資産運用・管理 の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信 (19ページ目)

こんばんは！ さて、いよいよ今年もあと10日となりました。 そして、今週の連休はクリスマスイブですね。 予定のある人は、楽しんでください（何か暗いコメントですね・・・笑）。 そして、クリスマスが過ぎれば、一気に“年の瀬”にまっしぐら・・・ 「でも、そんなの関係ねぇ〜」 と言いたくなるくらい、忙しい今日この頃です。。。 さて、金融市場に...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

くりっく365を含むＦＸ（外国為替証拠金取引）には、主に次のようなリスクがあります。これらのリスクを十分理解した上で取引を始めましょう。 　ＦＸには、公的な市場で行われる取引所為替証拠金取引(くりっく365)と非取引所為替証拠金取引（店頭取引）があります。くりっく365と店頭取引ではリスクの内容・大きさに違いがあります。 １．価格変動リスク 通貨の価格変動により損失が生じるこ...（続きを読む）

佐々木 保幸

（税理士）

アイゼンハワー大統領は、「重要なことほど緊急である可能性は低い。緊急であるほど重要である可能性は低い。」と、言ったそうです。 多くの人は、緊急な仕事に追われていて、それが、重要かどうかを考えてもいないのかもしれません。 あるいは、緊急な仕事をただこなすだけの日々に、なんとなくなっているのかもしれません。 でも、重要な仕事を後回しにしていては、永遠に現状から抜け出ることはできません。 ...（続きを読む）

阿部 雅代

（ファイナンシャルプランナー）

2007年12月のレポート 日本株式は月末にも大きな値下がりをがあり、1年を振り返りますと年初に比べ10%の下落で終えました。マイファンドもこの影響で当月のAファンドは+1.0%、Bファンドは-2.1%で当月を終え、結果マイナスの0%で終了しました。 マイファンドの年初来収益は、何とかプラスを維持し1.2%の収益です(Aファンド2.1%、Bファンド-2.4%)。 下の...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

経済的自由への道を歩む上で、他人の意見が邪魔をする場合があります。 しかし、一番の邪魔者は、自分の意識なのです。 他人意見に惑わされる自分の意識が問題なのです。 いつでも、選択するのは、自分の意思です。 周りのせいにするのは、単なる言い訳にすぎません。 いつでも、選択の質を高めることに意識を向けましょう。（続きを読む）

阿部 雅代

（ファイナンシャルプランナー）

人間は、習慣の動物です。 お金の使い方、時間の使い方、行動のバターン等、全てが習慣になっています。 そして、この習慣に従っているのは、実は、安楽なのです。 しかし、経済的自由への道を歩むためには、この安楽を捨てることが必要なのです。 今までの習慣を捨て、新しい習慣を身につけなければなりません。 今までと同じことをしていたのでは、今までと同じ自分にしかなれないのです。（続きを読む）

阿部 雅代

（ファイナンシャルプランナー）

資産を積み上げる道を進みはじめたら、その記録をしましょう。 数値を眼に見える形にするということです。 表やグラフにするのも良いでしょう。 それは、自分にとってすごく励みになります。 そして、過程を楽しむということにもなるのです。 職場で営業成績を競うために貼り出してあるグラフとは違いますから、楽しみなグラフとなるはずです。（続きを読む）

阿部 雅代

（ファイナンシャルプランナー）

ライフプランニングと資産運用〜実践編〜 開催日時　：2008年1月18日（金）　19：00〜21：00 　　　　　　受付開始：18：30　セミナー開始：19：00 開催場所　：神奈川県ファイナンシャルプランナーズ協同組合　横浜関内教室 　　　　　　神奈川県横浜市中区常磐町5-57　竹内ビル５Ｆ 　　　　　　http://www.fp-kanagawa.com/access...（続きを読む）

土井 健司

（ファイナンシャルプランナー）

専業主婦をされている配偶者が一般口座や特定口座の“源泉徴収なし“で株式の取引を行い、年間の譲渡益が38万円を超えると合計所得金額が38万円を超えるため、夫の配偶者控除を受けられなくなってしまう可能性があるので、注意が必要となります。 この配偶者が特定口座の“源泉徴収あり“で株式の取引を行い、確定申告を行わない場合には、その譲渡益については、合計所得金額に含めないこととなります。したがって...（続きを読む）

佐々木 保幸

（税理士）

上場株式等で平成13年９月30日以前に取得したものについては、「取得費」について、　「実際に購入時に支出した金額」＝「実際の取得費」と「平成13年10月１日価額の80％価額」＝「特例の取得費」のいずれか有利な金額を選択することが認められます。（確定申告書にこの特例の適用を受ける旨を記載する必要があります。） 「実際の取得費」と「特例の取得費」のどちらを選択するかは、その銘柄の平成13年1...（続きを読む）

佐々木 保幸

（税理士）

こんにちは！ さて、日本もアメリカも株安が拡大してますね。 11日のNYダウは、12606.30と-246.79。 そして、我が国、日経平均は14,110.79円、こちらも-277.32円の大幅安です。 このままいくと、14000円割れも間近といった“下げ”のきつさです。 10日、アメリカでは、FRBバーナンキ議長が、大幅な追加利下げ0.5％を示唆する発...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

外貨預金と外貨MMFどちらがメリットがあるか考えてみました。 外貨定期預金は、外貨ベースでは元本割れはありません。金利は各通貨の金利水準が反映されます。 固定金利で利子は満期一時払いです。1.3.6.12ヶ月など短期のものが主流で原則解約できません。 メリットは海外の高金利を得ることと為替差益を狙えることです。 デメリットは円ベースで見た場合高金利であっても、為替...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

(続き） １．昨年から起こっている事実 昨年の大きな転換点は、やはりアメリカで起こった“サブプライム問題”である といえるでしょう。 では、具体的にどのようなことが起こり、世界経済にどのような影響を及ぼした のか（及ぼしているのか）を、具体的にみていくこととしましょう。 ・“サブプライム問題”により、世界の金融市場において、「信用収縮」が発生。...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

（続き） ２．2008年のマーケット・金融動向 まず世界的に起こることとしては、アメリカの景気後退は避けて通れないといえる でしょう。 もともと「パンパン」だったアメリカ経済において、住宅バブルは誰が見ても異常 な状態でした（個人的には、この数年アメリカマーケットに投資する個別ファンドは 買っていません）。 しかしながら、“サブ...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは！ さて、日経平均は昨日は大きく反発して、１３０００円台を回復しました。 ただ、年初から２０００円以上大きく下げたので、自律反発の感は否めません。 あまりに売られすぎですからねぇ・・・ 個別企業の中には、確かに割安なものも出てきましたが、「総論」としての「日本売り」は、まだしばらく続くことになりそうです。 景気減速感の強い日本に比べ、いろ...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

（続き） わかりやすいように、株式だけで考えてみましょう。 日本株式に５０％、世界株式に５０％を配分して、「国際分散投資」を行う。 では、ここで質問します。 この配分の根拠は何でしょうか？ 「？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？」 多くの方は、あまり疑問に思ったこともないかもしれません...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

（続き） しかしながら、問題なのは、次の「個別プロセス（各論）」です。 ４．上記の「ポートフォリオ」に採用するファンドのデュー・ディリジェンス （ファンドの精査）並びに、リスク分析、他のファンドとの相関性分析などに よって、「ポートフォリオ」のパフォーマンスを最大限に引き出すファンドの選定 を行う必要がある。 そう、重要なのは、この...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

（続き） また、同シリーズの特徴として、元本逓増システムを採用しているため、 一定の利益が出た場合には、ロックイン（利益を元本に組み入れる）され、 投資元本と共に、満期時に償還が保証される仕組みとなっています。 ちなみに、前述した第一号ファンドの２００７年１２月末の状況をみると、 当初の投資額　　　　　　　　　　1豪ドルで運用開始（1997年8月） ...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

マンションギャラリーなどで 住宅ローンやライフプランの相談員として 伺うことがあります。 見学にいらしたご夫婦が、 一通りモデルルームをご覧になられた後、 営業担当の方と話をしたり ローンの組み方についてＦＰに相談したり ご夫婦で物件の良し悪しについて評価しあったり… 見慣れた光景ではあるのですが、 ご夫婦のコメントには、ある共通点があります。 ...（続きを読む）

平野 直子

（ファイナンシャルプランナー）

居住の用に供した年（居住年）、 「H19年度の場合」 １、控除期間10年を選択の場合。 　借入金等の年末残高限度額2500万に、 (1)1年〜6年目　1.0%　　　　控除額最高25万。 (2)7年〜10年目　0・5%　　　控除額最高12.5万。　 　10年間で所得税額から合計最高控除額200万円。 ２、控除期間15年を選択の場合。「控除期間の延長特例」 ...（続きを読む）

かやはし 陽子

（ファイナンシャルプランナー）

共働きのご夫婦からの住宅購入の相談をお受けしていると 「夫婦で借りる方法には、どういったものがあるの？」 「夫婦でそれぞれ住宅ローンを組むとおトクなの？」 「住宅ローン控除は、２人が同時に受けられるの？」 といった質問が多く寄せられます。 ご夫婦のこれからの暮らし方（奥様の働き方、お子様の教育方針など）や 将来の夢を伺いながら、個々にライフプランを立てて ...（続きを読む）

平野 直子

（ファイナンシャルプランナー）

「特定の選択肢に誘導しない。すべて本当のことを話す。」 このルールは、独立系ＦＰを名乗る以上、絶対的なルールと、最近は、強く思うようになりました。 ところで、私の仕事と隣接する金融営業の世界は、特定の選択肢に誘導できることが優秀とされる世界です。もちろん、このことが、良いとか、悪いとか、評価しようという話ではありません。企業に所属している以上、企業側に有利になるよう誘導するのは...（続きを読む）

森本 直人

（ファイナンシャルプランナー）

長いあいだお腹のなかにたまっていた、相手に対する不満が いっきに噴出する場面もあります。 しばしＦＰの前で激しいバトルが始まることもあります。 そんなときは、私は止めずにしばらくバトルを通して 全部吐き出してもらいます。 当然ですよね、真剣になるのは・・・。 将来のおふたりの生きていくためのお金なのですものね。 私から見ると（よそのご夫婦のことはよく分析でき...（続きを読む）

照井 博美

（ファイナンシャルプランナー）

「上場株式等に係る譲渡損失の繰越控除」では、「期限後申告」や「更正の請求」によって制度の適用を受けることができる場合があります。１８年分の譲渡損失を申告しておらず、１９年分で繰越控除を受ける場合です。 1.特定口座（源泉徴収あり）の場合 （期限後申告） 特定口座（源泉徴収あり）で生じた譲渡損益については、確定申告の必要はありませんが、譲渡損失について繰越控除を受けるためには...（続きを読む）

佐々木 保幸

（税理士）

（続き） そこで、気になるのが「お値段」だと思います。 今回は、この３時間の“濃い内容”と、セミナー資料をお付けして、 な、な、なんと、、 １５０００円（送料込） にて販売したいと思います（オオー！） しかしながら、自分でいうのも何ですが、この充実した内容で、この価格は、 結構“お得”ではないかと思います（笑）。 ...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）