資産運用・管理 の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信 (29ページ目)

10月の運用レポートから、マイファンドレポートを刷新しています。 当月の年初来収益率は5.4%です。収益率に貢献している銘柄は、ハンセンH株指数連動で88.3%、JFアジア株アクティブファンド50.4%、ブラックロックワールド資源株F37.5%、※コデックス200ETF32.0%、※iSHARESEMERGING25.5%、NASDAQ100IDX20.8%、※カナダ国債19.3%、※SPDR...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

「資産運用のポイント」を整理すると以下のとおりとなります。 １、資産運用の対象となる資金を確認する。 ２、資産運用の手順を理解し、しっかり確認する。 ３、リスクを十分理解し、分散手法を理解する。 ４、運用商品の種類と特徴を把握する。（続きを読む）

土井 健司

（ファイナンシャルプランナー）

投資は「自己責任」と言います。 これは、お金の世界だけではありません。 時間の使い方も「自己責任」なのです。 でも、現実は、誰かの指示に基づき使われている場合が多いのです。 まず、自分の時間を、自分にとって大切なことに使うということを決めることが、重要なポイントです。 まず、決める。 これができない限り、先には進みません。（続きを読む）

阿部 雅代

（ファイナンシャルプランナー）

自分がどんな生き方をしたいかと言われても、なかなか、いざとなると、はっきり分からないということがあります。 そこで、具体的にいくつかの項目に分けて考えてみましょう。 例えば、仕事、お金、健康、人間関係、愛、自由時間等。 それぞれの項目が、どんな状態でありたいのか。 そんなふうに考えると、イメージが湧いてきます。 この場合、決して否定的な考えはしないでください。 こんなことは...（続きを読む）

阿部 雅代

（ファイナンシャルプランナー）

目標を設定するうえで、ワクワク感というものが必要です。 義務感でいやいや行うというものは、長続きしません。 子どもの時代は、色々なことにワクワクしていたのですが、大人になると、どんどんそういう感情は忘れてしまいます。 しかし、このワクワク感というのは、重要なことで、これがエンジンのような役割を果たしているのです。 思わずやってしまうような、楽しい感覚のあるものを考えてみたいですね。（続きを読む）

阿部 雅代

（ファイナンシャルプランナー）

計画を実行する過程では、当然うまくいかないことがあります。 そのマイナスに対する覚悟をするということは必要なことです。 これが、リスクの管理につながります。 きちんとリスクの管理をすれば、着実に道を進むことができます。 決して、マイナスを恐れて、行動することをやめないようにしましょう。 要するに、マイナスよりプラスが多ければよいわけです。 「三歩進んで、二歩下がる」でも、一...（続きを読む）

阿部 雅代

（ファイナンシャルプランナー）

現代人は、さまざまなストレスにさらされています。 また、ストレスに負けてしまって、病気になってしまっている人もいます。 病気になってしまっては、元も子もないですから、健康第一なのは言うまでもありません。 そして、この精神的なストレスというものは、周りの人との人間関係があったりしますので、なかなか厄介です。 しかし、そのストレスに勝つ必要があります。 その一つの方法として、周りを...（続きを読む）

阿部 雅代

（ファイナンシャルプランナー）

よく、「貯蓄ができない。」と、言う人がいます。 そして、その次に色々な言い訳が出てきます。 例えば、収入が少ない。子どもにお金がかかる。 その他色々。 脳はすぐに言い訳を考えます。 とても、言い訳上手です。 どうして、できるようにする方法を考えないのでしょうか。 収入が少なくても、できる人は少しでもきちんとやっています。 この差は、何でしょう。 意識と習慣の差で...（続きを読む）

阿部 雅代

（ファイナンシャルプランナー）

自分の市場価値を高めるためには、学ぶことは必須です。 学校で教わったことは、本当に基本の部分にすぎません。 それにどんどんプラスをしていかなければ、役には立ちません。 なんとなく、勉強は、学校で終わりだと思っていませんか？ それは大きなカン違いです。 回遊魚が、泳ぐのをやめたら生きていけないのと同じように、常に学び続けることが、生きることなのです。 是非、学ぶことを楽しむと...（続きを読む）

阿部 雅代

（ファイナンシャルプランナー）

（続き） そのような意味においても、潤沢な資金をもつこの「政府系ファンド」の動きには、 注視が必要といえるでしょう。 ちなみに、政府系ファンドとは、中東のオイルマネーや中国をはじめとする振興 著しい国の外貨準備金などの運用を行うファンドの総称をこのように呼んでいます。 主な政府系ファンドとしては、 　　ファンドと国名　　...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

（続き） ここ数年、先進国の中では「割安感」が高かった「日本市場」だったため、 昨年までは外国人投資家が、かなり日本マーケットに資金投下をしていました。 が、いまやその“潮目”は変わって、より投資効率の良いエマージング市場や 商品市場にお金は流れています。 また、前述のごとく、日本の個人投資家も、長引く相場低迷に嫌気をさして、 海外金融商...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

（続き） 「結論」 昨年末から、様々なところでお話もしていますが、答えはまさに 「国際分散投資の実践」しかないというのが、私の結論です。 上述のように、この1年の国のかじ取りは、これからの日本を左右するような 重要な年となりますが、個人投資家（生活者）にとっては、ここで投資スタイルを 誤ってしまうと、日本政府のかじ取りが失敗に終わっ...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

証券口座を選択する際には、口座ごとの納税額の違いにも注意しましょう。 特定口座（源泉徴収なし）や一般口座は、次の場合に限り確定申告が免除されます。 1.年間の利益が20万円以下の場合 2.他に所得がない人で、年間の利益が38万円以下の場合 これに比べて、特定口座（源泉徴収あり）を選択すると20万円以下でも課税されますので、今年の年間利益が20万円以下と予想されるのなら、特定口...（続きを読む）

佐々木 保幸

（税理士）

（続き） １．「国際分散投資」の幻想 さて、改めて言うまでもないですが、「国際分散投資」という考え方は、 今始まったわけではありません（ここ十数年、私は言いまくっていますが・・・）。 私のお付き合いしているファイナンシャルプランナーや投資アドバイザーの 方たちも、最近はこの重要性を大変強く感じてくれています （FPのお客様も結構いらっしゃいます...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

（続き） 問題は、それぞれのカテゴリーに具体的にどこの投信（ファンド）を選ぶかで、 ポートフォリオ内の配分比率は同じであっても、パフォーマンス（成果）は 全く変わってきてしまいます（当然ですね！）。 では、皆さんは一体、この「ポートフォリオ」に採用するファンドを、 具体的にどのように見つけ出しているのでしょうか？ 「？？？？？？？？？？？...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

（続き） ―ーーーーーーーーーーーここから、メール文章ーーーーーーーーーーーーーーーーーー 新年あけましておめでとうございます。 昨年末には、早速プランニングの資料を送付していただきありがとうございました。 お正月にじっくりと拝見致しました。 まず驚いたのが、ポートフォリオについての説明がとても簡潔明瞭であるにも かかわらず、その内容が膨大な量...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

FPとして皆様の投資・運用のご相談と、有料で金融資産運用設計のプラン設計を承っていますので、私の運用成果を毎月開示しています。 それは FPジャーナルにも寄稿されている経済評論家の山崎元氏が著書に FPは自分の資産運用を開示して、相談内容と合致しているか、お客さまに確認出来るようにしたほうが良いと書いており、私も同感です。 皆様もご承知の通り、 様々な実証研究によれ...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

こちらからの参加申し込みになります。 よろしくお願いします。 All About マネーセミナー（続きを読む）

前田 紳詞

（ファイナンシャルプランナー）

リスクを避ける一番の方法とは 自らリスクを作り出すことである と述べたのは”マネジメントの父”、P・F・ドラッカーです。 将来、世の中がどうなるかは誰にも分かりません。 大変素晴らしい未来があるかもしれませんが、逆に大変厳しい状況が起きるかもしれません。 このような”不確実なリスク”を乗り切るには、そのリスクを自ら背負えば、その被害は最小限に抑える...（続きを読む）

前田 紳詞

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは、ファイナンシャルプランナーの山中伸枝です。 　創刊準備号にて、このメルマガのテーマ「心もお財布も幸せになること」と、 そのためには自分への投資を忘れないこと、ということをお伝えしました。 創刊準備号はこちら→http://archive.mag2.com/0000262792/index.html 　心豊かに暮らすには大前提として、稼げる自分でいること、 ...（続きを読む）

山中 伸枝

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは、ファイナンシャルプランナーの山中伸枝です。 第１号では、将来の「なりたい自分」のために、今できることをはじめよう！ 将来のために今があると思って行動すれば、時間があなたを味方してくれる、 というお話をさせていただきました。第１号は↓ http://archive.mag2.com/0000262792/20080509235851000.html 　 　今...（続きを読む）

山中 伸枝

（ファイナンシャルプランナー）

皆様から好評を得ている「経済教室」の入門編として 「ゼロから始める経済入門」〜第3回買い手と売り手で値段が決まる。物の値段はどうして決まるの？〜 を６月１２日(木）開催します。 【この講座の目的】 経済や金融のことについて　”自分で考え判断する能力”　を身につけていただくことです。経済知識を身につけて人生を豊かに楽しく過ごしましょう！　 ...（続きを読む）

前田 紳詞

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ さて、今朝の岩手・宮城地方の地震はびっくりしましたね。 東京でも結構な揺れを感じました。 四川での大地震の記憶がまだ新しい中、日本でもまた大規模な地震の発生となりました。 死亡された方もいらしたとのこと、心よりご冥福をお祈りしたいと思います。 改めて、地震大国“日本”を意識させられました。。。 さて、今日、私が注目したのは、アイル...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

【目的】 「難しくてよく分からない」とよく言われる経済知識ですが、「経済学」の基本を押さえれば難しくありません。ファイナンシャルプランナーが時事問題を絡めながら経済学の基本を説明していきます。これを聞けば、経済新聞が読めるようになります。 【内容】 ＊ アメリカ経済教育協議会（NCEE）のカリキュラムを参考にしています。 ＊ 毎月１回、参考書「アメリカの高校生が学ぶ経済学」を...（続きを読む）

前田 紳詞

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ さて、今週末は、ＮＹダウも日経平均も大きく下げました。 反面、ＮＹ原油は１４２ドル台と、過去最高値をつけ、まだまだ先高感は強くなっています。 また、通貨においては、米ドルが相変わらず大きく売られ、金利引き上げ予測の高い「ユーロ」が強く推移しています。 従って、アメリカの景気後退や「サブプライム」の“底”が確認できない中、米ドルや株式...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）