マネー の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信 (394ページ目)

年始早々にお電話がありました。 かすれた声で お客様：「あけましておめでとうございます・・・」 私：「○○さん、おめでとうございます。本年もよろしくお願いします。すいません、電波が悪いのか聞き取りにくいのですが・・・・」 お客様：「すいません、実は、元旦から入院してまして・・・」 私：「え、？？病状は？」 お客様：「肺炎で・・・・」 ...（続きを読む）

大村 貴信

（ファイナンシャルプランナー）

自動車保険　安い　車両保険 車両保険を契約しておくかどうか悩む人が多いです。 対人や対物などの賠償保険は当然契約しますが、車両保険は保険料が高いし、 買わなくても万一の事故の際は自分が我慢すればそれで済むからでしょう。 本当に安心でしょうか？ 相手がいる場合の事故では過失割合がつきものです。 過失割合でもめると（８０％：２０％とかありますよね。あのこと...（続きを読む）

森 和彦

（ファイナンシャルプランナー）

「やがて、私を引き裂き、壊滅させようとする力が私の身に迫ってこよう。その力とは、絶望や悲しみばかりではない。時には、微笑みと甘い言葉をもって、接近してくるのである。 すなわち、それは、思いあがりであり、自己過信であり、そもそもそれは、自己満足からはじまったものである。 それに対しても、私はけっして支配の手をゆるめてはならない。 自信過剰になったら、失敗したときのことを思い出そう。 ...（続きを読む）

阿部 雅代

（ファイナンシャルプランナー）

１月になると、そろそろ確定申告の準備を始める方も 多いのではないでしょうか。 今年は住宅ローン控除に話題が集まっていますが、 確定申告で多く利用されているのが「医療費控除」です。 昨年、医療費が多くかかってしまった…という方には、 税金も軽くしてあげましょう、という趣旨で設けられている制度です。 還付（払いすぎた税金を返してもらう）を受ける場合の申告は、 ...（続きを読む）

平野 直子

（ファイナンシャルプランナー）

2008年分の確定申告をお引き受けします。 確定申告期間　2009年2月16日〜3月16日 忙しくて確定申告ができない！　複雑な申告書の作成、難解な手引書・・・。 頭を悩まされている方は多いのではないのでしょうか？ そんな方のために、お手頃な料金で、確定申告書の作成、税務署への対応をお受けします。 （ご申告の内容により、郵送・電話・メールでの対応でお引受けするこ...（続きを読む）

佐々木 保幸

（税理士）

現在死語になりつつあるフルローン物件ですが、微かな可能性がまた出てきました。昨年弊社が最後にフルローン物件を決済したのが9月でしたが、それ以降ほぼ不可能と思っていました。ただ、ここに来てまだ可能性が非常に限られた方にありそうです。もし、フルローン以外やほぼそれに近い数字でないと買えないと思われた方は金利が高目ですがそれを許容出来る様でしたらご連絡ください。 金利のイメージは3.9%前後で...（続きを読む）

向井 啓和

（不動産業）

はじめまして。 いつもメルマガを拝見し参考にさせていただいております。 兵庫県在住のものです。 さっそくですが、住宅購入に関してのご質問をさせていただきます。 現在居住中の一戸建て持ち家とマンションを売却し、 老夫婦と息子世帯が同居するための 一戸建て中古住宅を購入検討中です。 購入予定の住宅価格は現在交渉中ですが、６０００万円。 購入資金にあて...（続きを読む）

伊藤 誠

（ファイナンシャルプランナー）

「これより私は、自分は全力を尽くしていると自己満足している者は、本来の能力がそれほどのものではないのだと、考えることとする。そして、私は、そのような自己満足者になることを断固拒否する。」 （「地上最強の商人」Ｐ．125） 自分は、がんばっていると思っても、結果として、成果が現れなければ、意味がありません。 自己満足に陥ってしまったら、成長がストップしてしまいます。 ...（続きを読む）

阿部 雅代

（ファイナンシャルプランナー）

贈与により取得した財産であっても、財産の性質や贈与の目的に照らし、贈与税を課すことが適切でないものがあり、それらの財産等については非課税財産として贈与税が課税されません。 たとえば、扶養義務者から生活費や教育費として贈与を受けた財産については通常必要と認められる範囲で、社交上必要と認められる香典や祝物、見舞金等についても、社会通念上相当と認められるものについては贈与税が課税されません。 ...（続きを読む）

永田 博宣

（ファイナンシャルプランナー）

みなさま、あけましておめでとうございます。 ファイナンシャルプランナーの森本直人です。 2008年は、激動の年でしたが、 今年は、いったい、どんな年になるのでしょうか。 しばらくは、国内の景気は低迷するだろうというのが、 おおかたの見方ですが、このような年は、 投資・運用をスタートするのに、わるくない年です。 たくさんの人が、くらしを守るための投...（続きを読む）

森本 直人

（ファイナンシャルプランナー）

自動車保険　お金をかけずに割引率を取っておく　中断証明　 自動車保険は原則自動車を所有していないと契約できません。 車がなくなったら解約しなくてはならないのです。 でも、解約するとその日の翌日から数えて７日間で割引率がなくなってしまいます。 では、一時的に車がない状態になり自動車保険を解約をしたら次に車を買ったときに 新規（割引率なし）で契約しなくてはならないのかという...（続きを読む）

森 和彦

（ファイナンシャルプランナー）

飲酒運転　自動車保険　免責か？ 道路交通法　６５条１項 「何人も酒気を帯びて車両を運転してはならない」と記述されています。 ・保険約款はどうなっているのだろうか？ 「酒酔い運転」と「手酒気帯び運転」はどうちがうか？　 「酒酔い運転」とは検知値には関係なく、言動などから酔っていると判断された場合。 「手酒気帯び運転」とは酔っていなくても、身体に規定以...（続きを読む）

森 和彦

（ファイナンシャルプランナー）

新年、明けましておめでとうございます。本年も宜しくお願い致します。 早いもので、もう新年の日本の株式市場が開きますね。それに先立ちニューヨーク株式市場が開きましたね。２日のニューヨーク株式市場は次期政権に因る景気刺激策への期待感等から大幅続伸しました。約2カ月ぶりに9000ドルの大台を回復して終了しました。 特にシティグループへの救済プランが発表された事などにより金融関連株が業績の回...（続きを読む）

植森 宏昌

（ファイナンシャルプランナー）

「今日、私は、自分の感情の主人になる。 では、どのようにしたら、楽しく、生産的であるように、自分の感情を支配できるのであろうか。 私は、古代から伝えられた次の教訓を学ぼう。 弱者は、自分の思いに支配され、 強者は、自分の思いを支配する。」 （「地上最強の商人」Ｐ．124） 自分の思いに支配されることと、自分の思いを支配すること。 冷静さを欠く事態に陥っ...（続きを読む）

阿部 雅代

（ファイナンシャルプランナー）

アウトレット一棟売りマンションとでも言うべき新築の一棟物の売り物件が結構出て来ています。それも結構立地の良い城南地区でも見られるように成ってきました。都心、城南のマンションは不動産ファンドやREITをターゲットにした物件の設定になっており、分譲購買のメイン層であるファミリーというよりは独身者とカップルあたりをターゲットにしている商品設計の物件が多くみられます。そういった物件の場合には仕様自体は分譲...（続きを読む）

向井 啓和

（不動産業）

今回のコラムは、「お祝い金付き」などの「おまけ」付き保険にだまされてはいけません。 というテーマで書かせていただきます。 よろしくお願いいたします。 女性向けなどで、よく売れている保険として「お祝い金付き」保険があります。 例えば、３年間の間に入院をしないか、しても５日未満の入院の場合に、 「お祝い金」として、保険会社から、契約者の口座へお金が振り込まれるといった「おまけ...（続きを読む）

釜口 博

（ファイナンシャルプランナー）

あけましておめでとうございます！ 2009年、本年もよろしくお願い致します。 今年も早々ｾﾐﾅｰ開催致します。 　　　　こちらのｾﾐﾅｰは少人数制、お勉強会のようなｾﾐﾅｰです。 　　　　お気軽に参加して頂ければと思います。 　　　　家計を守るためにも、 　　　　資産を殖やす為にも、 　　　　そして、 　　　　心豊かな人生であるためにも...（続きを読む）

かやはし 陽子

（ファイナンシャルプランナー）

お客様に行っていただくのは必要書類を揃えていただくだけです。 あけましておめでとうございます。本年も宜しくお願いします。 さて、年が明け、所得税、贈与税の確定申告の時期となりました。 佐藤税理士事務所では、毎年住宅の確定申告に特化して確定申告業務を全国から請け負っております。 住宅を一定のローン付で購入された方は、住宅ローン控除の申告が必要となります。 ...（続きを読む）

佐藤 昭一

（税理士）

All About ProFileをご覧いただいている皆様 あけましておめでとうございます。 2009年の経済環境はきびしい1年となりそうですが、あなたの1年はあなた次第です。 一歩前に進んでみませんか？ まず１年間の貯蓄目標を立ててみるといいですね。 なかなか貯金ができないと悩んでいる方は毎月１万円を自動積立にしてみましょう。 カードローンのある方は完済...（続きを読む）

（ファイナンシャルプランナー）

あけましておめでとうございます。 今年もどうぞよろしくお願いいたします。 皆さんにとって、良い１年となりますように お祈り申し上げます。 早速ですが、新年を迎えて、 「今年こそ、貯蓄の計画を立てよう」 「将来に備えて、ライフプランを立てよう」 と思っている方も多いと思います。 そこで… 共働き女性のためのライフプランセミナーを2009年１月22...（続きを読む）

平野 直子

（ファイナンシャルプランナー）

自動車保険　　070527 （保険会社を変えても割引は引き継げます！！） 自動車保険の割引は保険会社を変えても引き継げる事を「等級継承」といいます。 今回はこの「等級継承」について取り上げてみました。 適用等級について通常新規でのご加入の場合は６等級からのスタートですが、長年車を使用され無事故により等級が進んでいる方が保険会社を変えた場合、現在の等級を引き継げること（「等級継...（続きを読む）

森 和彦

（ファイナンシャルプランナー）

「転ばぬ先の杖」とはよく言ったものです。まいったなーという出来事が今年２つありました。６，７月の事ですが今年の総括です。 一つは、弊社千葉に所有の物件の退去店舗の室外機が盗まれた事です。区分の店舗物件なので退去後そのうち賃貸が決まるだろうから退去者には業務用エアコンを置いて行ってもらう事にしました。ところが、その数週間後に賃貸付を依頼している不動産業者から電話がありまして、室外機だけパイ...（続きを読む）

向井 啓和

（不動産業）

おはようございます。 ファイナンシャルプランナーの上津原です。 明日から2009年になりますね。皆さんは2009年にどのようなことにチャレンジしてみたいですか。今日は弊社のお客様が実際に作成されている1年間の行動計画のお話をします。 昨日もお客様と一緒に行動計画を作成しました。 仕事で多忙な方なので、仕事と家族とプライベートとのバランスをうまくとる必要があります。まずは...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

税制改正大綱に基づく情報になります。税制改正法案が成立していませんのでその点ご留意くださいませ。 質問やお問合せが多いので住宅ローン控除の改正の活用方法について解説します。 平成21年の税制改正により、一般の住宅ローン控除の控除額が最大500万円となるような改正が予定されています。 平成20年に入居の場合には、控除額が最大160万円ですのでその差はかなり大きいです。...（続きを読む）

佐藤 昭一

（税理士）

「時間は、今日、銀行に預けておいて、明日、引きだすというわけにはいかない。風を捕まえておくことができないことと同様である。私は、今日の時間の一分一分を、両手の中で、包みこむようにして、慈しむ。なぜなら、それは、金銭的価値を越えたものであるからだ。死にかけた人物が、自分の全財産を投じても、もう一呼吸の息は買えまい。「金には変えられないもの」それは、人生でもっとも貴重なるものである。」 （「...（続きを読む）

阿部 雅代

（ファイナンシャルプランナー）