お金と資産の運用全般 の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信 (11ページ目)

こんにちは、 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 もうすっかり春になりましたね。 そろそろ春物の洋服を買いにいかないと、 と遅まきながら考えているところです。 さて、今日もサミットの時のご質問にお答えします。 今日の質問は、 Q： 投資、資産形成の初心者にお勧めの本があれば教えてください。 ＜本で知りたいこと＞ ・自分の貯金を、投資、貯金etcにどう分割して...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ さて、先日IMF(国際通貨基金)が、最新の世界経済見通しを発表しました。 2014年の世界全体の経済見通しは、前回の1月の予測から0.1％下方修正し、“3.6％”としました。 また、日本については、1月より0.3％も下方修正し、1.4％の成長としています。 日本の下方修正の要因としては、昨年後半からの輸出の伸び悩みと共に、消費増税の影響を考えてのことだと思います。   そ...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

前回は日本の政府及び自治体の債務残高が、平成26年度末に1,000兆円を超えることを財務省資料で説明しました。 この債務残高は対GDPで世界最悪のもので、2011,年にGDPの2倍を超え2014年では231.9%になります。 下記のグラフを紹介している財務省のコメントでも 債務残高の対ＧＤＰ比を見ると、90年代後半に財政の健全化を着実に進めた主要先進国と比較して、我が国は急速に悪化しており、最悪...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

前回のコラムで、財務省発行の「日本の財政資料」によって、世界最悪レベルの国債残高と、国債破綻がすぐには発生しないであろうことを説明しました。 それでも、絶対に破綻しないとは言い切れません。金融や財政には不確実性＝リスクが付き物です。従って、破綻シナリオの勉強と、もし発生した場合の対処を考えてみます。 主に財務省が本年2月発表した「日本の財政関係資料」と日銀のDataを使用します。 常に、国債の...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

前々回のコラムで、平成26年度予算の国債利払い等は10兆1,319億円で、歳出予算の10.6%を占めているとお伝えしました。この利払い費が増加して国債の利子が滞ることになれば、前回説明した通り、国債のデフォルトの要件に当てはまります。 多くの国債ウォッチャーが心配しているのが本件です。 まず、利子が払えなくなる可能性について検討いたします。 利払いが発生するのは、すでに発行している国債です。この...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは、 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 今日は対談動画の撮影をします。 動画はもうすぐ公開しますので、 しばらくお待ちくださいね。 さて、今日も、 「資産ヨメvs負債ヨメ」WEBセミナーの ご質問にお答えしていきます。 Q： 今、派遣で働いています。時給は田舎にしたらいい方なのですが、 仕事が決まらなかった時に借りたローンが幾つかあり、 生活がきついです。...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

前回は、短期金融資産と日本株式で構成するポートフォリオのリターンとリスクについて、説明を致しました。50:50の資産配分の場合で、期待リターンは3.6%でリスク(標準偏差)は10.3%でした。かなりなリスクになります。 このポートフォリオのリスクを抑えるには、短期金融資産の比率を増やし、日本株の割合を低くすることになります。また、期待リターンを挙げるには、短期金融資産を減らし、日本株式を増やさな...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ 早くも6月に突入しました。1年の半分が過ぎようとしていますが、やはり時の流れの速さを感ぜずにはいられません。 そして、6月と言えば、サッカーワールドカップがいよいよ開幕となります。 今回の日本には、“期待”したいですね！   さて、昨年から今年にかけて証券会社などが提供している「ラップ口座」の残高が急増しています。 大手金融機関4社の201...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは！ さて、ギリシャ戦も引き分けで終わり、非常に厳しい状況となったサッカーワールドカップの日本ですが、前回優勝のスペインですら、グループリーグ敗退する状況をみると、やはり連続で1位を取ることがどれだけ難しいかがわかりますね。 そんな中、今日は元気づけに、日本の“世界一”のお話です。   先日、財務省より、2013年末の日本の対外純資産が初めて300兆円を超え...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

アメリカのニュー良くダウ平均はついに１７０００ドルを超えました。米雇用統計の強い数字など支援材料があったからですが、一方の日本株相場は膠着感の強い展開。米景気の着実な回復して株価があがっています。日本経済は決して悪くはないのに・・・ このような時に株を買う勇気があるかどうかがポイントです。私は日本株の復活を狙って買いますよ。がんっばれ日本！ さて今週から東京などへ出張のため水曜まで日記はお休...（続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ さて、7月17日に新たな投資家支援サービスのプレスリリースを行いました。   2014年7月より個人投資家向けに、国内公募投資信託に引き続き、ETF（上場投資信託）を一部採用した“ハイブリッドタイプ”の「投信―PMS® ETF＋（プラス）」の助言サービスを開始しました。   １．    「投信―PMS®　ETF＋」 本サービスは、投資家が現在利用されている証券口座をそのま...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは、 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 先日出版しました電子書籍ですが、 お蔭さまで、新着リリースの部門で1位を継続しています。 ご購入いただいた皆様、 本当にありがとうございます。 まだ購入されていない方は、 是非、この機会にお求めください。 ＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝ 「できる女だけが知っているお金の基礎知識」 　　　～確実にお金が...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは、 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 私は暑いのが苦手です。 ですので、夏は必ずバテます(^^;) それが予測できるので、 暑くなるとスケジュールは余裕を持って組むようにします。 バテないようにする予防も大事ですが、 それでもバテた場合に対応できるようにするのですね。 実は、これもリスク回避の考え方に通じます。 投資をする際に、 「損をしないよう...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは、 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 最近、「リーガルハイ」 と言うドラマにハマっています(^^;) ビジネスパートナーの仲村さんが、 録画していたDVDを持ってきたのがきっかけです。 コメディなのですが、 弁護士役の堺雅人が面白すぎます。 そして、彼は、 勝つためなら何でもする 悪徳弁護士と言われているのですが、 憎めないキャラなんですね。 でも、見...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは、 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 このところ、 私のライフプランについて書いていますが、 45歳で資産を築き、仕事を引退して ボランティア活動をして生きる という目標のために、 24歳の渡した立てた最初の目標は、 「30歳で起業する」 でした。 実は、30歳で起業する、という目標は、 ライフプランを立てる4年前、 20歳の時に決めていたのですが、...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは、 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 お盆休みということもあり、 皆さん、帰省やレジャーでお忙しいかもしれません。 私もあまり仕事は無いのですが、 何となくメルマガは習慣なので書いています。 さて、昨日は私の人生の最初の挫折 「離婚」について書きました。 他人を自分のプラン通りには 動かせないということです。 当たり前ですけど(^^;) 流石の私も、...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは、 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 今日の午前中に東京に戻りました。 新幹線は、臨時運行で便数が増えていたので、 指定席が確保できました(^^)/ 空席もあったので、 今日はそれほど混雑していないようでした。 さて、このところ、 私のライフプランとこれまでの経緯を書いています。 ３０歳で起業して、 そこから３年はめちゃくちゃでした。 確たる事業...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは、 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 今週で8月も終わり。 夏も終わるな～と 少し寂しい感じもしますね。 さて、今日も私のライフプランについて書きます。 起業して4年目で 投資スクールブルーストーンを設立し 手探りながら活動するうち、 「お金で悩む人を減らす」 ということが 自分の使命だと感じるようになりました。 お金で悩んでいる人は、 その多く...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは、 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 先日、山形の実家から、 お米2キロとトウモロコシ10本が 送られてきました。 帰省した際に父が、 「米を送るよ。5キロでいい？」 と言ったので、 「そんなに食べられないから、 2キロでいいよ」 と答えたのですが、 きっと、「じゃあ、お米じゃなくて トウモロコシなら食べるだろう」 と思ってのことかも。。。 生のトウモロ...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

GPIF（年金積立金管理運用独立行政法人）の運用公的年金はＧＰＩＦ（年金積立金管理運用独立行政法人）が運用している。過去の運用成果などはホームページで誰でも閲覧できる。平成26年3月末現在の運用割合は下図の通りで日本国債が約55％を占め安定運用である。 私達の年金を運用するのであるから比較的安定的な債券主体の運用も当たり前とも言える。ただ少子高齢化、人口の減少で今の年金制度を維持するには高い運...（続きを読む）

三島木 英雄

（ファイナンシャルプランナー）

今年もあと3か月ほどです。 2014年12月31日までに寄付をしなければ、来年の3月15日までにおこなう確定申告と、 それに応じた所得税の還付と住民税の軽減を受けられないので残りの期下もあとわずかです。   今回は、ふるさと納税にて具体的に寄付をする事例を説明します。 まずは、ふるさと納税に申し込むことからスタートです。 どの地域に寄付をすればよいのかを選択しましょう。 所得税の還付...（続きを読む）

大長 伸吉

（不動産投資アドバイザー）

米金融大手のシティバンクが日本で行う個人向け業務から撤退する予定です。 銀行の個人向け業務というと「融資」が思い浮かぶと思います。 住宅ローンや教育ローン、投資用ローンなど様々な融資があり 基本的に「金利」の収入になります。 ただ昨今長く低金利が続き日本の銀行の収益構造も変わっています。 皆さんは思い当たらないでしょうか？ 銀行に行くとなぜか「投資信託」と「保険商品」を勧誘される...（続きを読む）

三島木 英雄

（ファイナンシャルプランナー）

ふるさと納税制度にて間違った使い方をすると、想定していない事態になり、がっかりしてしまうこともあります。   前回は、 （１）税金控除・軽減額の見積もりを間違えないこと （２）税金控除・軽減手続き漏れをなくすこと について、説明をしました。   今回は引き続きまして、 （３）各自治体の特産品送付ルールの確認をすること この３つ目の注意点についてお伝えします。 ＝　＝ ...（続きを読む）

大長 伸吉

（不動産投資アドバイザー）

こんにちは！ さて、日本において、世界の低所得者を支援するビジネスに融資を行う「社会貢献型債券」が、初めて発行されます。 発行するのは、世界銀行グループの国際金融公社（IFC）です。   今回予定されているのは、「インクルーシブ・ビジネス・ボンド」というもので、ブラジルレアル建、円換算で100億円規模です。 また、債券の金利は9％程度で、満期は4年となりそうです。   インクルーシブ...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは、 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 先日は、 「お金の投資の新常識」 セミナーを開催しました。 皆さんとても熱心に受講され、 また、たくさん質問してもらえてうれしかったです。 感想をいただきましたが、 「お金の話は、大事なことなのに、 親とも友人とも話せない」 という声が多かったです。 確かにそうですよね。 どんなに仲の良い友人でも、 投資とか...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）