マネー の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信 (83ページ目)

私たちが相談を受ける時、 「お客様が言いたいことは、もっと違うところにあるのではないか。」 と思うことがよくあります。最初の相談事としては、 ・貯蓄できない家計を見直したい。 ・学資のための生命保険に入りたい。 ・老後資金を貯めたい。 であったとしても、あれこれと少し掘り下げてお話をお聞きすると、 ・ご夫婦との対話があまりできていない。 ・子どもが親の言うことをよく聞かない。 ・...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

皆さんこんにちは、個別相談専門のファイナンシャルプランナーとして活動しています、 渡辺です。   日本経済新聞の記事となりますが総務省の労働力調査によると、 結婚世帯のうち夫婦が共に働いているか職を探している割合が５０．０％と、 前年同期から０．６ポイント上がった。 同じ基準で比較できる０２年１～３月期以降で最高だ。   共働きの割合が最も高いのは妻が４５～５４歳世帯だ。 １５年...（続きを読む）

渡辺 行雄

（ファイナンシャルプランナー）

※　本文は、保険などの金融商品の具体的な活用法を述べているだけであり、勧誘や販売などの意図を以て書いているわけではありません。 今日は、３０歳代～５０歳代前半の、いわゆる若年層の老後資金準備の具体的な方法です。 代表的な保険商品に個人年金保険があります。 個人年金保険については、批判的な意見も多いようです。 保険商品の販売を行わない、中立公正を旨とするＦＰの中には、 「個人年金保険はリターン...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

こんにちは 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 先日は、 子供の学費をしっかり貯める 確実な方法をまとめた 北原知世さんと打合せをしました。 彼女はもともと専業主婦でしたが、 投資を学んでFPを始め、 すでに新聞にも取り上げられている女性です。 詳しいノウハウは、また改めてお伝えしますが、 彼女曰く 「忙しい子育ての時こそ 資産を作る時期」 だそうです。 ...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 昨日は個別相談の日だったので、 いろんな方の相談を受けましたが、 投資の仕方について、 ずっと私から学んでいても、 いつも新しい気づきがある、 ということをおっしゃる方がいました。 これは、特別なことでは無くて、 多くの人が感じることだと思います。 というのも、 投資の知識というのは多岐に渡っているので、 一度学ん...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

「移住」にあなたが求めるものは？ 私の住んでいる高知県香美市にも、沢山の方が移住してこられています。 香美市は標高が高く、また、海から離れていることもあり、南海地震の津波被害を受けにくい地域として、高知県内での引っ越し先としても人気が高い「田舎」です。 この記事を読んでいる方の多くはどこかに移住しようかな、とお考えの方が多いかもしれませんが、皆さんにもう一度考えて欲しい事があります。 それは「...（続きを読む）

石川 智

（ファイナンシャル・プランナー）

今年は若年層（３０歳代後半から５０歳代前半）からの、老後資金準備のご相談のご依頼が増えています。 主に、「お勤めの方」からのご相談です。 お勤めの方ですから、厚生年金保険はもちろん、企業年金などの制度もある方もいらっしゃるのですが、 それでも「自分でも、老後資金の準備をしておきたい」と仰っています。 中には、子育ての真っ最中という方もおります。 「子どもが高等学校や大学に進学すれば、教育費にお...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

金はインフレに強いのか? ―――一般的に金はインフレに強い商品として、富裕層、準富裕層の方達に勧めることが多いのですが、「金」を保有するメリットを教えてください。 資産運用の目的は「増やしたい」と「維持したい」、大きくこの２つに分けられます。 富裕層の方達は「維持したい」準富裕層の方達は増やしたいと考える方が多いようです。その際にメジャーとしているのが、インフレ率なので、「インフレに強い商...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

銀行で住宅ローン相談の申込みが急増しているようです。 マイナス金利の導入による住宅ローンの借り換えメリットは、 テレビ等でも盛んに紹介されていますので、本格的に借り換えを考えてみよう、 あるいは、とりあえず無料で話を聞いてみよう、 という人が増えているのかもしれません。 そこで今回、住宅ローンの借り換えでどのくらいメリットが出そうか 具体的に試算してみます。 ・35歳のシナリオ 現在35...（続きを読む）

森本 直人

（ファイナンシャルプランナー）

あまりにアップデートの画面がでるものでついに業務用のパソコンの一部をWindows10にアップデートしました。 一応、業務用ソフトなどは対応済みということを確認してからアップデートしました。 相変わらず時間がかかるので、業務中はおすすめしません。 Windows10にして、スピードは軽快になった気がします。 しかし、使っているうちにだんだん遅くなるんでしょうけど。 困ったこともありま...（続きを読む）

大黒たかのり

（税理士）

こんにちは 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 先日、愛猫ミルクを 「アニマルドック」に連れていきました。 人間ドックのペットバージョンです。 身体測定や血液検査、 レントゲンとエコー等、 人間と同じような健康診断メニューです。 そこで、衝撃の事実が！ 何と、ミルクは、 生まれつきの横隔膜に穴が開いていて 内臓の一部が心臓近くにまで届いている という あまりイメ...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

少額投資非課税制度（ＮＩＳＡ）の利用者が2015年度内に1000万人を突破する見通しです。 国の肝いりで始まったNISAですが、最初はあまりにんちされておらず口座数が増えませんでしたが、大手銀行などが積極的に宣伝したため徐々に増加し、２月末で998万人を超えたようです。 年明けの円高・株安でも個人の投資意欲は衰えておらず、株価が下がり配当が高くなったのが魅力的なようです。ジュニアNASAな...（続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）

『「引くわ」「僕らに言われても」　校長のあの発言に生徒（朝日新聞の記事はこちらをクリック）』 たかが…公立中学校（大阪市鶴見区の市立茨田北）の全校集会に於ける校長先生の発言に過ぎないのに、全国から注目されてしまうとは。 この校長の発言は、「今」の時代にあっては批判の的になるが、 恐らく、昭和の終わり頃なら、こんなカタチで注目されることは無かったろうし、 戦時中なら、むしろ絶賛されたかも知れ...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

運用によって金額が変わる確定拠出年金 ―――公的年金以外にも、「年金」があると聞きました。どんなものですか？ 「国民年金、厚生年金、共済年金など国が運営する公的年金に対し、『個人年金保険』や『個人型確定拠出年金』というものがあります。 『個人年金保険』とは、私的に保険料を積み立て、将来、年金を受け取れるというものです。生命保険会社や郵便局など民間金融機関が運営しています。預貯金に近いような...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

◇3月第三週のマーケット情報。 日本を除く主要国は落ち着きを取り戻しています。日本は構造改革をおざなりにした、(金融政策のみに頼った)アベノミクスで、世界に取り残される懸念が生じています。自民党もポピュリズムにどっぷり浸かり「先送り体質」の政党に回帰していると感じています。前政権よりは比較にならないほど良いとは思いますが、このままでは日本の経済の回復は遠のいて終うのではないかと思われます。 ■過...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ さて、2015年度の国内企業が発行する 「社債の発行条件」をまとめたところ、 平均利率“0.5％”と過去最低を更新したとのことです。 逆に償還までの期間は、 平均11年8か月と過去最長になりました。   ちなみに、2014年度は、 社債発行時の利率は平均0.83％、 償還までの期間は7年4か月でした。 この一年間で、平均利率は約0.3％低下し、 期間は4年以上長...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

取り引き先で…異動や退職などで去り行く方には、ハンカチをお渡ししています。 涙を拭いて欲しいとか、忘れないで欲しいとか、引き継ぎはキチンと行って欲しいなどの 現実的な意味は全くありません。 単に花柄の良さげなハンカチが手に入ったから、お渡ししているだけなんです。 （続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

この記事には一部、Amebaの健全なサイト運営にふさわしくない言葉・表現が含まれている可能性がある為アクセスすることができません。（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 先日、 大東建託様より依頼をいただき、 講演をして参りました。 会場には110名ほどの方がいらっしゃり、 いつもと少し雰囲気は違いましたが、 とても楽しんで話すことができました。 帰り際に、参加者の方に、 「ありがとうございました。 とてもよく分かりました。」 と声をかけていただき、 帰宅の足取りも軽くなりました。 ...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 先日、WEBマーケティングの会社を 経営している方と、4年ぶりに会いました。 投資の件で相談がある、 ということで連絡があったのがきっかけです。 近況の話をしていると、 「青柳さん、 以前にあった時と全くブレていなんですね！ 今の状況でも投資信託が良いと思いますか」 とおっしゃいました。 私は、 「もちろんです...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

　銀行の中では数少ない、翌月の適用金利を今月に発表しているソニー銀行ですが、5月は固定金利が全て低下しました。　まず変動金利ですが、これは日銀が「長短金利操作付き量的・質的金融緩和」を継続していることや、日本の短期金融市場が安定しているため横ばいとなりました。変動金利の横ばいは、5月の他行の金利でも同様だと思います。　なお、ソニー銀行は返済額を5年間一定としその一定の金額の範囲内で、元本、利息の定...（続きを読む）

沼田 順

（ファイナンシャルプランナー）

　銀行の中では数少ない、翌月の適用金利を今月に発表しているソニー銀行ですが、4月は固定金利が多少低下しました。　まず変動金利ですが、これは日銀が「長短金利操作付き量的・質的金融緩和」を継続していることや、日本の短期金融市場が安定しているため横ばいとなりました。変動金利の横ばいは、4月の他行の金利でも同様だと思います。　なお、ソニー銀行は返済額を5年間一定としその一定の金額の範囲内で、元本、利息の定...（続きを読む）

沼田 順

（ファイナンシャルプランナー）

　まず変動金利ですが、これは据え置きとなりました。1月30～31日に日銀で開かれた、金融政策決定会合でも原則的な金融政策は据え置かれたため、現在は金利を引き上げる環境にはありません。　日銀は、2％の物価上昇率を達成するまでは基本的に「長短金利操作付き量的・質的金融緩和」を継続する考えですが、1月31日に公表した最新の政策委員の見通しの中央値では物価上昇率を16年度は－0.2％、17年度は＋1.5％...（続きを読む）

沼田 順

（ファイナンシャルプランナー）

　まず変動金利ですが、これは据え置きとなりました。1月30～31日に日銀で開かれた、金融政策決定会合でも原則的な金融政策は据え置かれたため、現在は金利を引き上げる環境にはありません。　日銀は、2％の物価上昇率を達成するまでは基本的に「長短金利操作付き量的・質的金融緩和」を継続する考えですが、1月31日に公表した最新の政策委員の見通しの中央値では物価上昇率を16年度は－0.2％、17年度は＋1.5％...（続きを読む）

沼田 順

（ファイナンシャルプランナー）

財布を忘れても飲食店で食事…吉野家の神対応はレアケース？ ©写真AC昨年の今ごろ、吉野家の対応が話題になった。食べ終えた後、財布を忘れたことに気付いた男性に対..........≪続きを読む≫[アメーバニュース] まあ、大抵は無銭飲食を疑われてしまうわけだ。 無銭飲食は、いわば詐欺罪で、即、実刑というケースも珍しくない。 確かに、食事の前には財布を確認しよう。 女性よりも男性の方が財...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）