「積立」を含むコラム・事例
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年金払い積立傷害保険の一部
国税庁は損害保険会社が販売している 年金払い積立傷害保険の一部でも二重課税が あるとして所得税の還付対象として10月下旬から 還付手続きを始める。(続きを読む)
- 大原 利之
- (税理士)
売れ残りマンションの修繕積立金はどうなる?
こんにちは。 暑い日が容赦なく続きますが、皆さんいかがお過ごしですか? さて本日は、新築マンションの未販売住戸が出たときの、 管理費・修繕積立金に関する売主の対応についてお話します。 売れ残っているマンションの管理費や修繕積立金は いったい誰が払うんでしょうか? 買った人が、あとからまとめて払うことになるのでしょうか? さて皆さん、これって新築マンションをご検討の方にとっては、 大変気に...(続きを読む)
- 宮下 弘章
- (不動産コンサルタント)
★シングルのための保険見直し★事例研究
こんにちは、ファイナンシャルプランナーの谷口 哲男です。 今回は、私が得意としておりますシングル(女性)の方の保険見直し相談事例です。 まず、ご相談にお越しになられる方は、皆さんちゃんとこれからの将来のことを考え 毎月ちゃんと積立貯蓄をして、何かのために保険にもちゃんと加入しておられます。 このコラムをご覧のみなさまも、同様に考えられていることでしょう。 本当に、コツコ...(続きを読む)
- 谷口 哲男
- (ファイナンシャルプランナー)
毎月コツコツ積立投信で、経済の勉強をしましょう。
ファイナンシャルプランナーが天職! BYSプランニングの釜口です。 今回のコラムは、毎月積立型投信の購入から経済の勉強を始めましょう、というテーマでお話しさせていただきます。 資産運用という言葉を聞くと、大きなお金をまわすというイメージを持たれる方もいらっしゃるかも知れませんが、まとまった資金が なくても、資産運用を始める方法があります。 それが、毎月積立型の金融商品。 毎月一定...(続きを読む)
- 釜口 博
- (ファイナンシャルプランナー)
みんなの党アジェンダ2010(2、埋蔵金は30兆円)
みんなの党は、埋蔵金を30兆円と試算し、まずは埋蔵金を掘り出し 利用した上で、その後の恒久財源については検討が必要であるとする。 5 財源はしっかり手当てする! の冒頭で次のように指摘した。 特別会計などに眠る「利益剰余金」「積立金」などの資金、すなわち 「埋蔵金」については、かつては存在さえも否定する見解があったが、 我々を含む各方面からの指摘にたえきれず、結局、ここ数年間...(続きを読む)
- 平 仁
- (税理士)
社民党マニフェスト(大企業・金持ち優遇の不公平税制をただす)
連立を離脱した社民党のマニフェストは、連立に参加して実現させてきた 政策実績を強調しつつ、コンパクトながら分かりやすいものですね。 社民党は財政政策を次のようにまとめています。 1 無駄遣いをやめて、使い道を変える 不要不急の大規模公共事業の中止、天下りの禁止、随意契約の見直し、 防衛予算の見直し、米軍への思いやり予算の廃止、原子力関係予算の精査等 2 特別会計の総点検 特別会...(続きを読む)
- 平 仁
- (税理士)
国民新党マニフェスト(2、3ヵ年100兆円の経済対策財源は国債?)
国民新党の税財政政策を具体的に検討しましょう。 「2 経済成長による財政健全化 景気回復に全力投球」において、 国民新党は次のように主張しています。 1 3ヵ年で総額100兆円の経済対策、5%の経済成長達成 10年以上続いているデフレ不況の下、我が国の経済規模は縮小の一途です。 またデフレを脱出し、経済を成長させる事が我が国の財政環境を健全化 させる唯一の方法です。 国民新党は...(続きを読む)
- 平 仁
- (税理士)
「家がほしい」と思う前にしておきたいこと!
「家がほしい」と思う時は、どんな時だと思いますか? ~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~ ◎結婚をする。 ◎子供が誕生した、家族が増えた、子供が入学する。 ◎家賃を支払うのがもったいない。 ◎今の家が老朽して建て直したい。 ~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~ 現在は、堅実な方が多くなりましたね。 「家賃」との対比がダン...(続きを読む)
- 野城 郁朗
- (不動産コンサルタント)
資産を作るための元手の創り方
江戸時代末期に生まれた本田静六氏のお金の 貯め方を紹介しましょう 同氏は明治・大正・昭和を生き抜いた 大富豪です 元手(タネ銭)の作り方について自著の中で 「4分の1天引き貯金」を推奨しています 手取りの4分の1を目安にして積立をする そして、残りの4分の3で生活費にあてる という方法です 余ったお金を貯金に廻すのは難儀だということ 何を云いたいのかを考え...(続きを読む)
- 浅見 浩
- (ファイナンシャルプランナー)
日本国債と金利の動向について-2
★前頁をを踏まえた、今後の日本国債とその金利の可能性高いストーリーは、 ● デフォルトの可能性は当面低い 国債は期日が来れば償還が必要です。また、毎回の利払いも行われます。デフォルトとは利払いが出来なくなる、 期日が来ても償還が出来ないこと等を指します。 政府がこれを避けるには、新たな国債を発行する、増税で利払いや償還の原資を用意することが出来ます。 また国有財産の売却(埋蔵金を施策に回すこ...(続きを読む)
- 吉野 充巨
- (ファイナンシャルプランナー)
学資保険は本当に必要?
~年率換算1.2%程度しかない~ お子様の学費積立と保険機能を兼ね備えた学資保険は 以前から人気です。 昨今は低金利の影響もあり、将来の受け取り金額は減少しているものの 根強い人気があります。 学費を貯める方法として安全確実なのが人気の秘訣でしょうか。 しかしながら将来へのインフレ等を考えたときに必ずしも得策ではないかもしれません。 【以下30歳男性での...(続きを読む)
- 三島木 英雄
- (ファイナンシャルプランナー)
中小企業倒産防止共済法改正案が可決しました
中小企業倒産防止共済法改正案が可決しました【法人税 節税対策】 【法人と個人の税金対策に役立つ神戸の税理士のメルマガ】 3月26日金曜日に衆議院で『中小企業倒産防止共済法改正案』が 可決されたようなので、概略をご案内させて頂きます。 中小企業倒産防止共済の制度説明は 下記URLでご確認ください http://www.smrj.go.jp/tkyosai/i...(続きを読む)
- 近江 清秀
- (税理士)
百貨店積立ってどうよ
百貨店の高島屋と、阪急阪神百貨店(H2O)が経営統合を中止したと発表されました。両社の経営戦略の溝が埋まらず、別々に生き残る道を探ることになったうようです。 さてその高島屋や三越がしている積立型商品は本当にお得なのでしょうか? ●高島屋=タカシマヤ友の会ローズサークル 毎月5000円を1年間積み立て→5000円分のボーナスを含む6万5000円分のお買いものカード(一部の店舗と商品を除い...(続きを読む)
- 岡崎 謙二
- (ファイナンシャルプランナー)
ドルコスト平均法での購入はニュートラルな方法です
投資の手法として、ドルコスト平均法は有利な投資法として紹介されている方が多いと思います。 当サイトのご質問にお答えした内容をコラムとして皆様にご紹介します。 実は、有利でも不利でも有りません。極めてニュートラルな投資とお考えください。 ドルコスト法の有利な場合は、一定の条件があります。 当該手法は、購入した銘柄の価格が将来上昇することを前提としています。 従い...(続きを読む)
- 吉野 充巨
- (ファイナンシャルプランナー)
法人保険「養老保険を活用した福利厚生プラン」
養老保険は積立性の高い生命保険です。 払った保険料のほぼ同額が戻ってきます。 この、養老保険を法人契約で社員の全員で加入するプランが 養老保険の福利厚生プランです。 福利厚生プランの要件を満たすと積立保険なのにもかかわらず、 1/2損金計上することが可能です。 気をつけないといけないことは、役員のみ等の同族会社では、 1/2損金は認められません。 ...(続きを読む)
- 澤田 勉
- (保険アドバイザー)
知らない間に運用しているのです
早くも今日から3月ですね。寒さを峠を越したし、後は景気の回復待つのみです。 さて加入している公的年金(厚生国民年金)は、その財源は年金積立金管理運用独立行政法人によって株式などに運用されているのですよ。共済年金は別途ですが同じように運用方針は違いますが運用されています。だから運用実績は毎回発表されます。 2009年4〜12月期の運用実績によると、市場運用利回りは7.96%で、運用益は7兆4...(続きを読む)
- 岡崎 謙二
- (ファイナンシャルプランナー)
ライフプランの重要性
__________________________________________________________________ __________________________o:☆';*。:*.☆ ◇◆◇ 心もお財布も幸せになる!お金育ての極意 ◇◆◇ ...(続きを読む)
- 山中 伸枝
- (ファイナンシャルプランナー)
子どもの教育費準備に今からできることは?
前回のコラムでは、 幼稚園から高校までの15年間にかかる教育費は、すべて公立の場合とすべて私立の場合とでは3倍も差がある と書きました。 いつまでにいくら必要なのかを考えて、 できるだけ早く準備を始めることが大切、 ということは分かりますが、 具体的にどう準備したらいいか迷いますよね。 そこで今回は、 今から始められる教育費の準備方法について 解説し...(続きを読む)
- 平野 直子
- (ファイナンシャルプランナー)
銀行に受けのいい決算書その8
銀行に受けのいい決算書その8 さて、引き続き銀行に受けのいい決算書の話をしましょう。 経営者や財務担当の方、今日も決算書のご用意お願いします。 今日は結構な企業が入っている保険「保険積立金」についてお話したいと 思います。これで資産勘定は一応終わりです。頑張って行きましょう!! 私は、経営コンサルタントの傍ら『保険のセミナー』講師経験も 4回ほどあ...(続きを読む)
- 須藤 利究
- (経営コンサルタント)
2010年の家計を考える
2010年明けましておめでとうございます。新しい10年がスタートしましたが、日本の経済の展望はより不確実性をましております。そこで今号は「家計の将来に備えて」をテーマに私見を述べさせて頂きます。 結論を先に述べれば、”政治に頼まず、自己責任で家計を守ろう”です。 ☆家計はとてもシンプルな構造です。 1.収入− 2.支出+ 3.( 資産×運用利率) = 4.貯蓄(年間の...(続きを読む)
- 吉野 充巨
- (ファイナンシャルプランナー)
新年に向けて貯蓄計画を立てよう
こんにちは、ファイナンシャルプランナーの山中伸枝です。 気がつくともう今年も残すところあとわずかとなりました。 すでに冬休み休暇に入り、旅先にいらっしゃる方も多いかも知れませんね。 私は毎年年末になるとある決まったことをします。 なんだと思いますか? それは、「お金の整理整頓」 ...(続きを読む)
- 山中 伸枝
- (ファイナンシャルプランナー)
投資信託が資産づくりの基本となる理由
__________________________o:☆';*。:*.☆ ◇◆◇ 心もお財布も幸せになる!お金育ての極意 ◇◆◇ 第37号:投資信託が資産づくりの基本となる理由o:☆';*。:*.☆_________________________________________...(続きを読む)
- 山中 伸枝
- (ファイナンシャルプランナー)
第36号:投資をする時は消去法も大切
__________________________________________________________________ __________________________o:☆';*。:*.☆ ◇◆◇ 心もお財布も幸せになる!お金育ての極意 ◇◆◇ ...(続きを読む)
- 山中 伸枝
- (ファイナンシャルプランナー)
車の高齢化とライフプラン
車の高齢化とライフプラン こんにちは。 FPワタナベ ライフデザインオフィスにようこそ。 ファイナンシャルプランナーの渡邊英利です。 車の買い替えサイクルは伸びている? 2009年10月27日の日経新聞13面に、車の「高齢化」進むという記事が 掲載されております[日経新聞]。 当記事によると、乗用車の新車登録からの経過年数を示す「平均車齢」 が、今年...(続きを読む)
- 渡邊 英利
- (ファイナンシャルプランナー)
独立行政法人の埋蔵金を発掘へ
鳩山内閣は、新たな埋蔵金の発掘のために、独立行政法人の過剰な積立金に 手をつける方針であることが23日明らかになった。 23日14時3分時事通信記事はこう報じた。 藤井裕久財務相は23日の閣議後記者会見で、2010年度予算の財源に 関連し、「過剰な積立金などが独立行政法人にある。それを徹底的に 引っ張り出すことが大事だ」と述べ、独法や公益法人が保有する余剰資金を 税収...(続きを読む)
- 平 仁
- (税理士)
第33号:円高塩漬け資産の具体的対策
__________________________________________________________________ __________________________o:☆';*。:*.☆ ◇◆◇ 心もお財布も幸せになる!お金育ての極意 ◇◆◇ ...(続きを読む)
- 山中 伸枝
- (ファイナンシャルプランナー)
事務所が入居するマンションの管理組合の監事に就任
事務所が入居するマンションの管理組合で監事に就任することになりました。 私の実家もあるマンションで、父が20年前まで約9年半管理組合理事長を 務めていましたし、母も子供会の初代会長でしたので、私が関わることは どうやら既成事実だったみたいですね。 友達のお母さんからは「大政奉還」という話さえされました・・・ 築34年になる老朽化が進み始めたマンションだけに、10年後には マンション自体の建替計画...(続きを読む)
- 平 仁
- (税理士)
第31号:円高の時はどうしたらいい?
__________________________________________________________________ __________________________o:☆';*。:*.☆ ◇◆◇ 心もお財布も幸せになる!お金育ての極意 ◇◆◇ ...(続きを読む)
- 山中 伸枝
- (ファイナンシャルプランナー)
今週のコラム(2009/9/13)
2009.9.10 外国債券ファンド(1)(人生のための!資産運用) 2009.9.10 土地成約価格(平米単価)の推移(2009年09月) 2009.9.10 中古マンション成約価格(平米単価)の推移(2009年09月) 2009.9.11 修繕積立基金とは何ですか?修繕積立金とは違うのでしょうか?(ファイナンシャルプランナー石山貴の不動産なんでも相談...(続きを読む)
- 永田 博宣
- (ファイナンシャルプランナー)
地震保険は、お高い?
のど元過ぎれば・・・ということであれほどの大惨事になった阪神大震災から、14年たちましたが、地震保険の加入率は、兵庫県では、36.8%・・・10世帯中4世帯です。 あんな大震災が起こったので、自分が生きている間は、再び発生しないということでしょうか? 火災保険では、地震・噴火・津波による損害は補償されません。 地震等による火災(延焼・拡大も含む)によって生じた損害だけでなく、...(続きを読む)
- 山下 幸子
- (ファイナンシャルプランナー)
生存保険ってご存知ですか?
「生命保険」と聞いて、真っ先に思い浮かぶのは「死亡保障のついた保険」 でしょうが、生存保険ってあまり聞いたことないですよね? この生存保険とは、この「死亡保険」の対極に当ります。 いわば、もう1つの生命保険ということになりますね。 つまり、一般の生命保険とは逆で、生存していれば給付を受けられるものですが、 皆さんがパッと思い付くのは 「生存祝金(5年おきのボーナス?)...(続きを読む)
- 大関 浩伸
- (保険アドバイザー)
従業員積立金の不正流用で実刑判決
従業員の積立金を受講生への返還金に流用したことで、業務上横領の罪に 問われた猿橋元NOVA社長に実刑判決が下された。 26日14時55分asahi.com記事はこう報じた。 経営破綻した英会話学校「NOVA」(大阪市、破産手続き中)の社員らの 積立金3億2千万円を受講生への返還金に流用したとして、業務上横領の 罪に問われた元社長猿橋望被告(57)に対し、大阪地裁は26日、...(続きを読む)
- 平 仁
- (税理士)
マンション査定に向けての準備
マンションを売却するとき、通常は不動産会社に査定等をしてもらい、媒介契約を締結す ることになります。 不動産会社の担当者と会って話すときには、より具体的に「マンション売却の流れ」や「 諸費用」、「手取り額」等についても確認したいものです。 そのためには、以下の書類等を準備しておくと良いでしょう。 ■購入時のパンフレット、間取り図 マンションの特徴や設備...(続きを読む)
- 永田 博宣
- (ファイナンシャルプランナー)
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