マネー の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信 (384ページ目)

お尋ねします。 小耳に挟んだ程度ですが、投資信託で200万円預け月額 12,000〜15,000位受け取っている人が居ると聞いたのですが、 そんなに上手い話は有るのでしょうか？ それに近いものでも有りましたら教えてください。 ２つ考えられます。 一つは不動産投資信託ではないでしょうか。ちなみに、ＦＰ伊藤の母も持っています。勉強して、理解・納得ができれば良い...（続きを読む）

伊藤 誠

（ファイナンシャルプランナー）

我が家は二人家族。主人３１歳、私３０歳。 主人は結婚前、年金付き終身保険に入っていました。 月に15000円以上払っていました。受け取りは確か5000万くらいでした。 結婚したのは２年前です。 この時に私は始めて彼の保険の内容を知り、これは高すぎるのでは？驚いて見直しをお願いしました。 年金部分を取って、３大成人病もまだ若いので取りました。 保険金も2000万に...（続きを読む）

伊藤 誠

（ファイナンシャルプランナー）

今まで厚生年金や国民年金を支払ってきましたが、このたび専業主婦になりました。 年金問題が多く取り沙汰される中で、厚生年金に加入されていたにもかかわらず、国民年金を２５年以上加入していなければもらえないと聞きました。 もしかしたら、２種類加入義務なのでしょうか。 年金の事に関しましては、まったくの無知のため簡単なコメントで結構です。教えていただけますでしょうか。 厚...（続きを読む）

伊藤 誠

（ファイナンシャルプランナー）

確定申告シーズンとなりました。 佐藤税理士事務所では、住宅取得者、住宅譲渡者向けに日本全国対応で確定申告書の作成代行サービスを行っております。 例えば、以前住んでいた住宅を売却して、新たな住宅をローン付きで取得した場合には、以前住んでいた住宅の売却損失と給与所得とを通算（相殺）して所得税が還付され、6月以降の住民税が減税されるという制度があります。住宅譲渡損失の損益通算及び繰越控除とい...（続きを読む）

佐藤 昭一

（税理士）

1月8日13時から新杉田の住宅展示場にて「マイホームの税金」セミナーを行います。 当日は、まだ余り語られていない平成19年改正の住宅ローン控除の選択のポイントについて早速解説します。 また、私が普段良く質問を受ける、住宅取得資金贈与や親子間の借入について、さらに夫婦間で共有する場合の注意点についてわかりやすく説明します。 お近くの方は是非ご来場下さい。 佐藤税理士事務所からのお...（続きを読む）

佐藤 昭一

（税理士）

今回から投資信託の選び方を数回シリーズで掲載します。今回は総論として、投資信託の仕組みを説明し、次回からは具体的な分野に進んでいきます。 出来るだけわかり易い言葉で説明して行きますので、御心配なく。（でもちょこっとは聞きなれない単語が出てきますが、大勢に影響は無いので、ついてきて下さいね。） さて、投資信託の特長は?投資家の資金を集めて運用すること、?プロによる資産運用、?分散投資で...（続きを読む）

小林 治行

（ファイナンシャルプランナー）

前回に続き、今年の振り返りをしております。 「海外」関連といえば、海外在住のお客さまからのご相談の他に海外生活を希望されているお客さまからのご相談も多くお受けしました。 ご子息を海外留学させたいというお客さま。学費はどのくらいかかるのか、生活費はどうしたらよいのかというご質問。中にはまだ幼いお子さんへ将来留学させることも視野に教育資金を準備したいというご相談もありました。 ...（続きを読む）

山中 伸枝

（ファイナンシャルプランナー）

2000年12月にマンションを購入し、 住宅ローンを組んで毎年所得税控除？で 還付金を受け取っていました。 でも去年の四月に転勤でその家を貸すことになりました。 貸して家賃収入がある場合、還付金はなくなるのでしょうか？ 結論は、「なくなります」です。 また、不動産収入として、今年の3/15までに確定申告しなければなりません。 ローン利息と減価償却費用・...（続きを読む）

伊藤 誠

（ファイナンシャルプランナー）

先日友人が「銀行でグローバルソブリンを勧められたけど、これってどうなの？」とチラシを持ってやってきました。 「いくら位で運用したいと思ってるの？」と私。 「とりあえず１０万円！分配金も毎月入るって言うしなんか良さそうよね〜」と友人。 グローバルソブリンは、いわずと知れた日本で一番売れている投資信託です。今日本の投資信託残高が５０兆円を超えたといわれているなか、グローバ...（続きを読む）

山中 伸枝

（ファイナンシャルプランナー）

１万円から購入でき、しかも今後期待される金利上昇で更に得する可能性もある個人向け国債　１０年型 来年１月１５日に発売される個人向け国債変動１０　第１７回債の初回金利は０．８４％と発表されました。前回発売された第１６回債の初回金利が０．９２％でしたからちょっとザンネンって感じでしょうか。 個人向け国債変動１０の一番のメリットは、金利が変動すること。つまり今後５年、１０年のスパンで...（続きを読む）

山中 伸枝

（ファイナンシャルプランナー）

Ｗｅｂサイト　よくばり生活で連載中のマネーコラム、今月のテーマは医療保険です。 医療保険のテレビコマーシャル、見ない日はないほどいつでもやっていますね。医療保険、やっぱり入った方がいいのかしら？どんな保険が良いのかしら？など、皆さんの関心も高いのではないでしょうか？ 気になる方は、こちらをチェックです！！（続きを読む）

山中 伸枝

（ファイナンシャルプランナー）

2月05日に東京都福祉サービス第三者評価制度の評価員研修でグループホームを訪問。 今迄自分では先の話としていた将来の姿の一端に触れ、実際に現場に入ることでで、愈々考えるべき歳になったと感じています。 お伺いしたのは、グループホームとしては大きな施設で、3フロアで各階9人、計27人が生活しています。 毎日全員で散歩、好きな時間に入浴、食事は皆で作り会話を楽しみながら食卓を囲む等々共...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは。ファイナンシャル・プランナーの大石泉です。 住宅購入の際、頭金がいくら必要か、諸費用はいくら程度か、手元の預貯金から いくら出せるか、などお金に関する悩みは尽きませんね。 「住宅購入には、頭金が2割必要」と聞かれたことはありませんか？ 　実際には、頭金ゼロで購入される方も、1000万円以上の頭金を準備する方もいて様々。 各家庭に適した、無理の...（続きを読む）

大石 泉

（ファイナンシャルプランナー）

保険種類、保険期間を考える 家電製品の場合、部屋をすずしくしたい場合にはクーラーを選び、あたたかくしたい場合には暖房器具を選ぶのと同じように、保険も目的ごとに適した保険種類を選びましょう。また、保険期間も目的に合った期間にしましょう。（続きを読む）

辻畑 憲男

（ファイナンシャルプランナー）

夫36歳、妻26歳、子供0歳の家庭の主婦です。 今後の教育費のことを考えると悩みいっぱいです。 「学資保険、子ども保険が教育費の備えにならない」と聞きました。 「学資保険、子ども保険では払込より受取額が少ない=普通に貯金する方がよい」ということでしょうか？ ・平成13年3月契約学資保険 ・保険金100万円 ・満期まで18年間 ・月々保険料4,570円 こ...（続きを読む）

伊藤 誠

（ファイナンシャルプランナー）

パッケージ商品を選ばない。 パッケージ商品は、保険会社に利益が出るようになっています。オプション（特約）などが多くつけばつくほどいい商品に見えてきますが、そのオプションをすべて使う人はいません。ということは保険会社が儲かるということです。（続きを読む）

辻畑 憲男

（ファイナンシャルプランナー）

前回の続きですが 支払った消費税を差し引いてもらうには、 帳面に、日付と金額と支払先と内容を記入し 領収書や請求書に、日付と金額と支払先と内容が 書いてないといけません また、領収書には、上様ではなく、支払った人の名前も 書いていないといけません 何を買ったのか、書いていない領収書を 時々見かけますが、書いてもらってく...（続きを読む）

中島 成和

（税理士）

住宅を選ぶ際、皆さんは何を優先していますか。 モデルルームや展示場などを見学すると、コーディネートが素敵でついつい置いてある小物に心を奪われ、優先事項がおろそかになってしまった、などの経験はありませんか。 住宅は、３つのP（Price、Plan、Place）のバランスで成り立っています。 そして、３つの中で最も優先して頂きたいのは、Place（立地条件）。 利便性...（続きを読む）

大石 泉

（ファイナンシャルプランナー）

先日もお知らせしました、携帯サイトでのコラム連載、１１月１３日に新しいテーマがアップされました。 タイトルは「ネットバンクで得をする！」 色々と考えるとネットバンクはやっぱりお得。 「ネットバンクってなに？」とおっしゃる方、一度コラムをご覧になってみては？なるほど〜とうなずくこと間違いなし！！ ご登録の詳細はこちら（続きを読む）

山中 伸枝

（ファイナンシャルプランナー）

このコラムを読まれている方は、きっと「人生」に前向きな方でしょう。自分のこれから、パートナーや家族とのこれからをマジメに考え、今出来る最善のことに取り組んでいこう！という意気込みのある方だと思います。 思い描く人生を歩むために、仲良くなっておきたい「お金」お金の知識は、やっぱりとても大切なもの。 お金の国家資格があるってご存知でしたか？国家資格ＦＰ技能士です。登竜門である３級は...（続きを読む）

山中 伸枝

（ファイナンシャルプランナー）

　国民生活金融公庫や銀行などの金融機関から、融資を受けるためには、それぞれの金融機関の審査を受けなければなりません。審査の際に必要な書類としては、 １．開業予定地の賃貸借契約書（戸建て開業の場合には、土地の登記簿謄本と、建物の建築確認証） ２．前２年間の確定申告書（写し） ３．医師免許証（写し） ４．有担保で融資を受ける場合には、担保物件の登記簿謄本 ５．設備資金に対する...（続きを読む）

湯沢 勝信

（税理士）

テレビ、新聞、雑誌などいろいろな保険の宣伝がのっています。広告ですから良く見えますが、よく小さい字を読んでから申し込みをしましょう。いろいろ罠が潜んでいますよ。 罠にはまらないために １、「安い」という文字に踊らされない。 　　保険は確率でできています。医療保険など同じ内容ならば入院日額5000円で何十円しか差はありません。内容などよく比較しましょう。 ２、「保険期間」...（続きを読む）

辻畑 憲男

（ファイナンシャルプランナー）

　事業計画書というのは以前にも書きましたが、まずは計画段階で、作成します。１．患者数の増加を予測し、 収入を予測２．その収入を得るために必要な費用を予測３．設備投資額を決定４．資金調達額を決定 そしてできあがった事業計画書を見て、資金がショートしていないかどうか、あるいは運転資金が不足していないかどうかをチェックします。そしてこれでいけると思ったら、次に多少患者数予測を水増しするなどの方法...（続きを読む）

湯沢 勝信

（税理士）

読売新聞の「楽住」サイトにて月2回、「マイホーム購入大作戦」を展開しています。 最新版は、「後悔しない住宅購入は事前準備で決まる！？」です。住宅購入ビギナー必見！ご意見もお待ちしています。 ●マイホーム購入大作戦/買い方・選び方編-2 後悔しない住宅購入は事前準備で決まる！？ http://osaka.yomiuri.co.jp/rakujyu/myhome/ry610...（続きを読む）

大石 泉

（ファイナンシャルプランナー）