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資産運用・管理 に関する コラム 一覧

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「7-9月期 年金運用黒字に!」

こんにちは! さて、公的年金を運用する 「年金積立金管理運用独立行政法人(GPIF)」は、 今年7-9月期の運用が、 2兆3746億円の黒字になったと発表しました。   黒字になったのは、 2015年10-12月期以来、3四半期ぶりです。 黒字の最大要因は、株価上昇です。 国内外の株式で、約3兆円の黒字を計上しました。 反面、長期金利の上昇で、 国内債券は約6700億円の赤字...(続きを読む

荒川 雄一
荒川 雄一
(投資アドバイザー)
公開日時:2016/12/02 17:04

トランプショックとお金 ~儲ける時も現金は大事~

トランプショックとお金 ~儲ける時も現金は大事~ 11月9日、トランプ氏のアメリカ大統領選挙の勝利の一報があった時、ちょうど広島市内におられるお客様と面談をしておりました。義母も、 「どうせ、ヒラリー・クリントンが勝つのでしょ。」 と前日から思っていたようでしたが、私自身は分からないと思っていました。 株式投資をされているお客様には、手持ちの現金がいくらあるかを確認してもらいました。何かあった時に損失を出して売らずに済むように、又は株...(続きを読む

上津原 章
上津原 章
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2016/11/30 18:05

第三者からの資金をジュニアNISAで使えるのか?

第三者からの資金をジュニアNISAで使えるのか? ファイナンシャルプランナー(FP)の久保逸郎です。今年から始まったジュニアNISAですが、制度上は資金の出し手の制限はありません。しかし、ジュニアNISA口座が口座開設者本人以外の者により名義口座として利用されるのを防ぐために(※)、証券会社などではジュニアNISAに口座へ拠出される金銭については、口座開設者本人(子ども)に贈与済みの資金であることの確認が必要になっています。※ジュニアNISA口座...(続きを読む

久保 逸郎
久保 逸郎
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2016/11/27 10:33

FinancialAdviser12月号に投資信託について執筆 ~相場に左右されない運用提案~

ファイナンシャルプランナー(FP)の久保逸郎です。FinancialAdviser(ファイナンシャルアドバイザー)2016年12月号が本日発売されました。今回の投資信託について「単品セールス・回転売買から卒業するための25の処方箋」という特集記事が組まれており、私は下記のパートについて8ページの原稿を書かせていただきました。「NISAやDCなどの口座が選択肢として考えられるがどれで購入してもらうの...(続きを読む

久保 逸郎
久保 逸郎
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2016/11/20 12:01

ベトナムに一週間行ってきました

ファイナンシャルプランナー(FP)の久保逸郎です。10月20日から26日までベトナムに経済視察に行ってきました。今年4月にもホーチミンを訪れていますが、その時には実質2日半の滞在。そのためホーチミンで知人とほぼ飲んだだけで終わってしまったことと、その時にベトナム人のホンさんに連れて行ってもらったフォーのお店がとても美味しかったのに、彼が「2番目に美味しい」と言っていたので一番美味しいフォーが気にな...(続きを読む

久保 逸郎
久保 逸郎
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2016/10/30 11:18

【JIJICOに寄稿】日銀追加緩和で日本経済はどうなる?バブル再びになりつつあるのか?

ファイナンシャルプランナー(FP)の久保逸郎です。本日のJIJICOに下記のコラムを寄稿しています。 「日銀追加緩和で日本経済はどうなる?バブル再びになりつつあるのか?」  http://news.livedoor.com/article/detail/11919649/ (ライブドアニュース) ライブドアニュースやエキサイト・ミクシィなどの多くのニュースサイトに配信されています。興味のある方は読...(続きを読む

久保 逸郎
久保 逸郎
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2016/08/22 15:42

オリンピックで景気が良くなるって本当なの?

ファイナンシャルプランナー(FP)の久保逸郎です。連日のようにリオ五輪での日本人選手のメダル獲得のニュースが入ってきます。惜しくもメダルを逃しましたが、7人制ラグビー(男子)など日頃はあまり注目されない競技を知ることができるのは五輪ならではだと思います。 そのような五輪の時期に合わせて、今回は五輪と景気についてメールマガジンで書きました。とくにブラジルについては、「ワールドカップやオリンピックがあ...(続きを読む

久保 逸郎
久保 逸郎
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2016/08/14 16:16

ポケモンGO!と株式投資の本質

ポケモンGO!と株式投資の本質 今月22日に、日本でもポケモンGO!がダウンロードできるようになりました。欧米でも利用者数No.1アプリになり、今後どのようになるかが注目されています。 ゲームをするだけでは無料で楽しめるのですが、早く目的のものを手に入れたい時や、敵を倒すなどのために自分のキャラクター(ポケモン)を強くしたい時にはお金がかかります。アメリカでは、ポケモンGO!の売り上げだけで...(続きを読む

上津原 章
上津原 章
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2016/07/30 19:39

インフレに対する運用方法はどうすればよいのか?

インフレに対する運用方法はどうすればよいのか? ファイナンシャルプランナー(FP)の久保逸郎です。先週土曜日(23日)の自主開催の勉強会ですが、おかげさまで無事に終えることができました。3ヶ月毎に開催を行っておりますが、皆様楽しみにしてくださっているようです。私自身も日頃から行っている銀行などの資産運用セミナーとは違って、何のしがらみがなく、また日頃からお付き合いをさせて頂いているお客様中心とあって大変話しやすいです。なるべくいい情報をお伝えし...(続きを読む

久保 逸郎
久保 逸郎
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2016/07/27 12:25

IMFが世界経済見通しを発表~英国のEU離脱の影響は~

IMFが世界経済見通しを発表~英国のEU離脱の影響は~ ファイナンシャルプランナー(FP)の久保逸郎です。7月19日に国際通貨基金(IMF)が最新の世界経済見通しを発表しました。IMFは四半期ごとに世界経済見通しを発表していますが、今回はとくに6月23日に行われた英国のEU離脱の国民投票の結果を受けての発表なので注目していました。私自身は複数の国内大手運用会社の業務に関わって金融機関での講演などをしてきた経験がありますが、その中で感じてきたことは証券系...(続きを読む

久保 逸郎
久保 逸郎
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2016/07/21 14:28

資産運用で成功する人と失敗する人の大きな違いとは

ファイナンシャルプランナー(FP)の久保逸郎です。 「投資」と聞いて、あなたはどのようなイメージをお持ちですか? 「株」 「投資は怖そう」 「新聞とかで毎日チェックするのが面倒」 「チャート分析とか難しそう」 などと一瞬思い浮かべた方は、それはおそらく「投機」のことをイメージしていると思います。 本当の「投資」とはそのようなものではありません。 日本の個人投資家の大半...(続きを読む

久保 逸郎
久保 逸郎
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2016/07/12 21:18

『英国EU離脱!金融不安が予測される時の資産運用について』のコラムが多数のメディアに配信されました

『英国EU離脱!金融不安が予測される時の資産運用について』のコラムが多数のメディアに配信されました ファイナンシャルプランナー(FP)の久保逸郎です。 本日私が書いた『英国EU離脱!金融不安が予測される時の資産運用について』のコラムがJIJICOに掲載されました。 JIJICOを通じてライブドアニュースやミクシィ・エキサイトなど数多くのメディアにニュース配信されていますので、興味のある方はご覧になってください。 また、お知らせですが、今月23日(土)に福岡:天神で勉強会を行います。 ...(続きを読む

久保 逸郎
久保 逸郎
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2016/07/09 15:02

1000万口座 目前

皆さんこんにちは、個別相談専門のファイナンシャルプランナーとして活動しています、渡辺です。 日本経済新聞の記事によると、金融庁は少額投資非課税制度(NISA)の2015年末利用状況(確定値)を発表した。開設口座数は制度開始から2年で987万口座となり、1年目の14年末時点と比べて20%増えた。ただ口座開設者のうち、一度でも投資した人の割合は47%で、1年目と同様、半数超のひとが開設後に投資をしてい...(続きを読む

渡辺 行雄
渡辺 行雄
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2016/07/02 10:38

90歳まで安心のライフプラン

ファイナンシャルプランナーの久保逸郎です。 本日はホームページの更新作業を行いました。 昨秋からシステムを変えて全面リニューアルを行ってきましたが、最後の「資産運用&資産管理」のページを作って一段落です。 ファイナンシャルプランナーの久保逸郎です。 本日はホームページの更新作業を行いました。昨秋からシステムを変えて全面的なホームページのリニューアルを行ってきましたが、最後の「資産運用...(続きを読む

久保 逸郎
久保 逸郎
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2016/06/17 16:23

「パナマ文書とタックスヘイブン」

「パナマ文書とタックスヘイブン」 こんにちは! さて、このところ世界中を席巻しているのが、 「パナマ文書」に端を発したタックスヘイブン問題です。   もともとは、“表舞台”に出るべきではなかったものが、 まさに「パンドラの箱」を開けてしまった状態です。   世界中の政治家や大企業を巻き込んで、 収束するまでには、まだまだ時間がかかりそうです。   結論から言えば、タックスヘイブンは無くなることはありませんが、 ...(続きを読む

荒川 雄一
荒川 雄一
(投資アドバイザー)
公開日時:2016/06/03 11:57

国際分散投資の徹底と、長期投資が求められている

ファイナンシャルプランナーの久保逸郎です。 今週12日にIMF(国際通貨基金)が最新の世界経済見通しを発表しました。 それによると世界経済全体の成長率については1月の予想からそれぞれ0.2%、0.1%ずつ引き下げて、2016年は3.2%、2017年を3.5%になると予想しています。 2017年の日本はマイナス成長の見通しその中でも日本の見通しは0.5%、0.4%ずつと大きく引き下げられ...(続きを読む

久保 逸郎
久保 逸郎
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2016/04/15 18:31

【勉強会】(福岡:天神)『世界経済の見通しと、マイナス金利時代の資産運用』

ファイナンシャルプランナーの久保逸郎です。 来月9日の 自主開催セミナー(勉強会)が近づいてきましたので、改めてご案内させていただきます。 自主開催でしがらみもないので、毎回ここだけの話のような耳寄りな情報もお話ししています。 また、このセミナーは既存のお客様への情報提供を主目的として定期開催していますので、特定の金融商品等を勧めたりすることはありません。 どうぞご安心してご参加ください...(続きを読む

久保 逸郎
久保 逸郎
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2016/03/30 18:15

前回の資産運用セミナーに参加していただいた方々のご感想

ファイナンシャルプランナーの久保逸郎です。 来月4月9日(土)に下記の自主開催セミナーを行います。今回は1月開催分の参加者アンケートの感想をご紹介します。 「引き続き世界経済をテーマとしてセミナーをして欲しい。次回もまた聞きたいと思いました。ありがとうございました。」(福津市 S.K様) 「非常にわかりやすく、面白かったです。次の機会もまた ご案内下さい。ありがとうございました。」 (長崎県 ...(続きを読む

久保 逸郎
久保 逸郎
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2016/03/21 16:28

4月9日開催 セミナー『世界経済の見通しと、マイナス金利時代の資産運用』

ファイナンシャルプランナーの久保逸郎です。 来月4月9日(土)に下記の自主開催セミナーを行います。 自主開催でしがらみもないので、毎回ここだけの話のような耳寄りな情報もお話ししています。 また、このセミナーは既存のお客様への情報提供を目的として定期開催していますので、特定の金融商品等を勧めたりすることはありません。  どうぞご安心してご参加ください。 参加費は無料です。 『世界経済...(続きを読む

久保 逸郎
久保 逸郎
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2016/03/08 09:43

リート(REIT)のリスクは株式より大きい

リート(REIT)のリスクは株式より大きい ファイナンシャルプランナーの久保逸郎です。 マイナス金利で国内株式とともに資金流入が期待されるリート(REIT)に注目が集まっています。 その中でもとくに日本国内を投資対象とするJ-REITは、為替リスクが無いため比較的安全な資産と思われがちですが、実際は株式指数よりもリスクが大きいので誤解のないようにしたいものです。 「リート(REIT)」と呼ばれる不動産投資信託が投資対象とする不動産はオ...(続きを読む

久保 逸郎
久保 逸郎
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2016/03/04 15:51

マイナス金利下ではどこにお金を預けたらいいのか?

ファイナンシャルプランナーの久保逸郎です。 先週にある資産運用セミナーでの講演後にお客様と話していて、マイナス金利への関心の高さを感じました。 けっして預金の金利がマイナスになるわけではありませんし、もともとゼロに近い金利水準だったので、手数料を考えたら実質的に「銀行にお金を預けておくと減ってしまう」ような状況に何ら変化はありません。 インフレ率にも及ばない0.1%とか0.05%とか、そのような...(続きを読む

久保 逸郎
久保 逸郎
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2016/02/23 15:48

分配金再投資後基準価額が投資信託の総合成績

ファイナンシャルプランナーの久保逸郎です。   相談を受けている時や資産運用セミナーなどの場面で、投資信託でそれまでに受け取った分配金を忘れて、基準価額だけを見て「大きく下がった」と思い込んでいるケースをよく見かけます。   先日もセミナーの時に「2007年に購入した投資信託が3分の1に下がった」と思い込んでしまっているお客様がいらっしゃいました。 たしかに購入した2007年当時12000円程...(続きを読む

久保 逸郎
久保 逸郎
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2016/01/23 11:44

リターンだけでなく、運用スタイルの違いから投資信託を選ぶ

リターンだけでなく、運用スタイルの違いから投資信託を選ぶ ファイナンシャルプランナーの久保逸郎です。 本日は投資信託の運用スタイルの違いについて書きます。 投資信託にはTOPIX(東証株価指数)や日経平均株価などの指数に連動するインデックスファンドと、それを上回るパフォーマンスを目指すアクティブファンドの2種類があります。 インデックスファンドは運用会社のファンドマネージャーが指数になるべく近くなるように運用を行なっています。 その一方で、アクティブファ...(続きを読む

久保 逸郎
久保 逸郎
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2016/01/14 17:37

明暗分かれるBRICs諸国

明暗分かれるBRICs諸国 ファイナンシャルプランナーの久保逸郎です。 あけましておめでとうございます。 今年の投資環境は米国の利上げの回数に注目が集まっていますが、年々世界経済への影響度を増すBRICsの状況にも注意が必要だと思います。 そこでスタンダード&プアーズのBMIを用いて、過去10年のパフォーマンスを比較してみました。 確認のために日本も付けています。   以下、パフォーマンス(年率リタ...(続きを読む

久保 逸郎
久保 逸郎
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2016/01/05 16:28

ガソリン1リットル99円!

ガソリン1リットル99円のガソリンスタンドが!それは日本本土でなく沖縄のことですが。 沖縄では10月終わりごろから、レギュラーガソリン1リットルあたりの値が90円台というガソリンスタンドが登場しています。その背景は、原油価格の下落です。 日本全国レギュラーガソリンの平均価格は132・2円(1リットル)ですから、さすが車社会の沖縄ですね。(続きを読む

岡崎 謙二
岡崎 謙二
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2015/11/14 14:03

【セミナー後記】FP継続教育「やさしく分かる証券税制改正のポイント」

【セミナー後記】FP継続教育「やさしく分かる証券税制改正のポイント」 祝日の4月29日に、『FP継続教育「やさしく分かる証券税制改正のポイント』 と銘打って、FP継続セミナー(講演)を開催、私が講師を勤めました。 主催はエフピープラネットで、「今月の集客は厳しい」と言われていましたが、 7名様のお申込みを頂きました。 アンケートは取っておりませんが、 終了後は、皆さん、口々にお礼を仰って下さったので ご満足いただけたと思います。 肝心の内容は…。 NISAは...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(研究員)
公開日時:2015/04/30 23:25

投資信託のグローバルソブリン、かつての栄光が・・・

かつて国内の投資信託で資産額トップだった投資信託「グローバルソブリンオープ ン」(グロソブ)の資産残高が1兆円の大台も割り込みました。 毎月分配型の投資信託としてして人気があり2008年には約5兆8,000億円まで残高があ り、こぞって購入していた投資信託でした。それが今や残高は1兆円を割れてしまい ました。 やはりいつまでも永遠に続かないものです。資産内容も時代とともに変えていくこと が必...(続きを読む

岡崎 謙二
岡崎 謙二
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2015/04/17 09:06

5/13福岡:天神 住まいる!主催セミナー 「基礎から学ぶ、資産運用 ~株式・債券・外貨・投資信託編~」

福岡在住のファイナンシャルプランナーの久保逸郎です。 5月13日(水)に西日本新聞広告社会議室で行われる住まいる!主催の下記のセミナーで講演します。 初心者向けの内容なので、これから資産運用の基礎知識を学んでいきたいという方にはピッタリの内容になっています。 お気軽にご参加ください。 <セミナー内容> タイトル:「基礎から学ぶ、資産運用 ~株式・債券・外貨・投資信託編~」        ...(続きを読む

久保 逸郎
久保 逸郎
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2015/04/15 05:44

節税目的だけでNISAを使わないで!

節税目的だけでNISAを使わないで! こんにちは。 このコラムでは、節税メリットだけでNISAを使うことの恐ろしさについて考えてみたいと思います。 今日1月6日は、日経平均が500円余り下げました。下落率でいうと、明らかにNYダウのものより大きいです。日本の株式市場において、投資家層が薄いことの表れのように感じます。 ここひと月余り、NISAの枠を活用しようとしての買いが入っていたようです。12月にまだ枠が残っているとなると、興味があ...(続きを読む

上津原 章
上津原 章
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2015/01/06 17:49

証券会社が倒産した場合、預けている株式やお金はどうなるの?

証券会社が倒産した場合、預けている株式やお金はどうなるの? 先日もニュースに出ていましたが信託銀行との契約を不正に解約し、信託金の一部を流用したなどとして経営破綻した丸大証券の元社長ら3人が金融商品取引法違反容疑で逮捕されました。 因みに逮捕容疑は信託銀行に預けていた顧客の資金の一部を不正に解約請求して受領し、2012年2月中旬、約3億円を信託しなかった疑いです。 本来、証券会社は自社資産と顧客資産を分別管理し、経営破綻などに備え、顧客からの預かり金...(続きを読む

植森 宏昌
植森 宏昌
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2014/09/07 16:20

メルマガ『ゆとり生活への道しるべ』アップしました。今回のテーマは『NISAとのおつきあいの仕方』です

メルマガアップいたしました   今回のテーマは『NISAとのおつきあいの仕方』 こちらからご登録くださいメルマガ登録(続きを読む

寺野 裕子
寺野 裕子
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2014/01/10 16:44

資産運用 NISAよりも税の節減効果が大きな制度は確定拠出年金です

ところで、税制メリットの大きい制度として「確定拠出年金」があることを知っている読者も多いと思います。大半は企業単位で導入していますが、個人にも門戸は開かれています。税の軽減効果は個人型確定拠出年金がNISAに優る場合があります。 NISA専用口座は日本に居住する20歳以上の方です。一方、個人が掛け金を設定する個人型確定拠出年金の加入資格がある人は約3,600万人と推計されています。 対象者は20...(続きを読む

吉野 充巨
吉野 充巨
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2013/11/19 16:00

無登録で顧客から100億円を集め、運用

相変わらず詐欺の様な(いや詐欺でしょう)投資商品が出回っていますね。 皆さんも気をつけて下さいね。下記のニュース(YahooNews)を参照下さい。 無登録のまま日本国内の顧客から計約100億円を集め、運用しているとして、証券取引等監視委員会は12日にも、資産運用コンサルタント会社「ライフステージ」(東京都新宿区)に一部業務の禁止命令を出すよう、東京地裁に申し立てる方針を決めた。監視委は、顧...(続きを読む

岡崎 謙二
岡崎 謙二
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2013/11/12 14:04

「いつかはゆかし」(アブラハム・プライベートバンク)に業務停止命令

  金融庁は、老後資金を積み立てる金融サービス「いつかはゆかし」を運営する投資助言会社「アブラハム・プライベートバンク」無登録で投資ファンドの運用商品を販売するなど金融商品取引法に違反したとして、業務停止命令を出す方針を固めた。 証券取引等監視委員会が3日に同社を行政処分するよう金融庁に勧告したことに伴う措置。期間は金商法の停止命令の中で最長の6カ月とする。 FPも一部の人は子の海外商品を扱い手...(続きを読む

岡崎 謙二
岡崎 謙二
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2013/10/11 08:58

NISAを正しく理解しないとメリットを受けれません

NISAを正しく理解しないとメリットを受けれません 最近、色々な証券会社や銀行から、これは凄いし素晴らしいものなんだと言わんばかりに「今なら予約すれば○○プレゼント」みたいにダイレクトメールや電話等がある「NISA」ですが、殆どの方が内容を理解されないまま金融機関の言われるままに予約してますよね。実際に私は未だ予約してませんし、何処の金融機関で作るかも決めてません。慌てる必要なんて全くないですしね。 平成25年12月31日で終了する「軽減税率」に...(続きを読む

植森 宏昌
植森 宏昌
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2013/09/29 19:00

NISA よくある質問その3

Q1.NISA口座で保有する上場株式に売買損失が生じた場合、この売買損失は、特定口座や一般口座で保有する他の上場株式等の配当金や売買益等と損益通算ができますか? →NISA口座では、上場株式や株式投資信託の配当金や売買益は非課税となる一方で、これらの売買損失はないものとされます。 したがって、特定口座や一般口座で保有する他の上場株式等の配当金や売買益等との損益通算はできません。 なお、損失の...(続きを読む

大黒たかのり
大黒たかのり
(税理士)
公開日時:2013/09/06 12:00

REIT価格安定局面へ、利回り3%台

REIT価格安定局面へ、利回り3%台 価格変動から、安定相場へ 不動産REITの価格変動が落ち着いている。 一時期のアベノミクス相場で買った人からすれば、大きく下落しているように 感じるかもしれない。   ただ、一時期の価格が上昇していた局面では訳がある。 上記は国債利回りとREIT価格の変動だが 4月は国債利回りが0.4%~0.5%程度まで下落し、まだ下がるのでは? という観測もあった。   その時のREIT...(続きを読む

三島木 英雄
三島木 英雄
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2013/08/16 11:45

「世界の運用資産額62兆ドルに!」

こんにちは! さて、先日アメリカの大手コンサルティング会社であるボストンコンサルティンググループが、2012年の機関投資家や個人が運用会社に預けた資産総額をまとめたところ、前年比9%増加して“62兆ドル(約6200兆円)”になったと発表しました。 これは、世界のGDP(国内総生産)が、およそ72兆ドルであることから考えると、かなり大きな数値と言えます。 日本のGDPの10倍以上です。 ...(続きを読む

荒川 雄一
荒川 雄一
(投資アドバイザー)
公開日時:2013/07/26 15:35

日経平均下値の目処は?

日経平均下値の目処は? アベノミクス相場で利益を一番得ている所は・・・ 今現状では証券会社などの金融機関で自己ポジションを取れる 所ではないでしょうか。 この数日の日経の相場は結構荒れています。 直近1年の日経225チャート   約1年前の9,500円程度から 日銀黒田総裁就任前までに「期待感」から約25%上昇 その後、3月20日に黒田総裁が就任してから 更に20%上昇しました。 概ね何を...(続きを読む

三島木 英雄
三島木 英雄
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2013/06/06 17:32

国債毎月発行される

財務省は、現在3カ月ごとに発行している個人向け国債の「変動金利型10年債」と「固定金利型5年債」を、今年12月から毎月発行に切り替えると発表しました。 個人向け国債は金利低下(前回の金利は0.42%)で苦戦が続いており、発行回数を増やすことで販売を促進したい考えで、国債の広告では、女優の風吹ジュンさんや俳優の松平健さんらを起用。キャッチコピーがなかなかいいなあと思いました。 「攻めの資産運用にも、...(続きを読む

岡崎 謙二
岡崎 謙二
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2013/05/29 09:36

これから投資を始めたい人への最初のアドバイス

昨年の総選挙以降のアベノミクスのアナウンス効果によって、 円安・株価上昇など、投資環境が改善され、 投資市場が急激に活況を呈してきました。 ここ数ヶ月の株価推移を見ていると、このまま上昇するのかなぁ・・・? と疑心暗鬼になりつつも、 「そろそろ投資を始めてみようか……」と思ってみたり、 「もう遅いかな?」と思ってみたり、人によっていろいろのようです。 短期売買で大きな利益をあげている人がTVな...(続きを読む

平野 直子
平野 直子
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2013/04/27 06:00

証券口座の整理【株式・投資信託の移管制度】

証券口座の整理【株式・投資信託の移管制度】 銀行口座のように休眠証券会社はありませんか? 銀行口座などは複数もつことは多いと思います。 ネット証券口座も意外と昔の株式投資時期に複数開設したものの 「今では1社しかほとんど使っていない」ということはありませんか?   筆者は実際3社の証券口座を持っていますが、実際にしっかりと稼働 しているのは1社になっています。   たとえばキャンペーンなどで口座開設して 投資信託が複数の所...(続きを読む

三島木 英雄
三島木 英雄
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2013/04/14 22:58

ヨーロッパ各国及びアメリカの株価の動2012年2月~2013年1月末

11月14日以降、日本株は、解散・総選挙・自民党の大勝とアベノミクスにより、上昇を続け、1月31日には11,138.66円を回復しました。また、このコラムを書いている2月6日前場で、リーマンショック後の高値を更新し、日経平均は11,390.83円で終えました。 では、欧州と米州各国の株価がどのように変化しているか紹介いたします。 下図はヨーロッパでも通貨が違う国の株価推移として、ドイツDAX(黄...(続きを読む

吉野 充巨
吉野 充巨
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2013/02/09 11:00

2013年1月22日の主要株価指数上昇件数、円換算主要株価指数、主要国債利回り円換算主要商品価格

1月22日(現地時間)の主要な市場の動きを掲載します。 2013年1月22日、米国市場は休場明け先週末に比べNYダウ、ナスダックは上昇しています。オバマ大統領の2期目のスタートとしては、まずは目出度しなのかも知れません。アルゼンチンのメルパル指数は、連騰です。債務不履行の懸念が薄らぎ、大きな下げから反発したものと考えています。 主要株価指数の上昇指数は昨日に半数で、先の見通しが不透明です。...(続きを読む

吉野 充巨
吉野 充巨
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2013/01/23 17:00

投資信託 分散投資でリスクを減らす①

投資信託は、国内、海外のさまざまな資産へ小額から投資ができるので、分散投資の手段として最適な商品のひとつといえます。 分散投資とは、一つの投資対象に資金を集中するのではなく、できるだけ多くの、できるだけ違う値動きをする投資対象に分散して投資することをいいます。 多くの投資対象に分散投資して、投資対象がそれぞれバラバラの値動きをしてくれれば、ある投資対象の値段が下がったときでも別の投資対象の値段...(続きを読む

佐々木 保幸
佐々木 保幸
(税理士)
公開日時:2013/01/15 16:00

「日銀、追加金融緩和策発表!」

こんにちは!   今日から3連休の方も多いかもしれませんが、巷はクリスマスムードとなっています。今年もあと10日となりました。 やり残しが無いように、しっかり“セルフチェック”をして新年を迎えたいものです。   さて、日銀は20日に開いた金融政策決定会合で、追加の金融緩和策を発表しました。   主なポイントは、   1.「資産買い入れ基金」を10兆円程度増額し、総額101兆円とす...(続きを読む

荒川 雄一
荒川 雄一
(投資アドバイザー)
公開日時:2012/12/22 16:26

11/3土曜午後 初心者向け資産運用セミナー開催

こんにちは。FPの森本直人です。 資産運用をお考えの皆さまにセミナーのご案内です。 ところで今、資産運用をお考えの皆さんは、 10年後の世界経済を想像したことがありますか? その時、日本を取り巻く状況は、どう変化しているでしょう... 財政問題は?雇用環境は?中国経済は? これから資産運用は、単なる賭け事の域を超えて、 くらしを守る「生活の知恵」となりそうです。 もちろん、期待値の高い資産...(続きを読む

森本 直人
森本 直人
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2012/10/24 16:28

余裕資金でアセアン株式という選択肢

ファイナンシャルプランナーが天職! BYSプランニングの釜口です。 外貨建て金融商品で、最近私が注目しているのが、アセアン株式。 日本株式を買うように、海外の株式を直接購入するという方法です。 では、なぜアセアンなのか? 1.潜在成長率が高い アセアン各国は、2020年以降に「人口ボーナス」が2倍超になる国が ほとんど。 潜在成長率も見る指標として「人口ボーナス」がある。この指標は...(続きを読む

釜口 博
釜口 博
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2012/08/16 20:17

20代からの資産運用

今年に入ってから、ライフプラン作成、投資ポートフォリオに関する提案など、個人のお客様からのご依頼が急に増えました。 個人のお客様からの相談業務は、ファイナンシャルプランナーとして、最もやりがいを感じる仕事です。 しかし、非常に残念に思っていることがあります。 それは、ご相談者の層がどうしても偏ってしまうことです。 30代、40代の年齢の方が多く、それ以外の年齢の方が少なめになっ...(続きを読む

菊池 英司
菊池 英司
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2012/06/02 11:12

日本国債バブルから思うこと

日本の新発10年物国債の利回りが、 6月1日に、0.805%まで低下したとのこと。 ユーロ圏の不安などから、安全資産として、 日本国債が選ばれているのが主な要因です。 (補足:国債価格が上昇すると、利回りは低下します) 国内の銀行も、日本国債の値上がりで、利益を出している模様です。 もちろん、これを日本国債バブルと判断するかは、 意見の分かれるところです。 ただ、過去にバブルと呼ばれた現象...(続きを読む

森本 直人
森本 直人
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2012/06/01 14:33

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