川県横浜市神奈川区鶴屋町2-24-2 アクセス：横浜駅西口徒歩5分 http://www.kvsc.pref.kanagawa...（続きを読む）

土井 健司

（ファイナンシャルプランナー）

国内で販売されている公募型投資信託はおよそ3,000本、それぞれの商品の特性もさまざまです。投資信託が初めての方にとって自分に合った商品を探すのはそう簡単なことではありません。 長い目で資産運用を考えて、どの商品を選べばよいかわからないという方は、いくつかの銀行や証券会社などの窓口で相談するとよいとよくいわれます。そこで的確なアドバイスを受けようとすると自分の収入や資産全体の状況、将来どんな...（続きを読む）

佐々木 保幸

（税理士）

春になって、またマンションや戸建て住宅のチラシが増えてきました。 モデルルームや住宅展示場の催しに行かれた方も いらっしゃるのではないでしょうか。 そろそろマイホームが欲しいと思っているけれども、 「なんで最近、物件価格が上がってきたんだろう？」 「自分たちにとって、本当に今は買い時なのかな？」 物件価格や住宅ローンの借り方（金利）など、 ...（続きを読む）

平野 直子

（ファイナンシャルプランナー）

世界のプロ集団が運用方針を「変える」！？ その１　の続き・・ ここで、世界のプロが運用方針を変えたというニュースをご紹介します。 米国公的年金です 米国最大のカリフォルニア州職員年金基金（カルパース）をはじめ、イリノイ州職員年金基金、オクラホマ州消防士年金、ペンシルベニア州職員年金基金は、金や原油など国際商品への資産配分を拡大しているという。 今後、世界の公的年金...（続きを読む）

岩川 昌樹

（ファイナンシャルプランナー）

投資の書籍に「敗者のゲーム」というとても参考になる本があります。 この本は、 「今回だけは違う」・・・　という見出しで始まります。 上昇相場であった1980年代末と1990年代末を例にあげ 上昇を目の当たりにした投資家は、 「もはや今までの投資のルールは当てはまらない」と考え、お金をつぎ込むという話。 しかし、結果はご存じのとおり、投資のルール...（続きを読む）

岩川 昌樹

（ファイナンシャルプランナー）

最近に気になっていた為替が何と とうとう１ドル　100円を突破して99円台をつけてしまいました。 1ドル100円とはきりがいい。。。なんて思っていたら　 早すぎです。。。 日本が強くなっての円高でなく、 アメリカが弱くなり過ぎて、高くなったので心配です。 日経平均も427円安12433．44円まで下げてしまいました。 本当に日本市場は嵐の中に突入...（続きを読む）

山田 幸次郎

（ファイナンシャルプランナー）

このコラムで、少しでも不安を取り除くことができれば幸いです。 長期投資に下落低迷は必須！ 資産が形成されるまで、数回は大きな下落相場に遭遇します。 人は、下落相場に遭遇すると「失敗」と思われがちですが むしろ、期待リターンを得るための必須条件であり、 予定通りと考えられます。 下落相場による資産の目減りを目の当たりにするとやはり、 長期投資と言え...（続きを読む）

岩川 昌樹

（ファイナンシャルプランナー）

主婦の立場で、毎日のやりくりの大変さもすごくよくわかります。 何十円の差も、毎日の積み重ねですと大きいですし、 同じものであれば、少しでも安い店まで足を運んだり、 よく行く店の値段を頭に入れておいて、高いときには買わないとか、 毎日地道なことの繰り返しですよね。 でもＦＰとして仕事をしていると、 物事を大局的に見ることの大切さもわかっています。 私自身この仕...（続きを読む）

照井 博美

（ファイナンシャルプランナー）

（続き） そこで、気になるのが「お値段」だと思います。 今回は、この３時間の“濃い内容”と、セミナー資料をお付けして、 な、な、なんと、、 １５０００円（送料込） にて販売したいと思います（オオー！） しかしながら、自分でいうのも何ですが、この充実した内容で、この価格は、 結構“お得”ではないかと思います（笑）。 ...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

さて、弊社のメインサービスである 「ポートフォリオ・マネジメント・サービス（ＰＭＳ）」の実践セミナーの内容を、 ついにＤＶＤ化することができました！ 今まで、海外ファンドについてはある程度理解している方でも、ＰＭＳのご説明を きちんとご理解頂くには結構お時間を頂戴していました。 お客様からも 「ＰＭＳについて、解説したＤＶＤはないのですか？」 ...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

マンションや戸建て住宅のチラシを見ていると 価格が上がったな〜と感じることが多くなりました。 住宅購入の相談をお受けしていても 「どんどん値上がりして、今に買えなくなっちゃうような気がして心配」 「でも、頭金も貯めてからじゃないと、住宅ローンも心配」 といった声をよく聞きます。 頭金があればそれに越したことはありませんが、 貯蓄をしているうちに、 住宅の...（続きを読む）

平野 直子

（ファイナンシャルプランナー）

お互い、よかれと思ってやっているやり方や、相手に対しても、 こうすればいいのに・・・というのが、お互いうまく 噛み合っていなかったり・・・が当然あったりします。 でもＦＰの前では、話が中断しようが、全部吐き出してもらって 全然大丈夫です。 いろんなＦＰの方がいらっしゃると思いますが、 少なくとも私はウェルカムです。 普段なかなか吐き出せない本音があれば、吐き出し...（続きを読む）

照井 博美

（ファイナンシャルプランナー）

長いあいだお腹のなかにたまっていた、相手に対する不満が いっきに噴出する場面もあります。 しばしＦＰの前で激しいバトルが始まることもあります。 そんなときは、私は止めずにしばらくバトルを通して 全部吐き出してもらいます。 当然ですよね、真剣になるのは・・・。 将来のおふたりの生きていくためのお金なのですものね。 私から見ると（よそのご夫婦のことはよく分析でき...（続きを読む）

照井 博美

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ さて、証券取引等監視委員会では、金取法に違反する悪質な取引を、早い時点で業務停止させるための新たな制度の策定に乗り出しました。 従来は、金融庁が悪質な行為について、裁判所へ申し立てを行っていましたが、どうしても時間がかかり、その間被害の拡大を防ぐことができませんでした。 特に、最近多い“ファンド”を騙った詐欺事件の多くは、金融庁への無登録業者が多く、対応...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）