お金と資産の運用 の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信 (13ページ目)

１６日、個人型確定拠出年金の愛称が 「ｉＤｅＣｏ（イデコ）」に決まりました。 確定拠出を意味する英語の一部と、私を意味する「i」を組み合わせた名称とのこと。 少し覚えにくい、との声も聞かれますが、何もないよりは、一歩前進です。 もっとも、個人型確定拠出年金の普及が進まないのは、 ネーミングだけの問題か、という話もあります。 普及が進まないのは、個別に案内をする人が少ないことも大きな要因です...（続きを読む）

森本 直人

（ファイナンシャルプランナー）

  マイナス金利の今、長期金利が低下していますね。老後資金の準備をどうしたらいいのでしょうか。今の低金利で金利を長期で固定するとインフレリスクを抱えることになります。30代、どのように老後資金を貯めたらいいのでしょうか。30代はまだ老後まで時間があります。時間を味方につけることです。また、時間があるため失敗しても取り返すことができます。今のような低金利時代には、価格変動リスクのある商品や為替リスク...（続きを読む）

辻畑 憲男

（ファイナンシャルプランナー）

ＦＰを取得し、基礎的な投資知識はあるものの、投資経験の無い方を対象にしたＥＴＦおよびＥＴＮの入門レベルのセミナー（講演）です。 なお、入門レベルのセミナー（講演）なので、ＦＰ資格をお持ちでない、一般の方にもご受講頂けます。 タイトル：投資初心者のために…ＥＴＦとＥＴＮ入門 主催：株式会社ビジネス教育出版社 講師：大泉　稔 日時：2016年8月20日（土）10:00～13:00 会場：ビジネス教育...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

ポケモンＧＯ！と株式投資の本質 今月２２日に、日本でもポケモンＧＯ！がダウンロードできるようになりました。欧米でも利用者数Ｎｏ．１アプリになり、今後どのようになるかが注目されています。 ゲームをするだけでは無料で楽しめるのですが、早く目的のものを手に入れたい時や、敵を倒すなどのために自分のキャラクター（ポケモン）を強くしたい時にはお金がかかります。アメリカでは、ポケモンＧＯ！の売り上げだけで...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

【ＦＰ継続セミナー・講演のご案内です】倫理が取れます！ タイトル：金融商品仲介業の起ち上げ方 講師：大泉 稔 ━【 概　要 】━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ＦＰがコミッションを得るために、また、保険代理店が新たな収入源を獲得するために、 金融商品仲介業というビジネスモデルがあります。当セミナーでは金融商品仲介業の 起ち上げ方を紹介します。 １．金融商品...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

こんにちは！ さて、国民投票で、大方の予想を覆し、「EU離脱」となった英国で、 今度は、大胆な税の引き下げが示されました。   英国のオズボーン財務相が、現在20％の法人税率を、 15％以下に引き下げる可能性を示唆したのです。   EU離脱が決まったことで、 欧州向けの輸出に関税がかかることなどから、 企業が国外へ流出するのを防ぐ狙いがあるようです。   ただ英国は、すでに今...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

24日午後、イギリスの国民投票で、ＥＵ離脱に票を投じた方が過半数になりました。首相も秋に交代することが決まり、ＥＵからの離脱交渉がはじまるようです。ＥＵと関連する事項を時系列で並べてみます。 加盟国 1952年 ＥＣＳＣ発足 （欧州石炭鉄鋼共同体） フランス、ベルギー、オランダ、ルクセンブルク、西ドイツ、イタリア ...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ さて、財務省の発表によれば、 2015年末の日本の対外純資産額が、 5年ぶりに減少に転じました。   日本政府、企業、個人が海外に持つ 資産から負債を引いた対外純資産額が、前年末に比べ、 6.6％減の393兆2630億円となりました。   資産残高は、前年比0.7％増の948兆7290億円となりましたが、 負債残高が、前年比5.3％増の609兆4660億円となった...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

６月１日、安倍首相は、消費税増税の再延期を表明しました。 アベノミクスに暗雲が漂い始めています。 アベノミクスの指標としては、日経平均株価を意識する人が 多いのですが、 日経平均株価は、昨年２万円台に乗せたものの 本日時点では、１万６千円台まで下がっています。 なぜこうなったのかを今回考えてみましょう。 ・７つのクジラ 日経平均が、昨年までに、大幅上昇したのは、 「官製相場」もひとつ...（続きを読む）

森本 直人

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ さて日銀のマイナス金利導入の影響が、 様々な形で表面化しています。   代表的な10年物の国債の利回りがマイナスとなったことで、 国債市場でも、大きな変化がみられています。   今まで長期投資主体を前提に購入していた国内生保や銀行が、 マイナス金利の影響で、購入しにくい状況となり、 代わりに主役となっているのが、 短期売買主体の外国人投資家です。   今年3月...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

公務員も確定拠出年金に加入できる 運用成績によってもらえる年金が変わる「確定拠出年金」の対象者を公務員や専業主婦にも広げる、改正確定拠出年金法が昨日に成立しました。 これまで加入できなかった確定拠出年金が、ついに来年1月から公務員や主婦も加入できるようになるのです。税制面でも大きなメリットあるので、公務員の皆さんにはどんどん進めていきたいと思います（続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）

皆様は(東京)証券取引所にも上場されている上場投資信託＝ETF(Exchange Traded Fund )を知っていらっしゃいますか。実は知る人が少ない金融商品です。 ∵ネット証券以外でお客様に紹介することが少ない金融商品だからです。 なぜならば、現在株式と同様、銀行での取り扱いはありません。株式と同様、上場している商品であれば、証券会社が薦めれば良いのですが、従来型の証券会社は利益が少ない為...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

今回の様なマイナス金利の導入により今迄の様に保険一辺倒の運用では今後、難しくなると思われます。 そこで少し目を向けてみるべき商品として確定拠出年金があります。 そもそも「確定拠出年金」とは皆さんが加入してる個人年金同様に「自分の年金は自分で管理して運用する」商品です。厚生年金や国民年金の様に自分の意に反して勝手に運用され、その運用の失敗等で勝手に減額されるものではありません。但し、成功も失敗も...（続きを読む）

植森 宏昌

（ファイナンシャルプランナー）

「お金はあればあるほど幸せか」 という本質的な問いがあります。 お金は、唸るほどあっても、孤独で不安。 たくさんのお金を得て、個人的な快楽につぎこんでも、 決して満たされることがないという人もいます。 ・お金とどう向き合うか お金そのものは、ニュートラルな存在です。 使い方次第で、幸せにも不幸にもなります。 お金にも、幸せな設計がある、というのが私の意見です。 ところで、ＦＰは、...（続きを読む）

森本 直人

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ さて、このところ先進国においての関心事のひとつが、 “税収の確保”となっています。   中でも多国籍企業の本社移転による 法人税の“節税策”に対しては、 各国が頭を悩ませています。   法人税率の低い国に本社を移転する目的で、 M&A（合併・買収）を行うことを、 「タックスインバージョン（租税地変換）」 と呼んでいます。   アイルランドをはじめ、世界の国の...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

※　本文は、保険や金融商品の具体的な活用を述べており、保険や金融商品の勧誘や販売を意図したものではありません。 今日は、個人年金保険のメリットについて考えてみましょう。 「保険料払込み時」と「年金受取時」の２つの場面に分けます。 ☆　保険料払込み時 ・　個人年金保険料控除があります。一般の生命保険料控除や介護医療保険料控除とは別枠です。 　　個人年金保険料の対象になる商品は個人年金保険だけです...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

こんにちは 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 先日は、 子供の学費をしっかり貯める 確実な方法をまとめた 北原知世さんと打合せをしました。 彼女はもともと専業主婦でしたが、 投資を学んでFPを始め、 すでに新聞にも取り上げられている女性です。 詳しいノウハウは、また改めてお伝えしますが、 彼女曰く 「忙しい子育ての時こそ 資産を作る時期」 だそうです。 ...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 昨日は個別相談の日だったので、 いろんな方の相談を受けましたが、 投資の仕方について、 ずっと私から学んでいても、 いつも新しい気づきがある、 ということをおっしゃる方がいました。 これは、特別なことでは無くて、 多くの人が感じることだと思います。 というのも、 投資の知識というのは多岐に渡っているので、 一度学ん...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 このところ、 改めて勉強し直していることが多いのですが、 よく、 「効率よく勉強するコツってありますか？」 と聞かれます。 あるのかもしれませんが、 私は、学ぶことにあまり効率を求めません。 速読もできないので、 読書は、普通に読みます。 難しい本は、2回、3回と繰り返し読むので、 時間がかかります。 それでも...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

運用によって金額が変わる確定拠出年金 ―――公的年金以外にも、「年金」があると聞きました。どんなものですか？ 「国民年金、厚生年金、共済年金など国が運営する公的年金に対し、『個人年金保険』や『個人型確定拠出年金』というものがあります。 『個人年金保険』とは、私的に保険料を積み立て、将来、年金を受け取れるというものです。生命保険会社や郵便局など民間金融機関が運営しています。預貯金に近いような...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

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青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 先日、 大東建託様より依頼をいただき、 講演をして参りました。 会場には110名ほどの方がいらっしゃり、 いつもと少し雰囲気は違いましたが、 とても楽しんで話すことができました。 帰り際に、参加者の方に、 「ありがとうございました。 とてもよく分かりました。」 と声をかけていただき、 帰宅の足取りも軽くなりました。 ...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 先日、WEBマーケティングの会社を 経営している方と、4年ぶりに会いました。 投資の件で相談がある、 ということで連絡があったのがきっかけです。 近況の話をしていると、 「青柳さん、 以前にあった時と全くブレていなんですね！ 今の状況でも投資信託が良いと思いますか」 とおっしゃいました。 私は、 「もちろんです...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 香港での仕事は金曜日で終了の予定でしたが、 昨日は予期せぬ問題が発覚し！ 午前中はバタバタと仕事をしました(^^;) でも、トラブルが起こっても対応できるよう、 海外では特に余裕を持ったスケジュールを組んでいるので、 何とか午前中で対応することができました。 ほっとしました。 その後は、恒例の 黄大仙（金運神社）へ...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 今日は、私の主催する 一般社団法人日本コンサルティングFP普及協会の 認定試験の日です。 これから、 コンサルティングFP養成講座を経て 投資の先生として活躍していくFPが どんどん増えることでしょう。 実際に、受講生のみなさんは、 本当に真摯に講座に取り組んでいて、 投資について、 セミナーについて、 いろんな知識...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）