資産運用・管理 の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信 (25ページ目)

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山中 伸枝

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ 早くも１０月に突入しました。 しばらくは、秋の長雨が続きそうですね。 さて、昨日、日銀から短観（企業短期経済観測調査）が発表され、“２期連続の改善”という結果が出ました。 業況判断指数（ＤＩ）をみてみると、大企業では 製造業　　−３３（前回より１５ポイント上昇） 非製造業　−２４（同５ポイント上昇） となっており、特に製造業の...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

解約請求と買取請求 株式投資信託の償還前の換金方法には、解約による方法と買取りによる方法があります。解約は直接に投資信託財産を取崩すことであり、解約請求により行われます。買取りは証券会社、銀行などの販売会社に受益証券を買取ってもらう方法であり、買取請求によって行われます。 売却益、解約益、償還益への課税 株式投資信託の買取請求による売却益、解約請求による解約益、償還益は、譲渡...（続きを読む）

佐々木 保幸

（税理士）

こんにちは！ さて、財務省より８月の国際収支速報が発表になりました。 “経常黒字前年同月比１０．４％増” このように書くと、非常にポジティブに見えますが、問題はその中身です。 経常収支とは、海外との“モノ”や“サービス”、そして“投資”などの全体のやりとりの収支を表し、８月は１兆１７１２億円の黒字となりました。 最大の要因は...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

分配金は利子所得 利子所得として、20％（所得税15％、住民税5％）の源泉徴収が行われ、課税関係は終了します（源泉分離課税）。 売却益 非課税です。売却益の20％が源泉税相当額として控除された価額が買取価額になります。また、売却損がでた場合には、その損失はないものとされます。 ※換金する場合、買取と解約の２つの方法がありますが、公社債投資信託の場合は、通常は解約で換金され...（続きを読む）

佐々木 保幸

（税理士）

今まで、普通預金や定期預金しか 利用したことがなかった、という人でも 将来に向けて少しずつでも資産運用を始めたい、 と思う方が増えています。 けれども、いろいろな金融商品がたくさんあって 何をどう始めたらいいかわからない というご相談もよくお受けします。 このコラムを読んでくださっている方の中で もし同じような思いを抱いている方がいらっしゃったら、 ...（続きを読む）

平野 直子

（ファイナンシャルプランナー）

本日、各省庁が２０１０年度予算の概算要求を再提出しました。 内容を見ますと一般会計の総額は９０兆円を超え、概算要求段階では過去最大となる見通しです。２０１０年度は景気低迷の影響で、税収が１９８５年度以来、２５年ぶりに４０兆円を割り込みそうですし、このままでは赤字国債の発行額が税収を５０兆円近く上回る見通しですし、ある意味、破綻へとまっしぐらです。 特に今回はマニフェストに盛...（続きを読む）

植森 宏昌

（ファイナンシャルプランナー）

みなさんこんにちは。 ファイナンシャルプランナーの山中伸枝です。 今日は素晴らしい秋晴れです。 夫は会社のゴルフコンペとか・・・いそいそと出かけていきました。 今回は、家計管理のコツについて記事をアップしました。 家計の収支を把握するってとっても大事なことなのですが、これが実は難しいですよね。 とくに忙しいとね、ついついどんぶ...（続きを読む）

山中 伸枝

（ファイナンシャルプランナー）

こんばんは！ 皆さんは、今週「オリオン座流星群」ご覧になりましたか？ 私は、週初め、会合が遅くなり深夜に帰宅した時、ふと「流星群」のことを思い出し、妻を誘いベランダに出て空を見上げてみました。 きれいな夜空に、久々に「オリオン座」をゆっくりと鑑賞できました。 すると、５分と経たないうちに、明るい光が左から右に向けて抜けていったのです。 「あ、流れ星...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

先日、「家づくり必勝法講座 in ハウジングワールド立川」 のお知らせをいたしましたが、続いてご案内するのは、 「家づくり必勝法講座　in オークラランド住宅公園」 です。 セミナーの内容は ■皆さんご存じですか？過去最大の住宅税制が決定 「税理士が教える！　マイホームの税金とお得な節税術」 11/14（日）11：00-12：30 税理士　北岡　修一　氏...（続きを読む）

平野 直子

（ファイナンシャルプランナー）

１０月より中小企業を主な顧客とする日本振興銀行が発売している新らしいローン商品が今、注目されています。名前は「金利オンリー」で遅滞なく金利を支払っている間は、要請さえすれば、元本返済をロールオーバー、つまり猶予するのが特徴で50万〜550万円の範囲で貸付してくれます。安いか高いかは別にして金利は年率5.9％となっています。確かに元本返済の負担を軽減して貰えたら助かる中小企業は多数あると思います。 ...（続きを読む）

植森 宏昌

（ファイナンシャルプランナー）

様々な実証研究によれば、資産運用の成果の91%は資産配分によって決まると報告されています。 また、ご存知の通り、現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンド(ETF含む)をなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。 上記は投資・運用のセオリーですが、これまでは、ご自分のポートフォリオのリスク・リターン、 資産配分のリスク・リター...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

ハブ空港は２４時間稼動する単なる中継点。羽田は騒音対策とキャパで問題が出る。 有力は札幌と那覇だ。 金をかけず地方活性にもなる。 http://maeda.fp-sindan.com/（続きを読む）

前田 紳詞

（ファイナンシャルプランナー）

中川元幹事長が動きだしている。先日は町村派閥を退会した。 選挙でどれだけ負けても体質がかわらない自民党はかつての社会党のようだ。 民主党も亀井大臣に引き回されている。 政界再編の動きが出てくるか？ 日本経済はそれどこらではないのだが。 http://maeda.fp-sindan.com/（続きを読む）

前田 紳詞

（ファイナンシャルプランナー）

景気が戻ってきたと脳天気な話が増えている。 ＧＤＰがブラス成長になった！と喜んでられない。デフレで数値を水増ししただけ。 素の数字、名目値は２パーセント以上下がっている。 トリックに要注意！ http://maeda.fp-sindan.com/（続きを読む）

前田 紳詞

（ファイナンシャルプランナー）

今年頭、世界の中心が西洋から東洋へ移動すると述べた。 データを見れば明らかだったが、多くの人から否定されるどころか批判された。 しかし来年には東アジアのGDPはユーロを抜くことが確実で2014年にはアメリカと並ぶ。 明確な事実があってもいまだ理解できない人が大半だ。 人は過去にこだわり現実を受け入れることができない！ http://maeda.fp...（続きを読む）

前田 紳詞

（ファイナンシャルプランナー）

ファイナンシャルプランナーが天職！　ＢＹＳプランニングの釜口です。 当事務所がお世話になっています株式会社ナチュラル（すずき住建）の田辺文化サロン（http://www.33-1400.com/）にて、ＦＰの個別相談会を開催させていただくことになりました。 　 ○日時：11月26日　13時〜15時 　　　　 ○相談内容：ファイナンシャル・プランナーに相談したいと思うこと ...（続きを読む）

釜口 博

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ 先週は、岩手、青森、北海道（函館）と出張していたので、ブログれませんでした。 この時期にしては、大変暖かく、函館でも１５度もありました。 行きは、新幹線と特急を乗り継いで、約１０時間かけての「旅」でした。 帰りは、函館から飛行機で、１時間半と「アッ」という間の到着です。 ビジネスなら飛行機、そしてゆっくり各地の風情を楽しむのなら、やは...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは！ 今日から、三連休という方も多いのではないでしょうか！？ 場所によっては、今が“紅葉”の見ごろというというところもあるようですので、行楽地は混みそうですね。 さて、政府はついに３年５カ月ぶりに、「デフレ」を認定しました。 国内景気は持ち直しつつあるものの １．消費者物価指数の下落 ２．名目成長率が２四半期連続で実質成長率を下回った ...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

今回のマネジメント研究会では病院をいかに立て直しすかに関心。 病院経営、海外ではグローバル成長産業！ シンガポールやタイでは上場企業も存在し投資可能！ アメリカにもビジネスとして成功している医療関連が上場している。 成長力があり患者さんも働く人々も皆、活きいきとしている。 日本でもやり方次第では成長可能性大。 国内では暗い話多いがプラス...（続きを読む）

前田 紳詞

（ファイナンシャルプランナー）

パートナーと、将来のことや家計についてお話していますか？ 「共働き夫婦なので、子育てや仕事で普段忙しく、 家計管理や将来について考える時間がなかなか取れない」 「これから２人で暮らしていくために、 きちんとライフプランについて考えたい」 「共働きを続けようか（始めようか）迷っている」 というご夫婦（パートナー）の皆さん、大変お待たせしました！ ...（続きを読む）

平野 直子

（ファイナンシャルプランナー）

ファイナンシャルプランナーが天職！　ＢＹＳプランニングの釜口です。 ２名様まで限定の完全個別相談会ですが、12月の日程が決定されましたので案内をさせていただきます。 　　 ○日時：12月12日(土)、12月19日(土)　13時〜15時 　　　　 ○相談内容：ファイナンシャル・プランナーに相談したいと思うこと 　　　　　　例：保険見直し、資産運用、住宅ローン　ｅｔｃ　　...（続きを読む）

釜口 博

（ファイナンシャルプランナー）

休日に三重のモクモクファームに行きました。 来る人、働く人、助ける人、皆、楽しそうです！ 世界的有名経営コンサルタントはコンサルティングの依頼に「仕事を楽しんでいるかね？」と最初に必ず質問します。 「楽しんでいる」と答えた会社しか引き受けませんでした。 引き受けた会社のほとんどが成長していきました。 本人曰く、「仕事を楽しんでいる会社はアドバイス...（続きを読む）

前田 紳詞

（ファイナンシャルプランナー）

今日の東京外国為替市場は1995年7月以来となる87円台割れとなり、一時86．50円台まで急落しました。 この事態について日本の某首相は、円高の背景について「円高と言うよりドル安だ。原因はドルにある」と指摘しました。 確かに今回の相場変動の震源地は、主としてアメリカかも知れませんね。ただ、今のところ、アメリカの経済状況では具体的な対策は無さそうな気がしますね。 では、...（続きを読む）

植森 宏昌

（ファイナンシャルプランナー）

こんばんは！ 本日は、東京丸の内で、「海外ファンド勉強会」を行ってきました。 遠方からもお越しいただき、参加いただいた皆さん、大変ありがとうございました。 今日は天気も良く、丸の内の高層ビルからの眺めも最高でした。 今回のセミナーでは、当初「ファンド動向」のお話をする予定でしたが、直近に起こった“ドバイショック”による急激な「円高」を受けて、 ...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）