「投資家」を含むコラム・事例
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投資信託の規模・運用期間・成績等の実情
昨日は、myfundの成績を他のファンドと比較する為、モーニングスターのファンド検索を利用しました。その歳に気付いたのですが、登録されているファンドを調べるうちに日本の投資信託の極めて脆弱な姿を認識しました。その実態を紹介します。 皆様は投資信託と聞いて、その資産規模をどのようにイメージされるでしょうか。多分、我々には手が届かない資産額を誇り、長期に運用されている、運用得成績も素人より良いだろう...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
株価と商品(金・原油・トウモロコシ・CRB指数)の価格推移
本日は、株価と商品価格の動きを紹介します。 図は、米国の株価指数S&P500に連動するETF(黄色)とNY原油先物(WTI)(ブルー)とNY金先物価格の推移です。期間は2月末～10月31日の8ヶ月です。 堅調に推移したのは株価です。5月には価格が3月レベルを5%程度下回りましたが、その後回復しています。その価格とトレンドが似ているのが金価格です。良く、金と株価のトレンドの違いが取り上げら...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
【11/24】全国大家ネットワーク
先日、事務所に行ってたら電話とネットが使えないくなってました 昨日まで普通に使えたのに・・・ なんでだろう と原因を探していたら ９月分の電話料金を払っていなかったことが発覚 最近忙しくて、郵便物を放置していたのです 100％自分が悪いのはわかっているのですが 「急に止めることないでしょ。止めるなら連絡してよ。」 と言ったら、 「止めるというお知らせのハガキを送...（続きを読む）
- 渡邊 浩滋
- （税理士）
大手証券の取引手数料ネット証券への移行を進める手段?
10月末一週間を掛けてmyfundのポートフォリオを組み直しました。 私はBuy&Holdを旨とした運用をしていますので、株式の売買はとても少ないため、大手証券の手数料の高さを従来は気にしていませんでした。大手証券での株式の売買は数年ぶりです。証券口座は様々な理由により、3大証券+準大手とネット証券2社と取引しています。資産は多くないのですが、1999年に投資を再開(35年前にD証券に口座を作り...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
HPとブログ、それぞれの役割
おはようございます。
ワクワクの和久井です！
伝えたい、手に取ってもらいたいモノやサービスは
ピンポイントで絞り込んだターゲットを意識した情報発信をする事で、
ターゲットに届きやすくなり、ネットを通じてファンの獲得や囲い込みが
できるようになります。
ターゲットを絞り込めば、それだけターゲットに近づけますが、
次の段階で大切なのはその発信内容です。
会社の顔であるコーポレイトサイト...（続きを読む）
- 和久井 海十
- （ITコンサルタント）
４人のカリスマに会いに行って来ました。
こんにちは、株式会社スピーチジャパン代表取締役 三橋泰介です。 まず、セミナー講師１００％デビュー講座６期生募集ですが、明日の説明会がラストチャンスです。 【残席２名】 http://www.bizsp.net/3seminar/index8.html ですので、セミナービジネスに興味のある方はぜひお越しください。 気の早い話ですが、７期生は早くとも来年夏以降。もしくはそもそも、やらな...（続きを読む）
- 三橋 泰介
- （研修講師）
自分の強みが見つかりません・・・・
こんにちは、 株式会社スピーチジャパン代表取締役 三橋泰介です。 昨日はセミナー講師１００%デビュー講座６期生の入門編&説明会でした。 本講座に進まれる方！ぜひよろしくお願いします。ぶっちゃけ、６期生もスゴイ面々が揃いました・・・。 毎回そうですが、この講座は「質」がめちゃくちゃ高い！本気の人ばかりが来ます。 あと説明会はラスト１回。１１月６日（火）の午後７時スタートです。ht...（続きを読む）
- 三橋 泰介
- （研修講師）
結果の出る「話し方」出ない「話し方」の違い
こんにちは、株式会社スピーチジャパン代表取締役 三橋泰介です。 昨日の夜は、私のクライアントが素晴らしい成功をおさめたのでその祝勝会イン銀座。 嬉しい報告を聞くのはやはり良いですね。コンサルタントとして一番のモチベーションになります。 日々、私は・プレゼンテーション・スピーチ・セミナー開催などのコンサルティングを行なっているわけですが 「セミナーでバックエンドが売れました！」「講演が...（続きを読む）
- 三橋 泰介
- （研修講師）
「楽して行きましょう」
こんにちは、株式会社スピーチジャパン代表取締役 三橋泰介です。 結構すずしい今日の都内。これから銀座でクライアントの成功報告を聞くための会食！楽しみです。 最近、夜はほとんど外食で良くないな～と思いながら、先日のＳＢＭの懇親会で「漢方」を勧められてテンションがあがったりと「健康」に興味を持っている日々です・・・。 さて、最近、動画を撮るのが「楽」になってきました。楽ってことは、楽...（続きを読む）
- 三橋 泰介
- （研修講師）
ごめんなさい。昨日は、緊張してました
こんにちは、株式会社スピーチジャパン代表取締役 三橋泰介です。 昨日は、マグネット集客法の金子欽致さんとの共同プロジェクト「ＳＢＭ」（セミナービジネスマスター養成スクール）１期生の方だけのシークレットセミナー&懇親会でした。 約５０人の方が来ていただき大盛況。 私も、金子さんも「今まで話していなかった初公開のコンテンツ」をたっぷり、合計３時間、セミナーで語らせていただきました。 ...（続きを読む）
- 三橋 泰介
- （研修講師）
石原都知事が国政に進出しましたが・・・
こんにちは、株式会社スピーチジャパン代表取締役 三橋泰介です。 めっきり寒くなってきましたね。・・・なんか普通の書き出しです（笑）いや～それにしても、寒い。 私、本当に寒いのが苦手で・・・。今日の朝も、セーター着ようか迷ったぐらい。東北で働いていたとは思えませんね（汗）がんばらねば。 あ、そうそう。 昨日はプロ野球ドラフト会議がありました。阪神、やりましたね～藤波投手。そし...（続きを読む）
- 三橋 泰介
- （研修講師）
ビジネスの売上を拡大する「人脈術」が・・・
こんにちは、 株式会社スピーチジャパン 代表取締役 三橋泰介です。 今日は全国的に大荒れの天気になるようですね。 早めに帰宅したほうがよさそうです。 （とはいえ、私も六本木で仕事なんですが（汗）） 今、このメルマガを書いている段階では 東京は晴れていますが、雲の動きが早いですね。 荒れるな、と感じさせる天気。 兎にも角にも、準備万端でいきましょう。 さて。 「セミナー講...（続きを読む）
- 三橋 泰介
- （研修講師）
【時事解説：日経記事】「金利１％上昇なら銀行・信金の損失8.3…
日経電子版に、次のような記事が掲載されていました。 【抜粋開始】 http://www.nikkei.com/article/DGXNASGC1900T_Z11C12A0EE8000/ 日銀は19日、金融システムの現状を分析した「金融システムレポート」を発表した。国内金利が一律１％上昇すると、３月末時点で大手銀行は3.7兆円、地域銀行は３兆円、信用金庫は1.6兆円の評価損が生じるとの試...（続きを読む）
- 真鍋 貴臣
- （ファイナンシャルプランナー）
なぜ、セミナービジネスは「お得」なのか？
こんにちは、株式会社スピーチジャパン代表取締役 三橋泰介です。 昨日から「セミナー講師１００％デビュー講座」の６期生の募集をスタートしました。 http://www.bizsp.net/3seminar/index8.html １０月２５日が第一回の入門編＆説明会ですが・・・ ＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝ すでに「２０人」の方が 説明会に申し込まれています。 ＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝...（続きを読む）
- 三橋 泰介
- （研修講師）
無理だ、と思っています。
こんにちは、 株式会社スピーチジャパン代表取締役 三橋泰介です。 姫路セミナーは大盛況でした。約３０人の熱心な経営者や士業の方々がご参加いただき、懇親会も美味しいイタリアンで盛り上がりました。 （２次会で行ったバーも最高でした！） 今、姫路城がちょうど改修中で四角い箱のようなものに覆われていてその姿を見ることはできません。「ああ・・・残念・・」と思いがち。 今回は、姫路城を見る...（続きを読む）
- 三橋 泰介
- （研修講師）
話す力を「稼ぐ」チカラに変える方法
こんにちは、株式会社スピーチジャパン代表取締役 三橋泰介です。 今日はこれから、マグネット集客の金子欽致さんのセミナーにお邪魔してきます。 そしてその後「姫路」へ。人生初姫路なので楽しみたいと思います。 さて、今日は＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝ セミナー講師１００％デビュー講座 ６期生の募集をスタート！ ＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝ します。 こちらです。 ━━━━━━━━━...（続きを読む）
- 三橋 泰介
- （研修講師）
セミナー講師・講演業で食べていけるのか？？？？
こんにちは、株式会社スピーチジャパン代表取締役 三橋泰介です。 いま、私は愛知県瀬戸市にいます。人生初めての場所です。 瀬戸市というのは名古屋からローカル線で約４０分ほど北に行った場所。 なぜ私が愛知県の瀬戸市にいるかというと、プレゼンテーションの企業研修の打ち合わせのためです。 最近は、全国から研修の引き合いを頂いていて、たまたま昨日「セミナー講師１００％デビュー講座」の関西...（続きを読む）
- 三橋 泰介
- （研修講師）
円換算主要株価指数、主要国国債利回り、主要商品価格を掲載
私は日々、資産運用等のため、株価指数、金利、商品価格などを日々とらえています。それらを本年7月からFBに掲載していましたが、本日より当コラムに移行したいと考えています。更新は1日1回、出来るだけ朝に行いますが、ビジネス・体調などで遅れることがあります。また、夫々の数値は成果を期すつもりですが、投資にあたりましては正規の目論見書、説明書等をご覧いただいたうえで、読者ご自身での最終的なご判断をお願いい...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
土地付き物件と借地権物件
物件には、土地付きと借地権があります。土地付き物件は生涯に渡って物件の土地所有権を持っているのに対して、借地権の物件は、「一定期間、毎月借地料を支払ってその土地の借地権を地主から賃借し、物件を享受する」ものです。
さて、不動産を所有するに当たり、土地付き物件にするか、借地権物件にするか、迷うところです。
というのも、ハワイのように、土地そのものが狭く高価なところでは、必然的に土地付き物件は価格...（続きを読む）
- 岡村智恵美
- （不動産コンサルタント）
スワップ取引の代表は、金利や通貨を交換する取引です
仕組み債等のプットオプションの危険さを訴えた後、先物取引をご紹介し、デリバティブ取引の最後は、スワップ取引を紹介いたします。 スワップ(swap)とは交換するとの意味です。スワップ取引も、取引時点で、現在価値の等しいキャッシュフローを交換する取引の事をいいます。代表的なものは、金利スワップと通貨スワップがあります。いずれも相対取引で、取引所取引は有りません。 金利スワップは同一通貨で異なる金利の支...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
先物取引の3つの目的と必要な理由
昨日は先物取引の仕組み等について述べました。では、先物取引がなぜ必要なのかを考えてみましょう。 先物取引を利用する目的は3つで、リスクを回避すること、投機目的、そして利ザヤを書くとのすることを目的とするものです。 リスク回避目的:ヘッジ取引とは 現物の価格変動リスクを、現物と反対の先物を売買することによって回避する取引のことです。 現物の値下がりリスクを回避するには先物を売り(売りヘッジ)、現...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
先物取引(Futures contract)と先渡取引(forward)どこが違うのか
昨日紹介した先物取引(Futures contract))はデリバティブですが、先渡取引はデリバティブに入りません。それらを含めて取引の内容を紹介します。 昨日、先物取引を世界で初めて行ったのは日本の堂島米会所ということを紹介しました。享保15年8月13日(西暦・太陽暦では1730年9月24日に)開設されました。当時大阪は全国の勝手所として、全国の年貢米が集まり、米会所では米の所有権を示す「米切...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
【時事解説：日経記事】「世界経済成長、極なき時代へ（真相深…
日経電子版に、次のような記事が掲載されていました。 【抜粋開始】 http://www.nikkei.com/article/DGXNASDF2800R_Y2A920C1SHA000/?dg=1 中国景気の失速が世界経済を揺るがせる一方、米景気に光明が見え始めた。2008年のリーマン・ショック以来、米国から中国に移ったといわれた世界経済の担い手。立場は再逆転したのか。 ■石化銘柄の異変 ...（続きを読む）
- 真鍋 貴臣
- （ファイナンシャルプランナー）
仕組債のオプション取引では、売り手の損失は無限定(無制限)
昨日、一般投資家としてプット・オプションを売る権利を組み入れた投資信託は、損失がどれだけ出るかわからないため、購入なさらぬ様お薦めしました。 オプション取引の知識を豊富にお持ちで、ご自身の判断に自信が有る方は別ですが、その様な方はとても少ないと思います。筆者もなかなか実感できませんし、そのリスクを正確に測ることができません。 一般的には知られていないオプション取引について、少し紹介したいと思いま...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
金融資産運用の見直し-投資信託②
前回は日本の投資信託の生い立ちに起因する問題として、販売会社が販売手数料を稼ぐ目的で、ちょっと見、魅力がありそうに見える投信を湯水の如く作ってきたので、投信の本数は多いが, 大半が短命で、投資家にとって魅力ある金融商品に育ってこなかった、と申し上げました。 最近になって、ネット証券の参入や、外国籍の投資信託が入ってきたことから、ようやく販売会社本位のスタイルが改まりつつあります。 でも、証券会...（続きを読む）
- 西内 純
- （ファイナンシャルプランナー）
長期投資で儲かるのは？ 投資コストの低減が必要
資産運用で、儲かる可能性が高いケースはどのようなものかを検討します。 長期投資で儲かる可能性が高い理由を有利な点を挙げ、検討しました。 図は一般投資家の手に投資から得た利益が届くまでのルートで、どのようなコストがかかるのかを表したものです。 一つには、売買回数を減らす事です。 長期間売買が無いことで、売買手数料を支払わない、口座管理料だけで済む、この為コストが抑えられます。一昨日昨日見ま...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
インフレ・円安対策のための外貨建て金融資産
ファイナンシャルプランナーが天職！ BYSプランニングの釜口です。 今回のメルマガは、インフレ・円安対策のための外貨建て金融資産 についてお伝えいたします。 日本の個人投資家が金融商品を選ぶポイントは「安全性」がトップ。 金融広報中央委員会がまとめた「家計の金融行動に関する世論調査」 によると、金融商品選択で重視しているのは、 １．元本が保証されている：30.3％ ２．少額でも預け入...（続きを読む）
- 釜口 博
- （ファイナンシャルプランナー）
金融資産運用の見直し-投資信託
前回のブログで分散投資（ポートフォリオ運用）を少額で実現できる商品として投資信託があるとお話ししました。 ところが、本来有効な投資対象商品でありながら、日本では投資信託発生の歴史的背景や日本人の資産運用に対する考え方の問題等により、投資信託が資産運用商品として本来の強みを発揮できず、現状日本では投信の評価は低くなっていると感じます。 日本の個人金融資産は約1500兆円ありますが、ちなみにその4...（続きを読む）
- 西内 純
- （ファイナンシャルプランナー）
金、原油、トウモロコシ、CRB指数など商品の値動き
昨日までは、株式と債券(国債利回り)の動向を紹介しました。今回は商品の価格を紹介します。 商品の代表選手として、金(NY金先物価格)と原油(NY原油先物価格WTI)を株式はS&P500と比較したものです。期間は2012年2月29日～8月31日です。起点を2月29日として価格の騰落率で表しています。 傾向として、金価格は米国株式(S&P500)の値動きにか関連して値段が動いています。株価が下がれば...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
金融資産運用の見直し-続き②
前回はリスク軽減の手法の１つである時間分散の投資法について書きました。 今日は商品（銘柄）分散について説明しましょう。 よく言われる諺に『卵を一つの籠に盛ってはいけない』というのがあります。卵を一つの籠に盛ってしまうと何かあった時にすべての卵が割れてしまう可能性がありますが、いくつかの籠に分けて盛っておけば、すべてが一度に割れてしまうという危険性も少なくなります。要は、金融資産の運用先を...（続きを読む）
- 西内 純
- （ファイナンシャルプランナー）
【エレベータートークって？】
こんにちは＾＾
考動型営業育成トレーナーの竹内です。
今日は「エレベータートーク」について
ご紹介します＾＾
営業のアポ取りは、どちらかといえば、端的に時間を短く行い、
時間設定のみを行った方が成功確率が高いですね。
商談は、なるべく雑談などを交えながら商談するのが一般的です。
しかし、かといって雑談ばかりではダメです。
よくやる失敗が雑談に花が咲きすぎてし...（続きを読む）
- 竹内 慎也
- （営業コンサルタント）
金融資産運用の見直し-続き②
前回はリスク軽減の手法の１つである時間分散の投資法について書きました。 今日は商品（銘柄）分散について説明しましょう。 よく言われる諺に『卵を一つの籠に盛ってはいけない』というのがあります。卵を一つの籠に盛ってしまうと何かあった時にすべての卵が割れてしまう可能性がありますが、いくつかの籠に分けて盛っておけば、すべてが一度に割れてしまうという危険性も少なくなります。要は、金融資産の運用先を...（続きを読む）
- 西内 純
- （ファイナンシャルプランナー）
非上場企業の決算発表
上場企業には株主や投資家保護という観点から適時開示制度というものがあり、決算期ごとの発表のみならず、期中であっても業績見通しの修正や業績にインパクトを与える提携、役員などの交代など事細かに発表すべきことがルール化されています。 一方、非上場企業においては有価証券報告書の作成義務はありません。また全ての株式会社は会社法上、官報や日刊紙等に公告をしなければならないという義務はりますが、その内...（続きを読む）
- 中村 英俊
- （広報コンサルタント）
ETFで毎月分配型のポートフォリオをご自分で作れます。
皆様もご承知の通り、毎月分配型の投資信託で「たこ足配当」(元本から分配金が払われてしまう事)が問題になっています。購入される方は、定期的な分配金が手元に入ることが魅力的に映るのかと思います。 投資された際のトータル・リターンは、インカム・ゲイン(配当金や利子)とキャピタル・ゲイン(値上がり益)で。インカムゲインと思って受け取っていたお金が、インカムゲインと紛らわしい分配金として手元に帰ってきてしま...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
不動産投資信託とは&J-REITの指数と連動するETFについて
株式と債券を対象とするETF(上場投資信託)とバランス型のETFを紹介してまいりました。今回は不動産投資信託を対象とする指数について紹介します。 ご承知の通り、REIT(Real Estate Investment Trust ))は、投資家から集めた資金で不動産を購入・保有して、その不動産から生じる賃料と売却による損益を投資家に配当投資信託です。 2000年11月の改正投資信託法により、投資信...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
新しいタイプのETF(バランス型)の取り扱いが始まりました。
今までのETFの殆どは、対象とするアセットクラスを、株式、債券、不動産など単独のアセット(資産)で、国やワールド・地域・規模で層別し、パフォーマンスを測るインデックス(指数)に連動する様構成したものでした。 ところが、今年8月に入り、SBI証券、楽天証券、マネックス証券が取り扱いを始めた米国ETFは単独の資産ではなく、バランスファンドの様に株式と不動産など複数のアセット(資産)のパフォーマンスを...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
米国国債新興国ソブリン債等のパフォーマンス指数と連動ETF
今回は、アメリカ国債のパフォーマンスに連動するETFを紹介します。 ご承知の通り、世界で最も流通する国債はアメリカの国債です。 アメリカ国債は、「トレジャリー」、"Treasury"と表記され、米国財務省証券のことを指します。米国債は、世界最大の流通量と売買量を誇る証券ですので、その値動きや利回りの動きは、世界の金融市場の指標となっています。 日本国債は発行量が800兆円にとどくレベルになって...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
ネット証券大手3社取扱海外ETFが連動を目指す債券指数-1
前回は日本市場の債券ETFを紹介しました。筆者としてお薦めできるものは1本しかない現状でした。では、債券は一般的な投資信託に頼らざるを得ないのでしょうか。 日本市場には上場されていませんが、海外の市場には多くの債券を対象とするETFがあります。現在、大手ネット証券3社(SBI証券、マネックス証券、楽天証券)が海外ETFに力を入れています。その中で、海外ETF銘柄数№1を標榜している楽天証券のホー...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
新タイプのETF(レバレッジ型・インバース型))が上場されています
これまで、ご紹介してきました、ETF(上場投信)は対象とする指数に連動するタイプのものでした。これらのETFは原則、対象とする指数の動きを忠実に反映するように設計されています。 これとは異なり、対象とする指数が1動いた時に2倍動くように設計されたETFが開発されています。この指数はTPIXレバレッジ(2倍)指数、日経225レバレッジ(2倍)指数で、前者に連動する銘柄は東京証券所に、攻守に連動する...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
海外ETFを調べてみましょう。様々な銘柄に出会えます。
海外を対象とするETFについて、紹介します。 日本市場に上場している、海外株式指数に連動するETFは、 東京証券取引所で15本、 http://www.tse.or.jp/rules/etf/list/foreign.html 大阪証券取引所は5本あります。 http://www.ose.or.jp/stock/428 対象とする指数の数は17指数です。市場同一の指数に連動するETFが複数ある...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
ETF(上場投資信託)と株式、従来型の投資信託との違い
前回は、ETFとインデックスファンドの表に纏めて比較しましたが、今少し上場投資信託ETFの良さを詳しく紹介します。 ETFとの比較対象となるのは、株式と従来型投資信託（インデックス投信を含む）です。 1 ETFは証券会社を選びません。 日本株式型ETF は投資信託とは異なり、どの証券会社( 一部銀行) でも市場で売買可能で、すから、既に証券口座を保有されている場合は新口座の開設は不要です。 ...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
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