投資計画・ポートフォリオ作成 の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信

インデックスファンドという名の集中投資？ 新しいＮＩＳＡがいろいろな場面で宣伝されるようになって、資産運用を始めてみようと思われている方が私の周りでも増えています。いざ始めようと思っていても、銘柄選び等が分からず始められないという声もお聞きします。 日経平均株価などの株価指数に連動する投資信託（インデックスファンド）は、個別銘柄を選ぶのが難しく感じる初心者や、高い手数料の割に運用成績が良くな...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ さて、今回検証する「海外モデル・ポートフォリオ」は、前2回でご紹介した「ETF+α」と「Hybrid Balanced」を融合させたタイプのポートフォリオです。   “リスク管理に重点を置いた「Hybrid Balanced」”と、“トレンドによって収益を狙う「ETF+α」” 、この運用戦略の全く違うタイプの「ポートフォリオ」のそれぞれの“特性”を上手く融合して誕生したのが、「...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

インデックス投資とスマートベータ運用 みなさまはインデックス投資と聞くと、どんなファンドを思い浮かべられますか？　インデックス投資とは、日経平均株価やTOPIX、NYダウ、S＆P５００といった、指数（インデックス）に連動した成績を目指す投資方法のことです。 代表的な運用手法に、運用目標とされるベンチマーク（日経平均株価やTOPIX）に連動する運用を行う「パッシブ運用」と、独自の手法や分析により...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ さて、今回取り上げる「海外モデル・ポートフォリオ」は、2014年から運用を開始した「Hybrid Balanced」です。 海外PMS®には、お客様の要望を基にプラン構築を行うオーダーメイド型の「オリジナル・ポートフォリオ」と、当社が銘柄選定を行う「モデル・ポートフォリオ」があります。 ※「PMS®」とは、当社のメインサービスで、商標登録を行っている「ポートフォリオ・マネジメン...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは！さて今回は、2回にわたってご紹介してきた 「Hybrid Balanced」と「ETF+α」を融合させた 新モデル・ポートフォリオ、 「Hybrid Balanced+α（アルファ）」をご紹介させて頂きます。 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは！さて今回は、今年3月から運用を開始した新モデル・ポートフォリオ、 「Hybrid Balanced+α（アルファ）」のご紹介をさせて頂きます。 当ポートフォリオは、 今まで当社で運用してきた2つの「モデル・ポートフォリオ」、 「Hybrid Balanced」と「ETF+α」を、 融合させて構築致しました！ （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

売れなかった　買えなかった 今月の株式市場は全世界的に、「今日は2000円下がった」「今日は1000円上がった」といったように、日々ジェットコースターのような値動きを繰り返しています。日本経済新聞でも、ネット証券会社の口座開設が急増しているといった話がありました。値動きが激しい株式市場であっても、ひるまずに買い向かっていく投資家の方が増えてきたことを実感します。 そういえば、ちょうど20年前の...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

ある日突然、今まで100円の価値のものが８０円になったら、あなたはどうしますか。実は、トルコで今月実際に起きた出来事です。8月９日から４日間で、１トルコリラ＝２０円台から15円台に急落しました。 トルコリラは、日本では高金利通貨として知られています。政策金利は現在17.75％（年利率）。為替や金利が変動しなければ、4年1か月で2倍になります。仮にトルコリラの価値が半分になったとしても、4年余り...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

ここ数年、ロボアドバイザーという言葉を耳にするようになりました。インターネット上にあるAI（人工知能）が、皆様の年齢、金融資産の残高、投資経験、お金をふやす目的などに応じて最適な資産配分を提案してくれます。 例えば、若い方や投資経験が長い方は、株式の割合が高い積極的な運用を勧められます。勧められた運用をしたい場合は、投資資金を入れます。運用にあたっては顧問料がかかります。金融機関によって異なりま...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

皆さんこんにちは、個別相談専門のファイナンシャルプランナーとして活動しています、 渡辺です。   日本経済新聞の記事によると、 祭りを見に行きたい国内の旅先を都道府県別に尋ねたＪＴＢのアンケートで、 青森県がトップになった。 東北を代表する夏祭りのひとつ『青森ねぶた祭り』の人気が際立った。 京都、北海道がこれに続いた。 ほとんどが青森ねぶたをあげ、巨大な人形灯籠で知られる『五所川原...（続きを読む）

渡辺 行雄

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ さて、皆さんは、ASEAN（東南アジア諸国連合）で、人口が第2位の国はどこか、ご存知ですか？ ASEANは、1967年の「バンコク宣言」によって設立され、原加盟国はタイ、インドネシア、シンガポール、フィリピン、マレーシアの5か国でした。 その後、ブルネイ、ベトナム、ミャンマー、ラオス、カンボジアが加盟し、現在は10か国で構成されています。 この中で、飛び抜けて人口が多いのが、...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

世界各地6月第三週の株価、国債利回り、商品先物価格及び商品指数の騰落率を紹介します。騰落率の対象は2014年6月20日÷6月13日です(休場などの理由で当日の数値が無い場合は前日・前々日等日を遡っています)★今週、米国NYダウは16947.08㌦を付け、史上最高値を更新しました。SP500も1962.87ポイントを付けています。シカゴのVIX指数も株価の上昇を得て12.18から10.85まで下がり...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

皆さんこんにちは、 個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動しています、渡辺です。   日本経済新聞の記事によると、個人が資産運用の柱として少額投資非課税制度（ＮＩＳＡ）の活用へ一気に動き出した。 日本経済新聞が読者モニターに調査したところ、 ２月中旬時点でＮＩＳＡ口座を開設した人はほぼ半数の４８％に達した。 開設者の今年の投資額も、 制度を最大限に生かす『８０万円から１...（続きを読む）

渡辺 行雄

（ファイナンシャルプランナー）

世界各地の株価指数、商品先物価格及び商品指数、長期金利の12月6日対11月29日の騰落率です。 ★地域別株価指数騰落割合推移 今週の各国の株価は全面的に下げ47指数が下落しました。オールカントリー指数は－1.50%です。先進国株価の指数である世界株価指数は－1.55%エマージング諸国の指数は－1.17%の低下にとどまりました。アジア・太平洋指数は－1.10%、欧州のStoxx600が最も下がり－...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

4月24日(現地時間)の主要な市場の動きを掲載します。 4月24日は、東京をはじめとする各国株式市場は一斉に上昇、欧州もキプロス、ギリシャ問題が小康を得、イタリアも大統領の首相任命により、信用懸念が薄らいでいます。米国市場では、景気指標に伸びがみられず、景気の減速懸念から、NYダウは下がり、他の指数も伸びがみられません。世界的には、米国と中国の景気減速、欧州の立ち直りの遅れなどから、GDPの伸び...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

2月13日(現地時間)の主要な市場の動きを掲載します。 主要株価指数上昇件数 2013年2月13日は、東京市場は日経平均で117.71円下落していますが、アジアは概ね上昇、欧州は全指数上昇と好調な一日になると思われましたが、米国NYダウが下落して、若干肩すかしでした。ただ、上昇指数は昨日に続いて50%を大きく超えています。 主要株価指数の上昇は19指数÷27指数×100≒70.4%です。地...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

1月31日(現地時間)の主要な市場の動きを掲載します。 主要株価指数上昇件数 2013年1月31日、世界の主要株価指数の上昇件数は2日続けて50.0%を割りました。下落幅は小さいものの、長期金利の低下もあり、まだまだ懸念材料に事欠かない影響と思われます。 主要株価指数の上昇指数は9指数÷29指数×100≒31.0%でした。地域別には、アジア・オセアニアは堅調で6/13指数、欧州は2/9指数...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

前回は、日本国債はどのような法律に基づいて発行されているのかをご紹介しました。 では、それらの国債は誰でも購入できるのでしょうか、実は我々一般投資家が購入できる国債と、機関投資家が購入できるものとの違いがあります。 表をご覧ください。最初に市中発行分として、平成24年度は1,545,313億円が予定されています。通常は、カレンダーベース市中発行額が機関投資家の入札によって購入するものです。 カレ...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

●グローバル化の弊害 こんにちは　お金を増やすマネードクター浅見です。 先週、三井住友海上あいおい生命のコンベンションに出席しました。 全国の優秀な代理店だけが参加できる素晴らしい会合です。 桐谷美玲ちゃんのあいさつ（本物はテレビよりかわいい） そして、私が何より楽しみにしていたのは財津和夫さんのライブ。 「虹とスニカーの頃」をはじめとして、往年のヒ...（続きを読む）

浅見 浩

（ファイナンシャルプランナー）

●デリバティブが世界を狂わせた こんにちは　お金を増やすマネードクター浅見です。 例えば「ゴールド」という資産を保有している。 このゴールドそのものを売るのはデリバティブではない。現物売りです。 ところが「実物のゴールドは渡しません。代りにその期待値を買って下さい。」 と言うのだ。 ゴールドは将来、値が上がるかもしれない。 だから10年後に売ること...（続きを読む）

浅見 浩

（ファイナンシャルプランナー）

●分からない＝不安　これを取り除きます！ こんにちは　お金を増やすマネードクター浅見です。 女性向けのマネーセミナーで聴かれることがあります。 「投資をやってみたいんですが、怖いんです・・・」 ・元本割れをするんじゃないか！？   ・騙されているのでは！？ このような悩みを抱えています。 人は分からないことは不安に思いますね。 だからこそ...（続きを読む）

浅見 浩

（ファイナンシャルプランナー）

●分散投資は大きく分けて４つです！！ こんにちは　お金を増やすマネードクター浅見です。 運用のリスク対策は「分散投資」しかありません。 もちろん、うまく行く時は集中投資で一気に儲けることができるでしょう！ でも、永い人生で見たら「運」が良かっただけ。 賢く資産を形成するためには「分散」が欠かせません。 分散には大きく分けて４つあります。 １．資産...（続きを読む）

浅見 浩

（ファイナンシャルプランナー）

●カントリーリスクとは こんにちは　お金を増やすマネードクター浅見です。 カントリーリスクとは　その国自体のリスクです。 例えば　ある国の国債を保有していた場合に戦争・テロ・国際収支の悪化 外貨準備のひっ迫など取引相手国の政治的、経済的、社会的要因から 債券が暴落することがあります。 いつの時代でも良い国や悪い国があります。 今、良いからといってすべてを...（続きを読む）

浅見 浩

（ファイナンシャルプランナー）

●株と債券の関係　分散投資の基本 こんにちは　お金を増やすマネードクター浅見です。 分散投資の基本は　運用資産を株と債券に分けることです。 その人のリスク許容度によって、比率を決定していきます。 なぜ　株と債券の組み合わせが良いのか？ 株価が下落すると機関投資家は株を売ります。 売って現金で置いてもお金は増えませんね。 機関投資家の役目...（続きを読む）

浅見 浩

（ファイナンシャルプランナー）

例えば　1,000万円を投資した時の比較をしてみましょう。 今回の投資対象は 1.投資信託（毎月分配型）年間10％の分配金 2.不動産　毎月8万5千円の家賃収入 3.太陽光発電　16Kwを載せた場合 投資信託で運用をした場合　毎年100万の分配金が入ってきます。 ただ、基準価格の変動に注意が必要。特別分配が続くとじり貧に。 不動産を購入して　家賃収...（続きを読む）

浅見 浩

（ファイナンシャルプランナー）