2016年から始まったジュニアNISA（少額投資非課税制度）。みなさんは始めていますか。もともとあったNISAの子供版です。ジュニアNISAは非課税のため、今のような経済情勢では教育資金準備の一つの方法になってきます。「卵は一つのカゴに盛るな」という投資の格言があります。卵を一つのカゴにもって落とすと全部割れてしまいかすが、複数にカゴに分けるといっぺんに割れずにすむということです。一つの商品に偏る...（続きを読む）

辻畑 憲男

（ファイナンシャルプランナー）

今回は、久しぶりに政治的な記事を転載致します。 (^^✿     日本や世界や宇宙の動向さんのサイトより http://blog.livedoor.jp/wisdomkeeper/archives/52001108.html   非常に長い記事ですので一部をざっくりと訳してみました。全てをお伝えできず残念ですが、残りの部分はサイト内の本文をご覧ください。   この記事はCIAにつ...（続きを読む）

大園 エリカ

（ダンスインストラクター）

類似業種比準方式について下記の見直しを行います。 1. 類似業種の上場株式の株価について、現行に、課税時期の属する月以前2年間の平均を追加 2. 類似業種の上場株式の配当金額、利益金額及び簿価純資産価額について、連結決算を反映 3. 配当金額、利益金額、簿価純資産価額の比重について、1：1：1とする。   平成29年1月1日以後の相続、贈与について適用予定。（続きを読む）

大黒たかのり

（税理士）

ここのところ、当局と証券会社が一体となって「長期分散積立投資」を声高に叫んでいます。 なぜでしょうか？ 証券各社は「株式の回転売買」に対する反省を謳っています。まあ、それもありでしょう。 しかし、最大の理由は「顧客に回転売買をさせなくても、証券会社が利益を得ることができる仕組みが整っている」からです。証券各社が販売に注力しているのは投資信託です。 そして、この投資信託には「信託報酬」という手数...（続きを読む）

大泉 稔

（ファイナンシャルプランナー）

　2回に渡ってお送りしている、平成29年（2017年）の住宅ローン金利動向。前回の変動金利に引き続き、今回は長期固定金利の動向についてお送りします。　まず簡単な仕組みからです。長期固定金利は各銀行が債券市場という、国債を売買する市場金利を目安に金利設定します。　しかし、債券市場も市場ですから、有利に金利設定出来るときもあれば、そうでないときもあります。その代表的な指標となるのが、一番市場規模の大き...（続きを読む）

沼田 順

（ファイナンシャルプランナー）

１．ブラックスワン 株の世界では想像を超えるほどの株価変動のことを「ブラックスワン」という。今年はその「（下げ方向の）ブラックスワン」が2度も舞い降りた年となった。 ①日経平均の下落幅が歴代8位の「ブレグジット（イギリスのEU離脱）」 ②同25位の「米大統領選のトランプ勝利」 「ブレグジット」の下落幅は1,286円（6月24日）。 「米大統領選のトランプ勝利」の下落幅は919円...（続きを読む）

釜口 博

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 パソコンが壊れてから、 スマホとiPadで割と仕事ができると 気づきました。 とはいえ、 新しいパソコンは買いますが(^^;) さて、 投資のマインドセット、 最終回です。 最後もとても大事な話です。 それは、 「短期投資に巻き込まれない」 です。 世の中には、 短期投資で利益を上げる人が たくさんいます。...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

11月8日、フォーバルの大久保会長の講演会がありました。 フォーバルといえば、198０年代にビジネス電話機のレンタルで有名になった会社です。２０歳代で起業し、電電公社が独占していた市場を開拓し、しかも起業してから当時最速の8年で株式を店頭公開しました。このように若くして成功できたのは、関わる人を幸せにすることを常に考えてきたからに他なりません。例えば、社員はどうあってほしいか、顧客はどうあってほ...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

「財産分与」は、不動産、株式、預貯金など広い範囲にわたり、夫婦の結婚期間が長い場合には金額が大きくなることがあるので、夫婦いずれにとっても大きな影響を与えます。 「財産分与」は、財産を的確に把握し、その評価をすることから始まります。 不動産の評価のほか、経営者、医療法人の医師などの場合は、所有している株式や出資持分の評価などが必要となります。 また、場合によっては、住宅ローンが残った不動産の...（続きを読む）

中西 優一郎

（弁護士）

国税庁はこのほど、「平成27事務年度における相続税の調査の状況について」を公表しました。 その中で所得税の脱税事例として下記の例があげられています。   （1）タックスヘイブンのペーパーカンパニーを利用した所得隠し （2）海外未公開株式譲渡の申告漏れ （3）消費税の課税事業者にならないように売上を調整 （4）副業のネット販売の無申告 （5）従業員のID、銀行口座を利用した所得隠し （...（続きを読む）

大黒たかのり

（税理士）

総務省は、2014年における家計調査の結果を発表し、1世帯（単身世帯を除く）が保有する預金や株式など金融資産の平均額は1798万円となり過去最高額を更新しました。 そのほとんどが高齢者です。40歳未満の貯蓄額が562万円なのに対して、70歳以上では2452万円です。また、世帯主が60歳以上の世帯で2500万円以上の貯蓄を持つ割合は、3分の1に達する状況。 やはり崗円持っているのは高齢者ですね。...（続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）

9月に、金融庁から平成27年事業年度版の金融レポートが発表されました。 http://www.fsa.go.jp/news/28/20160915-4/01.pdf 同レポートは日銀の金融政策や銀行等金融機関の経営についての見解を述べるなどに多くを割いていますが、森信親氏が長官に就任されてから、金融庁の立ち位置を顧客(≒個人投資家、生活者)寄りに修正されたことから、我々個人投資家にとって、極めて有...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

来年1月から、公務員や専業主婦といった方々を含めた、すべての現役世代が確定拠出年金に加入できるようになります。 確定拠出年金とは、簡単にいえば支払う金額（掛金）が確定している年金です。保険会社の個人年金、自営業者などの国民年金基金も掛金が確定していますが、大きく違うのは、お金のふやし方によって将来の受取額が大きく違うことです。では、運用利回りによって受取額はどのように違うのでしょうか。毎月1万...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

インデックス投資というと、ＴＯＰＩＸや日経２２５が注目されているようですが。 日本のリーディングカンパニー３０社の株式を集約したＴＯＰＩＸＣＯＲＥ３０。日本の高利益水準の企業を集約したＪＰＸ日経４００。 知名度は低いですが、これらも日本株のインデックスです。 金融相場から業績相場に移りつつある昨今です。果たして、日経２２５やＴＯＰＩＸなどように、「日本の株式相場全体」に投資をするような銘柄選...（続きを読む）

大泉 稔

（ファイナンシャルプランナー）

  50歳、子供の教育費や住宅ローンで貯金がない方が多いのではないでしょうか。ただ、退職まで10年、または15年しか時間がありません。預金金利も金利がないのと同じです。今後どうしたらいいのでしょうか。60歳の時に夫婦二人で3000万円ということをよく耳にしますが、もし3000万円を60歳の時までに10年間で貯めるには毎年いくら貯めないとならないのでしょうか。300万円です。月にすると25万円。ほと...（続きを読む）

辻畑 憲男

（ファイナンシャルプランナー）

マイナス金利のもと、資産運用に関心が高まっているのはいうまでもありません。 中でも、追い風なのがＲＥＩＴです。ＲＥＩＴは、株式とは異なり、「ミドルリスクミドルリターン」とあって、初心者にも始めやすいのではないでしょうか？ ＦＰの方は継続教育単位を３単位（金融）ご取得頂けます。 主催：株式会社ビジネス教育出版社 タイトル：投資初心者のために…ＲＥＩＴの銘柄の選び方について 講師：大泉稔 日...（続きを読む）

大泉 稔

（ファイナンシャルプランナー）

ポケモンＧＯ！と株式投資の本質 今月２２日に、日本でもポケモンＧＯ！がダウンロードできるようになりました。欧米でも利用者数Ｎｏ．１アプリになり、今後どのようになるかが注目されています。 ゲームをするだけでは無料で楽しめるのですが、早く目的のものを手に入れたい時や、敵を倒すなどのために自分のキャラクター（ポケモン）を強くしたい時にはお金がかかります。アメリカでは、ポケモンＧＯ！の売り上げだけで...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ さて、このところ巷では、「ポケモンGO」の話題でもちきりです。 東京株式市場では、7月19日、ゲーム大手メーカーの任天堂の株式に、 買いが殺到しました。 １日の売買代金は、 東証１部全体のおよそ23％に当たる7036億円余りとなり、 個別銘柄として過去最高を更新しました。 また、時価総額も、およそ4兆5000億円まで膨らみました。 25日月曜日は、さすがに今までが急騰...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

１．イギリスのＥＵ離脱決定で円が急騰 イギリスのＥＵ離脱が決まった6月24日の外国為替市場で、主要通貨に対して、軒並み円が買われた。 ＥＵ離脱が決まるまでは、1ドル=103円だった円相場は、わずか4分間で、99円まで急騰。 （日経平均は1,286円の下げ） 　　 欧米諸国で保護主義とポピュリズムが勢いを増して、グローバル経済に負の連鎖を想像させ、不安におびえた投資家が、一気に円買...（続きを読む）

釜口 博

（ファイナンシャルプランナー）

来る７月２３日に、 『投資初心者のために…ＲＥＩＴの銘柄の選び方について』というタイトルでセミナーを行います。 「投資を始めてみたい」という方、まず、ぜひ、当セミナーに「投資（？）」してみてください。 マイナス金利のもと、資産運用に関心が高まっているのはいうまでもありません。 中でも、追い風なのがＲＥＩＴです。ＲＥＩＴは、株式とは異なり、「ミドルリスクミドルリターン」とあって、初心者にも始...（続きを読む）

大泉 稔

（ファイナンシャルプランナー）

皆さんこんにちは、個別相談専門のファイナンシャルプランナーとして活動しています、渡辺です。 日本経済新聞の記事によると、金融庁は少額投資非課税制度（NISA）の２０１５年末利用状況（確定値）を発表した。開設口座数は制度開始から２年で９８７万口座となり、1年目の１４年末時点と比べて２０％増えた。ただ口座開設者のうち、一度でも投資した人の割合は４７％で、1年目と同様、半数超のひとが開設後に投資をしてい...（続きを読む）

渡辺 行雄

（ファイナンシャルプランナー）

高木が役員をつとめているBIP（株）では、７月度コンサルティング無料相談会を実施します。 ４つのテーマに対応した各専門コンサルタントが担当します。    7月6日【BIPコンサルティング無料相談会】IT系企業の成長戦略／ビジネスモデル・経営改善／幹部人材育成／IPO／M&A 実施日時： 2016年7月6日（水）　13:00-14:00、14:00-15:00、15:00-16:00 相...（続きを読む）

高木 仁

（経営コンサルタント）

６月１日、安倍首相は、消費税増税の再延期を表明しました。 アベノミクスに暗雲が漂い始めています。 アベノミクスの指標としては、日経平均株価を意識する人が 多いのですが、 日経平均株価は、昨年２万円台に乗せたものの 本日時点では、１万６千円台まで下がっています。 なぜこうなったのかを今回考えてみましょう。 ・７つのクジラ 日経平均が、昨年までに、大幅上昇したのは、 「官製相場」もひとつ...（続きを読む）

森本 直人

（ファイナンシャルプランナー）

今回は、前回の「シリウス」という映画の内容にも通じているとも言えるのではないかと思われる「社会の闇」の一つ、「不正選挙」がテーマです。 ☆_(_☆_)_☆   この国の選挙というものは、一見私達に＂民主主義により、自分達が選出している政治家達＂と信じ込ませる巧妙な手口が用いられており、私達に「不正選挙など、現代に於いてそんな事を政府や国がするはずはない！」と思わせる社会への洗脳の手口が、そこ...（続きを読む）

大園 エリカ

（ダンスインストラクター）

５月第三週のマーケット情報 マザーズ急落 下図は東京証券取引所の3市場の指数、TOPIX(黄色)、JASDAQ指数(紫色)、マザーズ指数(ブルー)の年間騰落推移です。期間は2015年5月22日から2016年5月20日。 マザーズ指数は、2月12日の667.49㌽を底値として、急騰4月21日には1226.42㌽を付け、いったんは下がりましたが5月11日には1225.4㌽まで戻しました。そ...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）