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資産形成 の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信

資産形成 に関する コラム 一覧

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資産運用は続けることに意味があると、思いたい。

資産運用は続けることに意味があると、思いたい。 資産運用は続けることに意味があると、思いたい。 日本経済新聞の12月23日号一面記事によると、日本のシニア層の金融資産は20年間ほとんど横ばいで推移しています。これに対して、アメリカのシニア層は20年間で3倍に資産を増やしています。(複利計算で年利5.6%) 日米の統計資料には少し違いがあるのですが、2000年のITバブルや2008年のリーマンショックを経た20年であることから考えると、日米の...(続きを読む

上津原 章
上津原 章
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2018/12/30 13:45

「公募投資信託の残高110兆円に!」

「公募投資信託の残高110兆円に!」 こんにちは! さて、今日の数字は、ある「金融商品の残高」です。 10月の株式市場の下落を受けて、 約6兆円も残高が減少しました。 http://urx2.nu/O7bK (続きを読む

荒川 雄一
荒川 雄一
(投資アドバイザー)
公開日時:2018/12/03 12:14

「好調!公的年金の運用利回り」

「好調!公的年金の運用利回り」 こんにちは! さて、今日の数字は、 今年の7月~9月間の公的年金の運用利回りです。 この期間の運用は、順調に推移しました。 収益額は一体いくらぐらいだったのでしょうか!? (続きを読む

荒川 雄一
荒川 雄一
(投資アドバイザー)
公開日時:2018/11/15 15:04

「世界競争力、日本上位に!」

「世界競争力、日本上位に!」 こんにちは! さて、今日の数字は、世界における日本の順位です。 この度、世界経済フォーラムが、 2018年の「世界競争力報告」を発表しました。 “評価方法”が大きく変わったことにより、 日本は上位にランクインしました。 (続きを読む

荒川 雄一
荒川 雄一
(投資アドバイザー)
公開日時:2018/11/01 18:00

NISAでも損切りは必要。

NISA(少額非課税投資制度)が始まってもうすぐ5年になります。5年前から始めておられる方は、NISA口座での運用を継続するか、特定口座に移し替えるか、売却するかの判断を迫られます。 特に困るのは、10月の株価急落などの理由で、投資している商品が元本割れした時です。1か月もしない間に元本が10%以上減ってしまうと、投資に慣れていない方は不安でたまらないかもしれません。では、5年間NISA口座で運...(続きを読む

上津原 章
上津原 章
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2018/11/01 07:26

リーマンショックから10年

リーマンショックから10年 2008年9月15日、アメリカの投資銀行、リーマン・ブラザーズが経営破たんをしました。その2日後、今度は、アメリカの保険会社、AIGが経営破たんの危機になりました。 リーマン・ブラザーズはサブプライムローン(信用度の低い方への貸付)の証券化をいち早く手がけ、会社を大きくしました。AIGは、損害保険や生命保険の会社として知られていますが、経営危機の原因になったのはCDS(取引先等の破たんに備える保...(続きを読む

上津原 章
上津原 章
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2018/09/29 23:31

「大丈夫か!?大量に満期を迎える新興国債券」

「大丈夫か!?大量に満期を迎える新興国債券」 こんにちは! さて、今日の数字は、日本円にして、 約350兆円以上の巨額な金額です。 新興国の国や企業が発行してきた債券(借金)が、 これから大量に満期を迎えます。 果たして、きちんと償還、そして借り換えができるのか、 市場の新たな懸念材料となっています。 (続きを読む

荒川 雄一
荒川 雄一
(投資アドバイザー)
公開日時:2018/08/16 17:21

外貨預金は得する?損する?外貨預金の金利と手数料を徹底比較!

みなさんこんにちは。 ファイナンシャルプランナーの大間武です。   本日もマネカツ様Webサイトの監修記事をご紹介します。 タイトルは 「外貨預金は得する?損する?外貨預金の金利と手数料を徹底比較!」です。 みなさまの暮らし・家計にご参考になれば幸いです。     株式会社くらしと家計のサポートセンター Webサイト ニッポンの社長 取材インタビュー記事 「会計」「監査」「家...(続きを読む

大間 武
大間 武
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2018/07/29 02:18

個人型拠出年金iDeCo(イデコ)とは?メリット・デメリットを解説!

みなさんこんにちは。 ファイナンシャルプランナーの大間武です。   本日もマネカツ様Webサイトの監修記事をご紹介します。 タイトルは 「個人型拠出年金iDeCo(イデコ)とは?メリット・デメリットを解説!」です。 みなさまの暮らし・家計にご参考になれば幸いです。     株式会社くらしと家計のサポートセンター Webサイト ニッポンの社長 取材インタビュー記事 「会計」「監...(続きを読む

大間 武
大間 武
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2018/07/27 14:56

投資だけで生活していくことは難しい?まずは働きながら投資してみよう

みなさんこんにちは。 ファイナンシャルプランナーの大間武です。   本日もマネカツ様Webサイトの監修記事をご紹介します。 タイトルは「投資だけで生活していくことは難しい?まずは働きながら投資してみよう」です。 投資を理解して、日々の相場の動きの中で自分のスタンスを確立し、維持することはそう簡単ではありません。 みなさまの暮らし・家計にご参考になれば幸いです。     株式会社く...(続きを読む

大間 武
大間 武
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2018/07/23 03:57

今注目のidecoとは?これから始める方は要チェック!

みなさんこんにちは。 ファイナンシャルプランナーの大間武です。 本日もマネカツ様Webサイトの監修記事をご紹介します。 タイトルは 「今注目のidecoとは?これから始める方は要チェック!」です。 iDeCo(イデコ)をこれから検討する方にオススメです。みなさまの暮らし・家計にご参考になれば幸いです。   株式会社くらしと家計のサポートセンター Webサイト ニッポンの...(続きを読む

大間 武
大間 武
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2018/07/22 11:31

積み立てNISAのデメリットと見落としがちな注意点

みなさんこんにちは。 ファイナンシャル・プランナーの大間武です。   本日もマネカツ様Webサイトの監修記事をご紹介します。 タイトルは 「積み立てNISAのデメリットと見落としがちな注意点」です。 みなさまの暮らし・家計にご参考になれば幸いです。     株式会社くらしと家計のサポートセンター Webサイト ニッポンの社長 取材インタビュー記事 「会計」「監査」「家計」に強...(続きを読む

大間 武
大間 武
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2018/07/21 02:00

NISA・積み立てNISA徹底比較!株の初心者向けに解説!

みなさんこんにちは。 ファイナンシャル・プランナーの大間武です。 本日はマネカツ様Webサイトの監修記事をご紹介します。 タイトルは NISA・積み立てNISA徹底比較!株の初心者向けに解説!です。 みなさまの暮らし・家計にご参考になれば幸いです。   株式会社くらしと家計のサポートセンター Webサイト ニッポンの社長 取材インタビュー記事 「会計」「監査」「家計」に強い人...(続きを読む

大間 武
大間 武
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2018/07/20 00:46

積立NISAとは?主な特徴と他制度との比較

みなさんこんにちは。 ファイナンシャル・プランナーの大間武です。 本日はマネカツ様Webサイトの監修記事をご紹介します。 タイトルは 積立NISAとは?主な特徴と他制度との比較です。 みなさまの暮らし・家計にご参考になれば幸いです。 株式会社くらしと家計のサポートセンター Webサイトニッポンの社長 取材インタビュー記事「会計」「監査」「家計」に強い人材を創り、会社の土台を強固にする(続きを読む

大間 武
大間 武
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2018/07/19 10:06

iDeCoは「特別法人税が復活したら、どうなる?」

みなさんこんにちは。 ファイナンシャル・プランナーの大間武です。 昨日に引き続き本日も私がSENECT(セネクト)様の Web執筆しました記事をご紹介します。 タイトルは iDeCoは「特別法人税が復活したら、どうなる?」です。これは実際は存在するが見えない・見えていない部分です。 みなさまの暮らし・家計にご参考になれば幸いです。 株式会社くらしと家計のサポートセンター Webサイト...(続きを読む

大間 武
大間 武
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2018/07/18 01:54

50歳代からのiDeCoは、こうなる【損益シミュレーション】

みなさんこんにちは。ファイナンシャル・プランナーの大間武です。本日は私がSENECT(セネクト)様のWeb執筆しました記事をご紹介します。タイトルは「50歳代からのiDeCoは、こうなる【損益シミュレーション】」です。老後生活資金の準備を考えている方に一読いただきたいと思います。みなさまの暮らし・家計にご参考になれば幸いです。 株式会社くらしと家計のサポートセンター Webサイト ニッポンの社...(続きを読む

大間 武
大間 武
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2018/07/17 14:19

「27年連続 対外純資産第一位!」

「27年連続 対外純資産第一位!」 こんにちは! さて、今日の数字は、日本のGDPの6割に匹敵する金額です。 巨額な財政赤字を持つ日本にとって、 ある意味、“信用”を維持できている要因の一つとも言えます。 https://goo.gl/uySZzc (続きを読む

荒川 雄一
荒川 雄一
(投資アドバイザー)
公開日時:2018/06/01 10:23

「年金運用も、投資信託で!」

「年金運用も、投資信託で!」 こんにちは! さて、今日の数字は、 久々に「資産形成」に関する数字です。 日本でも、「確定拠出年金」が普及する中、 徐々にではありますが、 投資信託を用いる人が増えてきているようです。 (続きを読む

荒川 雄一
荒川 雄一
(投資アドバイザー)
公開日時:2018/05/24 15:33

「東証1部の時価総額 年度末で過去最高!」

「東証1部の時価総額 年度末で過去最高!」 こんにちは! さて、今日の数字は、 日本の「GDP(国内総生産)」をも超える大変大きいな数字です 今回は、長年低迷していた「日本の株式市場」のお話です。 (続きを読む

荒川 雄一
荒川 雄一
(投資アドバイザー)
公開日時:2018/04/19 16:18

【オンライン勉強会】『つみたてNISAとiDeCo(個人型確定拠出年金)の活用方法と注意点』

老後のお金の不安解消アドバイザーの久保逸郎です。3月26日(月)にオンラインで勉強会を行います。今年から始まったつみたてNISAとiDeCo(個人型確定拠出年金)の効果的な活用方法と、利用に当たって注意すべき点などについて説明を行います。この勉強会はFPオフィス クライアントサイドのお客様やお取引先の皆様に向けて、マーケットや投資の知識などの共有することを目的として開催するものです。自主開催でとく...(続きを読む

久保 逸郎
久保 逸郎
(老後のお金の不安解消アドバイザー)
公開日時:2018/03/14 14:55

確定拠出年金とNISA・つみたてNISAの比較と活用方法

老後のお金の不安解消アドバイザーの久保逸郎です。平昌五輪が始まりましたね。私はモーグルを観るのが好きなので、福岡出身の村田愛里咲選手をテレビで観て応援していましたが、思っていたほど得点は伸びないで残念でした。それでも福岡からモーグルで五輪に出るというのは、本当に凄いことだと思います。これからも頑張ってもらいたいですね。今回は【老後のお金の不安を解消する方法】に『確定拠出年金とNISA・つみたてNI...(続きを読む

久保 逸郎
久保 逸郎
(老後のお金の不安解消アドバイザー)
公開日時:2018/02/12 14:13

いざという時に引き出すことができるつみたてNISA

あけましておめでとうございます。老後のお金の不安解消アドバイザーの久保逸郎です。 皆様は年末年始はどのように過ごされましたでしょうか?私は年末は29日まで仕事で、31日~1日は約2年半前に宮古島で友達になった女性達が遊助(上地雄輔)のカウントダウンLIVE目的で福岡にやってきたので、一緒にハウステンボスのカウントダウンや志賀島ドライブなどで遊び、3日は鹿児島まで日帰りで法事に行ってきたので、あっと...(続きを読む

久保 逸郎
久保 逸郎
(老後のお金の不安解消アドバイザー)
公開日時:2018/01/12 11:49

「家計の金融資産残高 1845兆円に!」

「家計の金融資産残高 1845兆円に!」 明けまして、おめでとうございます!今年もよろしくお願い致します。 さて今年最初の数字は、私たちの家計に密着した数値です。   日銀の資金循環統計によれば、 昨年9月末の「家計の金融資産残高」が、 前年比4.7%増加し、過去最高を更新しました。 (続きを読む

荒川 雄一
荒川 雄一
(投資アドバイザー)
公開日時:2018/01/04 16:54

「家計の金融資産1151万円に!」

「家計の金融資産1151万円に!」 こんにちは! さて、2017年の「家計の金融行動に関する世論調査」によると、 金融資産の平均世帯保有額が、1151万円となったようです。 (続きを読む

荒川 雄一
荒川 雄一
(投資アドバイザー)
公開日時:2017/12/14 16:28

つみたてNISAの対象商品と購入方法

老後のお金の不安解消アドバイザーの久保逸郎です。FPジャーナル2017年12月号(日本ファイナンシャル・プランナーズ協会発行)が昨日届きました。同誌の『FPとして独立を目指す人へ 活躍する先輩FPに聞く 起業・集客・経営のノウハウ』という特集記事に、今回他の5名の独立系FPの方々とともに取り上げていただいています。取材に来られたライターが書かれた記事ですが、私のページには「福岡で資産運用に力を入れ...(続きを読む

久保 逸郎
久保 逸郎
(老後のお金の不安解消アドバイザー)
公開日時:2017/12/08 15:17

つみたてNISAとイデコ(個人型確定拠出年金)のどちらを使ったほうがいいの?

老後のお金の不安解消アドバイザーの久保逸郎です。先週の土曜日(18日)に神戸:王子スタジアムで行われたクラブベアーズとのアメリカンフットボールの試合に56対7で勝利して、XリーグWEST3部Aリーグで全勝優勝をすることができました。全ての試合が遠征のため大変な部分もありますが、若い選手達がフィールドで活躍している姿を見ると、これからもサポートを頑張ろうという気持ちになります。ファイナンシャルプラン...(続きを読む

久保 逸郎
久保 逸郎
(老後のお金の不安解消アドバイザー)
公開日時:2017/11/22 13:26

つみたてNISAではバランスファンドが有力な選択肢

老後のお金の不安解消アドバイザーの久保逸郎です。昨日は午前中に福岡市内でテニスをしましたが、少し動くとじんわりと汗が出てくるような感じで、外で運動を行うにはちょうどいい気候になってきたことを感じました。寒暖の差が激しい時期ですが、体調を維持してスポーツを楽しみたいと思います。さて、来年1月からつみたてNISAがスタートします。初めのNISAがスタートする直前は、金融機関の勉強会などで説明を行う機会...(続きを読む

久保 逸郎
久保 逸郎
(老後のお金の不安解消アドバイザー)
公開日時:2017/11/03 18:12

「公的年金の運用、好調続く!」

「公的年金の運用、好調続く!」 こんにちは! さて今日の数字は、私たちの老後の生活にも、 大きく影響する運用関連の数値です。 https://goo.gl/rgDXvs (続きを読む

荒川 雄一
荒川 雄一
(投資アドバイザー)
公開日時:2017/11/01 16:25

ビットコインの売買で損失を出したら

ビットコインなどの暗号通貨(仮想通貨)が脚光を浴びています。POSレジの会社が外国人観光客向けにビットコイン決済対応を進め、大手証券会社が暗号通貨取引所開設の準備に入っています。普及が進むにあたり、気になるのは税金の扱いです。8月28日、国税庁ホームページ「タックスアンサー」にて、ビットコインの売買に税金がかかることが公表されました。 大まかにいえば、私たち個人が、 ビットコインを資産運用...(続きを読む

上津原 章
上津原 章
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2017/09/30 11:59

「グリーンボンド1000億ドル」

「グリーンボンド1000億ドル」 こんにちは! さて、今日の数字は、 世界の共通課題である“環境”に関連した数字です。 https://goo.gl/EXLNZ3 (続きを読む

荒川 雄一
荒川 雄一
(投資アドバイザー)
公開日時:2017/09/15 11:49

「個人の証券投資、過去最高ですが・・」

「個人の証券投資、過去最高ですが・・」 こんにちは! さて、今日の数字は、個人の証券投資が、 10年ぶりに過去最高を更新したのですが・・・ https://goo.gl/83M2wh (続きを読む

荒川 雄一
荒川 雄一
(投資アドバイザー)
公開日時:2017/09/08 10:36

8/27(日)盛岡セミナーのお知らせです

8/27(日)盛岡セミナーのお知らせです 先日は、セミナーに参加していただきましてありがとうございます。 さて、次回は、第7回目の東北セミナーを8/27(日)に盛岡にて、おこなうことになりました。 【タイトル】『大切な資産を残す!安定収入を生む不動産セミナー』 【開催日】2017年8月27日(土) 【受付開始】 13:00- 【講演時間】 13:00-15:30(その後、個別相談会もあります) 【会場】 盛岡駅西口 マリオス18...(続きを読む

大長 伸吉
大長 伸吉
(不動産投資アドバイザー)
公開日時:2017/08/24 11:36

「日本銀行、ついに15兆9303億円保有!」

「日本銀行、ついに15兆9303億円保有!」 こんにちは! さて、今日の数字は、日本銀行が保有するある金融商品の残高です。 異次元の金融緩和が始まる前と比べ、7倍にも膨れ上がりました。 その金融商品とは・・・ https://goo.gl/5fBaV7 (続きを読む

荒川 雄一
荒川 雄一
(投資アドバイザー)
公開日時:2017/06/22 15:13

【WEBセミナー】『~確定拠出年金の運用にも役立つ~ 絶対に押さえておきたい投資のポイント』

5月27日(土)に『~確定拠出年金の運用にも役立つ~ 絶対に押さえておきたい投資のポイント』というテーマでWEBセミナーを行います。今回はこれから投資を始めるあたってとくに知っておいてもらいたいポイントや注意点などを、銀行などで1000回以上の講演実績を持つ資産運用のプロがわかりやすく解説します。投資初心者向けになります。これから資産運用を行おうと考えられている方には、ぜひ知っておいてもらいたい内...(続きを読む

久保 逸郎
久保 逸郎
(老後のお金の不安解消アドバイザー)
公開日時:2017/05/12 18:39

イデコ(個人型確定拠出年金)、始めていますか?

個人型確定拠出年金(以下イデコとする)ですが、現役世代の ほぼ全員が加入できるようになって、4ヶ月目になりました。 実際の加入者は1月末時点で35万人超と、 昨年12月と比較して約8%増加(厚生労働省調べ)。 ただし、全加入者数(約6,700万人)に対しての比率は0.5%弱。 加入者数は増えてはいますが、 まだまだ認知されていないのが現状です。 節税効果が高...(続きを読む

釜口 博
釜口 博
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2017/04/16 17:59

本気で積立NISA

金融庁は来年に導入が決まっている積み立てNISAの対象商品の条件を決めました。 金融商品販売に生じる手数料についてはゼロに限るなど初期手数料をできるだけ低くするように指導しています。さらに(信託報酬)投資運用期間中に負担する手数料も制限し最大でも1.5%ものとするようです。 これらの条件をクリアする投資信託は全体の1%以下の50本本前後に地下ありません。制限し最大でも1.5%のものとするようで...(続きを読む

岡崎 謙二
岡崎 謙二
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2017/04/11 18:00

恐れを手放そう

恐れを手放そう  ハウステンボスでは、「光のイルミネーションの中に飛び込むバンジーをやりたい!」という息子に付き添って、生まれて初めてバンジージャンプに挑戦しました。 ジャンプ台から地上までは20メートル。 息子は何のためらいもなく空中に飛び出しました。一方私は、飛ぶ直前で膝ががくがくし一度目は引き返してしまいました。二度目でなんとか飛び出すことができました。分厚いクッションが地面に広範囲に敷いてあり、無事に...(続きを読む

上津原 章
上津原 章
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2017/03/31 22:59

プレスリリース「年率10.15% ETFポートフォリオ」サービス開始!

こんにちは! さて今回は、プレスリリースのお知らせです!   メインサービスPMS®の新しいポートフォリオとして、 流動性と透明性が高く、市場規模が世界一である 「米国の証券取引所に上場しているETF」を用いた 「ETF+α(プラスアルファ)」の提供を明日3月25日より開始します。   ETF+αポートフォリオ」は、2013年1月から2017年2月までの約4年間、 運用テストを行...(続きを読む

荒川 雄一
荒川 雄一
(投資アドバイザー)
公開日時:2017/03/24 16:32

金利が高いお得な商品がまだまだあります!

超低金利時代、まとまったお金を預けるところなく困っている人も多いようですが、探せば結構お得な金利の商品があります。 例えば信用金庫などではキャンペーンをしていることもあり、大阪の共栄信用金庫や大阪厚生信用金庫はなんと1年金利が0.5%。この時代に0.5%とは・・・ただしペイオフの問題もあるので1000万円までにしましょう。 また元本保証ではないですが「社債」なども良いかも。近日では「ソフ...(続きを読む

岡崎 謙二
岡崎 謙二
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2017/03/09 12:00

来年1月から始まる積立NISA

来年1月から始まる積立NISA ファイナンシャルプランナー(FP)の久保逸郎です。平成29年度税制改正大綱の中で注目をされているのが、来年1月から積立NISA制度が創設されることです。 通常のNISAの年間の投資限度額は120万円で、非課税期間は5年間でした。 これでは手元資金に乏しく、積立をしながら長期間にわたって資産形成を図る若年層等には向いているとは言えませんでした。 そのため今回新たに積立NISA制度が創設されるこ...(続きを読む

久保 逸郎
久保 逸郎
(老後のお金の不安解消アドバイザー)
公開日時:2017/02/23 08:32

1/19(木)19時丸の内セミナーのお知らせ

1/19(木)19時丸の内セミナーのお知らせ 【残り10席】となりました。参加の申し込みをしていただきました方、ありがとうございます。==人生90年、そして100年の時代がやってきました。長生きは素晴らしいことです。しかし、その時、生活資金がなくてはいけません。年金、国の政策任せではなく、自立していたいものです。全ての事業の中で、いま現在、80歳の高齢者が安定して収入を得ているのは賃貸経営の家賃収入だけとも言えます。どんな事業よりも、落ち...(続きを読む

大長 伸吉
大長 伸吉
(不動産投資アドバイザー)
公開日時:2017/01/17 16:47

【2月4日天神:勉強会】2017年世界経済の見通しと、NISAやイデコを使った老後資金準備

ファイナンシャルプランナー(FP)の久保逸郎です。2月4日(土)に天神で下記の自主開催勉強会を行います。今回は前半部分でトランプ政権後の世界経済の見通しや、欧州でのポピュリズム拡大、中国をはじめとする新興国経済の状況や見通しなどについて、IMF(国際通貨基金)が発表する最新の世界経済見通しや、欧州の金融機関などから集めた最新情報を用いて解説を行います。また、後半は今年から公務員や専業主婦などまで対...(続きを読む

久保 逸郎
久保 逸郎
(老後のお金の不安解消アドバイザー)
公開日時:2017/01/14 10:44

政府が「積み立てNISA」の新設を検討

政府が「積み立てNISA」の新設を検討 ファイナンシャルプランナー(FP)の久保逸郎です。政府・与党がNISA(小額投資非課税制度)に、新たに長期の積立枠を検討しているそうです。日本経済新聞の情報では、12月8日に与党としての税制改正大綱にまとめられる予定とのこと。  順調に進めば2018年1月から開始「貯蓄から投資へ」の流れを推し進めたい政府の思惑とは裏腹に、NISAやジュニアNISAなどの非課税制度を作っても、なかなか投資に向かうお...(続きを読む

久保 逸郎
久保 逸郎
(老後のお金の不安解消アドバイザー)
公開日時:2016/12/04 15:41

流行の兆し iDeCo

iDeCo(イデコ) 個人型確定拠出年金の愛称です。 従来からありました制度ですが、2017年1月から加入対象者が拡大され、ほぼ誰でも加入でき、しかも節税のメリットもあり、一気に広がりそうな気配です。   (1)個人型確定拠出年金の概要 公的年金に上乗せして給付を受ける私的年金のひとつです。 掛金を定めて加入者が拠出し、加入者自らが運用し、掛金とその運用益との合計額をもとに給付 額...(続きを読む

大黒たかのり
大黒たかのり
(税理士)
公開日時:2016/12/02 11:10

確定拠出年金 ~未来は自助努力次第~

来年1月から、公務員や専業主婦といった方々を含めた、すべての現役世代が確定拠出年金に加入できるようになります。 確定拠出年金とは、簡単にいえば支払う金額(掛金)が確定している年金です。保険会社の個人年金、自営業者などの国民年金基金も掛金が確定していますが、大きく違うのは、お金のふやし方によって将来の受取額が大きく違うことです。では、運用利回りによって受取額はどのように違うのでしょうか。毎月1万...(続きを読む

上津原 章
上津原 章
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2016/08/30 12:28

「特別勉強会 ツミタテを極める!」のご案内

こんにちは! さて、昨今の“値動きが激しく”、“先行き不透明な投資環境下”において、 個人投資家ができる「最適な投資法」とは一体何でしょうか!?   答えは、「ツミタテ」です! とはいえ、「ツミタテ」で成功するためには、 “鉄則”があります。   NISAにしろ、401Kにしろ、 積立投資で成功するためには、 「3つの前提条件」 をしっかり理解しておくことが必要です。   ...(続きを読む

荒川 雄一
荒川 雄一
(投資アドバイザー)
公開日時:2016/08/19 17:08

【セミナー】投資初心者のために…ETFとETN入門

【セミナー】投資初心者のために…ETFとETN入門 FPを取得し、基礎的な投資知識はあるものの、投資経験の無い方を対象にしたETFおよびETNの入門レベルのセミナー(講演)です。 なお、入門レベルのセミナー(講演)なので、FP資格をお持ちでない、一般の方にもご受講頂けます。 タイトル:投資初心者のために…ETFとETN入門 主催:株式会社ビジネス教育出版社 講師:大泉 稔 日時:2016年8月20日(土)10:00~13:00 会場:ビジネス教育...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(研究員)
公開日時:2016/08/15 00:23

お金に働いてもらいましょう!

お金に働いてもらいましょう! 皆さんは、お金を稼ぐために働いておられますか?資産形成を若いうちからしておけば、お金が自分のために働いてくれます。今回は、ロバート・キヨサキ著『金持ち父さんの子供はみんな天才』より、彼が9歳から金持ち父さんの仕事に同行して実体験から学んできた「お金を自分のために働かせる方法の学び方」を3つ紹介します。ロバート・キヨサキ氏が学んだ「お金を自分のために働かせる方法の学び方」①モノポリー(資産形成を学ぶ...(続きを読む

上津原 章
上津原 章
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2016/06/30 17:20

公務員も確定拠出年金に加入できる

公務員も確定拠出年金に加入できる 運用成績によってもらえる年金が変わる「確定拠出年金」の対象者を公務員や専業主婦にも広げる、改正確定拠出年金法が昨日に成立しました。 これまで加入できなかった確定拠出年金が、ついに来年1月から公務員や主婦も加入できるようになるのです。税制面でも大きなメリットあるので、公務員の皆さんにはどんどん進めていきたいと思います(続きを読む

岡崎 謙二
岡崎 謙二
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2016/05/25 13:16

確定拠出年金(日本版401K)の利用

確定拠出年金(日本版401K)の利用 今回の様なマイナス金利の導入により今迄の様に保険一辺倒の運用では今後、難しくなると思われます。 そこで少し目を向けてみるべき商品として確定拠出年金があります。 そもそも「確定拠出年金」とは皆さんが加入してる個人年金同様に「自分の年金は自分で管理して運用する」商品です。厚生年金や国民年金の様に自分の意に反して勝手に運用され、その運用の失敗等で勝手に減額されるものではありません。但し、成功も失敗も...(続きを読む

植森 宏昌
植森 宏昌
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2016/05/01 15:11

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