「預金」の専門家Q&A - 検索結果一覧 - 専門家プロファイル

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「預金」を含むQ&A

2,414件が該当しました

2,414件中 1~50件目

資産運用について

現預金が2000万あり、資産運用を検討しています。・30代夫婦 未就学児2人(妻は3年後に復職予定)・生活防衛資金と住宅購入資金を除いて2000万あります。5名のFPさん(内2名はIFA)に相談し、ライフプラン表から、老後資金の準備が必要との事で、・長期用積立(老後資金)・短期用一括(5年程。現時点で妻は無職であり、全額を長期に回すのは心配な為、短期も組み込みたい)の二種類で運用したいと思っていま...

回答者
荒川 雄一
投資アドバイザー
荒川 雄一
  • よしらんさん ( 神奈川県 /35歳 /女性 )
  • 2019/04/01 23:38
  • 回答2件

マニュライフ生命の変額終身保険について

先日、保険の相談窓口で「貯蓄の一部を上手く運用して増やしたい」という旨を相談したところ、マニュライフ生命の「未来を楽しむ終身保険」を勧められました。一時払いで200万近くを一括で支払い、目標値(例えば5年で120%)まで運用するという内容でした。代理店は自社に利益が高い商品を提案してくるんじゃないかなぁ、、、と疑ってみてしまいます。客観的に見てこの商品を契約するのは有りでしょうか。銀行…

回答者
森本 直人
ファイナンシャルプランナー
森本 直人
  • ちゃこ424さん ( 兵庫県 /32歳 /女性 )
  • 2019/02/25 20:38
  • 回答1件

親の借金について

親が借金があり自営の仕事の経営不振で支払いができない状況です。銀行に支払えないと訴えると連帯保証人に請求がいきますか?私たち子どもも払える状況にはないですが取り立てにきますか?子どもは親の借金を支払う義務はないと聞いたことがあります。あと、自宅は残したいのですが先にかいとるか何か方法がありますか?自宅は根抵当に入っている状態です。土地は借地です。

回答者
岡田 晃朝
弁護士
岡田 晃朝
  • omさん ( 香川県 /39歳 /女性 )
  • 2019/01/20 19:14
  • 回答2件

信託銀行について

初歩的な質問で申し訳ありませんが、信託銀行とはどういった銀行ですか。

回答者
辻畑 憲男
ファイナンシャルプランナー
辻畑 憲男
  • 匿名希望さん ( /25歳 /女性 )
  • 2019/01/07 23:50
  • 回答1件

退職金の有利な運用

退職金を確実に増やせる方法を教えて下さい

回答者
大山 充
投資アドバイザー
大山 充
  • 匿名希望さん ( /65歳 /男性 )
  • 2018/12/09 19:29
  • 回答1件

払済保険金の解約と投資用区分マンションの繰り上げ返済について

初めて質問させていただきます。現状、区分所有の1ルームを二部屋保持しております。1. 池袋駅徒歩4分 約20平米 築22年購入金額:14,500,000家賃:90,000返済額:約57,000 金利:2.925%(固定)管理費:約13,000残債:約11,000,0002. 巣鴨駅徒歩6分 約20平米 築18年購入金額:13,900,000家賃:80,000返済額:約43,000 金利:2.0...

回答者
野口 豊一
不動産コンサルタント
野口 豊一
  • ぽわわわんさん ( 東京都 /45歳 /男性 )
  • 2018/12/31 19:42
  • 回答1件

銀行で営業された商品について。

外資系銀行で勧められました。が。本当にオススメですか?ご意見教えて下さい。仕組み預金でオーストラリアドルになってしまって戻せないまままの資金運用について。2%で仕組み預金を続けるのと、以下の投資信託はどちらが、オススメですか?■ブラックロック グローバル・アロケーション・ポートフォリオ○申込手数料        2.16%○信託報酬とその他費用の計 1.5%どの様に比較検討すれば良いでし…

回答者
大山 充
投資アドバイザー
大山 充
  • びよこさん ( 愛知県 /53歳 /女性 )
  • 2018/04/20 15:38
  • 回答1件

結婚式を上げようか悩んでます。

両家の顔合わせは済み、相手のご両親からは上げるなら支援していただける、私の親からは二人で相談しなさいっと言われました。二人で話している分には、フォトウェディングではじめての海外に行こうかと話してます。二人で休みが合うのは月に二回あれば多い方で私が不定休な仕事で旦那さんはカレンダー通りの休みです。周りの式を上げた人に聞くと、すごい前から準備をして大きいお金が動き一瞬で終わってし…

回答者
中村 はるみ
パーソナルコーチ
中村 はるみ
  • 568さん ( /25歳 /女性 )
  • 2018/12/07 21:36
  • 回答1件

運用について

社内の持株会と確定拠出型年金どちらかを始めようと考えているが、どちらがよいかわかりません。おすすめはどちらでしょうか

回答者
岩川 昌樹
ファイナンシャルプランナー
岩川 昌樹
  • 匿名希望さん ( /35歳 /男性 )
  • 2018/12/10 18:09
  • 回答1件

年末調整の社会保険控除について

私は今年会社を退職し、今の会社に入社するまでの数ヶ月間国民健康保険を払っていました。その国民健康保険の請求はいつも世帯主である父親宛に届いていましたが、支払いは私が自分でしていました。なので、先日今の会社に年末調整の用紙をもらったとき、社会保険控除の欄にも納付していた金額を記入したのですが、会社側に、父親名義なのだから父親の年末調整に書くのではないか、と言われました。父親の扶…

回答者
柴田 博壽
税理士
柴田 博壽
  • takakooooooさん ( 宮崎県 /32歳 /女性 )
  • 2018/12/01 11:26
  • 回答1件

実父の相続についてのご相談

今年父が亡くなりました。父には子供が3人、再婚しており、私を含め子供達と義母は法律上親子関係にはありません。もともと父には祖母から受け継いだ億単位の家がありましたが、義母と一緒になってから、その資産を元手に会社を立ち上げたり株や不動産に投資したりで、亡くなった時には自宅と会社の不動産のみが残りました。が、登記を調べたところ元手は父が100であった持ち分が、様々な段階で現在の自宅と…

回答者
岡田 晃朝
弁護士
岡田 晃朝
  • かいたさん ( 東京都 /46歳 /女性 )
  • 2018/11/26 15:47
  • 回答3件

遺産相続

はじめまして。現在、嫁と子供4歳の3人で生活しております。過去にも一度結婚しており、前嫁との間にも、子供が2人おります。男17歳、女16歳遺産相続についてお伺いしたいのですが、私に万が一の事があった場合、相続の権利は誰になるのでしょうか?また、今の嫁と子供に全て相続させるにはどのようにすれば良いのでしょうか?一戸建て住宅 3,500万円ローンあり嫁と50%づつの共同名義※今後、私1人の名義で借…

回答者
岡田 晃朝
弁護士
岡田 晃朝
  • 匿名希望さん ( /35歳 /男性 )
  • 2018/11/19 11:35
  • 回答2件

相続放棄を検討しているのですが…

先日、一人暮らしの父が亡くなり、直葬で火葬まで済ませました。その費用は、葬儀の後、父の預金から引き出しました。預金は葬儀にかかった費用を差し引くと100万にもなりません。私は父の長女(一人っ子)です。母とは離婚しております。父には兄弟が7人おりますが、4人は亡くなっています。この場合の法定相続人は、私のみでしょうか?15年ほど前に父は自己破産しております。それ以後はおそらく借金はして…

回答者
岡田 晃朝
弁護士
岡田 晃朝
  • Kaorin12さん ( 東京都 /48歳 /女性 )
  • 2018/07/26 20:56
  • 回答1件

独身女性の住まいと資産運用について

年収300万程度の正社員で60歳定年、退職金無しの中小企業に勤めています。両親は他界しており一人暮らしで、家賃等かかっていませんが諸事情により今後ここを出て住まいが無くなります。賃貸か中古マンション購入の二択を考えており賃貸は家賃5万程度です。ただ、歳をとったとき賃貸はどうなのだろうと不安があります。田舎在住のため中古マンションは物件が少ないうえ3LDKのファミリータイプで築15年以上1…

回答者
辻畑 憲男
ファイナンシャルプランナー
辻畑 憲男
  • spec-holderさん ( 静岡県 /52歳 /女性 )
  • 2018/11/13 14:33
  • 回答1件

確定申告

について相談です。4か月ほど前から数年前に購入した化粧品等や服をネットのフリマにて販売してます。もともと購入した金額よりかわ半額近くでの販売になりますが、売却した数が多く数十万にわなってます。送料や販売手数料もひかれた利益として少ないですが入金された銀行のほうからネット副業の入金について聞かれました。年間として利益としてわ20万超えてわいませんが確定申告わこのような場合必要ですか…

回答者
柴田 博壽
税理士
柴田 博壽
  • りっこちゃんさん ( 愛知県 /24歳 /女性 )
  • 2018/10/09 12:08
  • 回答1件

住宅ローン借り換えと名義変更

15年ほど前、現在両親と兄が住んでいるマンション購入時にローンを組む際、兄が勤続年数が浅いということでローンが組めず、私の名義でローンを組みました。(ローンと固定資産税など居住にかかわる費用は私は一度も支払ったことがなく、両親と兄が支払っています)私は一度も一緒に住んでいないので、自分が所有者という意識は全くなく名義を変更してほしいと思っています。低金利ということもあり借り換え…

回答者
野口 豊一
不動産コンサルタント
野口 豊一
  • guroさん ( 東京都 /48歳 /女性 )
  • 2018/06/20 14:58
  • 回答2件

2019年の確定申告について

丁寧なご回答ありがとうございました。廃業時の現金残高の性格については、ほぼ納得できたのですが。個人事業としては、29年度の決算として、申告しております。その時点で、個人として残った現金ですので、既成の財産として良いのではないかと解釈しています。ですから、2019年(平成30年度)の確定申告で個人(元の事業主)の所得として計上する必要があるというのは、ちょっと得心がいかないのですが。も…

回答者
小松 和弘
経営コンサルタント
小松 和弘
  • たじさんさん ( 宮崎県 /60歳 /男性 )
  • 2018/06/01 13:00
  • 回答1件

10年間で100万円を運用するには?

変動金利で住宅ローンを組む予定です。毎月の負担額は現在の家賃相当額になったため「無理に頭金を増やさなくても・・・」といった状況で、頭金にしようと思えばできる100万くらいが手元に残る算段となりました。そこで、(金利が今のまま進んだ場合)住宅ローン控除が終了する10年後に繰り上げ返済をと考えています。この、10年後に使う予定の100万円の運用について相談です。運用するか、無理せず…

回答者
森本 直人
ファイナンシャルプランナー
森本 直人
  • かめめさん ( 東京都 /33歳 /男性 )
  • 2018/06/05 01:11
  • 回答1件

法人成りの時の現預金残高について

今年一月に法人成りして、個人事業主から株式会社へ会計の整理を頼まれています。個人事業主 Aさん が株式会社の社長になっています。Aさんの2019年の所得をなるべく減らしたいと言われています。個人事業を廃業した時点での現預金の残高は、Aさんの所得になるのでしょうか?

回答者
小松 和弘
経営コンサルタント
小松 和弘
  • たじさんさん ( 宮崎県 /60歳 /男性 )
  • 2018/04/10 17:06
  • 回答1件

外貨で投資信託は買えるのか?

米ドル預金の運用の仕方。投資信託のオススメを教えて下さい。

回答者
荒川 雄一
投資アドバイザー
荒川 雄一
  • びよこさん ( 愛知県 /53歳 /女性 )
  • 2018/04/21 16:57
  • 回答1件

フリーランス 収入の帳簿の付け方について

フリーランスとして仕事をしております。今年度より青色申告をしようと考えており、いろいろなサイトを見て勉強中です。ある仕事での収入が後払いで交通費が一部支給され、源泉徴収された額が振り込まれます。具体的には、こんな感じです。1月分 39,860円 ←源泉聴取されて35,791円が3月に振込(内訳)・報酬 33,500円・交通費課税対象 6,360円(全額ではなく、一部支給)どのように等簿につけたら良いのか…

回答者
柴田 博壽
税理士
柴田 博壽
  • pi-chanさん ( 東京都 /42歳 /女性 )
  • 2018/03/28 11:08
  • 回答1件

教育費の貯蓄方法について

現在5歳、4歳の年子の大学卒業時までの教育資金として13年後までに1,000万円。現在0歳児の大学卒業時までの教育資金として18年後までに500万円。貯蓄希望です。主人は投資は絶対ダメということなので、確実にかつ少しでも利益になる貯蓄方法があれば教えてください。

回答者
辻畑 憲男
ファイナンシャルプランナー
辻畑 憲男
  • mamio5587さん ( 東京都 /32歳 /女性 )
  • 2018/03/10 07:47
  • 回答2件

海外在住者による日本国内における合同会社設立と事業融資

現在、日本企業の海外拠点に転勤し海外在住状態で、帯同する妻が海外在住のまま日本での起業を、日本国内に合同会社を設立したいと考えています。合同会社の代表社員は妻本人、私(夫)も社員として登録し、二人で出資したいと考えています。質問は以下の2点です。1.日本人が海外在住のまま合同会社設立は可能でしょうか。国内銀行に銀行口座は持っていますが、住民登録がないため印鑑証明書がないこと、国…

回答者
小松 和弘
経営コンサルタント
小松 和弘
  • ねぎたろうさん ( 東京都 /42歳 /男性 )
  • 2017/12/26 00:38
  • 回答1件

円建保険金額保障特約付新終身保険を定額終身保険へ移行

円建保険金額保障特約付新終身保険(米ドル建て)に入っていますが、為替相場の変動にともない定額終身保険に移行しようかと考えていますが、いかがなものでしょうか?そのままにしておく方がいいのでしょうか?

回答者
中沢雅孝
ビジネススキル講師
中沢雅孝
  • discoさん ( 京都府 /54歳 /男性 )
  • 2017/12/13 16:17
  • 回答1件

41歳、4000万の住宅ローンは厳しい?

夫41歳、年収780万 一部上場企業管理職、勤続18年。妻32歳、年収220万 契約社員(短時間勤務) 勤続半年。子供7歳、5歳 男児。今後予定なし。物件は、都内で都心まで電車で20分程度の私鉄急行停車駅から徒歩6分の建売戸建て。頭金なし諸経費のみの支払いです。夫定年後、10年間は妻がローン返済予定です。(妻は国家資格持ち)夫の退職金は2000万ほどだと思います。貯蓄は、学資保険600万(払込済み...

回答者
森本 直人
ファイナンシャルプランナー
森本 直人
  • もみちゃんさん ( 東京都 /32歳 /女性 )
  • 2017/11/18 18:58
  • 回答3件

57歳です。老後の生活費について。

離婚して15年。シングルマザーです。今春大学院卒業と大学卒業後 専門学校(来春卒業)に行ってる2人の息子がいます。長男は28歳。専門職を目指しており国家試験を受ける勉強の為、就職はしていません。次男は24歳。まだ学生で、なりたい職業のため就活はしていません。バイトはしていますが、大学院と専門学校の費用は二人共奨学金を借りたので子供から家に入れてもらうお金など今は全く期待していません。…

回答者
渡辺 行雄
ファイナンシャルプランナー
渡辺 行雄
  • つきこさん ( 奈良県 /57歳 /女性 )
  • 2017/11/10 15:27
  • 回答1件

81才からの終身保険について

こんにちは母がかんぽの終身保険にはいりました。月々の支払金額が高く感じ、友達などに相談したところ貯蓄していった方がよいのでは?とまわりの声が多くどうしたらよいか解らない状況です。そのまま保険をはじめたほうがよいのか、解約した方がよいのか、専門家のかたよりアドバイスいただきたいと思いご連絡しました。アドバイスいただけませんでしょうか?新ながいきくん(定額型)95歳払込済定額型終身保…

回答者
渡辺 行雄
ファイナンシャルプランナー
渡辺 行雄
  • wなつさん ( 東京都 /47歳 /女性 )
  • 2017/10/13 08:30
  • 回答1件

52歳での住宅ローン

現在52歳勤続29年、年収800万です。預金は少なく50万。自己破産から11年今更ながらマイホームの夢捨てられません。希望は2500万までの物件です。この状況で住宅ローンは可能でしょうか?

回答者
野口 豊一
不動産コンサルタント
野口 豊一
  • ジロウさん ( 茨城県 /52歳 /男性 )
  • 2017/09/13 17:33
  • 回答1件

現金購入か賃貸か?

お世話になります。中古マンションの購入か賃貸かで悩んでおります。50歳独身女性、正社員で働いていますが、小さな会社で手取り15万程度で今後昇給や退職金は無く55歳からは嘱託契約です。(給料の減額はない)両親は他界しており現在は両親の残してくれた家に住んでおりますが老朽化が激しく住み替えを検討しています。こじんまりと生活したいので希望は1LDKか2LDKです。5万程度の賃貸にした場合、若干の赤…

回答者
野口 豊一
不動産コンサルタント
野口 豊一
  • spec-holderさん ( 静岡県 /51歳 /女性 )
  • 2017/06/24 10:28
  • 回答1件

離婚した場合の財産分与

子供が長女18歳長男12歳。52主人49妻。性格不一致で離婚予定。妻の名義の預金から子供名義の預金に500満円預け替えた場合、離婚時は長女のものとして、そのまま長女に与えられるか?これは子供の年齢や預金額によって決まるものか?離婚前に妻が数百万のジュエリーを購入した場合、財産分与の対象になるか?(買ったことを言わなければわからないか?)妻が子供のために数百万のジュエリーを購入して…

回答者
柴田 博壽
税理士
柴田 博壽
  • ともくんさん ( 東京都 /49歳 /女性 )
  • 2017/06/23 15:16
  • 回答1件

共働き夫婦の貯蓄方法について

共働き夫婦です。家計管理を透明にするため下記の管理をしておりますが、贈与の観点から問題ありますでしょうか。<口座の種類>・夫の給与口座A(夫名義※結婚前から)・妻の給与口座B(妻名義※結婚前から)・夫婦の生活費口座C(夫名義※結婚時に開設)・夫婦の貯蓄口座D(夫名義※結婚時に開設)・夫婦の貯蓄口座E(妻名義※もうすぐ開設予定)<管理方法>■毎月AとBに振り込まれた給与を、各人が全額Cに入…

回答者
柴田 博壽
税理士
柴田 博壽
  • watanaさん ( 東京都 /35歳 /女性 )
  • 2017/06/14 13:46
  • 回答1件

アクサ生命のユニットリンクについて

先日ある保険代理店のFPにもともと定期預金に預け入れている貯蓄を増やせる方法はないかと思い相談したところアクサ生命のユニットリンクという商品を勧められました。外国株式100%で月々1万を保険料として支払い、10年後に払い済みにすれば120万より多く手元にお金が返ってくるという説明でした。私の希望として、元本割れだけは絶対に嫌だとFPに伝えたんですが、「10年後なら絶対に元本割れしない」と断言…

回答者
小島 雅彦
保険アドバイザー
小島 雅彦
  • ちゃこ424さん ( 兵庫県 /31歳 /女性 )
  • 2017/05/23 20:38
  • 回答3件

家計診断をお願いします

家計診断をお願いいたします。私は40歳独身女性、士業の個人事務所で正職員として勤務しています。社労士の有資格者です。手取給与 (通常)月15万 (繁忙期)月23万程手取賞与 年間30万家賃  61,000電気  3,000(20A 春・秋は2,000円前後)ガス  3,000(春・秋は2,000円前後)水道  3,700(2月分 基本料金内)携帯  5,000(楽天電話で20Gで契約 PCとデザリ...

回答者
渡辺 行雄
ファイナンシャルプランナー
渡辺 行雄
  • miyamiya407さん ( 東京都 /40歳 /女性 )
  • 2017/05/13 21:35
  • 回答2件

老後の資金について

一般財形に250万、財形年金100万、貯金200万あります。株式に250万投資しています。妻はパートで働いています。(月6万程度)家族構成は4人で夫婦と、子2人です。社会人ですが、まだ未婚です。これから結婚が控えていますが、子にかかるお金は教育費等すべて終りましたので有りません。さて、サラリーマン生活もあと7年で定年を迎えます。(60歳定年)退職金はある会社ですので、退職金を1,500万程度見込ん…

回答者
柴田 博壽
税理士
柴田 博壽
  • ひまわりあすかさん ( 山口県 /53歳 /男性 )
  • 2017/05/05 09:39
  • 回答2件

母子家庭で私立中学に通わせられるか

35歳のシングル、2歳の娘が一人います。 仕事は事務職正社員で額面450万、今後515万をオーバーした程度で頭打ちの予定です。55歳が定年で退職金1,000万、それ以降の継続雇用は年収が5~10%ずつ下がっていきます。住まいは分譲マンションでローン残高1,500万、貯蓄は現金1,400万と株式100万。その他、養育費や母子手当などはありません。 この条件で、娘を中学から私立に通わせるのは、可能でし...

回答者
柴田 博壽
税理士
柴田 博壽
  • ito25liさん ( 千葉県 /35歳 /女性 )
  • 2017/04/27 12:51
  • 回答1件

住宅ローンについて

住宅購入を考えています。主人40歳 年収600万妻38歳 年収400万(時短勤務を辞めると520万)今後も社員で働き続ける予定子供1人(保育園)、今後も増やす予定はありません。ローン3800万円 変動予定頭金はリフォーム300万円にあてる予定なので実質0円預金は250万程度NESA(使わずに運用予定)+250万程度です。夫婦共同名義でペアローンを組み、住宅ローン控除を10年うけた後から繰り上げ返済...

回答者
辻畑 憲男
ファイナンシャルプランナー
辻畑 憲男
  • 三匹の羊さん ( 東京都 /38歳 /女性 )
  • 2017/05/04 23:17
  • 回答1件

贈与税/海外送金

現在オーストラリアに住んでいて、今年中にこちらで不動産購入を予定しております。私の日本に住んでいる母親から援助として、約500万程度送金してもらう予定です。相続時精算課税の適用を受ける予定なのですが、その際注意することなど、また必要な申告など詳しく教えて頂けますでしょうか?ちなみに、援助の500万は現在父の口座に入っていて、父は海外単身赴任しておりまして、住民票は除票しております…

回答者
柴田 博壽
税理士
柴田 博壽
  • みここさん ( 愛知県 /31歳 /女性 )
  • 2017/04/04 17:15
  • 回答1件

確定拠出年金 47歳 配分について

この春から主人の会社で確定拠出年金が導入され(三井住友信託銀行)、約510万円が制度移換金として6月23日に一括移換されます。また、毎月の事業主掛金は27500円です。取扱い商品は<バランス型>DC世界経済インデックスファンド(債権シフト型)DC世界経済インデックスファンドコアラップS<先進国4資産>国内債券 パッシブ  DC日本債権インデックス・オープンS     アクティブ 債権コア…

回答者
久保 逸郎
ファイナンシャルプランナー
久保 逸郎
  • ちゃっちゅーさん ( 香川県 /46歳 /女性 )
  • 2017/04/05 21:36
  • 回答2件

教育資金と老後資金

現在、45歳(公務員:年収650万)で、妻が35歳(専業主婦)です。最近、結婚したばかりで、まだ子どもはいませんが、3人欲しいなと考えています。普通預金に1500万ぐらいあるのですが、将来のこと(定年退職60歳以降)を考えると、子どもの教育費と自分たちの老後の生活費(年金額が月16万ぐらいと考えています)が定年後に重なるため、今から準備をしなくてはならないと思っています。ちなみに、3人子ど…

回答者
久保 逸郎
ファイナンシャルプランナー
久保 逸郎
  • yamatoraさん ( 山口県 /45歳 /男性 )
  • 2017/03/28 23:23
  • 回答1件

401K

401Kについて教えてください。401Kを始めようと思うのですが投資はまったくわからないので元本保証の定期預金で始めようと思っております。でも色々なことがネット上で書かれており401Kの定期預金は今はマイナス金利なので手数料など支払うことを含めたら普通の定期預金でもいいとか書いてあり悩んでいます。401Kの元本保証でも元本割れするのでしょうか?そしてもし401Kで元本保証の預金を始めるならど…

回答者
平松 徹
社会保険労務士
平松 徹
  • 烈火さん ( 北海道 /37歳 /女性 )
  • 2017/03/10 07:38
  • 回答2件

相続した500万円をどう活かしていけばよいでしょうか

先日妻の父が他界し、500万円を相続しました。この500万円をどう活かすか考えあぐねております。妻自身の財産として持っておく。教育資金として考える。老後のために運用する。住宅ローンの返済に充て、浮いた支払い分を別の形で積み立てなどし教育費、老後の費用に充てる。私自身が、家族が幸せに暮らしていけるように使うことが父の願いでもあると思っています。どうぞアドバイスいただけたらと思っていま…

回答者
辻畑 憲男
ファイナンシャルプランナー
辻畑 憲男
  • すや2234さん ( 千葉県 /44歳 /女性 )
  • 2017/03/10 09:46
  • 回答3件

不動産投資を検討中なのですが…

47歳の主婦?小さな個人エステサロン経営者で昨年からサロンを休み今は主婦です。自己資金ゼロで預貯金も有りません。定期預金は毎月3万ずつかけています。昨年までの確定申告もしており年収は過去3年間毎年350万から550万を行ったり来たりです。今年度の申告は前年度よりは減っておりますが。最近になり不動産投資ばかり気になり、まだ何の知識も有りませんが年齢も年齢なので この先ちょっとしたお守り代わ…

回答者
岡崎 謙二
ファイナンシャルプランナー
岡崎 謙二
  • ぺえさん ( 大阪府 /47歳 /女性 )
  • 2017/03/08 18:04
  • 回答1件

アクサ生命のユニットリンクは本当にいいの??

20代の女性です。生命保険の見直しと資産運用の興味があり、セミナーの特典として独立系のFPさんに相談しました。私の現在加入している保険・預金かんぽ生命 特別養老保険 月々5000円預金合計 115万円相談した結果、FPさんに勧められたのが、・オリックス生命 新キュア・アクサ生命 ユニットリンク保険(有期型)月々10000円ということで、設計書も作成していただき入ろうかなって考えていました。...

回答者
釜口 博
ファイナンシャルプランナー
釜口 博
  • rosemallowさん ( 京都府 /23歳 /女性 )
  • 2017/01/08 23:13
  • 回答2件

結婚退職後の確定申告について

はじめまして。昨年7月に結婚し、9月末に退職いたしました。結婚退職後の確定申告についてご教授いただけないでしょうか。・源泉徴収票の支払金額欄は200万程・会社に社会保険はなく、国民健康保険料を自身で支払っておりました・年金は年払い一括で支払っておりました(2016年度分)・私名義の生命保険を、私の口座より支払っておりました・結婚のタイミングで県を跨ぎ、主人の住まい(23区内)へ引っ越しを行い…

回答者
柴田 博壽
税理士
柴田 博壽
  • himeringo.netさん ( 東京都 /33歳 /女性 )
  • 2017/01/09 22:02
  • 回答1件

父名義のままの不動産相続税は?

数年前に父が亡くなり、今年母も亡くなりました。相続人は兄と私の二人です。母が住んでいた家の土地建物は父名義のままでした。母の預金、株、保険は約3000万程でしたので相続税が心配なのですが、この土地建物に関してはどういう計算になるのでしょうか?

回答者
柴田 博壽
税理士
柴田 博壽
  • ピンクのやかんさん ( 愛知県 /56歳 /女性 )
  • 2016/11/01 16:05
  • 回答1件

資産運用について

42歳女性の会社員です。今年に第一子を出産しました。高齢出産でもあり子供のために貯蓄、老後の資金が必要だと思いますがどのようにしてお金を増やしていけばいいのか悩んでいます。無料保険相談ではアクサのユニットリンク10年払い込み 5万円/月を勧められました。話を聞いている分にはメリットばかり言われたので契約する気持ちになっていたのですが、自宅に帰ってユニットリンクについて調べるとあま…

回答者
荒川 雄一
投資アドバイザー
荒川 雄一
  • ぷっちちさん ( 兵庫県 /42歳 /女性 )
  • 2016/10/07 17:33
  • 回答2件

生命保険の契約を取り消したい

とある保険見直し相談の会社が主催する「女性のためのマネーセミナー」に参加しました。その後、そこで講師をしてくれたFPの個別相談を受け、そのFPが提案してきたアクサ生命のユニットリンクに加入したのですが、こちらの契約を取り消したいと思っています。相談の際、死亡保障は一切いらない、老後の資金について聞きました。65歳までに1500万円位貯めるにはどうしたらいいのかと相談し、「10年間だけ頑張…

回答者
大泉 稔
ファイナンシャルプランナー
大泉 稔
  • miyamiya407さん ( 東京都 /39歳 /女性 )
  • 2016/09/20 22:26
  • 回答3件

企業年金連合会と個人型確定拠出年金について

はじめまして。個人型の確定拠出年金に興味があり調べているところなのですが、不明な点があるので質問させてください。現在、40歳パートで働いており国民年金第1号被保険者です。過去に正社員だった際に、9年ほど厚生年金基金に加入していた期間があり、現在は企業年金連合会に引き継がれています。連合会から個人型へは本人の申しこみで可能なようなのですが、このまま企業年金連合会で置いておくよりも、…

回答者
森本 直人
ファイナンシャルプランナー
森本 直人
  • mimikosanさん ( 埼玉県 /39歳 /女性 )
  • 2016/09/13 11:04
  • 回答1件

個人年金、国民年金基金、確定拠出年金について

フリーランスの個人事業主をしています40歳の主婦です。旦那の扶養を抜けて1年。今年度の所得が増えそうなので、税金対策と自分の老後の資金作りとして年金への加入を考えています。今は国民年金と住友生命の個人年金(月額2万)のみです。国民年金基金や確定拠出年金への加入といってもまだ満額を毎月払えるほどの余裕はないので、個人年金2万と追加であと2万ほどと考えています。個人年金は65歳まで払…

回答者
森本 直人
ファイナンシャルプランナー
森本 直人
  • さくやこのはさん ( 石川県 /40歳 /女性 )
  • 2016/09/09 11:35
  • 回答1件

定年間近の保険の見直しについてアドバイスをお願いします

現在、主人が加入している保険が更新型で終身保険が120万円入院給付金が1万円定期部分が1700万円その他の特約が付いて、月額29000円ほど払っております。2年前に更新したのですが、終身部分があまりにも少なくて、保険料も高いので見直したいと思ってます。年齢が65才なので、どうしたらよいかアドバイスをお願いします。(できたら終身を400万円~500万円にしたいのですが)宜しくお願いします。

回答者
森本 直人
ファイナンシャルプランナー
森本 直人
  • 三毛猫くろさん ( 千葉県 /55歳 /女性 )
  • 2016/09/04 22:25
  • 回答1件

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