お金と資産の運用 の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信 (67ページ目)

さて、アイルランド、ポルトガルの国債が売り込まれるなど、 欧州の財政不安が再燃ですね。 この原因になったのが、１０月末のEU首脳会議。 欧州版IMF（国際通貨基金）の創設で基本合意したものの、 ドイツ案は、「加盟国に支援はするけど、お金を返せなくなったら、 国債を持っている人にも負担してもらうからね」というもの。 これが中途半端な形で伝わり、 投資家が「それはカンベン～」と売りに回っ...（続きを読む）

小野寺 永吏

（ファイナンシャルプランナー、ライター）

金融庁・福岡財務支局主催 「生活設計・資産運用について考えるシンポジウム」にて パネルディスカッションのコーディネーターを務めます。 日時：11月13日（土）14：00〜16：45 場所：イムズホール 主催：金融庁・福岡財務支局 後援：内閣府、消費者庁、文部科学省、金融広報中央委員会 　　　福岡県、福岡市、福岡県金融広報委員会 基調講演は　深野　康彦氏　です。 　　『暮らしに役立つマネープ...（続きを読む）

（ファイナンシャルプランナー）

銀行だからと信頼していたが、ここまでいい加減とは」。神奈川県藤沢市で認知症の母親（８２）と同居する次女（５１）は今年４月、東京都内に本店がある大手銀行に対し損害賠償を求める訴訟を東京地裁に起こした。銀行が母親に十分な説明をせずに投信約１千万円分を販売し、その約４割が損失になった、などと訴えている。 訴状などによると、銀行は２００４年以降、母親に投信の買い替えや買い増しを１２回繰り返させた。次女は...（続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）

今月5日に日銀が「包括緩和」という金融緩和策を 打ち出しました。 その中でも特に注目されたのが、 株価指数連動型の上場投資信託（ETF）や 不動産投資信託（J-REIT）を日銀が基金を設けて 買い入れるという項目です。 この発表は、金融関係の専門家の方々には 驚きを持って受け止められたようです。 その発表の瞬間に日経平均株価も急上昇しました。 ただ、今のところ円高傾向は、止まっていません。 ...（続きを読む）

森本 直人

（ファイナンシャルプランナー）

リーマンショック以降、最近の円高により、富裕層の方のニーズがより明確になってきました。   より安全な資産に投資する一方、高い利回りを求めて海外の金融商品や不動産を検討するようになってきています。   投資の格言に、   『卵はひとつのカゴに盛るな』とあります。   これは、すべての卵をひとつのカゴに入れてしまうと、転んだときにすべてダメになってしまうということです。   リス...（続きを読む）

大黒たかのり

（税理士）

*********************************************************************************** 　　HITO.CO株式会社　投資の疑問　Q&A100 　このコラムは、知っているようで知らない、 　聞きたくても誰に聞いたらいいかわからない、   そんな疑問を集めて　FP青柳がお答えするものです。   最新のＱ＆Ａは、こちらか...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

ＦＰの人たちは、景気のいい時は、 積極的に投資を勧めていたが、今は株価がこんなに低迷している。 どう考えているのだろう... このように思っている人は多いと思います。 確かに、日経平均株価は、いまだ低迷しており、 ここ1～2ヵ月の間でも、一時9000円を割り込む局面がありました。 ちなみに、リーマンが破たんしたのが、2年前の2008年9月です。 オバマ大統領が就任した2009年1月は、 90...（続きを読む）

森本 直人

（ファイナンシャルプランナー）

過去にこちらのAll About プロファイルで 回答させていただいたＱ＆Ａの中からピックアップしてみました。 第２回目のテーマは、「積立貯蓄と投資」です。 ・住宅購入資金を貯めたいのですが。 2007年12月 →Ｑ＆Ａページへ http://profile.ne.jp/pf/morimoto-fpj/q/q-24399/ ・財形住宅貯蓄について 2007年12月 →Ｑ＆Ａページへ http...（続きを読む）

森本 直人

（ファイナンシャルプランナー）

消費不況の苦境にあえぐ百貨店で、お得意さまを囲い込むための「友の会」の会員が、これまで縁遠かった男性や若い世代を中心に急増している。月１万円を積み立てると、１年で１３万円分の商品券が受け取れるという、利率にすると８％という、「高利回り」商品券は磁気カードなので換金できないですが、銀行の２０倍以上の金利は魅力的ですね。しかしたなすぎるのもちょっと不安です（振興銀行で痛い目あっているので）  （続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは。 9月4日に、日本FP協会宮城支部主催の 継続教育研修会が行われました。 その中のディスカッションでパネラーをさせて頂きました。 テーマは「円高・株安・低金利　FPの選択」。 研修会の前半で講演された日本銀行仙台支店・支店長の福田一雄さん、 外資系金融機関に勤務の和中健さん、 東北放送ラジオ番組「goodモーニング」木曜コメンテーターの林正夫さんと一緒に 経済の現状と見...（続きを読む）

小野寺 永吏

（ファイナンシャルプランナー、ライター）

この春の大学卒の就職内定率は９１．８％で、 この１０年で最低だったそうです。 一方、この春の高等専門学校卒の就職内定率は、 ９９．５％（昨年３月末は１００％）なので、 上の数字だけを見て、悲観的になるのはどうかと 思いますが、いずれにしても 「よい学校に入り、よい会社に入れば、よい生活ができる」 という勝利の方程式は崩れ始めているようです。 今の時代は、世間一般に考えられている「よい会社」に ...（続きを読む）

森本 直人

（ファイナンシャルプランナー）

日銀は３０日に追加の金融緩和策を決定したようです。 一部の企業は、この資金を調達して 国内外の投資に振り向ける可能性もあり、 ある程度の効果は期待できそうです。 ただ、あくまで対症療法的なものであって、 根本治療には、つながらないかもしれません。 というのも、問題は、お金という血液が足りないことではなく、 血液を送る心臓のポンプが弱りきっていることにあるからです。 ちなみに、ここでいう心臓...（続きを読む）

森本 直人

（ファイナンシャルプランナー）

ファイナンシャルプランナーが天職！ ＢＹＳプランニングの釜口です。 今回のコラムは、毎月積立型投信の購入から経済の勉強を始めましょう、というテーマでお話しさせていただきます。 　　　 資産運用という言葉を聞くと、大きなお金をまわすというイメージを持たれる方もいらっしゃるかも知れませんが、まとまった資金が なくても、資産運用を始める方法があります。 　　 それが、毎月積立型の金融商品。 毎月一定...（続きを読む）

釜口 博

（ファイナンシャルプランナー）

昨日は、市場から注目されていた 米連邦公開市場委員会（ＦＯＭＣ）の結果が公表され、 米国の中央銀行に相当するＦＲＢが 金融危機の際に購入した証券の満期償還金で 米国債を買い入れることなどが分かると、 いっきに円高に振れました。 米国景気の二番底懸念が、再燃した模様です。 また、今年に入り中国政府による円買いが 加速しており、これも円高要因になっている模様です。 日本は、急激な円高で、輸出産業...（続きを読む）

森本 直人

（ファイナンシャルプランナー）

今年のサッカーワールドカップの日本、強かったですね。 投資、家計などの整理を行う際にも、強かったものは マネできるものです。 以前の日本代表は何故弱かった？？？     【画像１】参照 にてわかりやすく整理してみました。 よーく見ると、点数を取るFW（攻めの投資）は 純日本の選手・・・ 簡単に言えば「日本株」でした。 中盤も微妙にバランスが悪く、守りのGK（保険）も古いまま・...（続きを読む）

三島木 英雄

（ファイナンシャルプランナー）

今日は日経新聞１面『日本の資金　ユーロ離れ』からの音読感想文です。 今日の内容 日本の投資マネーのユーロ建て資産圧縮が進んでいる。 ・公募投資信託は今年上半期中で約２兆１２００億円・３７％減 　外貨建てに占める比率は２０％⇒１３％に低下 ・『グローバルソブリンオープン』は昨年末の４２％から２０１０年７月８日には２５％に 　減らしている ・三菱ＵＦＪ投信は６月にギリシャ国債をすべて...（続きを読む）

寺野 裕子

（ファイナンシャルプランナー）

皆様こんにちは、リヴァックス株式会社の巻口です。 今日は投資目的についてお話していきます。 投資目的なんていまさらとおもわれるかもしれませんが、目的をきちんと意識して投資されている方は 意外に少ないのではないでしょうか？ 皆さんは投資をする際に、どのようなゴールをイメージしておこなっていますか？ 「とりあえず目先の余剰資金を効率的に運用したい。そのためにもっとも有利な金融商品を探したい」...（続きを読む）

巻口 成憲

（不動産投資アドバイザー）

薬にも、毒にもなる「アンカーリング」 ふとした事で過去の記憶が蘇る経験ありませんか？昔聞いたBGMで当時の思い出を思い出したり、香水の匂いで人の顔が浮かんだり・・・ 「心理錨」 つまりは、「過去の経験や、記憶で関連付け」してしまう事とでも申しましょうか。人間の5感に印象付けする事で記憶を鮮明に植えつけるアンカーとなります。 行動経済学ではちょっと違いますが、過去の経験、記憶などを現在の行動選...（続きを読む）

新谷 義雄

（行政書士）

*********************************************************************************** 　　HITO.CO株式会社　投資の疑問　Q&A100 　このコラムは、知っているようで知らない、 　聞きたくても誰に聞いたらいいかわからない、   そんな疑問を集めて　FP青柳がお答えするものです。   最新のＱ＆Ａが届く無料メ...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！   さて、やっと暖かくなってきたと思ったら、「夏風邪」をひいてしまいましたぁ。。   今年は、「のど」に強烈な痛みがきます。   のどの痛み→発熱→声がれ→咳込む   といった“悪循環”が襲ってきます。   皆さんは、くれぐれもお気をつけて！     さて、気を付けていても、一般の投資家が見抜けないのが、上場企業の粉飾決算です。   東証マザーズに上場す...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

*********************************************************************************** 　　HITO.CO株式会社　投資の疑問　Q&A100 　このコラムは、知っているようで知らない、 　聞きたくても誰に聞いたらいいかわからない、   そんな疑問を集めて　日本橋FP青柳がお答えするものです。   最新のＱ＆Ａが届く...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

  5月は、ギリシャ危機を発端として、先進国・新興国等の株価の急落、PIIGSなどの国債の暴落(金利の急騰)と米国債券、日本国債など安定した国の国債の価格上昇(利率の低下)、そして、通貨では円とドルが買われ、ユーロや資源国、新興国の通貨が売られました。リーマンショック後景気回復途上の世界経済に水をかけられた格好です。 それらの変動から、我々一般投資家(生活者)として、「どのように対応すれば良いの...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

5月は、日経平均-11.7%下落、NY株7.9%下落など、ギリシャの債務危機を切っ掛けとした投資マネーのリスク回避の動きが世界的な株価の急落と、通貨では円へのシフトによる円高により、myfundsも大きな下落を見ました。そして、商品ETFも-11.3%で、株と商品は全面的な下げの1月でした。 この結果単月でAファンドは-6.9%、Bファンド-7.8%でトータルでは-7.3%の下落です。 銘柄表で...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ さて、皆さんは、「日本振興銀行」をご存じでしょうか！？ 名前をみると、何だか“公”な金融機関のような気もしますが… 最近、金融機関としては、ちょっと“目立った”テレビCMも流しているので、観たことがある方も多いのではないでしょうか。 同行は、主に中小企業向けの融資を専門としており、元金融庁顧問の木村剛氏が有志と共に2004年に設立した比較的新しい銀行です。 さて、このほど...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

FPとしての運用結果をレポートしています。 当月度は、ベンチマークに対して、1ヶ月来、3ヶ月来ともに大きく負けています。(但し、月末値の取り方に差が出ているのかも知れません。∵日本株のETFがベンチマークの伸長率と1.2ポイントも異なっています。) ベンチマークの、加重と均等を比べますと、1年来では株式の多い加重のリターンが勝っています。一方3年来と5年来(購入来欄に記載)は均等のものが勝っ...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）