お金と資産の運用 の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信 (86ページ目)

これらを考えると、我々の資産のうち、多くのものを外国の株式市場に振り向けることが、資産形成で重要な位置づけになります。外国株式へシフトするとしても、どれだけが良いのかは、個々人の資産内容(余裕資金のある・なし、リスクのとれる・取れない等々)により、大きく異なりますが、私は資産配分を考える際に、株式に当てる資金の半分を外国株式に投資するようお勧めします。グローバルに考えた場合には、現在の地域別シェア...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

経済的自由を得られるか、そうでないか、その差を決めるのは、選択の質です。 すべての行動は、その人自身の決断により決められます。 他人が支配しているものでも、偶然のものでもありません。 ですから、選択の質をいかに高めていくかということに、かかってくるのです。 くだらない物を買って、お金が無くなるのも、その人の選択の質の問題なのです。 運用等のうまい下手という問題以前のこととして、...（続きを読む）

阿部 雅代

（ファイナンシャルプランナー）

東欧や中南米などの新興国（エマージング国）の国債などに投資するファンドが人気を集めています。先進国に比べて高金利であるほか、為替差益も期待されます。 金利が上昇すれば債券の価額は下がり、金利が下落すれば債券の価額は上がります。新興国債券は先進国の債券に比べ信用力が低いため、経済状況が不安定になったりすると、投資家はリスクが大きい分だけより大きな金利を要求することになります。そのため先進国...（続きを読む）

佐々木 保幸

（税理士）

金融商品は、どの商品でも何らかのリスクがあるといわれています。株式や債券などは、価格が変動するリスクや発行体が破綻するなどのリスク、外貨建て商品であれば為替レートが変動することで為替差益を得たり為替差損を被ったりするリスクがあります。しかし、リスクを受け入れることでそれに見合ったリターン（収益）を得る可能性も出てきます。 運用にあたり一極集中は予測が的中すれば大きなリターンを得ることが出...（続きを読む）

土井 健司

（ファイナンシャルプランナー）

時間管理で欠かせない方法として、優先順位を決めるということがあります。 そのためのリスト作りは、欠かせないことです。 まず、前日の寝る前に、明日の仕事や行動を書き出していきます。 これは、細かなことまで、全部列挙します。 そして、それを、「絶対にやるべきこと」「やるべきこと」「できたらやること」に分類して、その個々の項目の中で、優先順位を決めていきます。 そして、翌日になったら...（続きを読む）

阿部 雅代

（ファイナンシャルプランナー）

おはようございます！ めっきり寒くなってきましたね。 寒くなったといえば、株式相場も、“お寒い“相場となっています。 ここにきて、日経平均など株価が大幅に下落しました。 またそれに伴い、債券が買われて長期金利は1年10か月ぶりの低い水準となっています。 16日の新発10年物国債利回りは、一時1.46％にまで低下しました。 サブプライムの影...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

資産運用の手順 運用できるお金を掌握し、投資期間、目標利回りを確認し、配分割合を決め商品を選択し、最適なポートフォリオを組んでいくといった流れになるでしょう。運用可能なお金については、今、運用に回せるお金や、これから積み立てることが出来るお金がどれくらいあるか概算でも確認しておきましょう。運用に当たっては、どれくらいリスクが取れるかで運用の対象となる商品が異なります。余計なリスクをとる必要はあ...（続きを読む）

土井 健司

（ファイナンシャルプランナー）

多くの人の場合、「お金があれば、時間がない。」、「時間があれば、お金がない。」ということになりがちです。 例えば、サラリーマンの場合は、自分の時間を切り売りして、給料を得るという生活をずっとしているわけです。 そして、それが、当たり前だと思っていると、その世界からは脱出できないというのが、現実でもあります。 ですから、まず、頭の中身を「お金があって、時間がある。」に変えることが必要にな...（続きを読む）

阿部 雅代

（ファイナンシャルプランナー）

経済的自由を得るためには、当然のことながら、お金について知らなければなりません。 お金についての知識というと、難しいことと考えがちですが、実にシンプルなのです。 １　稼ぐ ２　貯める ３　投資する ４　収穫物を味わう これは、あまりに当たり前のことです。 でも、当たり前のことができないのです。 やるべきことをやらない。 それが、大きな分かれ道なのです。（続きを読む）

阿部 雅代

（ファイナンシャルプランナー）

世界経済が低迷し続けない理由その１はこちら では、世界経済全体が10年、20年、30年と低迷し続けることはあり得るのでしょうか？ この答えは簡単です。 人間の欲求がある限り「世の中が低迷し続けることはない」と考えられます。 なぜか？ この世の中は、欲求や欲望を満たすには、必ず「お金」という道具が必要になるからです。 あなたは、 食べたい！に...（続きを読む）

岩川 昌樹

（ファイナンシャルプランナー）

株式への投資においては長期の継続的な投資が有効な投資戦略であると言われます。株価は数十年の長期間で見ると、ほんのわずかな期間で大幅な上昇をし、またほんのわずかな期間で大幅な下落をしています。統計的な手法を使えば、その幅や時期をおおよそ予想できますが、それを大きく逸脱する場合には、その幅と時期を予測することは大変難しいものとなります。 日経平均株価の約50年の年間騰落率の平均は12.9％。...（続きを読む）

佐々木 保幸

（税理士）

温暖化による影響は、 北極や南極に近いところから現れるようです。 予測の裏づけ！？ ホッキョクグマに異変が！ 将来約20年の間に、ホッキョクグマ,アザラシなど、 絶滅の可能性があると言う研究結果が出ているようです。 ホッキョクグマは、 北欧やアメリカ等、北極海沿岸に約２〜2.5万生息推定。 地球温暖化が進めば、 今世紀の半ば頃までに、 ...（続きを読む）

かやはし 陽子

（ファイナンシャルプランナー）

「資産運用のポイント」を整理すると以下のとおりとなります。 １、資産運用の対象となる資金を確認する。 ２、資産運用の手順を理解し、しっかり確認する。 ３、リスクを十分理解し、分散手法を理解する。 ４、運用商品の種類と特徴を把握する。（続きを読む）

土井 健司

（ファイナンシャルプランナー）

家計の資産運用は、単なる収益性だけでなくライフプランを基に実践することが大切です。資産運用は、日々の生活や将来予定される住宅購入や子供の教育資金などが前提にあり、決して収益性だけを追求するものではありません。以下のように色々なポイントを考慮したうえで目標を設定し、運用資金、必要利回りなどをもとに運用資金全体の配分を決め、具体的な商品の選択を行いましょう。 ・何の目的で運用するのか。 ・どれ...（続きを読む）

土井 健司

（ファイナンシャルプランナー）

みなさんにも、投資をしてみたい気持ちはあるけどなんか怖い。といった気持ちをもたれている方、まだまだ多いんじゃないでしょうか。 軽い気持ちで始めるのに、私はまずＭＭＦを検討してみてはどうかと考えています。 ＭＭＦは「マネーマネージメントファンド」とか、「マネーマーケットファンド」などと呼ばれているもので投資信託です。 主に、短期公社債や短期の金融商品を中心とした公社債投...（続きを読む）

渡辺 博士

（ファイナンシャルプランナー）

「経済的自由」というと、億万長者になることを想像するかもしれませんが、別に、そこまで無くても、経済的自由を得ることはできます。 その人が、満たされるレベルは、個人によって違います。 ですから、個人個人が自分の満足のレベルを考えることがまず最初のステップです。 そして、次に、そのレベルを資産から産み出す工夫をするということです。 想像ができないことは、実現できません（続きを読む）

阿部 雅代

（ファイナンシャルプランナー）

「自分はこれから何を実現したいのか」、そのためにどれだけの資金がいつ頃必要か、そこから資産運用が始まります。将来の価値を生み出す能力が大きいほど、これからの資産運用は容易なものになり、目標を達成する確実性が高まっていきます。 若い時期は、職業の経験を積み、より高い資格や能力を身につける、すなわちキャリアアップが最優先となります。将来の収入を稼ぐ「能力」は若い時期ほど大きく、キャリアアップ...（続きを読む）

佐々木 保幸

（税理士）

「資産運用を一生懸命調べている、この私は誰！？」 少し運用を考えはじめてみると、もう止まらず夢中になり、本をあさり、ネットをみつめ、テレビでは平均株価やニュースが気になってしまう。 「ん？毎月分配は良くない！？」 「コストが一番？」 「ポートフォリオ？」 「資産配分！？」 「インデックスＦよりＥＴＦ？」 終いには、 資産運用をするなら「経済を理解し...（続きを読む）

岩川 昌樹

（ファイナンシャルプランナー）

今日は、世田谷区の砧区民講座の講師を務めました。 この講座は、「アクティブ50.2007〜踏み出そう、変る楽しさ、第一歩」というもので、いわゆる、団塊の世代の方の、これからの生きがいの創設のヒントとなることをめざしたものです。 私は、腹話術ＦＰとして活動を始めた自分の体験を皆様にご紹介するということで、講演をしました。 腹話術に興味をもたれた方もいたようで、色々ご質問もお受けして、なか...（続きを読む）

阿部 雅代

（ファイナンシャルプランナー）

10月の運用レポートから、マイファンドレポートを刷新しています。 当月の年初来収益率は5.4%です。収益率に貢献している銘柄は、ハンセンH株指数連動で88.3%、JFアジア株アクティブファンド50.4%、ブラックロックワールド資源株F37.5%、※コデックス200ETF32.0%、※iSHARESEMERGING25.5%、NASDAQ100IDX20.8%、※カナダ国債19.3%、※SPDR...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

私たちは普段、お金は銀行に預けてますよね。 でも、銀行に仮に100万円を預けていたとして１年で金利0.5％とすると、1,005,000円にしかなりません。 しかし、今話題の金融商品に目を向けると5,000円どころか5万円や50万円なんて金額も出てきます。もちろんリスクをとったからですが、リスクとリターンの話しは別の機会とします。 実は、金融商品を使って「投資」をした結果なん...（続きを読む）

渡辺 博士

（ファイナンシャルプランナー）

「やっぱり当分だめか・・・」という、根拠のない弱気の声が聞こえてきます。 金融市場が再び乱高下をし、不透明感が増す「がっかり相場」です。 繰り返しですが、資産運用において「予測」や「相場観」は、これから起こる未来の事を当てることです。しかし、専門家の「予測」は、もっともらしく信じたくなる。 結果は「ハズレ」である。 専門家が集結している世界の金融機関がこれだけ損失...（続きを読む）

岩川 昌樹

（ファイナンシャルプランナー）

形のあるものは、いつか必ず壊れるし、誰かに奪われる可能性もあります。 しかし、頭の中に入れたものは、奪われることはありません。 つまり、本当の財産は、その人が身につけた、経験やコツやノウハウなのです。 ですから、どんな時代になっても奪われないものを、頭に入れ込んでおくことが、最大の財産形成であり、財産保全です。（続きを読む）

阿部 雅代

（ファイナンシャルプランナー）

ETFもインデックス・ファンドと同じように、リターンはインカム・ゲイン(配当金)とキャピタル・ゲイン(市場での値上がり)です。イボットソンのデータによれば1992年〜2006年間の株式のリターンの構成比は、値上がり益が73%、配当金が25%、配当金などの再投資が2%でした。結構配当金の率が高いですね。となると、ETF(株式を対象とする)を持っている場合、配当金の再投資をどうするかが問題になります。...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

ETFは名前のとおり上場投資信託ですので、分配金があります。ETFは市場では株式として扱われますから、株式で言う配当金に当るものです。 ETFは投資信託の仲間ですが、この分配金は再投資が出来ず、配当金同様に支払われます。 従って、ETFの収益は株式と同様に値上がり益(キャピタル・ゲイン)と分配金(インカム・ゲイン)になりますので、トータルで成績を見なければなりません。 先日、オールアバ...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）