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マネー の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信

マネー に関する コラム 一覧

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2017年9月のソニー銀行金利と今後の見通し

 銀行の中では数少ない、翌月の適用金利を今月に発表しているソニー銀行ですが、9月は固定金利が全て低下しました。 まず変動金利ですが、これは日銀が「長短金利操作付き量的・質的金融緩和」を継続していることや、日本の短期金融市場が安定しているため横ばいとなりました。変動金利の横ばいは、9月の他行の金利でも同様だと思います。 なお、ソニー銀行は返済額を5年間一定としその一定の金額の範囲内で、元本、利息の定...(続きを読む

沼田 順
沼田 順
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2017/08/16 06:00

皮膚腫瘍は医療保険の手術給付金の対象か?

皮膚腫瘍は医療保険の手術給付金の対象か? 先程、私のお客様より脚の裏にホクロが出来て、気になら病院に行くとケースに因っては癌かも知れないので手術したいとの相談がありました。 一般的に、殆どの人が体の何処かにホクロはある様に感じます。大概が痛みも無いので顔など以外は気にされる方はいない様に思います。 今回は、この手術が「手術給付金」の対象になるかを説明致します。皆さんが加入されてる医療保険により対象になる、ならないは違いますので、実際に...(続きを読む

植森 宏昌
植森 宏昌
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2016/06/04 13:49

103万円と130万円所得税と社会保険扶養の条件(新)

103万円と130万円所得税と社会保険扶養の条件(新) ご結婚やお子様が手を離れた等の際に、ご主人の扶養に入れる範囲で働きたいという方達が沢山いらっしゃいます。その方達からのご質問が数多く寄せられています。以前にもコラムを掲載いたしましたが、政府管掌保険が協会けんぽに移行する等、環境の変化がございましたので、改めて、扶養の要件について、説明致します。 この扶養に入るという言葉には2つの内容があります。(ご主人が奥様の扶養に入る場合は、ご主人と奥様を入...(続きを読む

吉野 充巨
吉野 充巨
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2012/05/07 15:53

年金見込額が異常に低い人、厚生年金基金加入歴があるのでは?

平成21年4月から、毎年誕生月に「ねんきん定期便」(以下、「定期便」という)が届くようになりました。 50歳以上の人の「定期便」には、現在加入している年金制度に60歳になるまで加入するものと仮定した年金見込額が提示されています。 ところが、これまで払ってきた保険料の割に、「老齢厚生年金」の額が異常に少ない人がいます。それは、厚生年金基金(以下「基金」という)の加入歴がある人です。   基金...(続きを読む

服部 明美
服部 明美
(社会保険労務士)
公開日時:2011/12/28 14:15

医療費の国際比較と国民負担について

回は医療費の動向と高齢者の負担について考えました。巷間言われている生活者の医療費と負担について国際比較資料を探し、日本の負担はどのレベルにあるのかを探りました。資料は、「厚生労働省医療保障制度に関する国際関係資料」から得ています。下図は、OECD加盟国の2012年医療費の状況です。■OECD加盟国の医療費の状況・総医療費の対GDP比が一番高いのはアメリカ合衆国で16.9%です。次いでオランダの11...(続きを読む

吉野 充巨
吉野 充巨
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2015/07/15 17:29

サラリーマンの節税対策 扶養控除編

別居でも扶養親族になれる 1.別居でもOK 扶養控除とは、扶養親族がいる場合には、一定の金額の所得控除が受けられる制度です。 無収入の両親や子供を扶養に入れられれば、控除額は増え、税金は低く抑えられます。 扶養控除の要件のひとつに「生計を一にしていること」とあります。 「生計を一」とは、「同居」とは限りません。 別居していても、仕送りなどをしている場合は、扶養に入...(続きを読む

大黒たかのり
大黒たかのり
(税理士)
公開日時:2008/06/18 15:09

扶養の条件103万円(所得税)と130万円(社会保険)の違い

扶養の条件103万円(所得税)と130万円(社会保険)の違い 昨年の税制の改正からは外れましたが、配偶者控除の廃止が話題になっています。廃止になると社会保険はどうなるの、など不安材料でもあります。 また、ご結婚を機に、ご主人の扶養に入れる範囲で働きたいという方もいらっしゃいます。 そこで、扶養の意味を正しく捉えて頂くために、ご紹介します。 この扶養に入るという定義には2通りの意味があります。(ご主人が奥様の扶養に入る場合は、ご主人と奥様を入れ替えてお読み下...(続きを読む

吉野 充巨
吉野 充巨
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2012/03/01 10:00

夫婦共に所得がある場合の扶養親族の変更

夫婦共にそれぞれ所得があり、子供を夫の扶養親族とする予定で、妻の勤務先に給与所得に係る扶養控除等申告書を扶養親族の記載をしないで提出していた場合であっても、その後の事情で扶養親族を夫の確定申告書を提出する際に除外して、妻の扶養親族として扶養控除の適用を変更し妻の確定申告書を提出することは認められます。 確定申告書の提出によって、夫が妻に扶養親族を変更しようとする場合には、扶養親族を減少さ...(続きを読む

佐々木 保幸
佐々木 保幸
(税理士)
公開日時:2009/01/21 03:05

資産運用に関するファイナンシャル・プランナーの限界と投資助言について

読者の皆様は、資産運用に関し、FPが出来ることと、投資助言を登録している方の区別を知っていらっしゃいますか? 今回は私に例を取りFPと投資助言業の区分について説明いたします。 私は、ファイナンシャル・プランナーとして、お客様のFP相談、ライフプラン(人生設計)のご相談を提供する中で、資産運用の重要性を痛感しております。 通常、ライフプランの作成は、ご相談者の人生におけるイベント(計画等)をお聞...(続きを読む

吉野 充巨
吉野 充巨
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2015/12/02 17:42

協会けんぽの「被扶養者」になる要件は?

こんにちは。ファイナンシャル・プランナーの森久美子です。 お金のことは、よく分からないからとあきらめてはいませんか。お金と上手につきあって、ちゃんと暮らしたいと思っているあなたの「マネー力」をつけるためのコラムです。   協会けんぽの平成24年度「被扶養者資格の再確認」がスタートしています。   扶養者資格の再確認は、保険給付の適正化、また高齢者の医療費が、税金や本人負担のほか、加入者の...(続きを読む

森 久美子
森 久美子
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2012/06/18 14:00

住宅ローン 繰上げ返済 『6つのデメリット』

住宅ローン 繰上げ返済 『6つのデメリット』 お客様から「住宅ローンの繰上げ返済のメリット・デメリット」について教えて欲しいとの、希望がありましたので、まとめてみました。   住宅ローンの繰上げ返済とは、本当は月々の返済は10万円でいいのに、ある時に300万円などまとめて返済することを言います。また、住宅ローンの繰上げ返済をしようと思うと、基本的には銀行の事務手数料が必要ですが、そこは主題ではないので、今回は無視してお話します...(続きを読む

中村 諭
中村 諭
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2012/03/29 08:40

DVから逃げた妻が、社会保険の被扶養者から抜けたいとき

社会保険の被扶養者の届出は、原則として被保険者本人が勤務先を通じて行います。 夫が会社員で妻が被扶養者になっている場合は、夫が手続きを行います。 しかし、原則どおりの手続きを行わせることが困難で、社会通念上特別な配慮が必要な場合には、例外的に、被扶養者である人からの届出により削除の手続きが行えることになっています。 たとえば、夫のDVから逃げた妻が自立するために正社員で働こうとする場合、先に夫...(続きを読む

服部 明美
服部 明美
(社会保険労務士)
公開日時:2011/12/06 18:17

夏休み!自由研究にお金の勉強はいかが?

夏休み!自由研究にお金の勉強はいかが? さあ、いよいよ夏休みですね! 長い夏休み。子ども達にとっては楽しい40日間ですが、親にとっては魔の(!?)40日。朝昼晩と「お腹すいた〜」と言われるのは、つらい・・・ 夏休みに頭を悩ませるのが子どもの自由研究。低学年ならなおさら親も一緒に取り組まないとなかなか進みません。 今回は夏休みの自由研究の参考になればといくつかテーマをご紹介しましょう。 昨年小1の娘...(続きを読む

山中 伸枝
山中 伸枝
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2006/07/20 09:36

海外旅行保険、クレジットカード付帯で大丈夫?

海外旅行に保険は必須です。 必ず海外旅行傷害保険に加入する事です。 理由は海外での治療費用・救援費用が高額だからです。 その他、 盗難や破損、(携行品損害)何かのトラブルで家族が現地に駆け付けるための渡航費用など高額です。 海外旅行傷害保険なら、 保険期間が旅行中だけなら保険料も安く補償も手厚い。 現地での治療はキャッシュレス・メディカルサービスが付いていおり、 その場で治療費を現...(続きを読む

小島 雅彦
小島 雅彦
(保険アドバイザー)
公開日時:2017/08/16 09:41

配偶者控除150万円ってどうよ

2017年度の税制改正大綱がほぼ決まりました。改正の目玉となる配偶者控除の見直しですが約103万円から150万円に控除が広がるようですが、これで女性の就業就労拡大になるのでしょうか? 多少は広がるかと思いますが、私はそんなに拡大するとは思えないです。なぜならば103万の壁の次に社会保険の壁(約106万円または130万円)があるからです。130万円(501人以上の企業で勤務した場合の106万円)を...(続きを読む

岡崎 謙二
岡崎 謙二
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2016/12/12 14:29

平成27年事務年度版金融レポートに見る、個人投資家に適さない金融商品 毎月分配型投資信託

9月に、金融庁から平成27年事業年度版の金融レポートが発表されました。 http://www.fsa.go.jp/news/28/20160915-4/01.pdf 同レポートは日銀の金融政策や銀行等金融機関の経営についての見解を述べるなどに多くを割いていますが、森信親氏が長官に就任されてから、金融庁の立ち位置を顧客(≒個人投資家、生活者)寄りに修正されたことから、我々個人投資家にとって、極めて有...(続きを読む

吉野 充巨
吉野 充巨
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2016/10/13 11:29

生活困窮者自立支援事業と家計相談のこと~高知で毎日悩んでいます

生活困窮者自立支援事業と家計相談のこと~高知で毎日悩んでいます この春から本格的に関わり始めた、生活困窮者自立支援事業の家計相談。 ファイナンシャルプランナーの方でも関わっておられる人も多いかと思います。 そこで、昨日まで家計相談を担当してみて感じたことを、以下にメモのように書いておきます。 これをご覧になられた、社会福祉協議会や行政、福祉事務所、債権管理機構、司法書士などの士業の方、民生委員さんなどの地域福祉の関係者、福祉学部の先生方などで意見交換...(続きを読む

石川 智
石川 智
(ファイナンシャル・プランナー)
公開日時:2015/09/27 10:22

県民共済 ~ 熟年2型 ~

県民共済熟年型とは60歳から85歳までの保障になります。保障内容は下記の通りです。 病気での保障が少なくなるため、預貯金での補填が必要になってきます。保険料はいずれの年齢も2000円/月です。4型は2型の倍になります。 <60歳から70歳> ・交通事故、不慮の事故での入院(5日目から184日目まで) 一日2500円 ・病気での入院(5日目から124日目まで) 一日2500円 ・後遺障...(続きを読む

辻畑 憲男
辻畑 憲男
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2011/03/07 22:00

「配当金計算書」や「収益分配金のご案内」は捨てない

3月決算の上場会社の株主総会が終了し、株主には配当が指定銀行口座へ振込まれたり、郵便局で現金と引換える「配当金領収書」が送られてきたと思います。 「配当金領収書」だけ抜き取って、後はそのままゴミ箱へという方も多いかもしれませんが、その封筒の中には「期末配当金計算書(兼「支払通知書」)」という確定申告に必要な書類も入っているのです。 平成21年から上場株式等の配当と公募株式投資信託の収益分配金の普...(続きを読む

杉浦 恵祐
杉浦 恵祐
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2009/07/02 17:05

2015年8月上海総合指数暴落と世界の主要株価指数年間騰落率

8月の上海株暴落に伴い、先週の主要株式市場も大荒れでした。そこで主要株価指数の年間騰落をグラフ化して、今回の暴落の大きさを確認しました。■上海総合指数、MSCIワールド、MSCIエマージング年初来の動き下図は3指数の年初から8月28日の騰落推移です。上海総合指数(黄色)は昨年12月22日以来6月までに、65%の急騰後、70%近く下げて8月26日には2927.29㌽迄下げています。8月28日には節目...(続きを読む

吉野 充巨
吉野 充巨
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2015/08/30 10:56

デジタルクーポン債にご注意!

おはようございます。地方に住む子育て世代のお金の問題に強いファイナンシャルプランナー、上津原と申します。 およそ6年前、サブプライムローン問題前後に、証券会社が日経平均などに連動していたデジタルクーポン債を活発に販売していました。 デジタルクーポン債は、元本確保型ではありますが、 大まかにいうと、基準となる指標(日経平均・NYダウ・円ドル為替レートなど)が、 購入時より上がっていたら早期償...(続きを読む

上津原 章
上津原 章
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2013/12/19 12:27

4年間賃貸併用住宅を所有した方の感想(2)

4年前に土地を購入して、賃貸併用住宅を新築したサラリーマンのオーナーさんとお話を来た事例(2)、後半編です。   賃貸併用住宅が良いと話題がありますが、実際に所有して4年運営を続けた感想もまた参考になるものかと思います。   この方とお会いしたときにまず気がついたことは、疲れた表情でした。 しかし、そんな中でも目の中に光るものがありましたので、まず「最近はどうですか?」との抽象的な質問。...(続きを読む

大長 伸吉
大長 伸吉
(不動産投資アドバイザー)
公開日時:2013/04/22 09:00

NIKKEI PLUS1「堅実家計」「共働き、しっかりためるには」

NIKKEI PLUS1「堅実家計」「共働き、しっかりためるには」 8/18付け日経新聞 NIKKEI PLUS1 「堅実家計」の特集記事「共働き、しっかりためるには」で 弊オフィス代表平野泰嗣が、取材を受け、コメントが掲載されました。 共働きだと、夫婦それぞれに収入があるため、 意外とお金が貯められない、と言われます。 しっかり貯めていくには、 ライフステージに合わせて家計管理を見直すこと、 そのために、夫婦で意識あわせをして話し合うことがポイントです。 記...(続きを読む

平野 直子
平野 直子
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2012/08/18 11:54

ドルコスト平均法が活かせる保険【ドル建て終身保険】

ドルコスト平均法が活かせる保険【ドル建て終身保険】 お客様に有利な保険提案を得意とするファイナンシャルプランナー宮下です。 投資を始めようとする人がよく口にする台詞で、 「投資って不安」「安いときにだけ買って、高いときにだけ売りたい」 というのがあります。 "安いときにだけたくさん買いたい!"そんな調子のいいことができればよいのですが、 相場のプロでも難しいワザを素人がそう簡単に出来るわけがありません。 でも投資の勉強を少し...(続きを読む

宮下 達裕
宮下 達裕
(保険アドバイザー)
公開日時:2012/03/04 01:00

株価指数の二つのタイプ

日経平均株価とTOPIXを紹介しました。日経平均は株価平均型株価指数で、TOPIXは時価総額加重型株価指数とされています、両者の違いをご紹介します。 株価平均型株価指数は、対象とする銘柄の価格の平均の動きを通じて、株式市場の動きを示すもので、日経平均や米国のニューヨークダウ(正式にはダウ工業株30種平均)が代表的なものです。 時価総額加重高に比べ、歴史は古く知名度の高いものも在り、ニュースで紹介...(続きを読む

吉野 充巨
吉野 充巨
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2012/02/25 16:00

年収450万円で3080万円の借入は?■

ちょっと気になる話 ~ライフとマネーのQ&Aから~ ■年収450万円で3080万円の借入は?■ ■【住宅ローンのご相談】 住宅ローンを組む場合、 年収の5倍までが安全圏と言われているようですが、 年収450万円(手取りではなく額面)で 3080万円の借入はやはり危険でしょうか? 主人37歳会社員(年収450万円)、 妻34歳(扶養内パートで年収85万円)、 保育園に通う2歳と4歳の子供がい...(続きを読む

伊藤 誠
伊藤 誠
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2012/01/25 18:00

建物と土地の所有者が異なる場合の軽減税率の特例

平成23年の確定申告をそろそろ準備する時期となりました。 所得税の確定申告は平成24年2月16日から平成24年3月15日までになります。 還付申告については、2月15日以前でも提出することができます。 贈与税の確定申告は、平成24年2月1日から平成24年3月15日までになります。 確定申告は期限内に提出をしないと適用を受けられない特例もございます。 期限内に提出できるよう...(続きを読む

佐藤 昭一
佐藤 昭一
(税理士)
公開日時:2012/01/25 13:09

停電による損害と備え(火災保険)

停電により損害が生じた場合は?   電力会社は自らの設備の不良、従業員等の過失に拠り停電を惹起した場合は 電力会社が損害賠償をします。 但し、雷・台風・地震等の自然災害については補償はしません。 とあります。   そこで、  火災保険(家財)の特約で 「電気的・機械的事故担保特約」がございます。 火災保険の普通保険約款では補償対象とならない部分を補償してくれる特約になっています。 ...(続きを読む

小島 雅彦
小島 雅彦
(保険アドバイザー)
公開日時:2016/10/31 09:48

自動車ローンとは?

 案外自動車を購入する場合に多いのが、現金購入の他にローンを組み購入するケースです。自動車購入の際のローンを取り扱っている企業としては、現在クレジット会社、信販会社、信用金庫や銀行などいろいろとあるようです。  住宅ローンと同様に特徴としては、ローンの金利設定が他の買い物と違い低いという点があげられます。一般的に、クレジットやカード利用をした際の金利は10%以上の設定となっているようです。金利設...(続きを読む

松尾 琢磨
松尾 琢磨
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2010/07/07 00:00

クレジットカードを絞り込む、お得な方法は?

ファイナンシャルプランナーが天職! BYSプランニングの釜口です。 今回のコラムは、クレジットカードを絞り込むには? というテーマでお話しさせていただきます。    クレジッットカードはどれが一番お得ですか? というような質問を受けることがよくあります。 日本クレジット協会によりますと、 20歳以上の人が所有するクレジットカードの枚数は、1人当たり3枚。 全く使わないカードも数枚という方...(続きを読む

釜口 博
釜口 博
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2010/07/17 17:27

住宅ローン控除は一生に一度だけ?

住宅ローン控除は一生に一度だけ? 平成21年の確定申告の時期となりました。所得税の確定申告は平成22年2月16日から3月15日までになります。還付申告については、2月15日以前でも提出することができます。 贈与税の確定申告は、平成22年2月1日から3月15日までになります。 平成21年の確定申告に関する情報を少しずつ紹介していきます。 条件を満たしていれば何度でも適用を受けることができます。 住宅ローン控除...(続きを読む

佐藤 昭一
佐藤 昭一
(税理士)
公開日時:2010/09/07 15:36

火災保険見直し 『家財』には原付や自転車も含まれる

火災保険見直し 『家財』には原付や自転車も含まれる Q.あなたは現在、ご自宅の『家財』を目的とする火災保険を契約しているとします。 そして、原付と自転車を持っていたとします。 ある日、ご自宅で火災が起きてしまい、軒下の駐輪場に置いてあった原付と自転車も焼失してしまいました。 この場合、原付や自転車の損害は保険金お支払いの対象に含まれるのでしょうか? A.答え...(続きを読む

森 和彦
森 和彦
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2009/06/13 00:00

段取り力

仕事は、ある程度が段取り勝負です。 仕事にかかる前に、必ず、段取りを決めてから行う習慣をつけます。 目の前の仕事から取りかかってしまうと、効率が悪いものになります。 時間を無駄にすることに無頓着になると、かなりの損失になります。 そして、人生も段取りが必要です。 何を優先にして、どんな順番で力を入れていくのか。 これをしっかり意識していく...(続きを読む

阿部 雅代
阿部 雅代
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2009/04/26 21:16

別れたわけではないが政府とのロマンスは終わった。

 ”マネジメント”の考え方を編み出し、世界中の経営者・政治家に影響を与えたP・F・ドラッカーのお言葉です。 別れたわけではないが政府とのロマンスは終わった。  P・F・ドラッカー著「断絶の時代」(ダイヤモンド社)より  20世紀に入ってから政府の役割は大きくなりました。それ以前は、政府は王政維持や国防・警察とかの治安関係をする仕事が中心でした。それが、民主主義国家が誕生し政...(続きを読む

前田 紳詞
前田 紳詞
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2008/05/10 10:00

試されている。

人生には、様々な試練の時があります。 その時、自分を捨ててしまってはいけません。 神様に試されているのだと考えましょう。 日本人は、特に宗教を持たない人が多いので、神様といっても、ピンと来ないかもしれませんが、まあ、自分で想像した神様でよいのです。 神様は、その人が乗り越えられない試練は与えないと信じています。 そうすると、希望が見えてきます。 そうやって、どん底でも立ち直...(続きを読む

阿部 雅代
阿部 雅代
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2008/04/08 19:05

書いてみる。

心の中で迷うことがあったときは、書いてみるということが有効です。 仮に、AとBの二つのことで悩んでいるとしたら、それぞれの長所と短所を書きだしてみるのです。 書くことによって、問題がクリアーになります。 また、書くということは、より深く考えますので、より良い結論が導きだされます。 最近は、フィーリングで軽く判断をすることが多いようですが、相手に流されることなく、冷静に判断するには、...(続きを読む

阿部 雅代
阿部 雅代
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2008/04/06 22:32

完璧主義

できない自分になる要素として、「完璧主義」というものがあります。 確かに100%できるにこしたことはないのですが、そういつもうまくいくことはありません。 例えば、70%の出来だったとしても、足らない30%に着目してしまうと、できない自分が心の中で勢力を占めてしまいます。 そうではなくて、できた70%の方に着目していかないと、次へのバネが働かないのです。 勿論、できない点を反省して、...(続きを読む

阿部 雅代
阿部 雅代
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2008/04/05 13:28

住民税額アップについて

日本テレビの朝番組「スッキリ!!」から取材を受けました。 取材の内容は、6月から上がる住民税に関するものです。 放送は6月1日なので、既に終わってしまいましたが、今回の税源移譲に関しての説明と定率減税の廃止について説明しました。 今回ほとんどの年収の方で所得税額が下がり住民税額が上がっていますが、トータルの金額は変わらないように設計されています。しかし、同時に定率減税が廃止されて...(続きを読む

佐藤 昭一
佐藤 昭一
(税理士)
公開日時:2010/07/05 16:09

入線!

入線! 新御茶ノ水駅に入線する千代田線を捉えました。勢い良く入線する、何とも気持ちの良いショットですね。 (続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(研究員)
公開日時:2017/04/14 20:03

エンゲル係数が高水準に

総務省が発表した2016年の家計調査によると「エンゲル係数」は29年ぶりに高い水準となり、その係数は25%を超えました。 エンゲル係数が高くなった理由は「食品の物価上昇によるもの」と「共稼ぎによるもの」のようです。 エンゲル係数が高くなればなるほど他のものに回す余裕がなくなり、経済的に苦しいとされています。 皆さんのエンゲル係数は何%ですか?(続きを読む

岡崎 謙二
岡崎 謙二
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2017/03/01 12:00

プレミアムフライデー特別セミナー『2時間で学ぶ i DeCoの基本』

プレミアムフライデー特別セミナー『2時間で学ぶ i DeCoの基本』 2時間で学ぶ i DeCoの基本 講師:大泉 稔 ━【 概 要 】━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 改正法が施行され、iDeCoという愛称までつけられた確定拠出年金の基本について、 おさらいしましょう。  ・確定拠出年金の基本  ・確定拠出年金の税制  ・運営管理機関の選び方のポイント  ・運用商品の選び方のポイント ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(研究員)
公開日時:2017/02/05 22:53

「日本の一人当たりGDP減少へ」

こんにちは! さて、内閣府が発表した国民経済計算確報によると、 2015年の日本人一人当たりの名目国内総生産(GDP)が、 前年比9.6%減少し、 “34522ドル(約390万円)”になったとのことです。   ドル換算で前年を下回るのは、これで3年連続です。 円建てでは前年比3.4%増加しましたが、 円安が進んだことにより、 ドル建てでの生産性が目減りしました。   ちなみに...(続きを読む

荒川 雄一
荒川 雄一
(投資アドバイザー)
公開日時:2017/01/13 10:48

2016年10月第2週の株価指数全体的に反落しました

株価概況 10月第2週の株価指数全体的に反落しました。 MSCIオールカントリー指数は-1.19%の反落です。 先進国の株価指数も-1.090%の反落で、新興国のエマージングマーケット指数も-1.94%の反落でした。 地域ではアジア太平洋指数が-1.73%の反落、欧州のSTOXX600は小幅な0.09%の反発、中東・アフリカのブルムバーグGCC200は変化がありません。 先進国株価指数 ...(続きを読む

吉野 充巨
吉野 充巨
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2016/10/17 17:00

7月8日英国EU離脱決定後、日本株は先進国で一番の下げです。

世界の株価概況 7月第一週は6月24日の英国EU離脱決定から2週間。先進国はの騰落率は小幅な範囲に留まり、落ち着きを取り戻しています。 今回は、6月30日と7月8日との比較を作成しています。 世界の株価を代表する指数のオールカントリー指数は、英国の動向が流動的ですが、0.40%の上昇、主に先進国株価で構成されている、MSCI ワールドインデックスは0.55%の上昇、一方、エマージングマーケット指...(続きを読む

吉野 充巨
吉野 充巨
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2016/07/11 09:35

【セミナー後記】投資初心者が投資のヒントを得るために…分散投資について

去る、6月22日の午後(14:00~17:00)に、ビジネス教育出版社主催で 「投資初心者が投資のヒントを得るために…分散投資について」というタイトルの セミナーの講師を勤めさせて頂きました。 同じ日の午前中に実施したセミナー「大家さんのための火災保険」に比べると 受講者の人数は少なかったのですが…ご参加を頂いた皆さま、ありがとうございました。 アンケートの結果もまずまずでした。 同じ内...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(研究員)
公開日時:2016/06/26 23:59

24年ぶり食塩が値上げ、微妙にインフレ・・・

最近は値上げのニュースが少ないですが、「食卓塩」価格が30%アップ価格する。標準販売価格が税込み73円から98円に、クッキングソルト800グラム入りは146円から198円になる。 上昇理由は メキシコから原料として輸入している塩の調達費や商品の包装材の価格が上がっているためです。 ここ最近は原油価格が下がったおり、物価は上がっていなかったですが、ちょこちょこあがっていますね。 いつの間...(続きを読む

岡崎 謙二
岡崎 謙二
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2016/03/30 10:21

みえぬけれども あるんだよ 私の本音

みえぬけれども あるんだよ 私の本音 私たちが相談を受ける時、 「お客様が言いたいことは、もっと違うところにあるのではないか。」 と思うことがよくあります。最初の相談事としては、 ・貯蓄できない家計を見直したい。 ・学資のための生命保険に入りたい。 ・老後資金を貯めたい。 であったとしても、あれこれと少し掘り下げてお話をお聞きすると、 ・ご夫婦との対話があまりできていない。 ・子どもが親の言うことをよく聞かない。 ・...(続きを読む

上津原 章
上津原 章
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2016/03/29 23:32

消費税増税延長か?!

安倍晋三首相は平成29年4月に予定していた消費税率10%への引き上げを見送る方針のようです。 世界経済が減速・不安定化する中で再増税すれば国内の景気が冷え込み、政権が最重要課題に掲げるデフレ脱却が困難になるとの判断し、5月18日に発表予定の28年1~3月期の国内総生産(GDP)速報値などを見極めて最終判断するそうですが、厳しい結果がでそうで、この様子では増税延長するようです。 「リーマンシ...(続きを読む

岡崎 謙二
岡崎 謙二
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2016/03/28 08:08

「日本で、インドルピー建て債券発行」

  こんにちは!   さて、世界銀行グループのIFC(国際金融公社)が、   日本の個人投資家向けにインドルピー建て債券を発行しました。   利回りは年5.36%で、運用期間は3年となっています。   調達した資金で、インドのインフラや物流などを担う   民間企業へ貸し出されるようです。       券面は、100,000ルピー (約17万円)で、 ...(続きを読む

荒川 雄一
荒川 雄一
(投資アドバイザー)
公開日時:2016/03/11 13:03

15億円のマンション

億ションが飛ぶように売れていますが、このたび、15億円のマンションが販売されています。 マンションは東京の「パークコート赤坂檜町ザ タワー」(三井不動産レジデンシャル)都心部の港区赤坂9丁目、東京ミッドタウンに連なる場所に建設される、地上44階建ての超高層タワーマンションです。 バブル以降最高額のマンションであり。住戸の平均坪単価約1000万円。もう常識を逸脱しているような…… 誰が購...(続きを読む

岡崎 謙二
岡崎 謙二
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2016/03/07 09:00

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