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資産運用・管理 の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信

資産運用・管理 に関する コラム 一覧

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「レラティブバリュー戦略ファンド」

「レラティブバリュー戦略ファンド」 こんにちは! さて、今回取り上げるヘッジファンドは、 “レラティブバリュー戦略”です。   レラティブバリュー戦略とは、 「相対価値投資戦略」とも呼ばれています。   (続きを読む

荒川 雄一
荒川 雄一
(投資アドバイザー)
公開日時:2021/03/18 18:13

「欧州株式ファンド」

「欧州株式ファンド」 こんにちは!   さて、今回は、 “欧州エリア”を対象としたファンドを、 ご紹介したいと思います。   運用会社は、 1985年にロンドンで設立された会社で、 FTSE 250銘柄の一つに採用されている上場企業です。   今回ご紹介するファンドは、 欧州に上場する企業に投資する “アクティブ型の株式ファンド”です。 (続きを読む

荒川 雄一
荒川 雄一
(投資アドバイザー)
公開日時:2021/02/25 14:35

日本の投資マネー動向~日本の富裕層向けファンドの動向~

日本の投資マネー動向~日本の富裕層向けファンドの動向~ こんにちは! さて、今回は、 「日本の富裕層向けファンドの動向」について、 観ていきたいと思います。 (続きを読む

荒川 雄一
荒川 雄一
(投資アドバイザー)
公開日時:2021/02/04 16:54

「ASEAN中小型株式ファンド」

「ASEAN中小型株式ファンド」 こんにちは! さて今回は、今後、ますます存在感が増してくるASEANに、 フォーカスしてみたいと思います。   2020年の運用結果は、“100%”を超えたファンドです!   (続きを読む

荒川 雄一
荒川 雄一
(投資アドバイザー)
公開日時:2021/01/14 17:04

「日本の個人投資家のアセットアロケーション」

「日本の個人投資家のアセットアロケーション」 こんにちは! さて今回は、日本の個人投資家が、 どのようなアセットアロケーション(資産配分)で、 投資を行っているのか、取り上げてみたいと思います。 今年の特徴として挙げられるのは、ズバリ、 “海外の株式投信への投資拡大” です。 (続きを読む

荒川 雄一
荒川 雄一
(投資アドバイザー)
公開日時:2020/12/03 17:11

「マルチ戦略型ヘッジファンド」

「マルチ戦略型ヘッジファンド」 こんにちは! さて今回は、スイスの運用会社のヘッジファンドを、 ご紹介したいと思います。   当ファンドは、2017年4月から運用が開始された 比較的新しいファンドです。   特徴としては、 為替のデリバティブ取引を投資対象とし、 独自のトレーディング・プログラム2種類を活用した “マルチ戦略型”のヘッジファンドという点です。 (続きを読む

荒川 雄一
荒川 雄一
(投資アドバイザー)
公開日時:2020/11/19 18:11

株価急落、さてどうする?

株価急落、さてどうする? この度の新型コロナウィルス感染症の影響で、全世界の株価が急落しております。弊社のお客様でも、確定拠出年金での運用、ご自身での投資信託や株式購入といった形で、資産運用に取り組んでいる方の割合が昔に比べて増えてきています。先日も、これから資産運用にチャレンジする方と面談をしていましたが、 「株価の急落があっても、長期的に資産が増えていたらそれでよい。」 と言われました。私もお客様の意見に同感して...(続きを読む

上津原 章
上津原 章
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2020/02/29 11:39

「為替オプション付仕組み預金-その1」

「為替オプション付仕組み預金-その1」 こんにちは。 さて、今回は、外資系銀行にみられる 「為替オプション付仕組み預金」を取り上げてみたいと思います。   商品自体は「預金」ですが、ただ単に固定金利で預けるのではなく、 為替変動によって、受け取るときに「円」のまま受け取るか、 「外貨」で受け取るかが変わってくるという商品です。 この金融商品を購入する際には、まず2つのことを決めます。 (続きを読む

荒川 雄一
荒川 雄一
(投資アドバイザー)
公開日時:2019/12/12 17:17

「マクロ・インベスティング」

「マクロ・インベスティング」  こんにちは! さて、今回はヘッジファンド手法のひとつ 「マクロ・インベスティング」を取り上げてみたいと思います。   マクロ・インベスティングは、一般的には“マクロ投資”と呼ばれ、 ヘッジファンドの“先駆け”となった運用手法です。http://urx2.nu/ibWb  (続きを読む

荒川 雄一
荒川 雄一
(投資アドバイザー)
公開日時:2019/07/25 15:36

定期預金を解約したくなった!中途解約の方法

みなさんこんにちは。 ファイナンシャルプランナーの大間武です。 本日もマネカツ様Webサイトの監修記事をご紹介します。 タイトルは 「定期預金を解約したくなった!中途解約の方法」です。 みなさまの暮らし・家計にご参考になれば幸いです。   株式会社くらしと家計のサポートセンター Webサイト ニッポンの社長 取材インタビュー記事 「会計」「監査」「家計」に強い人材を創...(続きを読む

大間 武
大間 武
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2018/07/26 02:15

資産運用での損失に備える。

資産運用での損失に備える。 資産運用は全てがうまくいくとは限りません。資産運用を続けていて思うのは、儲け方よりも、損失を出す可能性がある時の備え方がより重要だということです。特に、アベノミクスをきっかけに資産運用を始めた方はご注意ください。備え方について、いくつか例示します。 ・株式や投資信託を購入されている方 会社の事業報告書、投資信託の運用報告書は必ず目を通してください。なぜ投資先の価値が変動しているかが分かるか...(続きを読む

上津原 章
上津原 章
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2018/06/30 23:02

文武両道って渡邉さんの為にある言葉?

文武両道って渡邉さんの為にある言葉? 先日、セミナーで紹介しました渡邉さんがトライアスロンで2位になりました ホンマに文武両道を絵に描いた様な女性です 一度、彼女を見にセミナーに行ってみて下さい 多分、実物を目の前で見ると感動しますよ http://www.adamas-osaka.com/watanabe.html 以下、渡邉さんのFacebookからです! 蒲郡トライアスロン年代別2位入賞しました✌...(続きを読む

植森 宏昌
植森 宏昌
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2018/06/27 14:29

台東区で放置空家の行政代執行

昨日の日経新聞の地域経済の面に出ておりましたが、空家処理が行政によって執り行われた様です。     特定空家というのに自治体に認定されて一定期間が経過した際に行政が地域の防災防犯の観点等から建物の解体をするという規定です。     今後他の自治体でも頻発するのではないでしょうか?都内では初めての事例の様です。     日経新聞記事 https://www.nikkei.com/a...(続きを読む

向井 啓和
向井 啓和
(不動産業)
公開日時:2018/01/25 15:16

ビットコイン急落からの学び

ビットコイン急落からの学び 「安く買い高く売り、堂々と税金を払う!」 最近、「億り人(おくりびと)」という言葉を聞くようになりました。本木雅弘主演の映画の題名をもじった言葉で、株式投資やFX(為替証拠金取引)等で資産をふやし億万長者になった方を言います。今年は、ビットコインなどの暗号通貨の価格が急騰し、今まで以上に「億り人」が増えているようです。 我が家も、資産運用の一環で暗号通貨を持っており...(続きを読む

上津原 章
上津原 章
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2017/12/28 21:04

フィンテック(金融とITの融合)で資産運用が変わる?

1.新興ベンチャー企業が投資を身近に感じられるようなサービスを展開  1.ロボアド(ロボット・アドバイザー)・・・ウェルスナビ 1月末に提携したSBI証券を経由した口座開設が急増。わずか1ヶ月で25億円の運用資産を集めたようだ。 このサービスは、スマホなどで簡単な質問を答えるだけで、その人に合った資産運用を教えてもらえるもの。 専門的な知識は必要なく、少額投資からスタートできるという...(続きを読む

釜口 博
釜口 博
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2017/03/17 16:00

「7-9月期 年金運用黒字に!」

こんにちは! さて、公的年金を運用する 「年金積立金管理運用独立行政法人(GPIF)」は、 今年7-9月期の運用が、 2兆3746億円の黒字になったと発表しました。   黒字になったのは、 2015年10-12月期以来、3四半期ぶりです。 黒字の最大要因は、株価上昇です。 国内外の株式で、約3兆円の黒字を計上しました。 反面、長期金利の上昇で、 国内債券は約6700億円の赤字...(続きを読む

荒川 雄一
荒川 雄一
(投資アドバイザー)
公開日時:2016/12/02 17:04

トランプショックとお金 ~儲ける時も現金は大事~

トランプショックとお金 ~儲ける時も現金は大事~ 11月9日、トランプ氏のアメリカ大統領選挙の勝利の一報があった時、ちょうど広島市内におられるお客様と面談をしておりました。義母も、 「どうせ、ヒラリー・クリントンが勝つのでしょ。」 と前日から思っていたようでしたが、私自身は分からないと思っていました。 株式投資をされているお客様には、手持ちの現金がいくらあるかを確認してもらいました。何かあった時に損失を出して売らずに済むように、又は株...(続きを読む

上津原 章
上津原 章
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2016/11/30 18:05

ポケモンGO!と株式投資の本質

ポケモンGO!と株式投資の本質 今月22日に、日本でもポケモンGO!がダウンロードできるようになりました。欧米でも利用者数No.1アプリになり、今後どのようになるかが注目されています。 ゲームをするだけでは無料で楽しめるのですが、早く目的のものを手に入れたい時や、敵を倒すなどのために自分のキャラクター(ポケモン)を強くしたい時にはお金がかかります。アメリカでは、ポケモンGO!の売り上げだけで...(続きを読む

上津原 章
上津原 章
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2016/07/30 19:39

1000万口座 目前

皆さんこんにちは、個別相談専門のファイナンシャルプランナーとして活動しています、渡辺です。 日本経済新聞の記事によると、金融庁は少額投資非課税制度(NISA)の2015年末利用状況(確定値)を発表した。開設口座数は制度開始から2年で987万口座となり、1年目の14年末時点と比べて20%増えた。ただ口座開設者のうち、一度でも投資した人の割合は47%で、1年目と同様、半数超のひとが開設後に投資をしてい...(続きを読む

渡辺 行雄
渡辺 行雄
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2016/07/02 10:38

「パナマ文書とタックスヘイブン」

「パナマ文書とタックスヘイブン」 こんにちは! さて、このところ世界中を席巻しているのが、 「パナマ文書」に端を発したタックスヘイブン問題です。   もともとは、“表舞台”に出るべきではなかったものが、 まさに「パンドラの箱」を開けてしまった状態です。   世界中の政治家や大企業を巻き込んで、 収束するまでには、まだまだ時間がかかりそうです。   結論から言えば、タックスヘイブンは無くなることはありませんが、 ...(続きを読む

荒川 雄一
荒川 雄一
(投資アドバイザー)
公開日時:2016/06/03 11:57

ガソリン1リットル99円!

ガソリン1リットル99円のガソリンスタンドが!それは日本本土でなく沖縄のことですが。 沖縄では10月終わりごろから、レギュラーガソリン1リットルあたりの値が90円台というガソリンスタンドが登場しています。その背景は、原油価格の下落です。 日本全国レギュラーガソリンの平均価格は132・2円(1リットル)ですから、さすが車社会の沖縄ですね。(続きを読む

岡崎 謙二
岡崎 謙二
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2015/11/14 14:03

【セミナー後記】FP継続教育「やさしく分かる証券税制改正のポイント」

【セミナー後記】FP継続教育「やさしく分かる証券税制改正のポイント」 祝日の4月29日に、『FP継続教育「やさしく分かる証券税制改正のポイント』 と銘打って、FP継続セミナー(講演)を開催、私が講師を勤めました。 主催はエフピープラネットで、「今月の集客は厳しい」と言われていましたが、 7名様のお申込みを頂きました。 アンケートは取っておりませんが、 終了後は、皆さん、口々にお礼を仰って下さったので ご満足いただけたと思います。 肝心の内容は…。 NISAは...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(研究員)
公開日時:2015/04/30 23:25

投資信託のグローバルソブリン、かつての栄光が・・・

かつて国内の投資信託で資産額トップだった投資信託「グローバルソブリンオープ ン」(グロソブ)の資産残高が1兆円の大台も割り込みました。 毎月分配型の投資信託としてして人気があり2008年には約5兆8,000億円まで残高があ り、こぞって購入していた投資信託でした。それが今や残高は1兆円を割れてしまい ました。 やはりいつまでも永遠に続かないものです。資産内容も時代とともに変えていくこと が必...(続きを読む

岡崎 謙二
岡崎 謙二
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2015/04/17 09:06

節税目的だけでNISAを使わないで!

節税目的だけでNISAを使わないで! こんにちは。 このコラムでは、節税メリットだけでNISAを使うことの恐ろしさについて考えてみたいと思います。 今日1月6日は、日経平均が500円余り下げました。下落率でいうと、明らかにNYダウのものより大きいです。日本の株式市場において、投資家層が薄いことの表れのように感じます。 ここひと月余り、NISAの枠を活用しようとしての買いが入っていたようです。12月にまだ枠が残っているとなると、興味があ...(続きを読む

上津原 章
上津原 章
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2015/01/06 17:49

証券会社が倒産した場合、預けている株式やお金はどうなるの?

証券会社が倒産した場合、預けている株式やお金はどうなるの? 先日もニュースに出ていましたが信託銀行との契約を不正に解約し、信託金の一部を流用したなどとして経営破綻した丸大証券の元社長ら3人が金融商品取引法違反容疑で逮捕されました。 因みに逮捕容疑は信託銀行に預けていた顧客の資金の一部を不正に解約請求して受領し、2012年2月中旬、約3億円を信託しなかった疑いです。 本来、証券会社は自社資産と顧客資産を分別管理し、経営破綻などに備え、顧客からの預かり金...(続きを読む

植森 宏昌
植森 宏昌
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2014/09/07 16:20

メルマガ『ゆとり生活への道しるべ』アップしました。今回のテーマは『NISAとのおつきあいの仕方』です

メルマガアップいたしました   今回のテーマは『NISAとのおつきあいの仕方』 こちらからご登録くださいメルマガ登録(続きを読む

寺野 裕子
寺野 裕子
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2014/01/10 16:44

資産運用 NISAよりも税の節減効果が大きな制度は確定拠出年金です

ところで、税制メリットの大きい制度として「確定拠出年金」があることを知っている読者も多いと思います。大半は企業単位で導入していますが、個人にも門戸は開かれています。税の軽減効果は個人型確定拠出年金がNISAに優る場合があります。 NISA専用口座は日本に居住する20歳以上の方です。一方、個人が掛け金を設定する個人型確定拠出年金の加入資格がある人は約3,600万人と推計されています。 対象者は20...(続きを読む

吉野 充巨
吉野 充巨
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2013/11/19 16:00

無登録で顧客から100億円を集め、運用

相変わらず詐欺の様な(いや詐欺でしょう)投資商品が出回っていますね。 皆さんも気をつけて下さいね。下記のニュース(YahooNews)を参照下さい。 無登録のまま日本国内の顧客から計約100億円を集め、運用しているとして、証券取引等監視委員会は12日にも、資産運用コンサルタント会社「ライフステージ」(東京都新宿区)に一部業務の禁止命令を出すよう、東京地裁に申し立てる方針を決めた。監視委は、顧...(続きを読む

岡崎 謙二
岡崎 謙二
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2013/11/12 14:04

「いつかはゆかし」(アブラハム・プライベートバンク)に業務停止命令

  金融庁は、老後資金を積み立てる金融サービス「いつかはゆかし」を運営する投資助言会社「アブラハム・プライベートバンク」無登録で投資ファンドの運用商品を販売するなど金融商品取引法に違反したとして、業務停止命令を出す方針を固めた。 証券取引等監視委員会が3日に同社を行政処分するよう金融庁に勧告したことに伴う措置。期間は金商法の停止命令の中で最長の6カ月とする。 FPも一部の人は子の海外商品を扱い手...(続きを読む

岡崎 謙二
岡崎 謙二
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2013/10/11 08:58

NISAを正しく理解しないとメリットを受けれません

NISAを正しく理解しないとメリットを受けれません 最近、色々な証券会社や銀行から、これは凄いし素晴らしいものなんだと言わんばかりに「今なら予約すれば○○プレゼント」みたいにダイレクトメールや電話等がある「NISA」ですが、殆どの方が内容を理解されないまま金融機関の言われるままに予約してますよね。実際に私は未だ予約してませんし、何処の金融機関で作るかも決めてません。慌てる必要なんて全くないですしね。 平成25年12月31日で終了する「軽減税率」に...(続きを読む

植森 宏昌
植森 宏昌
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2013/09/29 19:00

NISA よくある質問その3

Q1.NISA口座で保有する上場株式に売買損失が生じた場合、この売買損失は、特定口座や一般口座で保有する他の上場株式等の配当金や売買益等と損益通算ができますか? →NISA口座では、上場株式や株式投資信託の配当金や売買益は非課税となる一方で、これらの売買損失はないものとされます。 したがって、特定口座や一般口座で保有する他の上場株式等の配当金や売買益等との損益通算はできません。 なお、損失の...(続きを読む

大黒たかのり
大黒たかのり
(税理士)
公開日時:2013/09/06 12:00

REIT価格安定局面へ、利回り3%台

REIT価格安定局面へ、利回り3%台 価格変動から、安定相場へ 不動産REITの価格変動が落ち着いている。 一時期のアベノミクス相場で買った人からすれば、大きく下落しているように 感じるかもしれない。   ただ、一時期の価格が上昇していた局面では訳がある。 上記は国債利回りとREIT価格の変動だが 4月は国債利回りが0.4%~0.5%程度まで下落し、まだ下がるのでは? という観測もあった。   その時のREIT...(続きを読む

三島木 英雄
三島木 英雄
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2013/08/16 11:45

「世界の運用資産額62兆ドルに!」

こんにちは! さて、先日アメリカの大手コンサルティング会社であるボストンコンサルティンググループが、2012年の機関投資家や個人が運用会社に預けた資産総額をまとめたところ、前年比9%増加して“62兆ドル(約6200兆円)”になったと発表しました。 これは、世界のGDP(国内総生産)が、およそ72兆ドルであることから考えると、かなり大きな数値と言えます。 日本のGDPの10倍以上です。 ...(続きを読む

荒川 雄一
荒川 雄一
(投資アドバイザー)
公開日時:2013/07/26 15:35

日経平均下値の目処は?

日経平均下値の目処は? アベノミクス相場で利益を一番得ている所は・・・ 今現状では証券会社などの金融機関で自己ポジションを取れる 所ではないでしょうか。 この数日の日経の相場は結構荒れています。 直近1年の日経225チャート   約1年前の9,500円程度から 日銀黒田総裁就任前までに「期待感」から約25%上昇 その後、3月20日に黒田総裁が就任してから 更に20%上昇しました。 概ね何を...(続きを読む

三島木 英雄
三島木 英雄
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2013/06/06 17:32

国債毎月発行される

財務省は、現在3カ月ごとに発行している個人向け国債の「変動金利型10年債」と「固定金利型5年債」を、今年12月から毎月発行に切り替えると発表しました。 個人向け国債は金利低下(前回の金利は0.42%)で苦戦が続いており、発行回数を増やすことで販売を促進したい考えで、国債の広告では、女優の風吹ジュンさんや俳優の松平健さんらを起用。キャッチコピーがなかなかいいなあと思いました。 「攻めの資産運用にも、...(続きを読む

岡崎 謙二
岡崎 謙二
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2013/05/29 09:36

これから投資を始めたい人への最初のアドバイス

昨年の総選挙以降のアベノミクスのアナウンス効果によって、 円安・株価上昇など、投資環境が改善され、 投資市場が急激に活況を呈してきました。 ここ数ヶ月の株価推移を見ていると、このまま上昇するのかなぁ・・・? と疑心暗鬼になりつつも、 「そろそろ投資を始めてみようか……」と思ってみたり、 「もう遅いかな?」と思ってみたり、人によっていろいろのようです。 短期売買で大きな利益をあげている人がTVな...(続きを読む

平野 直子
平野 直子
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2013/04/27 06:00

証券口座の整理【株式・投資信託の移管制度】

証券口座の整理【株式・投資信託の移管制度】 銀行口座のように休眠証券会社はありませんか? 銀行口座などは複数もつことは多いと思います。 ネット証券口座も意外と昔の株式投資時期に複数開設したものの 「今では1社しかほとんど使っていない」ということはありませんか?   筆者は実際3社の証券口座を持っていますが、実際にしっかりと稼働 しているのは1社になっています。   たとえばキャンペーンなどで口座開設して 投資信託が複数の所...(続きを読む

三島木 英雄
三島木 英雄
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2013/04/14 22:58

ヨーロッパ各国及びアメリカの株価の動2012年2月~2013年1月末

11月14日以降、日本株は、解散・総選挙・自民党の大勝とアベノミクスにより、上昇を続け、1月31日には11,138.66円を回復しました。また、このコラムを書いている2月6日前場で、リーマンショック後の高値を更新し、日経平均は11,390.83円で終えました。 では、欧州と米州各国の株価がどのように変化しているか紹介いたします。 下図はヨーロッパでも通貨が違う国の株価推移として、ドイツDAX(黄...(続きを読む

吉野 充巨
吉野 充巨
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2013/02/09 11:00

2013年1月22日の主要株価指数上昇件数、円換算主要株価指数、主要国債利回り円換算主要商品価格

1月22日(現地時間)の主要な市場の動きを掲載します。 2013年1月22日、米国市場は休場明け先週末に比べNYダウ、ナスダックは上昇しています。オバマ大統領の2期目のスタートとしては、まずは目出度しなのかも知れません。アルゼンチンのメルパル指数は、連騰です。債務不履行の懸念が薄らぎ、大きな下げから反発したものと考えています。 主要株価指数の上昇指数は昨日に半数で、先の見通しが不透明です。...(続きを読む

吉野 充巨
吉野 充巨
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2013/01/23 17:00

「日銀、追加金融緩和策発表!」

こんにちは!   今日から3連休の方も多いかもしれませんが、巷はクリスマスムードとなっています。今年もあと10日となりました。 やり残しが無いように、しっかり“セルフチェック”をして新年を迎えたいものです。   さて、日銀は20日に開いた金融政策決定会合で、追加の金融緩和策を発表しました。   主なポイントは、   1.「資産買い入れ基金」を10兆円程度増額し、総額101兆円とす...(続きを読む

荒川 雄一
荒川 雄一
(投資アドバイザー)
公開日時:2012/12/22 16:26

11/3土曜午後 初心者向け資産運用セミナー開催

こんにちは。FPの森本直人です。 資産運用をお考えの皆さまにセミナーのご案内です。 ところで今、資産運用をお考えの皆さんは、 10年後の世界経済を想像したことがありますか? その時、日本を取り巻く状況は、どう変化しているでしょう... 財政問題は?雇用環境は?中国経済は? これから資産運用は、単なる賭け事の域を超えて、 くらしを守る「生活の知恵」となりそうです。 もちろん、期待値の高い資産...(続きを読む

森本 直人
森本 直人
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2012/10/24 16:28

余裕資金でアセアン株式という選択肢

ファイナンシャルプランナーが天職! BYSプランニングの釜口です。 外貨建て金融商品で、最近私が注目しているのが、アセアン株式。 日本株式を買うように、海外の株式を直接購入するという方法です。 では、なぜアセアンなのか? 1.潜在成長率が高い アセアン各国は、2020年以降に「人口ボーナス」が2倍超になる国が ほとんど。 潜在成長率も見る指標として「人口ボーナス」がある。この指標は...(続きを読む

釜口 博
釜口 博
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2012/08/16 20:17

日本国債バブルから思うこと

日本の新発10年物国債の利回りが、 6月1日に、0.805%まで低下したとのこと。 ユーロ圏の不安などから、安全資産として、 日本国債が選ばれているのが主な要因です。 (補足:国債価格が上昇すると、利回りは低下します) 国内の銀行も、日本国債の値上がりで、利益を出している模様です。 もちろん、これを日本国債バブルと判断するかは、 意見の分かれるところです。 ただ、過去にバブルと呼ばれた現象...(続きを読む

森本 直人
森本 直人
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2012/06/01 14:33

FPと金融商品仲介業

最近、資産運用のご相談を受けた方から 「金融商品仲介業を兼ねるFPからは、 資産運用のアドバイスを受けてはいけない」 という意見を雑誌で読んだ、とのお話がありました。 おそらく、FPが金融商品仲介業を兼ねると、 中立性が保たれない、との指摘と思われます。 実際、資産運用相談を受けているFPの中には、 金融商品仲介業を兼ねている方も多いのですが、 果たして、それだと、中立性は保たれないのでし...(続きを読む

森本 直人
森本 直人
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2012/04/29 22:55

素人だらけの年金基金の役職員?

素人だらけの年金基金の役職員? 本当に素人しか日本の企業にはいないのでしょうか?今回、AIJ事件の関係で全国の厚生年金基金を調べたところ資産運用の経験がある役職員がいない基金が約8割を占めることが判明しました。ある意味、呆れて物が言えません。 又、旧社会保険庁の幹部23人が、AIJ投資顧問に運用を委託していた基金を含め、全国の厚生年金基金に天下りしていたことまでもが判明しました。官僚が国民を馬鹿にし喰い物にしてる構図が明らかに...(続きを読む

植森 宏昌
植森 宏昌
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2012/03/03 01:42

少額の円売りでも暴落招く可能性

最新金融情報徹底解読 ★伊藤誠の特選記事★ ■少額の円売りでも暴落招く可能性■ ~2012年2月5日 日経ヴェリタスp61より~ 財務省が発表した2011年貿易統計速報によると、 貿易収支は 2兆4927億円の赤字となりました。 これを受けて、米ウォール・ストリート・ジャーナル誌は、 「日本の輸出大国時代の終わり」 という記事を掲載しています。 ■■■ トピック要約 伝説の...(続きを読む

伊藤 誠
伊藤 誠
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2012/02/08 18:00

高配当利回り銘柄 多彩

最新金融情報徹底解読 ★伊藤誠の特選記事★ ■高配当利回り銘柄 多彩■ ~2012年1月22日 日経ヴェリタスp3より~ 株を買うと「配当金がもらえる」のをご存じですか。 (必ずではありませんが) ある会社Aの株を買うということは、 「自分のお金を会社Aが使って利益を出してください」 ということです。 会社Aは、株主に出してもらったお金で利益がでると 「ありがとう。おかげで利益が出せたので...(続きを読む

伊藤 誠
伊藤 誠
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2012/01/25 18:00

復興支援に国債を買って、お宝コインをゲットする!?

復興支援に国債を買って、お宝コインをゲットする!? All Aboutマネー得ネタshort-shortでコラムを掲載いたしました。 今回のテーマは 『復興支援に国債を買って、お宝コインをゲットする!?』 です。 東日本大震災の復興のために使われる 「個人向け復興国債」に人気が集まっています。 更に、今年3月には、「個人向け復興応援国債」が誕生します。 国債を購入して記念貨幣が貰えるという 「個人向け復興応援国債」について、解説しています。...(続きを読む

平野 直子
平野 直子
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2012/01/20 17:00

貿易赤字転落、日本岐路に

貿易赤字転落、日本岐路に みなさんこんにちは、 個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動しています、 渡辺です。   日本経済新聞の記事によると、 日本は貿易赤字国になったもようだ。 2011年は原子力発電所の事故の影響で燃料輸入が増え、 31年ぶりの貿易赤字になったのは確実で、 このままでは向こう数年間は赤字から脱却できない可能性が大きい。   海外からの利子や配当で赤字を穴埋めできなけれ...(続きを読む

渡辺 行雄
渡辺 行雄
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2012/01/11 10:46

資産運用 外国債券の利回りはリスクに見合わないリターンです。

リーマンショック以来、投資資金が相対的に安全な逃避先として、安定した先進国の国債に流れ込み債券バブルの状況が続いています。現象としては、債券価格が高く、利回りが低いことになります。現状が何時まで続くかは不確かですが、景気の回復が確実になれば、投資資金はリスク商品、例えば株式に向かいます。結果として債券価格の低下(リーマンショック時には急騰しましたので、急落になると思われます)と金利の上昇が考えられ...(続きを読む

吉野 充巨
吉野 充巨
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2011/12/18 16:00

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