資産運用・管理 の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信

こんにちは！ さて、先般、英国の運用会社LCHインベストメンツが、2022年末までに世界のヘッジファンドが稼いだ利益の会社別ランキングを公表したので、観ておきたいと思います。 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

40代後半または50代で、住宅ローンや教育費の支払いを終え、さて、これからは、全額老後の準備と考える方も少なくありません。 しかし、老後まで残された運用期間は、10年〜15年程度で、資産形成を考える上では、決してゆとりある長期運用とは言い難い。 10年〜15年という期間は、運用の方法によっては、老後の生活にゆとりを与えられる可能性があります。しかし、失敗しても取り返せないので要注意で...（続きを読む）

岩川 昌樹

（ファイナンシャルプランナー）

あなたは100歳の時お金は大丈夫ですか？ 安心した人生を歩める人生設計（ライフプラン）と資産運用を考えるセミナーを開催します。 セミナータイトル 銀行が教えてくれない資産運用の考え方！ 〜自分のライフプランにあった資産運用設計〜 ファイナンシャルプランナーがあなたの人生を一緒に考えます。 初めての方も安心して参加してください。 日時：7月23日（水）1...（続きを読む）

土井 健司

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ さて、アメリカ政府がデリバティブ取引への規制強化案を発表しました。 現在、デリバティブ取引は、ほとんどが店頭取引で行われています。 したがって、金融機関同士などの相対取引が多いため、設定条件などが外部から分かりにくい状況にありました。 反面、取引相手との交渉で売買価格や条件を柔軟に設定でき、金融機関にとっては仲介手数料を手に入れることのできる利幅の取...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

好評！第10回「ファイナンシャルプランナーが教える経済教室」 皆様から好評を得ている「経済教室」の 第10回「日本銀行・連邦準備銀行と金融政策」 を8月7日(木）開催します。 リピート率75％、新規参加3名と継続・新規ともに増えて続けています。 前回、参加者は１3名でした。 前回、参加された方のお言葉 ◎経済が苦手...（続きを読む）

前田 紳詞

（ファイナンシャルプランナー）

さあ、いよいよ夏休みですね！ 長い夏休み。子ども達にとっては楽しい４０日間ですが、親にとっては魔の（！？）４０日。朝昼晩と「お腹すいた〜」と言われるのは、つらい・・・ 夏休みに頭を悩ませるのが子どもの自由研究。低学年ならなおさら親も一緒に取り組まないとなかなか進みません。 今回は夏休みの自由研究の参考になればといくつかテーマをご紹介しましょう。 昨年小1の娘...（続きを読む）

山中 伸枝

（ファイナンシャルプランナー）

長期的な投資を考える際に ※生活費×(6ヶ月〜12ヶ月)+1年の確実な支払金額＝手元資金 この金額を預貯金で残すことで、安心して長期的な投資が可能となります。 投資した商品の将来はリスクによって大きく振れます。限度一杯で投資をしているとその時に損失覚悟で売却を迫られますので、長期的なスタンスが取りにくいケースが発生します。 また、いつでもご自分の必要なときに、お金を出し...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

よく、お手伝いしたら、おこづかいをあげるという形をとる場合がありますが、私は、お手伝いは、家族の一員としてやるべきことなので、その報酬として与えるというのは、あまり賛成しません。 おこづかいは、お金のやりくりの教育のための手段だと考えますので、分離して考えたいと思います。 また、勉強の成績によって与えるという場合もありますが、それもどうかと思います。 お金というエサがないと勉強しないよ...（続きを読む）

阿部 雅代

（ファイナンシャルプランナー）

4月から「公庫」から「住宅金融支援機構」になりましたが、 すでに平成15年10月に創設された 民間金融機関との提携による長期固定金利住宅ローン「フラット３５」は、 新しい独立行政法人の中心的業務として引き継がれています。 その「ﾌﾗｯﾄ35」の制度が 平成19年10月1日以降の申し込みから利用条件が簡素化されます。 以下変更内容。 １、収入に関する利用条件の...（続きを読む）

かやはし 陽子

（ファイナンシャルプランナー）

お待たせいたしました！セミナー開催いたします。 セミナーのテーマ 「女性のためのマネーガイダンス〜投資信託編〜」 http://www.toushinmkt.com/ ■2007年10月04日(木) 受付　18：30　開始19：00〜21：00 ホテルフランクス幕張（ＪＲ海浜幕張駅より徒歩3分） これまでは、資産運用の「基礎」と「分散投資〜アセットア...（続きを読む）

岩川 昌樹

（ファイナンシャルプランナー）

仕事には、単純な作業的なものと、集中力を要する仕事がありますが、自分にとって集中しやすい時間に、最も重要な、集中力を要する仕事をあてましょう。 何も考えずに、思いつくままに仕事の段取をしていると、合理的ではありません。 仕事の種類により、時間帯の割り振りをするようにするのです。 やたらと、電話がかかったり、来客のあるような時間に、集中できるはずはありません。 当たり前のようですが、...（続きを読む）

阿部 雅代

（ファイナンシャルプランナー）

国民年金の1号被保険者の方には確定運用利回りの国民年金基金がお勧めです。 ○年金金額が加入時に確定する年金です。 ご存知のとおり、確定拠出年金は運用成績によって受取額が変わります。でも、此方は予め分かりますので、老後のキャッシュフローに反映でき、老後の生活設計が容易になります。加入は終身年金及び追加で確定年金に加入できます。 ○掛け金の一部が毎年お手元に戻ります。 毎年...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

経済学者として有名なＪ・Ｍ・ケインズは投資家としても一流でした。 株式投資で自分の在籍する大学の資産を大きく増やした程です。 そのケインズのお言葉が 投機とは美人コンテストの入賞者当てゲームの投票みたいなものだ です。 当時の英国では新聞社が定期的に美人コンテストを実施していました。6人の女性が写真入りで紙面に掲載され読者は一番美人を当てるというも...（続きを読む）

前田 紳詞

（ファイナンシャルプランナー）

2008年度税制改正では、上場株式の譲渡損失と上場株式と配当所得の損益通算の特例が創設されました。2009年分以後の所得税、2010年度分以後の住民税から適用されます。 その年分の上場株式の譲渡所得の金額の計算上生じた損失があるとき、またはその年の前年以前３年以内に生じた上場株式の譲渡損失の金額があるときは、これらの損失を上場株式の配当所得の金額から控除できます。ただし、配当所得は申告分離課税...（続きを読む）

佐々木 保幸

（税理士）

人を中心に置いて経済・社会について考える”社会生態学”の父、ピーター・F・ドラッカーのお言葉。 退職した年金生活者にとってインフレは最大の脅威である ダイヤモンド社出版　P・F・ドラッカー著　上田惇生訳「ドラッカー３６５の金言」より 日本でもインフレ（物価上昇）が始まりました。日本はインフレが世界から遅れて始まったところです。 今後、少子高齢化で年金生活者がドンド...（続きを読む）

前田 紳詞

（ファイナンシャルプランナー）

サムライ債の注意点 海外の国や企業が円建てで、日本で発行する債券をサムライ債といい、個人投資家の人気が高くなっている。 サムライ債は発行額も増加傾向にあるが、その背景には、米サブプライム問題による金融不安で、欧米の金融市場での資金調達が難しくなってきていることにある。また、日本は相変わらずの低金利を続けており、それに比して、サムライ債は国内の預金金利や債券に比べ高い利率が魅力であるし、円建...（続きを読む）

土井 健司

（ファイナンシャルプランナー）

金融庁が財務省に提出する平成21年度の税制改正要望案の証券優遇税制について、 上場株式の配当金を現行の10％から無税にするよう要望するとのこと。対象とする投資額を100万円と例示、10年の期間中の投資額を累積して合計1000万円まで無税とすると明記。 高齢者非課税制度は21年から少なくとも2年間導入するよう求め、株式・投資信託について500万円以下の譲渡益、100万円以下の配当金にか...（続きを読む）

佐々木 保幸

（税理士）

MMFはローリスク・ローリターンだから安心？ 先日、米証券大手リーマン・ブラザーズが経営破綻したことを受け、同社の社債を運用対象にしていたMMFの一部に元本割れが発生しました。 MMFといえば、低リスクで換金性が高い投資商品として人気があり、高格付けの債券で運用され元本割れすることはほとんど考えられませんでした。 実は、日本のMMFでも過去に元本割れを起こしたことが...（続きを読む）

大黒たかのり

（税理士）

著作権譲渡を持ちかけ5億円を詐取の疑いで 4日に逮捕された小室哲哉氏。 昨日駆け抜けたニュースにまず驚いたが、耳を疑ったのは 100億円を10年で使い切っていた、とか、 ひと月の収入が500万円に対して支出が1500万円・・・などなど。 100億円って10年で使いきれるものなんだ・・・ スケールの大きな話にただただ唖然。 ＫＥＩＫＯ夫人は 「彼は悪...（続きを読む）

照井 博美

（ファイナンシャルプランナー）

オバマ大統領が就任しましたね。これでアメリカは変わるのでしょうか？そして世界は変わるのでしょうか？ 今回、就任演説の中で、「我々に必要なことは、新しい責任の時代に入ることだ」と述べました。これは、世界中で起きている経済恐慌や犯罪など全ての事は他人事では無く、全ての人や国々がもっと積極的に自らも参加し関与すべきだと警告している様に聞こえます。 オバマ氏は就任により期待の持たれてる...（続きを読む）

植森 宏昌

（ファイナンシャルプランナー）

景気を良くするには起業家が必要 中国では会社を興そうという起業家が増えています。 農民工という沿岸都市部への出稼ぎ労働者の人たちが失業（約2000万人）してしまい、故郷の内陸部に戻って会社を設立しています。 就職できない大学生たち（約700万人）がインターネットでの起業をどんどん始めています。 政府も税金の免除など政策で後押ししています。 景気対...（続きを読む）

前田 紳詞

（ファイナンシャルプランナー）

リーマン破たん混乱の夜 リーマン破たんで波乱の15日（月）、夜はニューヨーカーの方からディナーパーティーにご招待されていました。 世界的に有名なＰ・Ｆ・ドラッカーの本「理想企業を求めて」を書かれたエリザベス・イーダス・ハイムさんです。 同書は世界各国で印刷され日本でもビジネス書部門でベストセラーになりました。 当初は参加者10名をご自宅にご招待ということだ...（続きを読む）

前田 紳詞

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ 今日は、昨日とは打って変わって、東京では良い天気となりました。 “穏やかな日”を過ごせることが、まずは一番ですね。 しかしながら、巷では穏やかでない「詐欺事件」がまたまた頻発しています。 大阪では、自称、資産運用会社「アライド」が、外国為替証拠金取引（ＦＸ取引）をうたい、無登録にもかかわらず、出資金を集めていました。 当初は、運用の実態はほ...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは！ お盆休み“真っただ中”の方もいらっしゃるかもしれませんが、私はきっちり仕事に励んでいます。 でも、こんな日は電話も少なく、仕事がはかどるので、効率は良いですね！ たまには、こういう日も歓迎です（笑） さて、アメリカのＦＲＢは１２日の会合で、「アメリカ景気の下げ止まり」の判断を示しました。 そのうえで、政策金利であるＦＦ金利は現行...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

前回ご紹介したコラム 「共働き妻が死んでも夫は遺族年金を貰えない？」 では 共働き妻に万が一のことがあっても、遺族年金が少ない（または支給されない） ということをお伝えしましたが、そうなると 「夫の収入だけでは子供の教育費が賄えない」というケースも 起こり得ます。 公的な保障が足りない分、民間の保険で補う必要も出てきます。 今回は、そんな家計を改善するた...（続きを読む）

平野 直子

（ファイナンシャルプランナー）