お金と資産の運用全般 の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信 (54ページ目)

皆さん、こんにちは 風邪も大分よくなり ティッシュを持ち歩く 必要もなくなりました 良かった 昨日のセミナーも 何とかこなせたので ホッとしました 話すことが仕事ですから 喉のケアも大事ですね さて、今日は 投資スクールで学ぶ ライフプランの立て方について ライフプランの作成は、 収支の把握から始まります 毎月の収支を ある程度把握して それを今...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

皆さん、こんにちは お金に関しては 様々な立場があるなと 近頃つくづく思います 私のところに相談に 来られる方は 「お金をいかにして増やすか」 ということに関心がありますが 一方では、 「お金を増やすことよりも 使うこと」に関心がある という方も多いですよね しかし、これは 考え方の違い というよりは 持っている情報の差 だと思います 特に、投資で成功する ...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

皆さん、こんにちは 昨日から とても暖かい気候ですね ところが、 週末にひいた風邪で 鼻水が止まりません せっかくの春なのに 早く治りますように さて、最近は 日経平均がまた 下がり始めました やっぱり 株式投資は 無理かな と思う方も多いでしょう でも、下がった時ほど 株の投資はチャンスです 多くの方は 下がると売って 上がると買う だから利益がでないん...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

皆さん、こんにちは 昨日はとてもお天気が良く 東京は花見日和 でも、とっても寒い 私は、突然 風邪をひいたらしく 朝起きたら 鼻水が止まらない状態です とはいえ、 桜が散ってしまわないうちに 見れるうちに見ておこう ということで 昨日の仕事終わりに 近所の公園へ行きました この公園は毎年お花見に 来るのですが 中央区の公園...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

皆さん、こんにちは 今日は日曜ですが 私はいつものように お仕事です 個別のご相談は 会社が休みの日曜に 予約が集中しますので むしろ、週末は 忙しいことが多いです お客様からすると、 お休みの日に わざわざ来られるのですから ありがたいことですね さて、今日は、 こうした個別のご相談のときに 良く聞かれる質問について もっとも多い質問の一つに 「ほか...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

昨日は、各資産クラスのリターンの下降がどの程度続くのかをご説明しました。 概ね3年まてば、過去40年のデータでは上昇期に移行していました。では、その上昇期はどの程度続いたのでしょうか。 1970年～2010年の40年間のデータから抽出すると 日本株式は、1年だけ上昇1回、2年上昇3回、3年上昇1回、右年上昇1回と11年上昇1回です。11年上昇が続いた時期は、1978年～1989年に至るバブル期...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

一般投資家の方で、今回の下落局面は初めての経験される方がいらっしゃいます。また、毎日のように株価が下がり、このまま奈落の底に落ちるのではと感じていらっしゃる方が大勢います。そこで、どれだけ我慢すれば良いのかを1970年～2010年の40年間のリターンで調べました。 1.日本株式は、この間で14回単年度のリターンがマイナスでした。継続してマイナスであったのは、2年間が2回、3年間が3回ありました。...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

これまで、資産運用に関する本をご紹介しました。それらは、どちらかというとパッシブ運用をお勧めするものでした。今回は、それでもアクティブに投資して、バフェット氏の様に大儲けしたいと考えていらっしゃる方にお勧めする本をご紹介します。 入門編として役に立つのは、クリストファー・H・ブラウン著　林康史監訳　福重嘉徳訳「バリュー投資」株の本当の価値を問う　日経BP社刊　です。著者は、かつてベンジャミン・グ...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

皆様の中で投資信託を保有している方が大勢いらっしゃると思います。その投資信託の中にインデックス・ファンドが入っているでしょうか。 私は、これから紹介する本を読んで、パッシブ運用(インデックス運用)の良さを認識しました。まず、衝撃的なタイトルで有る、藤沢和希著「なぜ投資のプロはサルに負けるのか？」ダイヤモンド社刊です、大手投資銀行にクォンツとして就職され、国内外のヘッジファンド等の顧客や社内のトレー...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

皆さんこんにちは、 個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動しています、 渡辺です。   ニュー報道や新聞記事をはじめ、 ここのところＡＩＪ問題が多くのマスコミで取り上げられています。   バブル崩壊後も続いた５．５％という無理な利回りと、 積み立て不足を一発逆転を狙った中小企業などが集まって作った総合型の厚生年金基金とも思惑もあり、 運用資金の多くをＡＩＪに運用を委...（続きを読む）

渡辺 行雄

（ファイナンシャルプランナー）

皆さん、こんにちは 今日からまた一週間 張り切って参りましょう さて、4月に入ると 何となく新鮮な 気持ちになりますよね 新しく 何か始めようかなとか 冬の間じっとしていて 春になると活動をする というのは 生き物の習性 なのでしょうか 私は、部屋の 模様替えをして 気分を変えようかな と考えています 新聞や雑誌でも 新生活に関する お金の特集が多いですね 先日...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

貯蓄と投資を始める前に読んでほしい本 これから、投資を始める方に、ご一読頂きたい本が有ります。 1. チャールズ・エリス著「敗者のゲーム」鹿毛雄二訳　日本経済新聞社、2.バートン・マルキール著　「ウォール街のランダム・ウォーカー」井手正介訳　日本経済新聞社、3.チャールズ・エリス　バートン・マルキール著「投資の大原則」鹿毛雄二　鹿毛房子訳の3冊です。 もし、3冊読むのが大変と思われる場合には、...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

皆さん、こんにちは もう3月も終わり 4月からは 新しい生活が 始まる方も 多いのではないでしょうか 歓送迎会や お花見というイベントもあり 何かと慌ただしいですね 気温の上昇とともに 気持ちも上げて 参りましょう さて、最近は、 日経平均が上がってきて 株式投資ににわかに 注目が集まっているようです しかし、投資は、 流行を追うものではなく 先を読むものです 今だ...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

皆さん、こんにちは 今週末は、お花見 真っ盛りという感じですね 桜が咲いたら 隅田川沿いで お花見散歩を しようと考えています 私は、週末は スクールと 個別相談ですが 夜桜は見れるだろうと 期待してます さて、スクールでは 受講終了後に アンケートをお願い することがあるのですが その際に、最も 多い回答は 「本では理解できなかった 細かいことや 実践の技術が ...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

皆さん、こんにちは 最近、暖かいと思うと 急に雨が降ったりと 変わりやすいお天気ですね うっかり薄着で出ると 帰りが寒かったりするので ストールは手放せません 春らしい色のストールを持つと それだけで 気持ちも明るくなりますね 今年の流行色は パステルカラーだそうです 街中が、一足早く 春色になっていいですね さて、本日は、 日本と海外の温度差についてです 温度...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

皆さん、こんにちは 最近、花粉症予防のために マスクをして外出しますが マスクしながら 急いで歩いたりすると、 結構息切れしますよね これは、有酸素運動に なるんじゃないかと 期待して早歩きしています さて、今日は、 お金に働いてもらう という考え方についてです 先日の日経新聞の記事で 専業主婦世帯の 12％が貧困層という 記事がありました 調査によると 子育...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

皆さん、こんにちは 桜の便りも聞こえてきて 春らしい陽気になってきましたね でも、今年は花粉が多い とかニュースで言ってました 確かに、最近は、 窓を開けると目が ショボショボしますね～ せっかく暖かくなったのに 都会では自然を満喫できない のですね さて、そんな春の訪れ を感じる今日この頃ですが 春は、新しい環境に 変わる人が多いのではないでしょうか 卒業、入...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

皆さん、こんにちは 今日からまた1週間 日に日に暖かくなるのを 感じながら 頑張りましょう さて、先週の日経で 商品市場から 景気の先を読み取る という記事がでていました ちょうど、先週の 投資スクールの授業で 商品市場と 株式市場の関係について 講義をしたところでしたので まさにグッドタイミングの 記事でした 投資スクールの 最後の授業で 諸外国の動きや 為替、商品市...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

皆さん、こんにちは なかなかスッキリと 春の日差しを 感じられる日は来ませんね このままでは 春を通り越して 一気に夏になりそうですね その前に お花見の季節 今年は上野か 隅田川沿いに お花見に行こうかなと 考えています さて、そんな春が 待ち遠しい今日この頃ですが 今回は、「月々2万円」 シリーズの最後の巻です 月々の定額積立を 原資にして それを複...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

皆さん、こんにちは 私は、ほぼ毎日 朝起きるとヨガをします 大体、30分くらいですが 頭がすっきりするし 体型維持にも効果がありますよ 毎日少しだけ ストレッチしたり 筋トレをしたりというのは かれこれ14年ほど 続けています そのおかげで これまで大きな体重の 増減は無し つまり、 体型維持を考えると 急にたくさん運動して 続かなくてやめるよりも 毎日の負担を少なくし...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

皆さん、こんにちは 今年に入って、 ブログを読んで下さる方が 増えてます いつも読んでいただき 本当にありがとうございます ただ、新しい読者の方に ブログのタイトルである 「月々2万円で 資産を作る方法」 の記事を読んで いただいていないのでは ということに気づき 改めて 数回に分けて書いてまいります 遅ればせながら さて、まずは、 なぜ、...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

皆さん、こんにちは 今日は天気も良く 愛猫ミルクは ベランダと部屋の中を 駆け回っておりました 「追いかけて」と 途中で何度も 私のところに来て 主張していましたが 「後でね」 と合図すると 諦めて また一人鬼ごっこを しておりました 春になると 動きたくなるのかな さて、そんな中 私は日経を 読んでいたのですが 記事の中に 日本とアメリカの投信の 顧客優先度合いの...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

皆さまは、資産形成の際に、頭の中で定期預金は貯蓄、投資はリスク商品の身と御考えでは無いでしょうか。実は貯蓄と投資の区分は曖昧です。預貯金を流動性資産、債券を確実性資産、株式を収益性資産と分ける事も在りますし、リスクフリー(なし)商品、リスク商品という分け方も在ります イメージ図は、 有効フロンティア:様々なリスク商品を組み合わせた場合の、同じリスクならリターンの高い組み合わせ、同じリターンなら、...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

昨日は、あのバッフェットさんも「まぐれ」かもしれない(じゃんけんの勝ち負けは運です)、成績が良くなるファンドマネジャーは選べないことを述べました。 では、どうすれば良いの！ 一般投資家としては、損失をコントロールされるようお勧めします(私も一般投資家の人のです) このところ、数名の方から、銀行に勧められた投資信託で大きな損失が出てしまった、「どうしたら良いのか」というお問い合わせがありました。...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）