おはようございます、今日はモルドバの独立記念日です。昨日はアフリカ、次は旧ソ連領ですね。遺言書についてお話をしています。相続税の増税に併せて遺言書の重要性が高まってきました。ただし、遺言書を有効に使えるためには大前提があります。それは相続税の試算です。昨日も触れましたが、相続税では「誰が何をもらうのか？」によって大きく税額が変わってきます。つまり生前に相続税の試算を行い、誰がどうやって遺産を受け取...（続きを読む）

高橋 昌也

（税理士）

おはようございます、今日はナミビアの日です。過去数十年で新しく設立された国って結構あるのですね。遺言書についてお話をしています。まずは遺言書の重要性が高まっている背景について簡単に。最初の理由は相続税の増税です。これについては報道等でご存じの方も多いのではないかと思います。相続税の細かな仕組みまでは説明しませんが、簡単にいうと・誰がどの遺産をどのようにもらうかによって、税金の額が大きく変わるこれが...（続きを読む）

高橋 昌也

（税理士）

相続発生後には、税務申告だけではなく、生活に関する諸手続きなど、やるべきことが数多くあります。期限に注意して手続きを進める必要があります。 ①　相続発生直後に行う手続き ： 遺言書の確認遺言書の有無により、相続発生後の手続きが異なるため、まずは遺言書の有無を確認します。遺言書が｢公正証書遺言｣以外の場合は、最初に家庭裁判所の検認手続きを受ける必要がありますので注意が必要です。 ② 相続財産の把握...（続きを読む）

小川 正之

（ファイナンシャルプランナー）

『夫の死後、部屋の隙間から３億円　妻に「遺産隠し」指摘（朝日新聞記事はコチラをクリック）』 この記事の文中に 『親族らは取材に「（創業者は）たたき上げで、何でも１人でやってしまうタイプ。割引債や現金のことも家族に伝えていなかった」と話した。』 とあります。 夫の死後に、「夫と付き合いのあった証券会社に相談」したり、 「親族と部屋中を探し回った」など、 を行っています。 これらのことを少な...（続きを読む）

大泉 稔

（ファイナンシャルプランナー）

日経新聞に、 兄と同居している母が亡くなったら 母の生前は３０００万円あった預金が ５００万円しかなかった。 遺産分割の際にどうしたらよいか という相談が載っていました。 まず、こういうケースでは 預金の引き出しがお兄さんによってなされたのか を確認する必要があります。 銀行で取引明細と、払戻請求書を出してもらったらよいと思います。 お兄さんがお母さんからもらったという場合には 生前贈与として...（続きを読む）

高島 秀行

（弁護士）

8月の最初の日曜日に行うＦＰ継続セミナーです。 タイトルは今話題の相続です。 『相続と贈与に活かす生命保険 』 夏休みのお出かけの前に、ぜひ、ご参加くださいませ。 以下、セミナーの概要です。 タイトル：相続と贈与に活かす生命保険 　主催：エフピープラネット 　講師：大泉稔 　日時：2015年8月2日（日）13:30～16:30 　会場：ちよだプラットフォームスクウエア　5階　502 　　...（続きを読む）

大泉 稔

（ファイナンシャルプランナー）

ファイナンシャルプランナー（ＦＰ）を対象にしたＦＰ継続教育セミナーですが、 一般消費者の方や、士業者の方にも、ご受講頂けます。 ＦＰ対象だからこそ、銀行や生命保険会社などのセミナーでは聞くことができない、 ウラ話も期待できそうですね。 タイトル：　生命保険の相続対策への考え方と活かし方（商品編） 実施日　：　７月２５日（土曜日） 時　間　：　１４：００～１７：００ 主　催　：　株式会社ビジネス...（続きを読む）

大泉 稔

（ファイナンシャルプランナー）

間もなくの実施です。 ６月２４日（水曜日）にＦＰ継続セミナーを行います。生前贈与と生命保険のお話です。 士業の方や主婦の方が参加しやすい平日の開講です。 ぜひ、ご参加ください。 タイトル　FPとして知っておきたい「生前贈与と生命保険」 実施日　　６月２４日 時　間　　１４：００～１７：００ 講　師　　大泉　稔 主　催　　株式会社ビジネス教育出版社 会　場　ビジネス教育出版社セミナールーム 　...（続きを読む）

大泉 稔

（ファイナンシャルプランナー）

医療保障を確実に確保する方法として、さまざまな種類の保険があります。価値観に合わせて組み合わせて加入すると合理的です。代表的な商品を確認しておきましょう。 医療保険は、病気やケガで入院や手術をしたときに給付金が受け取れる保険です。医療に対する保障を目的としているため、死亡保険金は少額か全くない場合も多く、一般的には解約返戻金や満期保険金はありません。何事もなく保険期間が終了もしくは死亡や解約によ...（続きを読む）

田中 香津奈

（ファイナンシャルプランナー）

夫の隠し子について 前日、夫が死去しました。 葬儀の後、知り合いの女性が子供(10才女の子)をつれてきて、『実はこの子は、彼(夫)との子供です』と。 あまりのことに、ショックで頭が真っ 白に。 夫と共通の知人女性で、20代前半で出産したとは知っていましたが、いつも『夫は仕事でいない』と言っていました。 まさかその夫というのが、私の夫だとは思いもせず。 女性いわく、認知は彼と相談して、子供が自...（続きを読む）

芭蕉先生

（離婚アドバイザー）

取手市の地域包括支援センターで、今から考える老い支度～家族に迷惑をかけないための老後準備セミナー講師を80分行ってきました（2014年12月19日）。 午前中に石岡市、そして午後に取手市で行ってきたのと、声が出ない状態のままのセミナーは、本当に聞き苦しく、主催者および受講者の方々にご迷惑をおかけしてしまいました。 しかし、みなさんうなづきながらときにはメモをとったり、笑ったり、とても興...（続きを読む）

明石 久美

（ファイナンシャルプランナー）

【プレスリリース】シンカナビでは運営する保険ショップと結婚相談所の両方で『相続のワンストップサービス』を提供するため、2015年4月13日付で弁護士事務所・会計事務所・行政書士事務所と業務提携します。今回の業務提携は、従来実施してきたファイナンシャルプランナーと相続診断士による相続相談をさらに発展させ、『相続税対策』と『相続争い対策』にも対応できるワンストップサービスを提供するために行います。かつ...（続きを読む）

本森 幸次

（営業コンサルタント）

（主契約は「生活障害保障型定期保険」、「生活障害定期保険」、特約は「生活障害保障型定期保険特約」など） 保障ニーズ　：　死亡｜医療｜介護｜老後｜その他 生活障害保障型定期保険は、定期保険の一種です。歩行や衣服の着脱、食事、入浴、排泄などに介助が必要となったり、認知症と診断されるといった所定の生活障害状態になったとき、生前に一時金が、生前に一時金を受け取らず亡くなった場合は、死亡原因に...（続きを読む）

田中 香津奈

（ファイナンシャルプランナー）

２０１５年７月２３日、 アメリカでファイナンシャルサービスを提供されているニック市丸氏にお越しいただき 『米国不動産投資セミナー』のテーマでお話をしていただくことになりました。 場所は、徳島市沖浜のふれあい健康館２階の第三会議室になります。 昼の部１４時〜１５時３０分 夜の部１８時〜１９時３０分 の時間でお話いただきます。 昼の部、夜の部とも内容は同じになりますので、ご都合の良い時間...（続きを読む）

寺野 裕子

（ファイナンシャルプランナー）

平成２６年１２月３０日に発表された、平成２７年度税制改正大綱から、大家さんに影響がありそうな税制改正を、ピックアップして解説します。 税制によって大家さんの経営に大きな影響が与えられます。どのような改正が行われようとしているのか確認しておきましょう。なお、税制改正は、まだ正式に決定されておりませので、ご注意ください（例年３月の国会承認で決定） 今回は、相続や贈与に係る税制改正を中心に解説してい...（続きを読む）

渡邊 浩滋

（税理士）

１月の平日の午後に行うＦＰ継続セミナー（講演）です。 お正月中、家族に掛かりきりだった主婦ＦＰの皆さまや士業ＦＰの方々、ぜひ、ご参加ください。 タイトル　生命保険の相続対策への考え方と活かし方（商品編） 実施日　　１月１５日 時間　　　１４：００～１７：００ 主催　　　株式会社ビジネス教育出版社 会場　　　ビジネス教育出版社セミナールーム 　　　　　〒102-0074　東京都千代田区九段南4丁...（続きを読む）

大泉 稔

（ファイナンシャルプランナー）

埼玉県越谷市役所主催の消費生活講演会で、老い支度セミナー「家族に迷惑かけない生前対策、安心につながる事前知識」を90分行ってきました。（2014年10月3日）   越谷市民の方が120人くらい受講してくれたようで、みなさん真剣に、ときには笑いながら、一生懸命聞いてくれました。 私も多くのセミナーを行っていますが、この越谷市で行ったセミナーは本当に話しがしやすかった。 とても”聞く姿勢”が良いの...（続きを読む）

明石 久美

（ファイナンシャルプランナー）

来年1月から相続税の増税が始まります。 基礎控除が　「5,000万円＋1,000万円×法定相続人の数」　から　「3,000万円＋600万円×法定相続人の数」　へと4割削減されます。 これに伴い、従来相続税の課税最低限が6,000万円だったのが、3,600万円へと大幅に引き下げられ、本当に身近な税金へとなってきます。 増税となれば、対策も必要です。 相続税増税と引き換えに、贈与税は減税へ、さらに...（続きを読む）

大黒たかのり

（税理士）

Noriko式ウォーキングのBjウォーキングスクール代表Norikoです。 今、新幹線で帰阪中です。 今回の東京ではいろんな方とお会いしました。 大阪が本部のスクールではありますが ありがたいことに東京にも異業種の大変信頼できる方が増え お仕事のお話を頂いたり 普通は簡単にはお会いすることができない方々をご紹介頂きました。 サロンにもお越しくださった方もおられました。 私が大阪の家具屋さんで一...（続きを読む）

Ｎｏｒｉｋｏ

（マナー講師）

おはようございます、今日は針供養の日です。関東と関西で日が違うそうですね。相続について、民法等の観点からお話をしてきました。死を受け入れ、生前に話し合い、遺言書を用意する。この流れこそが「相続対策」の本道です。その上で、初めて「相続税」のことが話題になります。昨今では相続税対策＝税金を安くすること、という話題ばかりです。しかし、その流れはあまりにも短絡的過ぎます。自分や親族等が望む死後の方向性につ...（続きを読む）

高橋 昌也

（税理士）

おはようございます、今日は姉の日です。兄、姉、弟、妹と各種記念日が揃っているそうですね。相続について、民法等の観点からお話を進めています。まず「死」を受け入れることからお話が始まります。その上で、最初にやっていただきたいのは・親族や関係者で自分が死んだ後のことについてしっかり相談すること生前に全てが解決されていれば問題はありませんが、そういう例はほとんどありません。大概は亡くなるまでの間、その人が...（続きを読む）

高橋 昌也

（税理士）

おはようございます、今日は土木の日です。古い建築に関する本を読むと、改めて土木の奥深さがよくわかります。相続について、民法等の観点からお話をしています。生前の準備や家族仲の良さがとても大切であることを紹介しました。ここで、最近私が着手し始めたお仕事について簡単にご紹介します。簡単にいえば、相続のコンサルタントです。ここでくれぐれもご留意頂きたいのは「相続」のコンサルタントであって「相続税」のコンサ...（続きを読む）

高橋 昌也

（税理士）

おはようございます、今日は幼稚園記念日です。幼保一元化等、子供の環境を巡るお話も色々とあります。相続について、民法等の観点からお話をしています。生前に話し合っておくことの重要性について紹介しました。実はこの話し合い、相続税の方でも大変に重要だったりします。相続税における一つの性質として・遺族の仲が良いほうが税金が安くなる可能性が高いというものがあります。日本の相続税制度で面白い特徴として・分け方で...（続きを読む）

高橋 昌也

（税理士）

おはようございます、今日は着物の日です。七五三、我が家は今年は関係ございません。相続について、民法等の観点からお話をしています。生前に話し合いをしておくことについてご紹介をしています。遺言書や生命保険の効能についてお話をしてきましたが、実はこれらの方法が有効に機能するためには・生前に自分の意思を話しておくということがとても重要だったりします。残された人からすれば、遺言書でいきなり「こうしなさい」と...（続きを読む）

高橋 昌也

（税理士）

おはようございます、今日は電池の日です。昔に比べて色々な形の電池が増えたように思います。相続について、民法等の観点からお話をしています。遺言書について、遺産を貰う人を生前に指定するという点から紹介しました。ここでもう一つ、貰い手を指定する方法として生命保険を取り上げてみます。例えば・現金で3,000万円がある・保険金が3,000万円おりるこの二つでは大きな差が生まれます。なぜなら、通常保険金には受...（続きを読む）

高橋 昌也

（税理士）