資産運用・管理 の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信 (22ページ目)

貴社の黒字化経営を応援する「経営革新セミナー２００８」開催のお知らせ ■経営革新セミナー 内　　容：１．「貴社の永続的繁栄のための経営承継サクセスプラン2008 　　　　　　　〜ある企業の経営承継ストーリー〜」 　　　　　２．「黒字体質の会社をつくる８つのステップ」 　　　　　　　このセミナーでは企業経営を長く続けるためのポイントを 　　　　　　　『業績管理』と...（続きを読む）

服部 英樹

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ さてさて、マーケットの動揺は、まだまだ収まりそうもありません。 ついに、日経平均は７６００円台となり、バブル崩壊後の最安値に近付いてきました。 ただ、人間には「慣れ」があるようです。 前回のときは、「まさか１万円は割れないのでは！？」と思っていた投資家も多く、あれよあれよと８０００円を割り込んだ時のショックは相当だったと思います。 それに比...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

このところ、景気が冷え込んで 将来に対する不安がさらに拡がっています。 麻生内閣も景気対策を色々打ち出していますが、 私たち自身もまず自分たちの家計から、 見直してみる必要があるでしょう。 そこで… １１月１５日（土）に開催するご夫婦向けのセミナー をご案内します。 「子育てや仕事で普段忙しくて、 家計管理や将来について考える時間がなかなか取れ...（続きを読む）

平野 直子

（ファイナンシャルプランナー）

ファイナンシャルプランナー＆金融知力インストラクターが教える経済教室 〜金融知力普及協会の会報誌にて紹介されました〜 http://profile.ne.jp/pf/fp-maeda/column/detail/40577 【内容】 ・今起きている時事的問題の解説と質疑応答を行います。 ・初心者を含めて、一から勉強していきます。誰でもいつでも参加できま...（続きを読む）

前田 紳詞

（ファイナンシャルプランナー）

巨額の富を得ながら、半年分の家賃や住民税を滞納していた、 ということは、小室哲哉氏自身も、そして奥様のＫＥＩＫＯさんも、 厳しい言い方をすれば、「最低限の金融リテラシー」、 つまり、 「金融」（自分達が生きていくためのお金のこと）に関して 「リテラシー」（言語の読み書きができる能力） が不足していた、と言わざるをえないと思います。 つくづく、重要...（続きを読む）

照井 博美

（ファイナンシャルプランナー）

秋は穏やかな天気の日も多く、 結婚式が多いシーズンですね。 電車に乗っていると、引き出物を手に 幸せを分かち合ったような笑顔の人たちをよく見かけます。 さて、ご夫婦からの相談で 「家計簿をつけているのにお金が貯まらない！」 といった悩みをよく聞きます。 忙しい共働きご夫婦の場合は、家計簿をつける時間がない！ という方も多いと思います。 将...（続きを読む）

平野 直子

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ 早くも１１月に入り、寒さが増す季節となりました。 風邪が、流行っているようなので、気をつけたいですね。 さて、欧州においては、６日一斉に利下げに踏み切りました。 欧州中央銀行（ＥＣＢ）は０．５％、そして英国イングランド銀行は何と１．５％の利下げを決定しました。 この政策金利の引き下げによって、日米欧が足並みをそろえた格好となっています。 しかしなが...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

おそらく、小室夫妻の場合、数年前にこのライフプラン・シミュレーション をしていたら、収入の金額も莫大だけれど、支出は それ以上のペースだったわけですから、数年後に赤字に転落する ということは容易に把握することができたでしょう。 でも、そもそも、今後のお金の問題に対して 危機感を持っていなかったから今回のことになったわけで、 現状の問題を把握できなければ改善策もとれませ...（続きを読む）

照井 博美

（ファイナンシャルプランナー）

ご自分でできる人は、時間や労力をかけても ご自分でやる方法もあります。 そのためには、長期的なプランを作成するとなれば、 今後の物価の上昇率や方向性、 将来受け取る年金額の見積もりを出せる程度の 社会保障制度のしくみについての理解や、 資産形成や運用など、資産管理についても 最低限の知識は必要になってくるでしょう。 それもひとつの方法ですが、それに費やす...（続きを読む）

照井 博美

（ファイナンシャルプランナー）

そろそろ冬のボーナスが気になる季節になりました。 でも、今後のことを考えると、 「出来るだけ貯蓄や投資に回して将来に備えたい」 と考えている方が多いようです。 そこで、１２月１３日（土）に開催する資産運用セミナー をご案内します。 「老後や将来に向けて、今から貯蓄を増やしたい」 「ボーナスをきっかけに、資産運用を始めたいけれど、投資ってなんだか怖...（続きを読む）

平野 直子

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ さて、本日は、ＦＰ協会東京支部の行事で、朝から東京青山で行われた「ウエルカムＦＰ研修会」に行ってきました。 平成１８年４月以降にＦＰ協会に加入された新会員を対象にした研修会です。 今日は、支部長が不在だったため、代わってご挨拶させていただきましたが、皆さん積極的に参加いただき、その後の懇親会も含め大変盛り上がりを見せていました。 老若男女問わず、２０...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

数ヶ月でこんなに下がるとは... きちんと、分散投資をしていたのに... 最近の、急激な株安と円高で、 不安な日々を過ごされている方もいらっしゃるのではないでしょうか。 手前味噌ですが、 こんな時こそ、投資アドバイザーの役割は、重要だなと思っています。 それは、さておき、 本当に、分散投資は、死んでしまったのでしょうか。 確かに、ここ数...（続きを読む）

森本 直人

（ファイナンシャルプランナー）

自民党税制調査会は、２００９年から２年間に購入した土地について、その売却の際の譲渡益の非課税枠を設ける方針を固めたとのこと。 ５年超の長期保有を要件とし、売却して利益が出た場合、１０００万円を限度として所得からの控除を認める。 例えば２００９年に３０００万円で購入した土地を５年経過後に４０００万円で売却した場合、１０００万円の譲渡益が所得からの控除の対象になり、課税されない。 ※...（続きを読む）

佐々木 保幸

（税理士）

こんにちは！ さて、１１日スイス国立銀行は、政策金利の下限を０．５％引き下げて「０．０％」、すなわちゼロ金利とすることを発表しました。 スイスの利下げは、今年の秋口から４回目となりますが、主要各国が政策金利を引き下げる中、スイスはいち早く４年３か月ぶりに「ゼロ金利」政策に踏み切りました。 要因としては、スイスの国内景気も低迷し、来年度は１％程度のマイナス成長の見通しと...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

年末も押し迫ってきましたね。 大掃除や新年の準備でお忙しい日々をお過ごしのことと思います。 今年１年… 振り返ると、経済的な危機の他に 犯罪に対する恐怖も多く感じました。 百貨店やホームセンターでも防犯グッズコーナーが 広くなったような気がします。 年末年始は、帰省や旅行などで留守がちにもなるので、 空き巣なども増えるとか… そこで今回は...（続きを読む）

平野 直子

（ファイナンシャルプランナー）

こんばんは！ クリスマスも過ぎ、今年も残すところあとわずかとなりました。 心なしか、今年のクリスマスは、街が静かだった様な気がしました。 知り合いの飲食店のオーナーも、「２４日は暇だった」と言っていました。 何でも、今年は家でクリスマスをする「内食」が増えたのだとか。 冷え込んできた景気のせいかもしれませんが、家族や友人たちと仲良く家で食事も悪くはないかもしれ...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

新年、明けましておめでとうございます。本年も宜しくお願い致します。 早いもので、もう新年の日本の株式市場が開きますね。それに先立ちニューヨーク株式市場が開きましたね。２日のニューヨーク株式市場は次期政権に因る景気刺激策への期待感等から大幅続伸しました。約2カ月ぶりに9000ドルの大台を回復して終了しました。 特にシティグループへの救済プランが発表された事などにより金融関連株が業績の回...（続きを読む）

植森 宏昌

（ファイナンシャルプランナー）

１月になると、そろそろ確定申告の準備を始める方も 多いのではないでしょうか。 今年は住宅ローン控除に話題が集まっていますが、 確定申告で多く利用されているのが「医療費控除」です。 昨年、医療費が多くかかってしまった…という方には、 税金も軽くしてあげましょう、という趣旨で設けられている制度です。 還付（払いすぎた税金を返してもらう）を受ける場合の申告は、 ...（続きを読む）

平野 直子

（ファイナンシャルプランナー）

おはようございます。 ファイナンシャルプランナーの上津原です。 今日は、資産運用の最中に人生の転機を迎えたときどうするかについて、私の実体験をお話します。 １０年前の３月、私は6年間勤めていた税理士事務所を退職しました。 激務で心身ともに疲れての退職でした。退職するといっても、日本FP協会のAFP試験に合格したばかりの私には、まったくあてがありません。自己都合退職という...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

2007年のサブプライムローン問題に始まった世界の経済危機！ 世界中の国々は大不況の突入に脅えながら、各種経済対策で乗り越えようと努力しています。 企業もリストラや新規設備投資の停止など各種対策を実施しています。 個人レベルでは消費を辞めて、「巣ごもり」のような切り詰め生活で防衛をしています。 最近、話題になるのが「 1929年の大恐慌が再来するの...（続きを読む）

前田 紳詞

（ファイナンシャルプランナー）

この大不況から抜け出すために、いろいろな政策が言われています。 定額給付金や大規模公共投資、ワークシェアリングなど、諸々です。 今、起きていることは社会の構造が変化しつつあるという”新しい現実”です。 新しい現実とは、”知識・情報社会の到来”という現象です。 これに対処するためには一時的な資金供給や公共投資、雇用の安定ではなく、 ”社会人の再教育と...（続きを読む）

前田 紳詞

（ファイナンシャルプランナー）

今回は不動産賃貸経営の運営と留意点を私の経験も踏まえて検討して見ましょう。 今回は日本ＦＰ協会発行のＦＰジャーナル１０月号も参考にしています。 １．"不動産賃貸とは" 投資とは将来に向かってする物です。 投資には金融資産投資と不動産投資がありますが、投資の原則として長期保有と分散投資があり、 その目的は安定収益とリスクの分散です。 従って金融資産も不動産も投資の対象と...（続きを読む）

小林 治行

（ファイナンシャルプランナー）

ファイナンシャル・プランナーが天職！　ＢＹＳプランニングの釜口です。 今回のコラムは、昨年度末に決まった2009年度与党税制改正大綱での証券税制のポイントをお伝えいたします。 　 かなり変更点が複雑ですが、投資家にとっては良い方向に変わっていますので、把握しておいて損はありません。 １、優遇税制の3年延長 2011年末まで、今までと同様に税率を10％とすることになり...（続きを読む）

釜口 博

（ファイナンシャルプランナー）

平成２１年３月２０日（金）春分の日 岡崎市図書館交流会館にて「ＦＰが教える”これからを生き抜く基礎知識”」と題してセミナーを行ないます。 午前１０時３０分より ＦＰ協会愛知支部の前田紳詞氏によるセミナー 　「ネクスト　ソサエティー！金融危機以後の世界について」 午後１時より ボードゲームを使って、経済について遊びながら身に...（続きを読む）

吉野 裕一

（ファイナンシャルプランナー）

ここ数年の間に、人気を集めた毎月分配型の外国債券投信が、 最近の円高の影響で、大幅に値下がりして、 嘆いておられるご年配の方も多いようです。 また、円高が、日本の製造業にも大きなダメージを与え、 雇用不安にも発展しています。 では、円高は、本当に悲観的なのかです。 賢い消費者は、ここぞとばかりに、 個人輸入を行ったり、海外旅行を楽しんだりしています。 ...（続きを読む）

森本 直人

（ファイナンシャルプランナー）