「個人年金」を含むコラム・事例
234件が該当しました
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生命保険料控除を受ける
給与から天引きされず、銀行口座から生命保険料などを引き落としされている方は
確定申告をします。
契約期間が5年未満のものは除かれます。
生命保険料控除は生命保険と個人年金保険それぞれに控除が受けられます。
年間で支払う保険料合計によって
2万5千円以下 → 控除額 支払った保険料額
2万5千円超5万円以下 → 控除額 支払った金額÷２＋1万2500円
5万円超10万円以下 →...（続きを読む）
- 堀口 雅子
- （ファイナンシャルプランナー）
大家さん不遇の時代【勝ち組経営への道】
大家さん不遇の時代【勝ち組経営への道】
不動産ドクターです。
最近本当に空き部屋が目立ちます。
先日道を歩いていたところこんなものを見つけました。
何と8部屋中6部屋が空き部屋！！
んんんんんん・・・・
この物件の大家さんや不動産屋さんは一体何をしているのだろう・・・
日本の人口は減少局面に入ったというのに、
一方でいまだに、遊休地活用と称してゼネコンやハウスメー...（続きを読む）
- 鈴木 豪一郎
- （宅地建物取引士）
FPが教える保険マニュアル 保険と貯蓄は別々に
ＦＰが教える保険マニュアル。最近は金融機関の普通預金も低金利であるため、保険で少しでも利率の良い運用を。と言う方もおられるでしょう。 個人年金や、学資保険などを上手に使えば加入時に受取金額が確定したり（個人年金）、子供の成長に合わせて入学金などの一時的支出に備えたりできます（学資保険）では、金融機関の商品と比較した場合どんなところがお得なのか検証してみましょう。 個人年金 ６０歳以上から受け...（続きを読む）
- 新谷 義雄
- （ファイナンシャルプランナー）
FPが教える保険マニュアル 個人年金の活用
公的年金だけでは老後の生活には十分とは言えなくなってきました。そこで税制面での活用をしながら計画的な老後資金を蓄える手段として今回ご紹介しますのが、個人年金です。メリット・デメリットをしっかり把握して他の運用と比較する事が大切ですね。 個人年金を利回りで判断する（３０歳で加入。月々２万円の保険料を３０年間払い込んだ場合） １ 受取総額８４０万円（８４万円×１０年）－保険料総額（２万円×１２か...（続きを読む）
- 新谷 義雄
- （ファイナンシャルプランナー）
ＦＰが教える保険マニュアル 保険で貯蓄
死亡保障と、貯蓄機能を兼ね備えた保険と言うのがあり、一般的に「養老保険」「個人年金保険」「学資保険」が挙げられます。保険期間中には保障があり、一定期間経過後にはお金が受け取れると言う「生存していても、死亡しても」保険金が貰えるため、掛け捨ての嫌いな日本人にはなじみがあるでしょう。 学資保険は子供の進学に合わせて一時的な祝い金が貰えたりするタイプのもので、入学金など一時に多額の資金が必要な場合には...（続きを読む）
- 新谷 義雄
- （ファイナンシャルプランナー）
個人年金保険加入のメリット！
もうすぐ、保険会社から年末調整に使用する 保険料控除のお知らせが届くころですね。 そこで、今回は個人年金保険加入のメリットをお伝えします。 ---------------------------------------------------------- 将来の公的年金って本当にもらえるのだろうか？ そんな不安を持つ人がどんどん増えてきています。 そこで、今回は個人年金保険についてまとめ...（続きを読む）
- 浅見 浩
- （ファイナンシャルプランナー）
年金二重課税問題、最高裁で逆転勝訴！(7、10年分を遡り還付へ)
財務省及び国税庁は10月1日、最高裁平成22年7月6日判決により 納税者勝訴が確定した年金二重課税事件を受けて、年金に係る所得税が 納めすぎになっている納税者に対して、過去10年分に遡って還付する ことを正式に表明した。 平成17年分～平成21年分については、10月下旬に所得税法施行令を改正 するとともに、法令解釈通達を発遣し、「保険年金」に係る所得税の取扱いを 以下のように変更...（続きを読む）
- 平 仁
- （税理士）
年金型生命保険2重課税問題の所得税還付が始まります
年金型生命保険2重課税問題の所得税還付が始まります【所得税 節税対策】 【法人と個人の税金対策に役立つ神戸の税理士のメルマガ】 このメルマガでも何度かご案内させて頂いた 年金払い方式の生命保険について、相続税と所得税が二重課税されていた 問題で、財務省と国税庁は2重課税となっていた所得税を10月下旬から 還付を始める方針を固めたようです。 今年の7月6日の最高裁判決では、年金受取初年度の所得...（続きを読む）
- 近江 清秀
- （税理士）
年金保険に二重課税還付は20万件！
年金保険に二重課税還付は20万件！！！【所得税 節税対策】 【法人と個人の税金対策に役立つ神戸の税理士のメルマガ】 このメルマガで何度か取上げさせて頂いた 年金保険の相続税と所得税の二重課税問題で8月6日の日本経済新聞 の一面に詳しく報道がありましたので、ポイントをまとめて ご案内させていただきます。 まず、所得税還付の対象となる保険の種類ですが 最高裁の判例では、年金保険が争点になっていま...（続きを読む）
- 近江 清秀
- （税理士）
予定利率を引き下げるということ
こんにちは。ファイナンシャル・プランナーの森久美子です。 お金のことは、よく分からないからとあきらめてはいませんか。お金と上手につきあって、ちゃんと暮らしたいと思っているあなたの「マネー力」をつけるためのコラムです。 日本生命が、８月１日から一時払年金保険・一時払養老保険の予定利率を引き下げる、というニュースが日経新聞に小さく載っていました。 予定利率とは、生命保険の契約...（続きを読む）
- 森 久美子
- （ファイナンシャルプランナー）
過払い税金 生命保険の「二重課税」問題
数日前の裁判で、生命保険を分割で受け取る年金受給権にたいして相続税+年金受取時に所得税と「二重課税」とした裁判が6日最高裁判決が出ました。 以前からなんとなく違和感のあった課税システムでしたが、一応の決着がつき、相続税のみで、「特約年金」部分に対する所得税を返還する事になりました。実に40年間もの年金受給分の所得税の還付だそうです。 「一括か、分割か」それだけで受け取る保険金に対して所得...（続きを読む）
- 新谷 義雄
- （ファイナンシャルプランナー）
22年改正(2) 医療介護充実へ、生命保険料控除の改組
平成22年改正により、平成24年1月1日以後に締結される生命保険に ついて、生命保険料控除の適用が変わります。 平成23年12月31日までに締結された生命保険契約については、 従来通り、一般生命保険料控除（上限5万）と個人年金保険料控除 （上限5万）の2本立てで適用していくのだが、 平成24年1月1日以後に締結される生命保険契約については、 新たに介護医療保険料控除が...（続きを読む）
- 平 仁
- （税理士）
保険ってバカらしい？でも・・・
みなさん、こんにちは、生命保険＆住宅ローン専門ＦＰの山下 幸子です。 皆さん、宝くじって買ったことがありますか？ 私は、昔は時々購入していましたが、最近は、買いません・・・ 理由は簡単です。「絶対に、たぶん絶対に当たらないから・・笑」 この不況の折、宝くじを購入を買う人も減っていて、 そのため、当たる確率を高くすることが検討されているようです。 ちなみに、...（続きを読む）
- 山下 幸子
- （ファイナンシャルプランナー）
2009年 人気保険ランキング
もうあと数日で2009年も終了です。 当社は2000年に設立、今年が10周年の節目でした。 2006年に「保険比較ライフィ」サイトをオープンして3年、 多くの方々にご利用いただけるように成長しました。 そこで、今年を振り返り、人気のあった保険を、 ライフィサイトでランキングでご紹介しています。 2009年 人気保険ランキング 生命.保険 人気保険ラン...（続きを読む）
- 澤田 勉
- （保険アドバイザー）
税制改正大綱（３・個人所得課税）
平成22年度税制改正大綱では、個人所得課税はどうなっているのだろうか。 １．諸控除の見直し（平成23年分以後の所得税に適用） ・扶養控除について、(1)子ども手当が支給される16歳未満について廃止、 ただし、特別障害者である場合は、特別障害者控除を35万円加算、 (2)16歳以上23歳未満について、現行の特定扶養控除を廃止して、 一般扶養のみとする、(3)23歳以上につい...（続きを読む）
- 平 仁
- （税理士）
どうなる？退職金・企業年金【週刊ダイヤモンド】
本日発売の週刊ダイヤモンド
特集は『どうなる？あなたの退職金・企業年金』
その中の『資産形成・運用のイロハ』を解説“自分年金”の作り方の図表が載っています。
≪年金不安の時代にこそ自分の運用が大切≫
1）まずはリタイア後の収入、支出を把握
2）いまある資産の棚卸をする
3）リタイア後の毎月取り崩し額からリタイア時にいくら必要かを計算
4）りタイア時までの運用...（続きを読む）
- （ファイナンシャルプランナー）
老後の資金はいくら必要
「老後の必要資金は、どれくらい必要？とよく聞かれます。老後の問題としての一番の不安は、退職後に必要なお金の事ですね。 老後に自助努力が必要な金額というのは、 日常生活費 ― 公的年金 ＝ 不足分（自助努力）となります。 例：御夫婦６０歳（定年後）の生活必要資金（お二人で90歳まで御健在と仮定） 日常生活費 30万円/月 公的年金（厚生年金など）＝24万円/月...（続きを読む）
- 岡崎 謙二
- （ファイナンシャルプランナー）
「生命保険料の控除枠拡大」による損得
ファイナンシャルプランナーが天職！ ＢＹＳプランニングの釜口です。 今回は、2012年から始まる「生命保険料の控除枠拡大」に関する損得というテーマでコラムを書かせていただきます。 保険料をたくさん払っている人にとっては、控除枠が広がりますので、喜ばしい制度改正です。 保険種類や払っている保険料によれば、逆に控除枠が狭くなる可能性もありますので、その点もお伝えしていきます。 ...（続きを読む）
- 釜口 博
- （ファイナンシャルプランナー）
個人年金は妻名義で買う
個人年金は妻名義で買う 個人年金にも種類が色々あります。 有期年金 確定年金 終身年金 有期年金は生きていればあらかじめ約定した５年や１０年の間は年金を受け取れる保険です。 確定年金ははじめに約定した５年や１０年は仮に被保険者本人が死亡しても、だれかが受け取れます。 終身年金は次のごとく被保険者本人が死亡するまで受け取れます。...（続きを読む）
- 森 和彦
- （ファイナンシャルプランナー）
老後にむけた貯蓄方法。オススメは？
【 老後の貯蓄に関するご相談 】 こんにちは。 老後にむけた貯蓄方法について質問があります。 月に１万円、２万円程度ですが、少しづつ貯めたいと考えています。 今、３６歳なのですが、老後の生活の足しになればと思います。 貯蓄する方法ですが、定期預金にするか、個人年金保険にするか 迷っています。投資はあまりやりたくありません・・。 金利の時代、賢い貯...（続きを読む）
- 伊藤 誠
- （ファイナンシャルプランナー）
保険料控除を賢く活用するコツは？
確定申告の季節に合わせて
前回は、「医療費控除」についてお話しましたが
今回は「保険料控除」についてご紹介します。
会社員の方は、年末調整の書類を提出するときに、
「保険料控除証明書」を添付して、
年末に税金の還付を受けられた方も
いらっしゃると思います。
自営業の方などは、確定申告の際に
保険料控除の書類も提出しますので、
そろそろこの書類を整理し...（続きを読む）
- 平野 直子
- （ファイナンシャルプランナー）
定額個人年金保険は今加入しては×です。
ＢＹＳプランニングの釜口です。
今回のコラムは定額個人年金保険が現在加入すべき保険ではないことについての検証です。
定額という言葉がついているのは、変額個人年金保険と区別するためです。
変額個人年金は、保険会社の特別勘定で運用する商品で、しくみは投資信託とほとんどいっしょです。
変額年金保険も加入するべき保険ではありませんが・・・
マイボイスコム株式会社が２００７...（続きを読む）
- 釜口 博
- （ファイナンシャルプランナー）
相続税法24条が改正？ 【相続税 節税対策】
相続税法24条が改正されるかも？ 【相続税 節税対策】 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 【法人と個人の税金対策に役立つ神戸の税理士のメルマガ】 事業承継対策税制が、脚光を浴びている平成21年度の税制改正 ですが、金融機関の皆さんは相続税法24条の改正の動向が 気になるところだと思います。 【相続税法第24条って？？？】 ...（続きを読む）
- 近江 清秀
- （税理士）
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「確定拠出年金」に関するまとめ
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確定拠出年金（401k）の運用方法を学んで自分の力で年金額を増やしましょう！
最近多くの企業で導入されている確定拠出年金（401k）。いきなり確定拠出年金の導入が決まって、慌しく運用を始めてしまった方いませんか？せっかく確定拠出年金の運用をすることになったのですから、運用時の注意点や確定拠出年金のメリット、節税方法方法を理解して年金額を増やしましょう。 多くの専門家がオススメしている確定拠出年金（401k）。自分で資産を増やせるチャンスです！
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