投資計画・ポートフォリオ作成 の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信

先月のみかん通信で妻のNISA口座でどんな商品を購入したかという話をしました。今月はその続きです。NISA口座の積立は現在持っているクレジットカードではできなかったので、新しくクレジットカードを発行しました。そして入金する時に送金手数料がかからない銀行口座もあわせて開設しました。クレジットカードも銀行口座も紹介でポイントや現金がもらえるキャンペーンが行われていたので、妻の紹介で子どもにも同じクレジ...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

ＭＯＮＪＡサイトに執筆しました。タイトルは、 『リスクやコストに見合うのか？ 債券投資を考える』です。 債券への投資について、債券価格や株価との比較、そして債券ファンドへの投資の是非について書きました。 コチラをクリックして、ぜひ、ご笑覧下さい。（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

こんにちは！ さて、今回ご紹介するのは、前2回で取り上げた海外モデル・ポートフォリオ、「ETF+α」と「Hybrid Balanced」を融合した“Hybrid Balanced +α”です。   上述した2つの「モデル・ポートフォリオ」は、運用戦略の全く違うタイプですが、当社では、この数年、それぞれの“特性”を上手く融合できないか、模索を続けてきました。   “リスク管理に重点を置いた...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは！ さて、今回から3回に分けて、2021年の当社の「海外モデル・ポートフォリオ」の運用実績を、ご紹介したいと思います。 まずは、年率10-20％のリターンを出している「海外PMS®　ETF+α」です。 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは！さて前回は、新モデル・ポートフォリオを構成している 「Hybrid Balanced」の特徴をご紹介しましたが、 今回は、もう一つの「モデル・ポートフォリオ」である 「ETF+α」の特徴を観ていきたいと思います。 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは！さて今回は、長期的視点で、世界の成長株式に投資を行うファンドを、ご紹介したいと思います。 ポイントは、“長期的視点”で、“成長”が期待される世界各国の株式に、分散投資を行うことです。 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは！ さて、今回は、当社のメインサービスである 「ポートフォリオ・マネジメント・サービス（PMS）」の中でも、 海外投資信託（外国籍ファンド）によって構築された 「モデル・ポートフォリオ」の2019年の運用実績をお伝えします。 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

人生百年時代といわれ、資産運用の重要性が強く叫ばれています。安全確実なものではあまりお金が増えません。かといって、株式投資のようなハイリスクなものは、大概の方がしり込みされます。 実は、株式投資にも守りの運用戦略があります。その中でも今回は、高配当株式に投資する「ダウの犬戦略」についてお話しいたします。 ダウとはニューヨーク証券取引所上場の主力30社です。例えば、IBM、コカ・コーラ、ウォルト...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

皆さんこんにちは、 個別相談専門のファイナンシャルプランナーとして活動している渡辺です。   日本経済新聞の記事によると、 少額投資非課税制度（ＮＩＳＡ）を使った投資が定着してきた。 個人投資家が主要証券１０社を経由して２０１５年１月から６月に購入した、 株式や投資信託の合計額は１兆４８億円に上った。   前年同期（６９７７億円）から４割増え、 早くも昨年一年分（１兆４１８９億円...（続きを読む）

渡辺 行雄

（ファイナンシャルプランナー）

皆さんこんにちは、個別相談専門のファイナンシャルプランナーとして活動しています、 渡辺です。   日本経済新聞の記事によると、 株高と円安を追い風に、従業員が自ら運用する確定拠出年金の運用成績が改善している。 ２０１４年度末までの通算の運用利回りは年率換算で４．８％と、 前年度から１．６ポイント上昇して、過去最高となった。   ほぼすべての加入者で元本割れが解消した。   加入...（続きを読む）

渡辺 行雄

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ さて、ヘッジファンドの運用残高が、ここにきて拡大を続けています。 シンガポールのヘッジファンド調査会社によれば、5月末の世界におけるヘッジファンド運用残高は、前年同月比10.5％も増加し、約2.1兆ドル（約214兆円）にまだなったとのことです。   2008年のリーマンショック時には、ヘッジファンドの解約が増加し、一時は1.2兆ドル台にまで残高を減らしていましたが、この6年間...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

前回は、現金と預貯金などのリスクを記しました。インフレ率に勝つためには、他の資産との運用が必要です。 1970年から2000年にかけて捉えた中で、一番上昇したのはTOPIXです。 ご存じとは思いますが、日経平均やTOPIX(東証株価指数)は指数の為、TOPIXそのものを購入することは、過去には出来ませんでした。バブル時代には、日経平均を買いたいと証券会社に入ってくるお客様が、ニュースにもなる...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ さて、本日、個人投資家のための新しい資産運用法として、国内投資信託を用いた 「投資信託－PMS（R）」のプレスリリースを行いました。 http://www.atpress.ne.jp/view/43592   「ポートフォリオ・マネジメント・サービス（PMS）®」は、商標登録を行っている私たちのメインサービスです。 コンセプトは『安心のアフターフォローの付いたポートフォリ...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

東証ＲＥＩＴ指数、徐々に安定的に 来年から始まるＮＩＳＡ、投資をはじめるにあたり 株式や債券、不動産（ＲＥＩＴ）、コモディティなどがあるが 具体的にどこから始めればいいだろうか。   アベノミクス相場、オリンピック相場もあり日本株式は若干荒れている状態だ。 値動きをする環境にあるので、値動きを積極的に活用するヘッジファンド等の 資金、海外からの資金も集まっている。   それだけに...（続きを読む）

三島木 英雄

（ファイナンシャルプランナー）

4月1日(現地時間)の主要な市場の動きを掲載します。 4月1日は、欧州のキリスト教国はイースターで休場し、投資家不在の中、東京市場は大きな下落で新年度を迎えました。 主要株価指数上昇件数 2013年4月1日、アジアと米州の市場のみの上昇件数です。付表を見てわかる通り、日本だけが一人負けの状態です。マザーズは9.15%という大きな下げを記録しています。 VIX(恐怖)指数は+6.93%で、1...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

2月11日(現地時間)の主要な市場の動きを掲載します。 主要株価指数上昇件数 2013年2月11日は、東京市場は建国記念の日で休場、アジアの旧暦による春節で、韓国、中国、台湾シンガポール休場、南米はカーニバルでブラジルとアルゼンチンが休場しています。アジア・欧米市場はユーロ危機の不安感と米国の景気回復の遅れなどで、ほぼ全面的に下落しています。主要株価指数は2月に入り50%割れが多く、取引があった...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

皆さんこんにちは、個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動しています、 渡辺です。   日本経済新聞の記事によると、世界株式市場で日本株の上昇が際立っている。 日経平均は３０日、前日比４５円１３銭（０．４８％）高い９４４６円で取引を終え、 約７ヶ月ぶりの高値を付けた。   １１月の上昇率は５．８％と世界主要２０市場で首位。 衆院選後の追加金融緩和への期待から円高修正が進...（続きを読む）

渡辺 行雄

（ファイナンシャルプランナー）

●日本を見捨てる富裕層 こんにちは　お金を増やすマネードクター浅見です。 先日、ワインセミナーへ参加してきました。 それはこちらの会社主催でした。 ボジョレヌーボーやその他のワインを嗜みました＾＾ 週刊 ダイヤモンド 2011年 10/8号 [雑誌]/著者不明 ￥690 Amazon.co.jp 最近、日本の富裕層は自分の資産を海外へ疎開させてい...（続きを読む）

浅見 浩

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちはリヴァックスの巻口です。今日は分散投資について少し 詳しく考えてみましょう。 「卵を一つの籠にいれるな」とは昔から言われている分散投資の格言 です。全資産を一つの投資先に集中することは、リスク管理上効果的 な資産形成とはいえません。資産が一瞬でなくなる危険があるからです。 そのため、多くの方が常に意識している分散投資は、近代ポートフォリオ 理論の根幹となっている基本的な考え方...（続きを読む）

巻口 成憲

（不動産投資アドバイザー）

●イタリア国債に観る債券の金利と信用度 こんにちは　お金を増やすマネードクター浅見です。 今朝の新聞でも報道されていました。 イタリア国債の金利が６．６％へ上昇して上昇して危険水域に入った。 ７％台に入ると自力で返済できなくなるのでデフォルトするかもしれません。 このように債券にか「金利」から「信用度」が測れます。 上記のように利回り（金利）が上昇す...（続きを読む）

浅見 浩

（ファイナンシャルプランナー）

●世界の人口が70億人へ こんにちは　お金を増やすマネードクター浅見です。 世界の人口が７０億人を超えて増え続けています。 ちなみに、日本人は２００４年をピークに減り始めました・・・ あと、10年のするとインドが中国を抜いて1位になるとの観測。 世界人口は２０５０年には９２億人までいくと国連は予想しています。 こうなると経済戦争の始まり。 私たち...（続きを読む）

浅見 浩

（ファイナンシャルプランナー）

●見直しの重要性　リバランス こんにちは　お金を増やすマネードクター浅見です。 ポートフォリオを作成して、実行に移します。 時間の経過と共にポートフォリオが崩れてきます。 各資産（株式・債券・預貯金など）の配分の比率に変化が生じてきます。 また、ライフステージにも過渡期があります。 それに合わせて見直し（リバランス）をする必要が出てきますね。 ...（続きを読む）

浅見 浩

（ファイナンシャルプランナー）

●投資のさまざまなリスク こんにちは　お金を増やすマネードクター浅見です。 投資や運用で使われる「リスク」という言葉は「ブレ幅の大きさ」を意味します。 ファイナンシャルゴール（目的と必要資金）、ゴールの時期、リスクとリターンを 考えた運用を行っていく必要があります。 日本人の多くは「預貯金」は安全と考えています。 しかし、これを運用手段として考えた場合はゴ...（続きを読む）

浅見 浩

（ファイナンシャルプランナー）

●確定拠出年金を運用中の方へ こんにちは　お金を増やすマネードクター浅見です。 日本では小中学校で「お金」の勉強をしてきませんでしたね。 私たちの親御さんの世代も同じく勉強していません｡｡｡ 欧米では子供のころからお金のことを学んでします。 日本は投資の後進国だ、ということ！ 金融自由化の時代が来て、自己責任と言われ 戸惑いを隠せない方も多いと思います...（続きを読む）

浅見 浩

（ファイナンシャルプランナー）

欧州の財政悪化で金融市場に警戒感が高まっている 国債の信用力を示す「クレジット・デフォルト・スワップ（CDS)」の 保証料率が上昇しています これは　どういうことを言っているのか このCDSは債券のデフォルト（債務不履行）のリスクを取引する 保険商品 なので　このCDSの保証料率が上がるということは その対象の債券がデフォルトする可能性が高いことを示します ...（続きを読む）

浅見 浩

（ファイナンシャルプランナー）