資産運用・管理 の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信 (21ページ目)

株価の下げが続いていますね･･･ ボーナスをきっかけに、資産運用を始めようと思っている方も 「こんなに低迷しているのなら定期預金の方がいいな〜」 と感じているかもしれません。 それも間違いではないと思います。 でも、「預金だけだと利回りが低いし…どうしたらいいの？」 という質問もよくいただきます。 資産運用というと、「株や投資信託で高利回りを」 と...（続きを読む）

平野 直子

（ファイナンシャルプランナー）

外貨預金の注意点 一般的に外貨預金は高金利ですが、色々と注意が必要です。 外貨預金における為替変動リスクはもちろんのこと、為替手数料にも注意が必要です。 例えば、豪ドル金利6％の1年定期預金に預金した場合、売買の往復で1豪ドル5円の為替手数料のかかる大手銀行では、為替が変動しないとしても、税引き後利息で計算すると損益はマイナスとなる場合があります。 例えば、スタートの時...（続きを読む）

土井 健司

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ 今年も“暑い夏”に、いよいよ突入といった気温になってきました。 この時期、特に体調管理はきちんとしたいですね。 さて、昨日のＮＹダウは、終値１１０００．５４ドルと値をさらに下げました。 一時は１１０００ドル割れもあり、なかなか下げ止まらない状況です。 サブプライム問題の影響で、米国の金融機関に対する不安が解消されない中、景気後退、住宅公社の経営悪...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは、ファイナンシャルプランナーの山中伸枝です。 　今回もお読みいただきまして、ありがとうございます！ 　第４号では、「銀行選び」ということで、都市銀行より少し金利の高い 　銀行のご紹介とペイオフについてお話をしました。 　http://archive.mag2.com/0000262792/20080629075629000.html 　 　今回は更に詳...（続きを読む）

山中 伸枝

（ファイナンシャルプランナー）

講座　「投資信託、分析方法を知っていますか？」 ●日時　　平成20年　8月23日（土曜）　１３時１５分〜 ●テーマ　「投資信託、分析方法を知っていますか？」 　　　　　　〜投資信託選びのポイント〜 ●内容 投資信託を選ぶには具体的に分析する必要があります。 この講座では投資信託分析のポイントをファイナンシャル・プランナーが説明していきます...（続きを読む）

前田 紳詞

（ファイナンシャルプランナー）

昨日7月18日（金）大坂にて ｵｰﾙｱﾊﾞｳﾄ『フォローアップセミナー』『懇親会』が開催。 他のプロファイル出展者に、 お会いできる日を大変楽しみにしておりました。 web上のお写真を拝見させて頂いているｲﾒｰｼﾞ、 ｺﾗﾑやご質問の中で回答をされているご様子のｲﾒｰｼﾞ、 実際、動きあるお姿を拝見した時の印象は！？ あらっ、あの方だ！ あの...（続きを読む）

かやはし 陽子

（ファイナンシャルプランナー）

森本ＦＰ事務所を東京都立川市に立ち上げてから３周年を迎えました。 いまだ、ＦＰの普通資格しか持たず、 いまだ、テレビやラジオに出演したこともなく、 いまだ、本を出版したこともありませんが、相談業務では、 おかげ様で、ほぼ軌道に乗り始めたと宣言してよい状態になりました。 皆様に感謝、感謝です。 思い起こせば、 元々は、「森本ＦＰ事務所」ではなく、「森本会計事務...（続きを読む）

森本 直人

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ 今週から来週にかけて、夏休みを取られる方たちも多い時期となりました。 北京オリンピックも開幕となり、暑くて“熱い”夏となりそうですね。 さて、7日、政府は日本の景気が後退局面に入ったことを発表しました。 言葉としては、「弱含んでいる」と、あいまいな表現ですが、2002年2月から始まった戦後最長の景気回復もいよいよ名実ともに終了となったようです。 ...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

投資信託の分配金は受取りか再投資か 投資信託の分配金は以下の2種類の選択方法がある。 １、分配金を受取る ２、分配金を再投資する 分配金を受け取る場合は、年金の足しにするなど、定期的な現金収入を得たい場合などに適しており。 一方、再投資する場合は複利効果で高い利回りを狙う長期投資の場合などに有利である。 国際投信投資顧問が運用する「グローバル・ソブリン・オープン（毎月...（続きを読む）

土井 健司

（ファイナンシャルプランナー）

モーニングスターのサイト、「アナリストの視点（ファンド）」でファンド・オブ・ファンド選択のポイントについて興味深い分析がされているのでご紹介したい。 １、投資信託の1/3はファンド・オブ・ファンド 投資信託協会の統計によると、2008年1月末時点で公募の追加型株式投信（オープン投信）の純資産残高は59兆円あるが、そのうち19兆円、約30％がファンド・オブ・ファンド形態をとっている。フ...（続きを読む）

土井 健司

（ファイナンシャルプランナー）

８月23日（土）の午後、 立川駅近くにある三多摩労働会館で、 ライフプランセミナー＆相談会 『パートナーと考える！私たちの未来設計図 〜大切なパートナーと一生幸せに暮らすために〜』 を開催しました。 このセミナーは、 「子育てや仕事で普段忙しくて、 家計管理や将来について考える時間がなかなか取れない」 「これから２人で暮らしていくために、...（続きを読む）

平野 直子

（ファイナンシャルプランナー）

注文住宅やリフォームなど、家づくりの情報総合サイトを運営している 「ハウスネットギャラリー」が 季節ごとに発行している住生活マガジン「余はく」。 その第５号（９月１日発行予定）の特集の１つ「”暮らし”を楽しむリフォーム」で All About「共働きのマネープラン」の記事 「中古住宅を２人の城にする方法は？」 と、ＦＰオフィスLife & Financial Clin...（続きを読む）

平野 直子

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは、ファイナンシャルプランナーの山中伸枝です。 　今回もお読みいただきまして、ありがとうございます！ 　第５回では、「常識は非常識」ということで、私たちを 　とりまく環境が昔とは全く違うから、お金の知識が 　必要なんですよ〜というお話をしました。 　http://archive.mag2.com/0000262792/index.html 　 　今回...（続きを読む）

山中 伸枝

（ファイナンシャルプランナー）

最近の円ドルの為替相場は1ドル＝約108円前後ですが、1971年以前は1ドル＝360円の固定相場制でしたよね。1973年には現在の変動相場制になりました。 その時の相場でもし、1万ドル分のドルを買った場合360万円ものお金が必要だった事になりますよね？しかし、その時買ったドルを今まで持っていて円に交換すると何と108万円にしかならず200万円以上の大損ですよね。考えただけでも恐ろしい話で...（続きを読む）

植森 宏昌

（ファイナンシャルプランナー）

いつも好評をいただいている定番のセミナーです。 ズバリ、お金と上手につきあいたい、一生もののお金の知識を持ちたいという方にぴったりのセミナー。 お勤め帰りに気軽にご参加ください。 ９月２５日（木）　夜７時より　場所は東京田町です 詳細・お申し込みはこちら→http://moneylife.allabout.co.jp/c-seminar/080925_2/（続きを読む）

山中 伸枝

（ファイナンシャルプランナー）

ETFの最大の長所は保有期間中ずっとかかる信託報酬が通常の非上場の投資信託より非常に安いことだ。通常の投資信託は1日1回基準価格を算出して、その価格で売買されている。一方、ETFは上場されているので株と同じように価格が絶えず変化した市場価格で売買されているが、市場価格は様々な要因で基準価格と乖離するので、割高な時に買うとコストのメリットが帳消しになるどころか、逆に通常の投資信託より不利になることも...（続きを読む）

土井 健司

（ファイナンシャルプランナー）

一部のマスコミが間違った内容で報道していますので、正しいサブプライムローンの意味って何？を書きますね。 本日、たまたま、お客様より問い合わせがありましたので、その内容を引用して記載いたします。 そもそも、サブプライムローンを英語で書くとsubprime lendingとなります。 実際には主にアメリカ合衆国において貸し付けられたローンの内、優良顧客（プライム層）向けでないも...（続きを読む）

植森 宏昌

（ファイナンシャルプランナー）

皆様から好評を得ている「ファイナンシャル・プランナーが教える経済教室」の 特別講義　「金融危機！ニューヨーク現地報告と今後の世界情勢について」 を10月9日(木）開催します。 9月13日から21日まで教室の生徒さんと一緒にニューヨークへ社会見学に行きました。 現地では、ニューヨーク連邦準備銀行やニューヨーク商品取引所、国連等を見学、ちょうどリーマンブラ...（続きを読む）

前田 紳詞

（ファイナンシャルプランナー）

9月29日アメリカ下院で金融安定化法案は否決されました。 今後、どうなるか分かりませんが、かなり厳しい、世界経済の異常な状態が続くことが予想されます。 こういったときに資産運用で私たちが注意すべきは １．不安だから、怖いから　もう見ない ２．とりあえずほかっておこう ３．最初に決めた方針があるからそれに従っておこう という考え方です。 ...（続きを読む）

前田 紳詞

（ファイナンシャルプランナー）

商品（コモディティー）を組み込んだポートフォリオ設計 これまで分散投資といえば「株式」「債券」を国内・海外で組み合わせるのが一般的でした。 皆さんが支払っている国民年金や厚生年金も、年金積立管理運用独立行政法人で　上述の４つを組み合わせて運用されています。 実際の運用成績はコチラで見ることができます。 ちなみに平成１９年度の運用成績は”マイナス４．５９％”でした...（続きを読む）

前田 紳詞

（ファイナンシャルプランナー）

しかし、ひどいですねぇ・・・ 一人で投資をしている人にとっては、かなりの苦痛でしょう・・・ 不安解消になれば幸いです。 現在は、約95％の確率で入ると言われている「値動きの幅」さえも超えている方が 少なくありません。 と言うより、ほとんど95％の外、 つまり、100年に5回あるかないかという価格変動の真っただ中ということです。 ...（続きを読む）

岩川 昌樹

（ファイナンシャルプランナー）

おはようございます！ いやー、マーケットは相変わらず、大幅な下落を続けています。 ＮＹダウは、あっという間に1万ドルを割れて、8000ドル台になり、この1年で4割の下落となりました。また、ＮＹダウとの連動性の非常に高い日経平均も5年4か月ぶりの安値で、こちらも8000円台となっています。 この株価下落を受けて、中堅生保大和生命が、破たんに追い込まれました。 一部、...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

最近、急激な円高等により脚光を浴びているのが外貨での資産運用ですよね。外貨預金、外貨建ＭＭＦ、外貨建保険、等々。 皆さんの中にも、外貨は危険！リスクが高い！など運用に二の足を踏まれている方も多いのではないでしょうか？一番大切な事はキッチリと外貨を理解し、上手に運用する事です。 先ず１番目に「分散投資」を心掛ける事です。１つの通貨に偏るのでは無く円やユーロ、ドル、豪ドルなど必ずリ...（続きを読む）

植森 宏昌

（ファイナンシャルプランナー）

平成１３年９月３０日以前に取得した上場株式を、２２年１２月３１日までに売却した場合は、取得費を「平成１３年１０月１日の終値の８０％」とできる特例があります。 この日の上場株式の価格は東京証券取引所のホームページから入手できます。 株式の譲渡所得は「売却代金ー（取得費＋手数料）」で計算されます。実際の取得費とこの特例の取得費を比較してどちらか大きな方を選択できます。 この特例を適用...（続きを読む）

佐々木 保幸

（税理士）

民主党は、金融危機が続く中で国内株式の相場を下支えするため、上場株式等の譲渡益や配当に適用される10％の軽減税率を来年以降も延長する方針を決めたとのこと。（続きを読む）

佐々木 保幸

（税理士）