マネー の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信 (84ページ目)

株式会社ｆｐ　ＡＮＳＷＥＲでは、 この春から、生命保険業界の大先輩を使用人としてお迎えすることになりました。 生命保険募集人として長きに渡るキャリアを積んでこられた方です。 私は代理店主ですが、大先輩には高い御座からお見守り頂き、必要な時には、お叱り頂こうと思います。 どうか、よろしくお願い申し上げます。 （続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

リターンは成長率をみることが大切、それを表せるのが幾何平均 ―――無理のない投資を成功させるため、何から学んだらいいですか？ 「投資を行うことで得られる収益『リターン』と収益の不確実性・変動性を意味する『リスク』から学びましょう」 ―――リターンは…例えば100万円が110万円になったら、リターン10万円ということですね。 「確かに増えた分は10万円ですね。ただ、投資の世界では、リターンは...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

皆さんこんにちは、個別相談専門のファイナンシャルプランナーとして活動しています、 渡辺です。   日本経済新聞の記事によると、 総務省はインターネットで買い物をする世帯が、 ２０１５年は全体の２７．６％に達したとの調査結果をまとめた。 １４年比２．５ポイント多く、１０年前の２．５倍となった。 若い世帯を中心にウェブサイトでの航空券や書籍などの購入が一般的になった。 利用率は過去最高...（続きを読む）

渡辺 行雄

（ファイナンシャルプランナー）

「子供預けるの怖い」＝中３自殺で保護者ら－広島 　誤った非行歴のため志望校への推薦を出してもらえなかった広島県府中町立中学３年の男子生徒（１５）が自..........≪続きを読む≫[アメーバニュース] 学校による冤罪で、いわゆる「１５歳の春」を台無しにされてしまった。 被害に遭い、自ら命を絶たざるを得なかった生徒は、本当に気の毒としか言いようが無い。 「１５歳の春」は、人生の中で、最初に...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

お客様が会計ソフトを変更する場合、できれば従来のデータをそのまま生かしたいところです。 しかし、会計ソフトは互換性がないのが通常です。 Aという会計ソフトからBという会計ソフトへ移行するのは一筋縄ではいきません。 通常テキストファイルかCSVファイルを移行先の会計ソフトの形式に変更する必要があります。 メーカーによってかなり癖があるので難儀します。 特に期中に変更となると時間との勝負になります...（続きを読む）

大黒たかのり

（税理士）

ここ最近は保険会社から「終身年金保険」が販売される事は少なかったです。なぜならば平均寿命が延びているために長生きすればするほど保険会社の支払いが多くなってリスクが高まるからです。 マイナス金利の中、老後の収入を心配する人が多いため、そのニーズに応えるべく日本生命は[終身年金保険] を販売しました。例えば50歳男性が払込期間10年で月額約9.5万円の保険料払うと、60歳から年44万円の年金...（続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）

４月２１日（木曜日）の夜、受講料１，０００円のＦＰ継続セミナーを行います。 お勤め帰りの方が、受講しやすいよう、都心（竹橋）での開講です。 限定６名様のセミナーですので、お早めにお申込みください！！ また、ＦＰ資格をお持ちでない、一般の方のご受講もＯＫです。 以下、セミナーの案内です。 日　時　　４月２１日（木曜日）１８：３０～２０：３０ タイトル　プロが教える！勤めている人のための生命...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

新幹線で「豚まんテロ」はNG？禁止されてる食べ物が判明 『551蓬莱』の豚まんといえば、吉本新喜劇の芸人を起用した「ある時～ない時～」というテレビCMで地元..........≪続きを読む≫[アメーバニュース] 新幹線車内で食することが禁止な食べ物があったとは？ 原因は臭いですか…。 だったら、ビールなども禁止するべきでは？ 新幹線の車内で、酔っ払いがいたら、座席の位置が離れていても臭い...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

こんにちは 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 昨日は一日中会議で疲れました。 でも、計画を立てると 未来が具体的になってきて楽しくなります。 半年後、1年後を想像するとわくわくしてきます。 もしかしたら、あなたは、 「未来を考えると憂鬱になる」 と思っていますか？ だとしたら、計画の作り方が間違っているのです。 計画を立てるときに一番大事なのは、 「自...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

税務調査が来る！ そのとき税理士は？ 　税務調査が来る。税理士ならば「ここが腕の見せどころ！」と思う場面ですが（繁忙期には「えっ！来るの～！？」と思う税理士もいるかもしれませんが…）、納税者の方にとっては、税務調査は不安のタネでしかありません。 　税務調査って一体何をするの？ と疑問に思う方も多いのではないでしょうか。そこで今回は税務調査の流れについて、私の経験もふまえて紹介したいと思います。...（続きを読む）

高原 誠

（税理士）

確定申告時期になりますと、このような言葉をよく見かけます。 国税庁のホームページでも掲載されるぐらいですから実際に多いのでしょう。 ちなみに、最近こんなニュースがありました。 「無資格で税理士20年、2億円　死んだ父の客引き継ぎ」 税理士資格がないのに、申告書を作り続け、はんこは知り合いの税理士に名義を借りていたようです。 当然ですが、名義を貸した税理士も処罰の対象です。 税理士も高齢化してい...（続きを読む）

大黒たかのり

（税理士）

過去にがんに罹患した人は基本的にがん保険に加入できません。 しかしアフラックががん治療を終えて5年以上、などの条件を満たせば加入できるがん保険が発売されました。 ガンに罹患する人は増えていますが、同時に生存率も上がっており、がん経験者のニーズを取りこむために販売されました。 アフラックはがん保険の契約でシェアはなんと7割をにぎります。すごい！ 医療の状況も変化すると同時に、医療保険...（続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）

今から買う家、購入した家の住宅ローンをプロが診断！ 買いたい住まいのローン返済計算書や資金計画書をお持ちください。 提案された資金計画や住宅ローンを精査、検証し、適切な借入額や返済額、ローンの金利選択などをアドバイス。 また、既存の住宅ローンの借り換えはした方がいいのか？ ローンの償還表をお持ちください。 住宅ローンの専門家が金利などのローン商品選択のアドバイスと返済計画のご提案をいたし...（続きを読む）

寺岡 孝

（お金と住まいの専門家）

いよいよ今年の４月からジュニアＮＩＳＡが始まります。そこで、当講座で、ジュニアＮＩＳＡを効率的な活かし方を考えましょう。 １．ＮＩＳＡの現状 ２．ジュニアＮＩＳＡについて ３．ジュニアＮＩＳＡを進学資金の準備に利用する場合の留意点 ４．ジュニアＮＩＳＡに相応しい投資商品は？ 講師　大泉　稔 日時　2016年3月2日（水）14:00～17:00 主催　株式会社ビジネス教育出版社 会場　ビジネ...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

皆様は生命保険に入っておられますか？ ほとんどの方は、「はい」と答えられるでしょう。では、なぜその保険に入られたのでしょうか？　もしかして、現金で貯蓄した方が良いのでは？と考えられる方も、少なからずいらっしゃると思います。 生命保険の目的は様々です。一番のメリットは、少額のお金を納めることで、もしもの時にまとまったお金が得られるので、将来の不安が取り除かれることでしょう。中には、保険が必要ない...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

利率８％(確実)の金融類似商品？ マイナス金利でほとんど金利がつかない時代。その中で金利が約８％確定の金融商品があると聞けば「怪しい」と思わざるを得ないです。バブル時代ならありましたが、この時代で８％とは何か裏があるのでは・・・ そうです、あるのです。それは金融商品ではなく、百貨店各社で「友の会」と呼ばれる顧客向けのサービスです。毎月一定の金額を積み立てると、1年後に積み立てた金額以上の「買い...（続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）

今日は「講師向け」のセミナーを受けてきました。３コマ構成で、一コマ目は経済情勢の分析とその背景について。２コマ目は、講師として活躍している方の経験をまとめたもの。これは、いわば同業者からの情報提供ですからね。貴重です。そして、最後の３コマ目はテクニカルな話題を知識として提供されました。 普段、１人で仕事をしている、即ち、同僚のいない私としては、いずれも、ありがたいお話でした。話を聞きながら、自...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

こんにちは 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 暖かいかと思ったら、 風が冷たくてやはり冬だなと実感する今日この頃です。 相変わらず愛犬モコは 風を切って走っております。 さて、 「投資基礎全集」の 申し込み受付を開始してから4日目ですが、 すでにたくさんの方にお申込みいただいております。 「効率よく投資を学ぶ教材はありませんか？」 という声が多かっただけに、 今...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

「投資マンションを売却したい！」とお悩みの方、個別にご相談いたします！ これから投資マンションを売却をしようと思っているが、その内容が不安な方、 投資マンション売却のサポートをしてほしいという方、 既に複数戸のマンションを所有しているが、思ったほど儲からず問題が起きて売却したいがとお悩みになっている方、 地方に住んでいるが東京の物件を売却したい方、 など、 建築・不動産業界２５年以上の...（続きを読む）

寺岡 孝

（お金と住まいの専門家）

国勢調査は1920（大正9）年に開始されましたが、初めて人口マイナスに転じました。 　都道府県別に見ると、39道府県で人口規模が縮小しており、東京圏などを除き全国的な傾向となってい様です(東京一極集中） 「別の統計でも、出生数から死亡数を差し引いた『自然減』が大きいことが分かっており、はっきりと人口減少に入ってきた」と分析されています。 いよいよ日本は人口減少。そうなるとより一層社会保障...（続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）

今月、最後（2月27日）のＦＰ継続セミナーのご案内です。 タイトルは『基礎から学ぶ贈与税とジュニアＮＩＳＡ』です。 昨年、相続税は増税されましたが、贈与税については、むしろ緩和されています。 特に、子どもや孫への贈与税減税メニューが増えていますね。 また、一昨年から始まったＮＩＳＡも拡大され、ジュニアＮＩＳＡが始まります。 ジュニアＮＩＳＡと贈与の組み合わせは…相性が良いのでしょうか？...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

皆さんこんにちは、 個別相談専門のファイナンシャルプランナーとして活動しています、 渡辺です。   少し前の記事になってしまいますが日本経済新聞の記事によると、 アリの集団は常にすべての集団が働くより、 働かないアリがいた方が長く存続できることを、 北海道大学院農学研究員の長谷川英祐准教授の研究チームが突き止め、 英科学誌電子版に発表した。 働き者のアリが疲れて休んだとき、 怠...（続きを読む）

渡辺 行雄

（ファイナンシャルプランナー）

投資は誰にとっても身近な手段 ―――資産運用に関心がありますが、自分が〝投資家〟になるイメージが湧きません。 「投資家というと、アメリカのウォーレン・バフェットが有名ですね。多額の株式投資を行い、大きな成功を収めた彼は世界で最も裕福な投資家の1人と言われます。資産は今も増えています。 こうした人が取り上げられるため、投資は何か特別なもので、大金持ちを目指した博打のようなものに思えるのかもし...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

最近店先で「支付宝」の文字を見たことありませんか。 「支付宝」とは、中国のアリババの決済システムで、デビットカードのようなシステムです。 中国のネット決済では、「支付宝」や「财付通」などがあります。 アップルもこの分野に進出しようとしています。 10億人以上の市場ですから、日本国内でも無視できない存在です。 そのうち中国元の通貨も普通に使われだすかもしれません。 （続きを読む）

大黒たかのり

（税理士）

『保健体育の高校教諭、３２年間無免許で授業　山形』…朝日新聞の記事はこちらをクリック。 「授業を受けた生徒の単位」は「校長が授業内容は適切と判断して認定される」 「４校に勤務し」、「教えた生徒の数は７，７００人」。 「無免許」それ自体は問題だったとしても、ここまで教え、勤め上げてきたのだ。 何が問題なのだろうか？ むしろ、３２年もの間、「無免許」に気が付かず、「無免許」を放ったらかしに...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）