資産運用・管理 の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信 (20ページ目)

このコラムで、少しでも不安を取り除くことができれば幸いです。 長期投資に下落低迷は必須！ 資産が形成されるまで、数回は大きな下落相場に遭遇します。 人は、下落相場に遭遇すると「失敗」と思われがちですが むしろ、期待リターンを得るための必須条件であり、 予定通りと考えられます。 下落相場による資産の目減りを目の当たりにするとやはり、 長期投資と言え...（続きを読む）

岩川 昌樹

（ファイナンシャルプランナー）

世界のプロ集団が運用方針を「変える」！？ その１　の続き・・ ここで、世界のプロが運用方針を変えたというニュースをご紹介します。 米国公的年金です 米国最大のカリフォルニア州職員年金基金（カルパース）をはじめ、イリノイ州職員年金基金、オクラホマ州消防士年金、ペンシルベニア州職員年金基金は、金や原油など国際商品への資産配分を拡大しているという。 今後、世界の公的年金...（続きを読む）

岩川 昌樹

（ファイナンシャルプランナー）

こんばんは！ 今日は、何か“冬”逆戻りの天気でしたね。 先週の日曜は、板橋区主催の「荒川市民マラソン」の５ｋｍを走ってきましたぁ。 ５ｋｍとはいえ、結構きつかったですね（苦笑） でも、２６分台でまずまずの達成感でした。 やはり、適度な運動はしないといけないですね。 さて、明日から熊本へ出張です。 ＮＰＯ法人　日本ＦＰ協会の熊本支部主催の研修会の講師を行...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんばんは！ さて、先週末はブログにも書きましたが、熊本に行ってまいりました。 12年ぶりくらいだと思うのですが、初めて熊本城をゆっくり見学することができました。 ちょうど築城４００年を迎えてのイベントを行っており、なんとボランティアの方が、熊本城を案内してくださいました（嬉）。ボランティアの幸さん、本当にありがとうございました。 ※名前もすばらしいですが、素敵なシルバ...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

このところの円高(という記事を見て)で外貨建て商品の関心が強まっています。ご質問でも外貨に関するものが増えてきました。 でも、本当に円高でしょうか? 新聞やメディアを注意深く読んだり聞いたりすればお分かりのように、円高ではなく、米国ドル安です。 円を主体に考えれば、米ドルと南アのランドは急落(円高)、カナダドルやメキシコペソも米国への輸出が減少する予測で、円に対して弱含くみで価...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

道路特定財源の税率の暫定税率は、 昭和49年度以来、 道路整備財源の充実目的とする 2年間の一時的な措置として導入され、 それ以後も、なお道路整備計画の策定に基づき、 30年以上に及び延長が繰り返えされてきたと言うことですが、 31日、暫定税率は期限切れ！となり、 創設以来初めての失効･･･、 となったようです。　　 「-NHKより-...（続きを読む）

かやはし 陽子

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ 皆さんは、桜のお花見には行かれましたか？ 私は、８分咲き、満開、散り際（桜吹雪）を堪能しました。 でも、花が散ったあとの“新芽”の緑も、とても鮮やかで美しいですね。 これからは、春を感じながら、青々とした新緑を楽しみたいところです。 さすが、日本の“国の花”だけのことはあって、様々な楽しみ方をさせてくれます。 で、日本といえ...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

平成20年度税制改正法案が年度内に未成立となり、適用期限が切れると国民生活が混乱する怖れがある道路関連以外の租税特別措置7項目及び自動車取得税の免税措置等の期限を5月末まで延長する「つなぎ法案」が成立しましたが、それ以外にも改正法案のなかには適用期限が切れた法律があります。租税特別措置では、昨年12月末に期限切れとなった相続時精算課税制度の特例など26項目です。 税制改正法案が未成立となったこ...（続きを読む）

佐々木 保幸

（税理士）

【目的】 「難しくてよく分からない」とよく言われる経済知識ですが、「経済学」の基本を押さえれば難しくありません。ファイナンシャルプランナーが時事問題を絡めながら経済学の基本を説明していきます。これを聞けば、経済新聞が読めるようになります。 【内容】 ＊ 毎月１回、参考書「アメリカの高校生が学ぶ経済学」を1章ずつ解説していきます。 ＊ 今起きている時事的問題の解説と質疑応答を行...（続きを読む）

前田 紳詞

（ファイナンシャルプランナー）

ある日、テレビで見た、お団子屋さん。 国分寺にある「だんごの輪島」というお団子屋さんで、経営者は、ボクシングの輪島功一さん。 成功した理由は？と問われ、「毎日同じことをやってきたから」と語っていたことが、何故か記憶に残っています。 毎日同じことをしているだけで成功する。。。 何とシンプルな成功法則でしょう。 私自身も、ＦＰ事務所を開業してから、毎日...（続きを読む）

森本 直人

（ファイナンシャルプランナー）

私は、”アメリカの高校生が学ぶ経済学”（WAVE出版）という本を参考書にして、”ＦＰが教える経済教室"という勉強会を毎月、開催しています。 社会人のための学校という位置づけで、廃校になった小学校の教室を借りて授業をおこなっています。 始めて半年ぐらいたちますが、当初は3名ぐらいしかいなかったのが毎回数名ずつ増え続け、今は20名ぐらいにまで増えています。 この教室では、...（続きを読む）

前田 紳詞

（ファイナンシャルプランナー）

できる限りこの世界の現実を見ることだ。 どのような仕事に就いていようと、世界を自らの目で見ることで人生の成功がより確かなものとなる。子育てにも役立つし、教師、政治家、実業家、芸術家、ジャーナリスト、商人、そう、投資家にも必要なことなのである。（日経ビジネス文庫「冒険投資家　ジム・ロジャース　世界バイク紀行」文庫版序文より） 冒険投資家　ジム・ロジャースのお言葉です。 ジム・...（続きを読む）

前田 紳詞

（ファイナンシャルプランナー）

少子高齢化や経済成長力の低下を背景にして、年功序列賃金の見直しや成果主義賃金へ移行が進むなかで、住宅や子供の教育などの支出のピーク時には収入だけではその支出をまかなえない可能性があります。 定年後も６５歳になるまでは年金の空白期間が発生する上、物価の上昇に年金受取額が追いつかない仕組みが導入されているため、年金受取額が将来実質的に目減りしかねない状況もあります。さらには高齢者の医療費負担は増え...（続きを読む）

佐々木 保幸

（税理士）

ＧＷ、皆さんはいかがお過ごしですか？ まとまった休みを利用して、マンションギャラリーや 住宅展示場にお出かけの方もいらっしゃると思います。 また、共働きでお忙しいご夫婦にとっては、 家計について考えるいい機会でもあるらしく、 「結婚したので、この機会に家計の見直しをしたい」 「住宅購入の話が具体的になってきたので、家計について相談したい」 といったご依頼が増...（続きを読む）

平野 直子

（ファイナンシャルプランナー）

最近、ネットからの寄せられる質問だけでなく、コンサルティングの中でも、商品ファンドの必要性が話題になる。 また、同じように悩む方も多いと思いますので、少し私の考えを申し上げます。 コモディティファンドですが、 商品先物オプションの売買で収益を稼ぎ出すのではなく、商品指数に連動する証券に投資をするケースがほとんどです。 実物資産を分散保有していることと同様の効果が得...（続きを読む）

岩川 昌樹

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ 東京は、あいにくの雨です。 気温も一気に下がりました。皆さんも、体調を崩さないように気をつけてくださいね。 さて、金融業界は、まだまだサブプライムの後始末に追われています。 シティグループは、4000億ドル規模の資産を、この2，3年で売却すると発表しました。 世界規模での事業再編で、日本における消費者金融事業の整理も行われるようです。 ...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

国内外の株式や債券など異なる値動きをする資産を組み合わせた分散投資、金利や為替、景気が変動した場合でも大きなダメージを防ぐことができます。 値動きの異なる資産に分散すれば、リターンはそれぞれの資産の平均値となるのですが、分散投資の効果はリターンを高めることではなくてリスクを軽減することにあります。この場合のリスクとは、普段私たちが使う「危険」という意味合いではなく「値動きの大きさ」ということで...（続きを読む）

佐々木 保幸

（税理士）

　 　今回のコラムは消費税アップの可能性と「金」投資との関係についてお話させていただきます。 　金の価格上昇が続いていますね。 国内の小売価格は１ｇ＝2,900円〜3,100円の値動きで推移しています。 　ここ5年間で2倍強になっています。 　金は債券や株式と違い配当や利子を生み出さないが、実物資産として普遍的価値を 　持つ金融商品ですので、インフレ対...（続きを読む）

釜口 博

（ファイナンシャルプランナー）

おはようございます！ 最近「天気ネタ」が多いですが、ほんとにこれだけ“寒暖差”があると、体調を崩される方が多いのではないかと思います。 なかなか、完全に“衣替え”ができないでいるのは、私だけではないのでは・・・・ 体調管理には、気をつけましょうね！ さて、昨日行われた「かつら」大手のアデランスの株主総会で、経営陣の再任案が否決されました。 投資ファンドの...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

長引く株価低迷、投資信託の運用成績低下の影響などで このところ定期預金へお金を移す人が増えているそうです。 確かに定期預金の金利も、ゼロに限りなく近い金利だった頃よりは、 若干上がってきた印象がありますね。 「普通預金に預けっぱなしよりは、少しでも金利のいい定期預金に」 「投資は損をする可能性があるから、元本保証の定期預金の方がいい」 など、いろいろ...（続きを読む）

平野 直子

（ファイナンシャルプランナー）

今年のバークシャー・ハサウェイの株主総会が、５月３日ネブラスカ州オマハで開催され、株主３１,０００人がスタジアムに集まりました。 バフェット自ら製作した映画が８時半に始まり、総会は午後３時半まで続きました。（日経ヴェリタス５月１１日号） 株主の目的は、バフェットの話と質疑の応答です。 バフェットの投資の極意を得るために来るのです。 バフェットの投資法則１２ヶ条です。 （...（続きを読む）

小林 治行

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ さて、５日に欧州中央銀行（ＥＣＢ）において、政策金利を現行の４．０％で据え置くと発表がありました。 しかしながら、来月は利上げの可能性も含んだ発言内容となっています。 昨年来の“サブプライム問題”から、世界的な景気減速を警戒して、この１年間政策金利を据え置いてきたＥＣＢですが、ここにきて原油高騰の影響を受けて、物価が一段と上昇する予測に中、利上げの可能性をにお...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

さて、本日は「豪ドル建　元本確保型ヘッジファンド」の最新募集情報を入手致しましたので、 お知らせしたいと思います。 当ファンドの豪ドル建シリーズは、１９９７年８月に第一号が設定され、 今まで３１本運用されている“歴史と実績”のあるファンドです。 今回も新しいネーミングとなっていますが、基本的には、基幹プログラムを中心として、 その他相関性を考え、もう１本のプロ...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは！ さて、サブプライム関連の損失は、まだまだアメリカの金融機関をはじめとして“底”が見えない状態が続いています。 そんな中、ついに、アメリカ司法省やＦＢＩは、サブプライムに関連した詐欺事件として、ベアースターンズの元幹部をはじめ、根源である不動産業者など４００人以上を訴追しました（ちょっと、遅いかなとも思いますが・・・）。 マーケットがなかなか収まりがつかな...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

　こんにちは、ファイナンシャルプランナーの山中伸枝です。 　お忙しい皆さんにとって、マネーについて学びたい、もっと知りたいと思っても 　時間のやりくりが大変なもの。 　私も通常平日の午後７時からという時間帯でセミナーを開催しておりますが、 　残業が多くてなかなか参加できないという方も多く、以前より 　ぜひ土曜日開催を！とリクエストを頂いておりました。 ...（続きを読む）

山中 伸枝

（ファイナンシャルプランナー）