資産形成 の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信

こんにちは！ さて、“今日の数字”は、「日本経済の活力」に関する数字です。 昨年、過去最高を更新したものの、世界の順位で観ると、残念ながら低下傾向が続いています。   先般、内閣府が発表した速報値では、日本の2024年の名目GDPは・・・ （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは！ さて今回は、「2025年のマーケット・経済予測」を、考えてみたいと思います。 まずは、“アノマリー”の検証から行ってみましょう！ ※“アノマリー”とは、過去の出来事から生まれる「経験則」のことです。 巳年の相場格言は、「ほどなく辰（たつ）年が暮れ、巳（み）年が始まる」です。これは、辰年と巳年に相場が上がって天井（高値）をつける傾向があるとされ、「辰巳天井」と言われています。 ...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは！ さて、トランプ氏の当選が確実になった後に、さらに、為替相場は「円安」に振れていますが、実は、10月の外国為替市場は、すでに35年ぶりの「円安」が進んでいたのです。 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは！ さて、今年から始まった“新NISA制度”により、「資産形成」に取り組んでいる方が増えている一方、このNISAによる影響で、留意しなければならない点も明らかとなってきました。 それは何かというと・・・ NISAの利用者が拡大する中、安定した「家計の円売り」が続くと見られているからです。 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは！ さて前回は、ヘッジファンドの中でも苦戦が続く“CTA戦略”を取り上げましたが、今回は、反対に好調を維持している“アービトラージ戦略”のファンドをご紹介したいと思います。 アービトラージ戦略とは・・・ （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは！ さて今回は、ますます高まりを見せる「資産形成」への取組みにおいて、重要な役割を果たす「資産形成アドバイザー」の現状について、取り上げてみたいと思います。 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

自民党の総裁選挙が9月27日に行われ、石破茂氏が新総裁に選ばれました。第一回の投票では過半数の得票者が現れなかったため、高市早苗氏が181票、石破茂氏が154票で決戦投票になりました。高市氏優勢と伝わった時には、日経平均株価は903円93銭高を記録し、1ドル146円まで円安が進みました。その後、決選投票では石破氏215票、高市氏194票の21票差で石破氏に決定すると、東京証券取引所の終了後でも取引...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ さて、2024年8月2日から翌週の5日にかけて、日本の株式市場は大きく下落しました。 特に、今年から新制度となったNISAで、初めて資産運用に取り組んでいる方には、不安と共に、「やはり投資は怖い」と感じた方も少なからずいたのではないかと思います。 そこで今回は、「相場が大きく変動した要因」について、考えてみたいと思います。 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは！ さて、今年から始まったNISAが追い風となり、個人の資金が外貨建て投信に、継続して流れ込んでいます。 代表格は、MSCIの「全世界株指数（ACWI）」をはじめとするインデックス投信です。 同ファンドは、現地通貨建てでも上昇していますが・・・ （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは！ さて今日の数字は、企業年金に加入されている方には、要注意のお話です。 会社を転職される際に、企業年金の資産を“移し忘れ”している人が急増しているようです。   先般の調査結果によれば、2022年度末時点の「企業型確定拠出年金（DC）」の元加入者の中で、118万人、額にして“2818億円”が放置されているという結果が公表されました。 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは！ さて2024年から大幅に拡充された「NISA制度」ですが、今まで運用経験のなかった人にとっては、どう初めて良いかわからない方が、まだまだ多いのが現実かと思います。   そこで、この度、法人の福利厚生策の一環として、「NISA制度」を活用した従業員ための「資産形成」支援プログラムの提供を開始し、プレスリリースを致しました！ https://www.atpress.ne.jp/n...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは！ さて今回は、投資先としてのニュージーランド（NZ）の魅力について、取り上げてみたいと思います。 NZは、南西太平洋のオセアニアのポリネシアに位置する立憲君主制国家です。   首都はウェリントンで、最大の都市はオークランドになります。 また、日本とNZは・・・ （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは！ さて今回は、好調にスタートした日本の株式市場と比較しながら、「金（ゴールド）の実力」について、考えてみたいと思います。 年明け以降、日経平均は34年ぶりの最高値を更新し、久々に活況を呈していますが、当時の金相場は一体どうだったのでしょうか。 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは！ さて、昨年11月から開催しています「新NISA徹底活用セミナー」ですが、1月開催の予約が満席となり、キャンセル待ちの方も多く出たため、急遽、第3回目を企画しました！   “3月23日土曜日”、前回同様、当社の所在地である文京区にて、開催させていただきます。 また、当セミナーでは、「新NISA」だけではなく、当社の“最大の強み”でもある「外貨による資産形成」についても、実例を挙...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

クレジットカードのポイントがたまるのを楽しみにしていましたが、NISA口座でもなく、クレジットカード連携していなくてポイントがもらえていなかった期間が長かったこともあり、今月から積立をやめることにしました。アメリカの企業にしか投資していないということも気がかりでした。 同じ時期にアメリカの幅広い企業に投資する上場投資信託（ETF）も単発で購入していました。こちらはSBI証券で購入してい...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ さて、今回は、今年の「マーケット・経済動向」について、考えてみたいと思います。   まずは、今年（辰年）のアノマリーを観ておきましょう。 ※“アノマリー”とは、過去の出来事から生まれる「経験則」のことです。 1951年から2010年までの十二支別の日経平均株価騰落率を見ると・・・ （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

皆様がこの記事を読むのは、新しいNISAが始まっている頃だと思います。新聞やテレビなどがやたらに騒ぐので、元本割れを覚悟して資産運用を始めなければと思っておられませんか。 では、新しいNISAを始める前に心がけたいことについてお話しします。 １．値上がり益等の税金を払ってでも買いたいと思える銘柄を選ぶ 好きな投資先であれば、NISAの投資枠があってもなくても買っているはずです。税金を払うか払...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

11月28日の夜10時頃からわずか半日の間に1ドル148円70銭前後から2円円高になりました。円高になると輸入インフレに悩んでいる日本にとっては良いように見えますが、株価はあっという間に下落しました。 アメリカが利上げを止めて、もしかすると来年には利下げを始めるのではという思惑があってのことです。そのきっかけが、アメリカFRB（日本でいう日本銀行）の理事の中でもタカ派（金利を上昇させても物価を安...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ さて、ここにきてアジア通貨が、対「円」に対して、上昇しています。 タイのバーツは、8月に1バーツ＝4.18円台と、1997年7月以来のバーツ高・円安をつけました。 また、韓国のウォンも、7月に1ウォン＝0.111円と2015年6月以来の水準まで、上昇しています。 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは！ さて今回は、最近の日本国債の売買動向を観ておきたいと思います。 日銀の金融政策決定会合において、金融緩和策の修正を見込んで、海外勢が短期国債を除く日本国債の売り越しが、7月に一気に拡大しました。 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは。山口経済レポートの2023年7月上旬号にコラムを執筆しました。日経平均株価がまだ高値圏にありますが、素直に喜べないのは私だけでしょうか。 上津原マネークリニック　上津原　章（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ さて、来年制度改正が行われる予定の「iDeCo」ですが、今回はその活用法について、改めて考えてみたいと思います。   すでに、加入されている方も多いと思いますが、「iDeCo」は、掛金は所得控除、運用益は非課税、給付を受け取るときも退職所得控除を使えるなど、大きな税制優遇のある国の制度です。   ここでポイントを整理すると、以下のようなことが挙げられます。 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは！ さて前回は、「証券会社の有償アドバイス」について、取り上げましたが、私が期待しているのは、2024年をめどに、政府が計画している「新たな助言専門資格の創設」です。 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは！ 来年から始まる「新NISA制度」や変更が予定されている「確定拠出年金（DC、iDeCo）制度」を支援するために、この度「特別支援企画」を立てました！   今回、政府の「資産所得倍増プラン」の呼びかけに応じるかどうかは、皆さん次第ではありますが、この“声”に耳を傾けて、しっかりと取り組むかどうかで、10年後、20年後の皆さんの「資産状況」が大きく変わる事となります。   ニー...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは！ さて前回は、「資産所得倍増プラン」を受けて、投資信託やファンドの運用会社の変化として、「評価体系の見直し」を取り上げました。 今回は“2つ目の変化”として、運用会社の「ファンドラップへの参入」について観ていきたいと思います。 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）