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山中 伸枝
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閲覧数順 2016年12月07日更新

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バランスファンドって何?

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一般的な投資信託
最近話題のバランスファンドについて、ご説明したいと思います。

その前に投資の基本的考え方の中に分散投資が重要なのはご存じの方も多いと思います。
投資の格言にある「すべての卵をひとつの籠に入れるな」というものです。
この発想を十分に取り入れた投資信託です。

通常の投資の発想では、一人の個人が株式を持ったり債券を持ったりという資産的分散や、日本資産を持ったり中国資産を持ったり、インド資産を持ったりと地域別分散や、毎月一定額を一定の日に継続して積み立てるなんてのも時間的分散が図られていると言うことになりますよね。

バランスファンドはその資産的分散と地域的分散を行っている投資信託であり、場合によっては運用会社も分散しているなど、分散効果が存分に享受できる投資信託です。

ということは、本来ならいくつもの株式や債券などを購入してそれぞれ見張ってなければいけなかったものを、バランスファンドを一つ買うことで、全部ができてしまうという効果があります。できればその投信を毎月積立にすると、より効果がアップします。

分散効果が図られると、その投信は値上がりしている資産と値下がりしている資産の丁度中間、平均的な金額となるので、大きな値動きはしなくなる。つまりリスクが少なくなるわけです。

そこで、株式のように毎日見張っていても、大きな値動きはしませんから、株式のようにリスクを取って上がったり、下がったりを一喜一憂したい方には不向きです。
むしろ、日頃忙しくてあまり見てられない人や、本当に長期投資を考えている人には最適な投資信託と言うことになります。

具体的な商品名などが、お知りになりたい方はご案内致しますので下記までご連絡下さい。
money.clinic@y9.dion.ne.jp

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