お金と資産の運用 の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信 (21ページ目)

こんにちは、 投資スクールブルーストーンアカデミー の青柳仁子です。 もう梅雨？なんでしょうか。 短い春でしたね。 株式市場も、短い春だったのでしょうか？ 昨日も株価は下がって終わりました。 でも、私は、むしろいったん下がる方が安心です。 昨年末から、一気に上がってきて、 このまま実体経済の成長を待たずに上がり続けたら、それこそバブルですよね。 一度落ち着いて、着実に景気を回復させ...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

5月27日(現地時間)の主要な市場の動きを掲載します。 昨日は、米国市場と英国市場が休場、このため商品先物価格の掲載はほとんどありません。 3日続きの大きな値動きの中での東京市場の下落、短期的な売買の方は別として、当日の騰落幅だけでなく、年初来の騰落を確認ください。私は早すぎた上昇の調整局面と考えています。 為替は、再度1ドル100円台に戻りました。今朝9:09では101円台に入っています。私...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！   さて、皆さんは、「クラウドファンディング」という言葉をご存知でしょうか！？   最近、「クラウド」といえば、「クラウドコンピューティング」という言葉を良く聞くようになりました。 クラウドコンピューティングとは、一般的に、「ソフトウェアやハードウェアの利用権などを、ネットワークを通して利用者に提供するサービス」などの意味で使われています。 そして、ここでいうクラウドの単...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは！   さて、４月末の「マネタリーベース」の残高が、過去最大の“１５５兆円”となりました。 マネタリーベースとは、日本銀行の市場への資金供給量を示すものです。 具体的には、私たちが日常使っている市中に出回っているお金（紙幣と硬貨）と、金融機関が日銀に持っている当座預金の残高の合計で表わされます。   日銀に持つ当座預金とは、日銀が金融機関の保有する国債などを購入することにより...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

MRIインターナショナルが高利回り商品をうたって、国内投資家より広く資金を集めた末に消失させました。豊田商事事件や円天事件など、個人の方の生活に必要な資金を取り込むという点では、似通った事件と思います。 私も2004年ころにお客様から相談を受けて、この会社から資料を取り寄せて、調べたことがあります。全体のスキームは一般的な診療報酬の回収スキームであり、形式的には問題ありませんでしたが、配当が円建...（続きを読む）

青野 泰弘

（ファイナンシャルプランナー）

昨年の総選挙以降のアベノミクスのアナウンス効果によって、 円安・株価上昇など、投資環境が改善され、 投資市場が急激に活況を呈してきました。 ここ数ヶ月の株価推移を見ていると、このまま上昇するのかなぁ・・・？ と疑心暗鬼になりつつも、 「そろそろ投資を始めてみようか……」と思ってみたり、 「もう遅いかな？」と思ってみたり、人によっていろいろのようです。 短期売買で大きな利益をあげている人がTVな...（続きを読む）

平野 直子

（ファイナンシャルプランナー）

4月22日(現地時間)の主要な市場の動きを掲載します。 4月22日は、週明けの株式市場、落ち着きを取り戻し、夫々の市場で週末に比べ上昇した指数が多く、上昇幅も得大きくなっています。 主要株価指数上昇件数 2013年4月22日は、多くの市場で反発し前週末に引き続50%を超える指数が上昇しています。 VIX(恐怖)指数は株価の連騰により―3.87%下がり、14.39になりました。 注) 通常は1...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

ＩＳＡ口座では、年間１００万円までの株式・株式投資信託への投資について、配当・分配金・譲渡益が５年間非課税となります。 しかし、「非課税」の前提は「利益」があることです。 いくら非課税口座を作ったところで、損失を出してしまえば、ふつうの口座と何ら変わりません。 日本版ＩＳＡにはいくつか注意点があります。 まず、非課税投資額の未使用枠は翌年以降に繰り越せません。 また売却部分を再利用して投資でき...（続きを読む）

清水 光彦

（ファイナンシャルプランナー）

ファイナンシャルプランナーが天職！ BYSプランニングの釜口です。   　　金融商品のパンフレットに「利回り」で表示されているものと、 　　「利率」で表示されているものがあります。 　　同じ投資金額、同じ期間、同じパーセンテージだとしても、 　　「利回り」と「利率」は違ってきます。 　　どちらが高くなるかといいますと、「利回り」です。 　　金融機関は少しでも耳ざわりの良い「利回り」表示で...（続きを読む）

釜口 博

（ファイナンシャルプランナー）

銀行口座のように休眠証券会社はありませんか？ 銀行口座などは複数もつことは多いと思います。 ネット証券口座も意外と昔の株式投資時期に複数開設したものの 「今では1社しかほとんど使っていない」ということはありませんか？   筆者は実際3社の証券口座を持っていますが、実際にしっかりと稼働 しているのは1社になっています。   たとえばキャンペーンなどで口座開設して 投資信託が複数の所...（続きを読む）

三島木 英雄

（ファイナンシャルプランナー）

4月11日(現地時間)の主要な市場の動きを掲載します。 4月11日は、ニューヨークダウ(工業株30種平均)は最高値を3日連続で更新しています。過去低迷していた東京市場日経平均もリーマン・ショック前に戻り、世界的な株価の上昇が続いています。 主要株価指数上昇件数 2013年4月11日、東京市場は昨日に続きTOPIXが2.34%も上昇するなど市場全体の熱気が冷めません。NYダウも4日連続で上昇する...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ 日銀の黒田総裁の“異次元の金融緩和策”によって、一気に｢円高｣、｢株高｣が進みました。 直近では、株価が上昇し、満面の笑みの投資家も多いかもしれませんが、日本にとっては「背水の陣」ともいえる政策ですので、手放しで喜んでばかりもいられないところです。 年金基金が枯渇化する中、いまこそ、中長期的に「自分年金作り」に取り組んで頂きたいと強く思います。   とはいえ、何から手をつけ...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは、 投資スクールブルーストーンアカデミー 代表の青柳仁子です 週末は、春の嵐だそうですよ 嵐が過ぎると 気温も上がるのでしょうね もう衣替えでしょうか でも、まだ寒いような気もするし タイミングが難しいですね さて、先日は、 将来不安はスルーせず、 きちんと向き合いましょう という話をしました 向き合わないうちは、 どうにもならないわけですが、 なかには、...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

平成24年度の欧州と南北アメリカ地域の株価の推移を紹介します。 昨日から平成25年度が始まりました。そこで、平成24年度1年間の各地域と各国の株価の動きを掲載しています。 下図は、通貨が異なる欧州の国の株価の推移でするユーロ圏の雄、フランクフルトDAX(黄色)、スイスSMI(ブルー)、と英国FTSE100(紫)の平成24年度の動きです、スイスと英国は、5月下旬からの反転で7月末にスイスが3月末の...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは、 投資スクールブルーストーンアカデミー 代表の青柳仁子です 昨日は、 ワイン会などを主催している 素敵な女性とお会いしました 平野美穂さんといって、 ワインの歴史に詳しくて、 お酒が飲めない私も 「ワイン会に行ってみようかな？」 と思うくらい面白いんですよ そして、 ワインと投資は似ている という話に 何が似ているかというと、 「知らなくてもいいんだけど、 知っ...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

3月20日に開催された「ネットで投信フォーラム」で、竹中氏の講演を聴講しました。 いつもながら解りやすく軽妙な言葉でロジカルら分析した講演でした。 その講演の概要をシェアいたします。   冒頭　竹中氏が会場の参加者に質問。挙手はアベノミクスに対して、期待している30%、不安がある70%でした。   “鳥の目で見る” 45k方から全体を見ると違った風景が見える。   ・過去諦めてし...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ 今週末、関東では“お花見”真っ盛りのようですね。 寒い日が続いた今年の冬ですが、一気に暖かくなり、桜もびっくりして満開になったのではないかと思います。   なんか、年末からの日本の株式市場をみているような気がするのは、私だけでしょうか。 マーケットは、桜のように、散ってはほしく無いですが。。   さて、この度、「オールアバウト」マネーカテゴリーにおいて、 資産運用のガ...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

前回はヘッジファンドの概要について説明致しました。 今回は、その運用方法について説明しますが、通常の一般投資家には必要の無い手法ですが、金融商品を購入する際に、目論見書を読む際や営業トークに惑わされないための知識としてお読みください。 ヘッジファンドの中で最も残高が多いとされているのが、ロング・ショートという投資戦略です。 運用手法を語る際に「ロング」とは買って保有する状態で、ショートとは売った状...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

「ヘッジファンドの収益率は高い」「良いファンドを購入すると儲けられる」「富裕層が投資しているファンド」というイメージを持たれていると思います。また、「得体が知れない」「危険」というイメージをお持ちかとと思います。 個人投資家としてヘッジファンドとはどのようなものかを、紹介したいと思います。 ヘッジファンド(hedge fund)の語源は、ファンドで株式を購入した際に、株価下落に備えて、先物取引...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

昨日は、プライベートバンクについて、その概要を紹介しました。日本には野村総合研究所が公表した資料では、5億円以上の超富裕層が5万世帯、1億円～5億円未満は76万世帯もいますから、富裕層を対象とするサービスにニーズがあるものと思われます。 ところで、プライベートバンクが富裕層に提供しているサービスはどのような内容になるのでしょうか。サービスのスタイルに、ヨーロッパのPB(プライベートバンク)と米国...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

昨年11月13日の民主党野田前首相の衆議院の解散発言から、現在までアベノミクス旋風が吹き荒れ、日本市場では日経平均等株価の急騰と円安が進んでいます。また、欧米でも、米国の景気回復の進捗が雇用統計や住宅新築着工件数等々各種指標の好転と、欧州の債務問題も小康を保ち、世界的な株価の上昇が進んでいます。 この効果の確認を株価×為替レートで行いました。 下図と表は、発表時点の株価指数と先週末2013年3月...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

昨日までは、2月末で過去一年の地域別などの株価推移を紹介しました。 今回は、商品先物価格の動きを紹介いたします。 下記はNY金先物価格(ブルー)、NY原油(黄色)とCRB指数の2012年3月1日から2013年3月1日の動きです。 1年を通じNY原油の価格は上昇に転じませんでした。金もまた、8月から9月にかけて、一度上昇を窺いましたが、1月以降下落を続けています。金の先行き上昇は見込めず、1,50...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

前回までは各国別・地域別の咋年～2月末まで過去一年間の株価推移をご憔悴しました。 今回は、株価とは逆相関の関係にある債券の動きとして、各国の10年国債利回り(長期金利)を紹介します。 下図は2012年3月22日～2013年3月1日の、10年国債利回りを見たものです。黄色がドイツ国債、ブルーが日本国債、赤茶色が英国国債の咋年3月22日を起点として、金利の上下動を現しています。グラフの下に行くほど金...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

3月6日(現地時間)の主要な市場の動きを掲載します。 主要株価指数上昇件数 2013年3月5日は、米国NY市場で、NYダウ工業株30種平均が史上高値を続伸しました。 前日の高値更新を受けて日本他のアジア市場は続伸したのですが、欧州は下落基調に戻り、米州に入り持ち直しています。 VIX(恐怖)指数、3月6日は+0.37%の上昇で、13.53です。 主要株価指数の上昇は、23指数÷33指数×...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

3月5日(現地時間)の主要な市場の動きを掲載します。 主要株価指数上昇件数 2013年3月5日は、米国NY市場で、NYダウ工業株30種平均が史上高値を更新しました。この報が伝わった、欧米の市場が上げています。また、前日のNY市場の上昇を好感したアジアの市場も上げ、上昇した指数の比率は90%を超えました。 また、上昇幅も大きく、付表に載せた指数は12件に上りました。 VIX(恐怖)指数、3月5日...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）