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対象:お金と資産の運用

山中 伸枝
山中 伸枝
(ファイナンシャルプランナー)

閲覧数順 2016年12月04日更新

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ライフプラン・シミュレーション、小室夫妻の場合は?

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FP照井のつぶやき 小室哲哉氏逮捕に思う金融リテラシーの大切さ
ライフプラン・シミュレーションをすると、今後40年間の収支を
目で確かめることができます。

FPの行うライフプラン・シミュレーションの目的は、
その方が思った通りの人生が送れるように、お金の面での
総合的なアドバイスをすることにありますので、
その方の価値観なども伺っていかないと
なかなかよいアドバイスはできないため、
かなり詳細なカウンセリングを行い、さまざまなご希望や
現状の生活を伺っていきます。

まず、その情報をキャッシュフロー表に落とし込み、
今のまま、特に何も対策を講じないで希望されるような
生活をしたらどうなるのか、現状を見ていきます。 

私自身もそうでしたが、今の収入で今のペースでの支出で、
住宅ローンや教育資金など、またご家族が望むような生活
(旅行・車・リタイア後の希望する生活)など、まず希望通りの生活を
数字に落としこんだ結果を見てみると、良い意味でも悪い意味でも、
現実を目の当たりにすることとなります。

そこで、今のままで何も問題のない方はひと安心、
希望通りの生活ができそうですね、となりますし、
問題がありそうな方は、そこで現実の厳しさを
直視せざるを得ないこととなります。

現実には、相談にみえる多くのご家庭では
(私自身の家庭のケースも同様に)想像以上に厳しい結果に、
いったんはがっくりとうなだれる方も多いです。

特にうちの場合は私にFPの知識があり、予想はしていたものの、
やっぱりショックでした。
あらら・・・・・、どうしよう、やっぱりね、みたいな。

小室夫妻のライフプラン・シミュレーション、やってみたかったですね。
一般の人々とは桁が違うので、収入や支出や金融資産残高の欄に
数字が入りきらないかもしれなかったですけどね。

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