お金と資産の運用 の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信 (77ページ目)

数ヶ月でこんなに下がるとは... きちんと、分散投資をしていたのに... 最近の、急激な株安と円高で、 不安な日々を過ごされている方もいらっしゃるのではないでしょうか。 手前味噌ですが、 こんな時こそ、投資アドバイザーの役割は、重要だなと思っています。 それは、さておき、 本当に、分散投資は、死んでしまったのでしょうか。 確かに、ここ数...（続きを読む）

森本 直人

（ファイナンシャルプランナー）

米リーマン・ブラザーズ・ホールディングスCEOの 昨年の報酬は、4000万ドル →仮に1ドル100円で計算すると、40億円 米ゴールドマン・サックス・グループCEOの 昨年のボーナスは、6850万ドル →仮に1ドル100円で計算すると、68.5億円 最近のニュース記事から拾ってみました。 米国では、ウォール街の人々は、報酬が高すぎる、 なぜ、公的資...（続きを読む）

森本 直人

（ファイナンシャルプランナー）

間もなく、冬のボーナスですね。でも、反面、この不況の中、ボーナスのない企業や下手したら倒産する企業も年末には出るかも知れませんね。早く、「普通」で良いので景気回復して欲しいものですね。 今年は株式市場が低迷している関係で預け先に困る人も多いのではないでしょうか？そこで、今年は案外、金利は低いですが安全性を重視し銀行預金が増えるかも知れませんね。ただ、いつもの時期は普段に比べ若干、金利は高...（続きを読む）

植森 宏昌

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ さて、本日は、ＦＰ協会東京支部の行事で、朝から東京青山で行われた「ウエルカムＦＰ研修会」に行ってきました。 平成１８年４月以降にＦＰ協会に加入された新会員を対象にした研修会です。 今日は、支部長が不在だったため、代わってご挨拶させていただきましたが、皆さん積極的に参加いただき、その後の懇親会も含め大変盛り上がりを見せていました。 老若男女問わず、２０...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

そろそろ冬のボーナスが気になる季節になりました。 でも、今後のことを考えると、 「出来るだけ貯蓄や投資に回して将来に備えたい」 と考えている方が多いようです。 そこで、１２月１３日（土）に開催する資産運用セミナー をご案内します。 「老後や将来に向けて、今から貯蓄を増やしたい」 「ボーナスをきっかけに、資産運用を始めたいけれど、投資ってなんだか怖...（続きを読む）

平野 直子

（ファイナンシャルプランナー）

11月15日（土）の午後、 立川駅近くにある三多摩労働会館で、 ライフプランセミナー＆相談会 『パートナーと考える！私たちの未来設計図 〜大切なパートナーと一生幸せに暮らすために〜』 を開催しました。 このセミナーは、 「これから２人で力を合わせて暮らしていきたい」 という結婚されたばかりの新婚さんや、 これからご結婚予定のカップル...（続きを読む）

平野 直子

（ファイナンシャルプランナー）

『知って得する資産運用のための税金』 確定申告の時期が近づいてきました。 金融商品の税制はとにかく複雑でわかりにくいものです。 儲かっても損しても知っていると知らないとでは、運用成績も変わってきます。 節税のための6つのポイントとたくさんの事例を取り上げますので、しっかり学んで、節税上手・運用上手になりましょう。 参加者全員に『確定申告無料相談券』を差し上げます。 ...（続きを読む）

大黒たかのり

（税理士）

このところの不景気で、消費も落ち込み気味… そんな中、家計の管理を見つめなおそうと 「家計簿」が売れているそうです。 私のところに相談にいらっしゃる共働きのご夫婦は 「普段なかなか家計簿をつける時間がとれない」 という方も多いのですが、 世間一般の皆さんは、どうやって家計簿をつけているのでしょうか。 今回は、家計簿に関するアンケート調査や 家...（続きを読む）

平野 直子

（ファイナンシャルプランナー）

小室夫妻の場合、仮に哲哉氏は金銭感覚が 麻痺していたとすると、パートナーであるＫＥＩＫＯさんは その経済事情をどこまで把握していたのか、 あるいは全く把握していなかったのかわかりませんが、 もし把握できていたのなら、危機感を持ったでしょうし、 回避する方法もあったのではないかと思います。 芸能界の方の場合、収入の見通しに関しても、 その年によって変動があることを考...（続きを読む）

照井 博美

（ファイナンシャルプランナー）

ライフプラン・シミュレーションをすると、今後40年間の収支を 目で確かめることができます。 ＦＰの行うライフプラン・シミュレーションの目的は、 その方が思った通りの人生が送れるように、お金の面での 総合的なアドバイスをすることにありますので、 その方の価値観なども伺っていかないと なかなかよいアドバイスはできないため、 かなり詳細なカウンセリングを行い、さまざまな...（続きを読む）

照井 博美

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ 早くも１１月に入り、寒さが増す季節となりました。 風邪が、流行っているようなので、気をつけたいですね。 さて、欧州においては、６日一斉に利下げに踏み切りました。 欧州中央銀行（ＥＣＢ）は０．５％、そして英国イングランド銀行は何と１．５％の利下げを決定しました。 この政策金利の引き下げによって、日米欧が足並みをそろえた格好となっています。 しかしなが...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

日々個人の方のお金に関する相談にのっています。 かつての高度成長期の日本では、 会社は終身雇用でお給料は右肩上がり、 お父さんは真面目に働いていさえすれば、程度の差はあれ、 お給料は毎年上がっていき、マイホームも手に入れることができ、 つつがなく定年まで勤め上げれば、退職金を受け取れ、 年金で比較的余裕のある生活をしていけた時代もありました。 そのような社会...（続きを読む）

照井 博美

（ファイナンシャルプランナー）

巨額の富を得ながら、半年分の家賃や住民税を滞納していた、 ということは、小室哲哉氏自身も、そして奥様のＫＥＩＫＯさんも、 厳しい言い方をすれば、「最低限の金融リテラシー」、 つまり、 「金融」（自分達が生きていくためのお金のこと）に関して 「リテラシー」（言語の読み書きができる能力） が不足していた、と言わざるをえないと思います。 つくづく、重要...（続きを読む）

照井 博美

（ファイナンシャルプランナー）

著作権譲渡を持ちかけ5億円を詐取の疑いで 4日に逮捕された小室哲哉氏。 昨日駆け抜けたニュースにまず驚いたが、耳を疑ったのは 100億円を10年で使い切っていた、とか、 ひと月の収入が500万円に対して支出が1500万円・・・などなど。 100億円って10年で使いきれるものなんだ・・・ スケールの大きな話にただただ唖然。 ＫＥＩＫＯ夫人は 「彼は悪...（続きを読む）

照井 博美

（ファイナンシャルプランナー）

金融庁は、「くりっく365」以外の顧客と相対取引するFX（外国為替取引証拠金取引）業者が破綻した場合に、顧客資産の保護策を強化する方針。顧客が預ける証拠金について、来年にも信託銀行への金銭信託（信託保全）をFX業者に義務付ける方針とのこと。 現行の金融商品取引法では顧客が預ける証拠金は分別管理するようにFX業者に義務付けているが、管理の方法は信託保全の他、預貯金などによる分別管理を認めている。...（続きを読む）

佐々木 保幸

（税理士）

先日、自動車の部品下請けメーカーさんに行ってきました。 やはり現状はかなり厳しいようです。 年初めは米国の減産の影響がありましたが新興国が良かったため8月ぐらいまでは逆に増産の話が出ていたようです。 それが一転、生産量が従来の半分に落ち込んでいます。 先の見通しもまだたっていない状態です。 他のところでは、パチンコ関係も話を聞きましたが売り上げが従...（続きを読む）

前田 紳詞

（ファイナンシャルプランナー）

投資信託は、証券会社や銀行など販売会社、運用会社、信託銀行の三者が関わっています。 投資信託を買い付けた私たちの資金は販売会社から信託銀行に渡ります。信託銀行はこれを自社の財産とは分別して管理しますので、信託銀行が破綻しても、債権者が強制執行や差し押さえなどを行うことはできません。 運用会社は信託銀行に運用方法を指図しますが、私たちの資金は運用会社には渡りませんので、運用会社が破綻し...（続きを読む）

佐々木 保幸

（税理士）

このところ、景気が冷え込んで 将来に対する不安がさらに拡がっています。 麻生内閣も景気対策を色々打ち出していますが、 私たち自身もまず自分たちの家計から、 見直してみる必要があるでしょう。 そこで… １１月１５日（土）に開催するご夫婦向けのセミナー をご案内します。 「子育てや仕事で普段忙しくて、 家計管理や将来について考える時間がなかなか取れ...（続きを読む）

平野 直子

（ファイナンシャルプランナー）

米国の住宅バブルが弾け、それに伴い住宅価格の上昇を前提とした、サブプライムローン問題の発生で、証券化商品がメルトダウンし、100年に1度(大いに疑問)といわれる、金融市場の崩壊でグローバルな債券市場と株式市場の混乱、円の独歩高とユーロバブルの崩壊など為替市場も大混乱しています。 これを書いている10月29日16時30分時点で、日経平均は8,211.90円と8,000円を回復しました。二日...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

急激な株安 急激な円高 つい最近まで、急激な原油高もありました。 マネー経済が実体経済を離れて、 現実の経営を 現実の生活を 急激に破壊していきます。 そのような状況の中、 長期投資家は、どう行動すればよいのでしょうか。 ・・・ 急激な株安があれば、株式を買い増していく 急激な円高になれば...（続きを読む）

森本 直人

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ さてさて、マーケットの動揺は、まだまだ収まりそうもありません。 ついに、日経平均は７６００円台となり、バブル崩壊後の最安値に近付いてきました。 ただ、人間には「慣れ」があるようです。 前回のときは、「まさか１万円は割れないのでは！？」と思っていた投資家も多く、あれよあれよと８０００円を割り込んだ時のショックは相当だったと思います。 それに比...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

前回のコラムは、「インデックスファンドの問題点」というタイトルで書きました。 みんながみんな、インデックスファンドで、本当に大丈夫なのか、という疑問からでした。 実際に、最近は、書籍などで、インデックスファンドやＥＴＦの素晴らしさを知り、理論通りの長期投資に取り組みたいという方が増えているように思います。 一方、アクティブファンドは、信託報酬や販売手数料が高めなので、...（続きを読む）

森本 直人

（ファイナンシャルプランナー）

平成１３年９月３０日以前に取得した上場株式を、２２年１２月３１日までに売却した場合は、取得費を「平成１３年１０月１日の終値の８０％」とできる特例があります。 この日の上場株式の価格は東京証券取引所のホームページから入手できます。 株式の譲渡所得は「売却代金ー（取得費＋手数料）」で計算されます。実際の取得費とこの特例の取得費を比較してどちらか大きな方を選択できます。 この特例を適用...（続きを読む）

佐々木 保幸

（税理士）

ファイナンシャル・プランナーが天職 ！ ＢＹＳプランニングの釜口です。 最近の金融市場の大混乱の中で、千載一遇のチャンスが来たと、何人かはそう感じられているのではないでしょうか？ 冷静になって考えれば分かりますよね。 経済活動がなくなることはありません。必要な産業、企業はなくなるわけではありません。 現在の状態から原始時代に舞い戻ることはありえないわけです。 ...（続きを読む）

釜口 博

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ さて、ここにきてやっと世界中の政府、中央銀行が足並みをそろえて、事態の収拾に動き出しましたが、根本的原因であるアメリカの住宅価格の下落が止まらない状況の中、景気減速感も強く、実体経済への影響も大きくなってきています。 国内においても、住宅市場の低迷が加速しており、今年の分譲マンションの発売戸数は、バブル崩壊直後から１６年ぶりに１０万戸を割り込むこととなりそうです。...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）