ライフプラン・生涯設計 の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信 (48ページ目)

現在年金生活ですが、個人年金を色々していたので問題なく生活しています 主人６１才 私５４才 子供無し 後１４年については、問題ないのですが、主人と私の年令差は７才で、主人は７５才の時、私は６８才と考えますと、自分の人生は何年残されているかは分かりませんが、１４年後急に４割程収入が少なくなるので不安を感じます。 今、毎月２０万位でしたら積み立てができるのですが、投信・...（続きを読む）

伊藤 誠

（ファイナンシャルプランナー）

景気がよくなると株価が上がり金利も上昇する。 その反面債券価格が下がるといわれていますが、その仕組みを詳しく教えてください。 債券価格が上昇すると利回りが下がり、債券価格が下降すると利回りが上がる理由は何故ですか？ 個人向け国債では、上記のように景気がよくなると国債の金利も下がるのでしょうか？ 債券の定価を100円とします。しかし、定価より安く売ったり高く売ったりできるのが...（続きを読む）

伊藤 誠

（ファイナンシャルプランナー）

みなさんおはようございます。 ファイナンシャル・プランナーの大間です。 ２００７年も８月に突入です。 ようやく梅雨も開け、「夏」本番です。 この８月に夏休みを取られる方は 気持ちをリフレッシュして 今年を振り返っていただき、 今後のライフプランについても考えてみましょう。 まわりに何もない自然の中で 　暑い太陽と青空の下 　　　風に吹かれな...（続きを読む）

大間 武

（ファイナンシャルプランナー）

ご主人に万が一の時には「預貯金もあるから…」と思う方も多いと思います。けれど必要保障額を考える時は、今ある「預貯金」は相当額ない限り考えない方がよいかもしれません。 それは、ご主人様のいない生活を始める時、その「預貯金」はなくなっていることも多いからです。 「ガン」「心疾患(心筋梗塞)」「脳血管疾患(脳卒中)」は、高額な医療費が必要な病気です。 治療費、検査費、手術費、投薬...（続きを読む）

山本 俊成

（ファイナンシャルプランナー）

妊娠を機に退職される方が多いのは非常にもったいない話です。 妊娠出産を考えると一番得する働き方は、社会保険に入り、産休、育児休暇でお子さんが１歳になったら仕事復帰することです。扶養に入るよりずっとお得です。 産休中は出産手当金が産前42日、産後56日給与の３分の２が健康保険より支給されます。 （産休中も健康保険料は負担します） 産休が終了すると育児休暇になります。雇用保...（続きを読む）

（ファイナンシャルプランナー）

今日はオールアバウトフィナンシャルサービスさん主催のセミナーの後の、ライフプラン相談員をしてきました。 本当は２人の方を担当する予定でしたが、初めにご相談いただいた方との時間が長引いてしまい、後からご相談を希望されていた方は、帰られてしまったとのこと。 本当に申し訳ありませんでした。 機会がありましたら、また、ご相談してください。（続きを読む）

渡辺 行雄

（ファイナンシャルプランナー）

『あのときあのお金を使ったりしなければ、今頃これが買えたのに。』なんてことはありませんか？ ライフプラン設計をすると、きっとこのような衝動買いも少しは抑えることができます。 将来のライフイベント予測しておくことで、今は我慢、我慢。 そんな気持ちにさせてくれます。 お金を将来のライフイベントに備えて残すということは、ほんの些細な努力の積み重ねにすぎません。 ただ...（続きを読む）

渡辺 行雄

（ファイナンシャルプランナー）

みなさんおはようございます。 ファイナンシャル・プランナーの大間です。 四国高松シリーズまだまだ続きます。 高松には日本一長いと言われるアーケード街があります。 高松中央商店街で全長２．７キロの長さです。 当日は雨でしたが、 なぜか自転車に乗っている方が異様に多かったです。 これはアーケード街があるおかげで 傘を使用する距離が短く 傘を使用しな...（続きを読む）

大間 武

（ファイナンシャルプランナー）

みなさんこんばんは。 ファイナンシャル・プランナーの大間です。 香川からは戻っていますが まだまだお伝え出来ていない部分がありますので お付き合いください。 香川といえばやっぱり「うどん」ですね。 中小企業家同友会の仲間にももちろんいます！ 「こだわり麺や」を経営している (有)ウェストフードプランニングさんです。 うどんの生地が出来るま...（続きを読む）

大間 武

（ファイナンシャルプランナー）

来週、愛媛県西条市地方局で金銭教育の講演をします。 主催：愛媛県（共催：愛媛県金融広報委員会） 日時：7月13日13：30〜 場所：西条市地方局　大会議室 演題「子どもとお金の話していますか？」 　　　〜なぜ、今金銭教育が必要なの？〜 愛媛にお住まいのお子さんをお持ちの方、聞きに来てください。 子どもたちに実践した体験などをお話しします。  株式...（続きを読む）

（ファイナンシャルプランナー）

6/26のコラムで ================================================= この場合、厚生年金と国民年金の加入歴が２９年あります。納付期間が２５ 年以上あって亡くなったときは、国民年金からの遺族基礎年金に厚生年金か らの遺族厚生年金が上乗せして遺族に支給されます。 ===================================...（続きを読む）

伊藤 誠

（ファイナンシャルプランナー）

また、ノーマライゼーションの観点から、ご自身にとって福祉サービス以外の消費活動も生活の豊かさが必要です。ご自身の「好み」や「趣味」に配慮し、資金計画を考慮しながら「本人らしさ」の消費生活を支援することも後見制度が目指すものです。そのため、本人の生活費用資金の確保、本人の財産を適切に維持・管理する、財産管理の職務があります。この職務はあくまで本人のために行うことが義務付けられています。 「...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

おはようございます。 ファイナンシャル・プランナーの大間です。 以前にもお知らせしましたが 2007年7月4日〜6日にかけて香川県高松市へ行くことになりました。 これを記念して、 　☆「直接相談をしたい！」という方 　☆「取材をしたい！」というマスコミ・報道関係の方 を募集中です。 相談場所等の詳細及びお申込につきましては、 弊社WEBページか...（続きを読む）

大間 武

（ファイナンシャルプランナー）

みなさんおはようございます。 ファイナンシャル・プランナーの大間です。 ２００７年も前半戦が終了しました。 みなさんの今年の目標はどれくらい達成できましたか？ 順調な方もそうでない方も ちょっとだけ振り返っていただき また前進しましょう！ 後半戦の数ヶ月は暑い季節でもあります。 ビールがおいしい季節でもあります。 くれぐれも体には気をつけ...（続きを読む）

大間 武

（ファイナンシャルプランナー）

我が家は共働きで家計を支えています。 今は夫のみ収入保障保険などに入っていますが、妻にも収入保障か定期への加入が必要かと思い公的年金、遺族厚生年金について勉強したところ、妻が死亡しても夫には遺族年金は支給されないそうですね。（55歳までは） しかし、子供は受給対象です。 つまり、厚生年金加入者の子供のいる妻が亡くなった場合、子供を対象者として妻の遺族厚生年金が支給されるのだと思っ...（続きを読む）

伊藤 誠

（ファイナンシャルプランナー）

雇用保険、年金についてです。 2003年11月に今の会社に契約社員として入社し、 2004年3月から雇用保険などが引き落としになりました。が、 2005年4月20日で契約が切れるのもあり、結婚退職したいと考えております。 雇用保険なのですが、退職後は今住んでるところから引っ越すのですが、この場合、雇用保険は受け取ることができるのでしょうか。 また年金は、主人は...（続きを読む）

伊藤 誠

（ファイナンシャルプランナー）

みなさんおはようございます。 ファイナンシャル・プランナーの大間です。 インターネットカフェと言えば 最近はあまり良い感じでの報道がされていませんが、 今回は優雅にインターネットを楽しめる場所をご紹介します。 アパホテル＆リゾート（東京ベイ幕張）４８階に アプレシオ東京ベイ幕張店があります。 おそらく日本一高いところにあるインターネットカフェでし...（続きを読む）

大間 武

（ファイナンシャルプランナー）

みなさんおはようございます。 ファイナンシャル・プランナーの大間です。 セブン銀行さん主催のセミナーのお知らせです。 ２００７年６月１６日（土） セブン銀行川口店にてセミナーを行います。 セミナータイトルは「住宅ローンの選び方」です。 時間は１４時〜と１５時３０分〜の２回で 各回とも３０分ほどのセミナーです。 お近くにお住まいの方、 この...（続きを読む）

大間 武

（ファイナンシャルプランナー）

おはようございます。 ファイナンシャル・プランナーの大間です。 本日は出張相談会のお知らせです。 2007年7月4日〜6日にかけて香川県高松市へ行くことになりました。 これを記念して、出張相談会を開催したいと思います。 相談会の日時は 　2007年7月4日（水）の午後の時間帯と 　2007年7月6日（金）の午後の時間帯です。 相談場所等の詳細及びお...（続きを読む）

大間 武

（ファイナンシャルプランナー）

現在住宅ローン（金融公庫）が1000万ほどあり（金利は10年間2.75%、11年目以降４％）55歳で終了になります。 最近資産運用についてのセミナーでFPの方に伺ったのですが、貯金・預金ではこれからのインフレに対応できなくなるので、長期投資（変額年金保険等）で資産形成を行ったほうがよいとのこと。 現在まとまったお金があると繰り上げ返済に当て負債を減らしています。 まとまった...（続きを読む）

伊藤 誠

（ファイナンシャルプランナー）

「医療費控除」という話題があがっていたので、メール致しました。 私は、今年9月に結婚し、別世帯になりました。 （主人の扶養には入っていません） 1月〜9月まで、私の入退院も含め（10万円以上払ってます）、両親、祖母が今まで扶養扱いでした。 両親も入退院があり、年間50万円以上は医療費で使ったと思われます。 別世帯となった今、確定申告の「医療費控除」は、自分の分...（続きを読む）

伊藤 誠

（ファイナンシャルプランナー）

みなさんこんにちは。 ファイナンシャル・プランナーの大間です。 ゴールデンウィークで始まった５月も 残すところ１週間となりました。 今年の目標の進捗度はいかがですか？ このコラムをきっかけに 振り返ってみてください。 そして、残り１週間で ６月以降の対策や方向性も含めて確認してください。 ２００７年も半分のところまできました。 ...（続きを読む）

大間 武

（ファイナンシャルプランナー）

akimoさん　40歳フリーランス、夫44歳会社員、子11歳、8歳　住まい：持ち家 《akimoさんの悩み》 今までは夫の収入で出来る限りやってきましたが、娘が私立の中学へ進学希望で、そうなると弟も私立中学受験も視野に入れなくてはなりません。住宅ローンの見直しはしましたし私も収入が安定する仕事に就職活動中です。私（妻）の投資信託は、漠然と老後の資金と思っていましたが、中学入学時にまとま...（続きを読む）

（ファイナンシャルプランナー）

私は40代のパート主婦、もちろん夫の扶養に入っています。 本来のパートのほかに実家の薬局の手伝いもしており、そちらからもわずかながらお給料という形で収入があります。 両方の収入を合わせると、この1年間で130万を超えそうです。 パート主婦が健康保険料などを自己負担せずに済む上限として、年間130万と聞いています。 私のように2箇所からお給料をもらっている場合は、2箇所の...（続きを読む）

伊藤 誠

（ファイナンシャルプランナー）

シリーズ「定年後のお金完全マニュアル」の3回目です。 バックナンバーはこちら セカンドライフのマネープランを考える際には、資産の棚卸をすることも必要です。 資産には預貯金や不動産といったプラスの資産、住宅ローンやカードローンといったマイナスの資産があります。 プラスの資産からマイナスの資産を引いた正味財産を知り、我が家の財政状態を判断しましょう。 資産一...（続きを読む）

（ファイナンシャルプランナー）